一、美國(guó)銀行運(yùn)作網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)（論文文獻(xiàn)綜述）
許棟友[1]（2019）在《政府對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管體系建設(shè)研究》文中研究指明商業(yè)銀行監(jiān)管是一個(gè)研究已久的課題,西方國(guó)家商業(yè)銀行發(fā)展相對(duì)較早,在經(jīng)歷多次金融危機(jī)過(guò)程中,監(jiān)管當(dāng)局及學(xué)者對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管有了迫切的研究需求并進(jìn)行了相關(guān)研究。相比西方國(guó)家距今80多年的研究歷史,我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管研究起步較晚,在改革開(kāi)放以后很長(zhǎng)一段時(shí)間,由于早期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的影響,商業(yè)銀行監(jiān)管研究較少,更多依靠的是政府主導(dǎo)商業(yè)銀行監(jiān)管。近幾年,我國(guó)商業(yè)銀行隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)大力發(fā)展,經(jīng)營(yíng)規(guī)模及盈利能力得到了令人驚喜的成績(jī)。但隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化,互聯(lián)網(wǎng)興起,云端大數(shù)據(jù)迅速發(fā)展,金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象普遍,監(jiān)管空白等問(wèn)題逐漸顯現(xiàn),如何推進(jìn)商業(yè)銀行監(jiān)管有效實(shí)施,已然上升到一個(gè)很重要的研究課題。文章首先對(duì)國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行監(jiān)管理論研究進(jìn)行了歸納總結(jié),查閱了國(guó)內(nèi)有關(guān)的政策法規(guī)以及文獻(xiàn)進(jìn)行綜述和評(píng)價(jià),在此基礎(chǔ)上針對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管現(xiàn)狀進(jìn)行分析,之后結(jié)合實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),以商業(yè)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)某銀行開(kāi)展監(jiān)管評(píng)價(jià)活動(dòng)、政府網(wǎng)站門(mén)戶(hù)比對(duì)、寶能系入股萬(wàn)科等多個(gè)實(shí)例指出監(jiān)管存在的不足。同時(shí),通過(guò)對(duì)比分析,運(yùn)用美、英、新國(guó)家先進(jìn)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),從而提出我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管的建議與對(duì)策。本文堅(jiān)持理論聯(lián)系實(shí)踐,存在問(wèn)題部分具體到實(shí)例,對(duì)策部分貫穿著科技引領(lǐng)、大數(shù)據(jù)運(yùn)用、共享概念、全民參與等多個(gè)時(shí)下新概念,對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管乃至未來(lái)智能化商業(yè)銀行監(jiān)管具有一定的科學(xué)性和現(xiàn)實(shí)意義。
何婧[2]（2013）在《中美中小銀行比較研究》文中進(jìn)行了進(jìn)一步梳理中小銀行是金融體系的重要組成部分，為服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)起到了積極作用。在中國(guó)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的背景下，需要大力發(fā)展中小銀行，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)平衡發(fā)展，更好地滿(mǎn)足中小企業(yè)的融資需求和新農(nóng)村建設(shè)需要。本文基于中國(guó)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)下發(fā)展中小銀行的積極意義，圍繞中小銀行比較優(yōu)勢(shì)的形成和發(fā)揮，就中美中小銀行的發(fā)展歷程、現(xiàn)狀和可持續(xù)發(fā)展影響因素等進(jìn)行了系統(tǒng)的比較。在借鑒美國(guó)中小銀行發(fā)展經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國(guó)的現(xiàn)實(shí)狀況，提出促進(jìn)中國(guó)中小銀行可持續(xù)發(fā)展的對(duì)策建議。通過(guò)對(duì)相關(guān)理論的梳理，可以總結(jié)出中小銀行比較優(yōu)勢(shì)所在及其形成機(jī)理。金融中介理論說(shuō)明了銀行類(lèi)金融中介在減少信息不對(duì)稱(chēng)方面的積極作用，但金融中介的具體功能和特點(diǎn)隨宏觀環(huán)境變化而發(fā)生改變，并受到銀行業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的影響。銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)性和范圍經(jīng)濟(jì)性的存在使得大型銀行與中小銀行在業(yè)務(wù)特點(diǎn)、貸款技術(shù)、組織結(jié)構(gòu)等方面形成了典型區(qū)別。由于中小銀行在解決信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題時(shí)存在軟信息處理的優(yōu)勢(shì)，同時(shí)其組織結(jié)構(gòu)和決策機(jī)制等公司治理特征更有利于減輕委托代理成本，因此奠定了中小銀行在關(guān)系型貸款上的比較優(yōu)勢(shì)。因此，中小銀行在關(guān)系型貸款領(lǐng)域的比較優(yōu)勢(shì)是中小銀行可持續(xù)發(fā)展的理論依據(jù)。圍繞以上理論基點(diǎn)，對(duì)中美中小銀行的比較研究具體針對(duì)宏觀環(huán)境、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)模式和公司治理四個(gè)方面分別展開(kāi)。對(duì)中國(guó)地區(qū)金融差異與地區(qū)經(jīng)濟(jì)差異之間關(guān)系的實(shí)證分析表明，縮小地區(qū)金融差異對(duì)于減少地區(qū)經(jīng)濟(jì)差異有顯著的積極作用，減少地區(qū)經(jīng)濟(jì)差異和金融差異有利于促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。以農(nóng)村信用社為代表的中小銀行的發(fā)展對(duì)縮小地區(qū)經(jīng)濟(jì)差異的影響比國(guó)有大型銀行的影響更加顯著。因此，發(fā)展中小銀行對(duì)于縮小地區(qū)經(jīng)濟(jì)差異、解決二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有積極作用。中小銀行應(yīng)定位于在當(dāng)?shù)亟?jīng)營(yíng)，服務(wù)于地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。美國(guó)中小銀行長(zhǎng)期以來(lái)在服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)和減少地區(qū)差異方面發(fā)揮了重要作用。整體來(lái)看，美國(guó)中小銀行的經(jīng)營(yíng)比較穩(wěn)健，服務(wù)地方的功能發(fā)揮良好，表明其發(fā)展模式具有可持續(xù)性。中國(guó)的中小銀行發(fā)展迅速，在服務(wù)中小企業(yè)、增強(qiáng)農(nóng)村金融供給、縮小地區(qū)經(jīng)濟(jì)差異等方面發(fā)揮了重要作用?，F(xiàn)階段中國(guó)的二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特征依然明顯，中小銀行應(yīng)利用其比較優(yōu)勢(shì)，為地方的中小企業(yè)和“三農(nóng)”更好地服務(wù)，為改變二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)做出更大的貢獻(xiàn)。宏觀環(huán)境和市場(chǎng)結(jié)構(gòu)是影響中小銀行可持續(xù)發(fā)展的外部因素。通過(guò)中美中小銀行發(fā)展的外部因素的比較，可以發(fā)現(xiàn)，中小銀行的生產(chǎn)和發(fā)展基于特定的外部環(huán)境，受經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)、制度約束、技術(shù)條件等宏觀環(huán)境的綜合影響；適度的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)是中小銀行形成比較優(yōu)勢(shì)的外部壓力。美國(guó)中小銀行在經(jīng)濟(jì)、制度、技術(shù)等宏觀環(huán)境影響之下，奠定了以關(guān)系型貸款為核心的特色定位。美國(guó)銀行業(yè)較為寬松的準(zhǔn)入制度和完善的退出機(jī)制使中小銀行能夠較為充分地競(jìng)爭(zhēng)，適度的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力為中小銀行發(fā)揮比較優(yōu)勢(shì)提供了條件。中國(guó)中小銀行的產(chǎn)生與發(fā)展同樣受宏觀環(huán)境的綜合影響，根植于中國(guó)的經(jīng)濟(jì)、制度和文化土壤。隨著中國(guó)中小銀行的發(fā)展，中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)集中度在持續(xù)降低。適當(dāng)放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入政策和逐步完善退出機(jī)制，將促進(jìn)銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，對(duì)于增強(qiáng)中小銀行的競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和提高經(jīng)營(yíng)績(jī)效有積極作用。特別是針對(duì)中國(guó)農(nóng)村地區(qū)的銀行業(yè)市場(chǎng)集中度較高的現(xiàn)實(shí)，引入更多的農(nóng)村中小銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，加大金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的力度，將促進(jìn)中小銀行關(guān)系型貸款的發(fā)展。經(jīng)營(yíng)模式和公司治理是中小銀行比較優(yōu)勢(shì)形成的內(nèi)因。對(duì)中美中小銀行經(jīng)營(yíng)模式和公司治理的比較分析表明，中小銀行經(jīng)營(yíng)模式的選擇以關(guān)系型貸款為核心，在客戶(hù)對(duì)象方面應(yīng)以社區(qū)居民、農(nóng)戶(hù)和中小企業(yè)為主；就經(jīng)營(yíng)地域而言應(yīng)集中在當(dāng)?shù)丶案浇鼌^(qū)域，便于對(duì)當(dāng)?shù)剀浶畔⒌氖占屠?；服?wù)產(chǎn)品應(yīng)在傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，突出人性化的針對(duì)性服務(wù)，與客戶(hù)建立緊密和穩(wěn)定的關(guān)系。中小銀行的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、組織層次、激勵(lì)和監(jiān)督機(jī)制等公司治理因素應(yīng)利于銀行對(duì)軟信息的傳導(dǎo)和使用，減輕代理成本，為關(guān)系型貸款形成支持。中小銀行比較優(yōu)勢(shì)的形成和發(fā)揮需要經(jīng)營(yíng)模式和公司治理的協(xié)調(diào)配合。通過(guò)對(duì)中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效影響因素的實(shí)證檢驗(yàn)，結(jié)果表明，宏觀環(huán)境、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、經(jīng)營(yíng)模式和公司治理四種因素對(duì)中小銀行的經(jīng)營(yíng)績(jī)效均存在顯著影響。實(shí)證結(jié)果證明了這四種因素是中國(guó)中小銀行可持續(xù)發(fā)展的充分條件。為中國(guó)地方中小銀行的可持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造充分條件的對(duì)策建議包括：進(jìn)一步優(yōu)化外部宏觀環(huán)境，培育競(jìng)爭(zhēng)型的銀行市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，突出經(jīng)營(yíng)模式的特色定位，構(gòu)建激勵(lì)相容的公司治理結(jié)構(gòu)。
宋均法[3]（2010）在《香港與內(nèi)地商業(yè)銀行ITO模式與效率比較研究》文中進(jìn)行了進(jìn)一步梳理安全性、流動(dòng)性、效益性是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的三大原則。銀行并非慈善機(jī)構(gòu),是以盈利為目標(biāo)的商業(yè)集團(tuán)。降低成本也成為眾多金融機(jī)構(gòu)追求的目標(biāo),服務(wù)外包作為降低成本提高質(zhì)量的一種商業(yè)活動(dòng)形式,一直備受人們的關(guān)注。外包在商業(yè)銀行中的應(yīng)用更是有著獨(dú)特的優(yōu)勢(shì),因此商業(yè)銀行外包的研究有其自身的實(shí)際價(jià)值。服務(wù)外包的形式有多種,哪種模式適合商業(yè)銀行,哪種模式更適合中國(guó)的現(xiàn)狀?這些問(wèn)題不約而同的擺在了我們的面前。香港地區(qū)金融體系完善,商業(yè)銀行外包業(yè)務(wù)發(fā)展的比較成熟,可以為我國(guó)提供值得借鑒的寶貴經(jīng)驗(yàn)。因此,本文首先從比較優(yōu)勢(shì)理論、規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論、離岸服務(wù)外包模型理論、內(nèi)部治理理論等方面對(duì)金融外包的理論支持做出了相關(guān)闡述。然后比較香港與內(nèi)地商業(yè)銀行信息技術(shù)外包模式與效率的差異,為中國(guó)內(nèi)地商業(yè)銀行外包發(fā)展提出相應(yīng)對(duì)策。全文共分為六章。第一章是引論,主要闡述了研究的背景和意義,這是本文的研究目的,在此基礎(chǔ)上界定了相關(guān)概念。然后對(duì)相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行綜述并進(jìn)行了簡(jiǎn)要評(píng)價(jià),最后對(duì)本文的分析框架、寫(xiě)作思路、研究方法、主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)與不足進(jìn)行了介紹。第二章是商業(yè)銀行信息技術(shù)外包的經(jīng)濟(jì)學(xué)機(jī)理分析,主要理論包括比較優(yōu)勢(shì)理論、規(guī)模經(jīng)濟(jì)理論、離岸服務(wù)外包模型理論、內(nèi)部治理理論等,運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)原理進(jìn)行剖析,建立起支撐核心觀點(diǎn)的理論支點(diǎn)。第三章是香港與內(nèi)地商業(yè)銀行信息技術(shù)外包模式比較分析,對(duì)香港地區(qū)與內(nèi)地商業(yè)銀行專(zhuān)屬外包模式、第三方外包模式與合資合作外包模式的差異進(jìn)行比較分析。第四章是香港與內(nèi)地商業(yè)銀行信息技術(shù)外包效率比較分析,文中選取了可以間接反映商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)狀況和降低成本的變量成本收入比與凈息差進(jìn)行分析,主要比較分析了專(zhuān)屬模式與第三方模式的效率,并總結(jié)比較了香港離岸外包模式的優(yōu)勢(shì)與中國(guó)內(nèi)地的不足。第五章是商業(yè)銀行信息技術(shù)外包相關(guān)案例分析,對(duì)香港上海匯豐銀行外的發(fā)展歷程與中國(guó)內(nèi)地國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行的發(fā)展道路進(jìn)行了探討,希望中國(guó)內(nèi)地商業(yè)銀行在以后的發(fā)展中可以借鑒其中的經(jīng)驗(yàn)。第六章是借鑒香港經(jīng)驗(yàn)提升內(nèi)地商業(yè)銀行ITO效率的對(duì)策,文中從關(guān)于繼續(xù)發(fā)揮在岸外包優(yōu)勢(shì)和關(guān)于走向離岸外包模式兩方面提出建議。本文的核心觀點(diǎn)是在中國(guó)現(xiàn)有實(shí)際情況下,在岸外包模式下,尤其是在岸第三方外包模式以自身的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)為中國(guó)商業(yè)銀行的發(fā)展起到了推動(dòng)作用,這種需要我們繼續(xù)保持。但是受困于在岸外包模式的制約,內(nèi)地商業(yè)銀行的收入來(lái)源較少,主要以?xún)粝⒉钍杖霝橹鳌２荒艹浞掷檬澜绺鞯氐膬?yōu)勢(shì)充實(shí)自身的發(fā)展,這需要借鑒香港地區(qū)商業(yè)銀行離岸外包模式的經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)比較分析,文章找出了中國(guó)內(nèi)地商業(yè)銀行外包模式的不足,鑒于存在的問(wèn)題,文章提出具體建議如下：不斷完善法律框架,提升在岸選擇機(jī)會(huì)；加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)控,促進(jìn)在岸外包健康發(fā)展；加強(qiáng)與政府的合作,開(kāi)展離岸外包模式加強(qiáng)內(nèi)部控制,內(nèi)外結(jié)合走向世界。
魏曉東[4]（2010）在《銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律問(wèn)題研究》文中認(rèn)為次貸危機(jī)后,銀行監(jiān)管再次成為受關(guān)注的領(lǐng)域,在銀行監(jiān)管方面的反思中,多數(shù)把危機(jī)的發(fā)生歸結(jié)為結(jié)構(gòu)上的原因,但這些研究的著眼點(diǎn)卻大多落在銀行行為規(guī)則的改進(jìn)或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)的強(qiáng)化上,而這些并非真正結(jié)構(gòu)上的問(wèn)題。銀行監(jiān)管是一個(gè)規(guī)則系統(tǒng),只有把握它的結(jié)構(gòu)形成機(jī)理和運(yùn)動(dòng)規(guī)律,才能找到真正解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的對(duì)策。若研究銀行監(jiān)管的結(jié)構(gòu)上的問(wèn)題,從銀行監(jiān)管權(quán)的法律配置入手是一個(gè)有效的途徑,這是因?yàn)殂y行監(jiān)管權(quán)是系統(tǒng)中的核心要素,法律配置則是決定這些核心要素如何運(yùn)動(dòng)以及各要素之間如何相互作用的機(jī)制,研究法律配置的規(guī)律就可以揭示銀行監(jiān)管這個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)的運(yùn)動(dòng)規(guī)律和矛盾所在,進(jìn)而為銀行監(jiān)管制度的完善提供指引。研究銀行監(jiān)管權(quán)的法律配置,可以遵循這樣的思路,首先應(yīng)厘清配置對(duì)象本質(zhì),然后發(fā)現(xiàn)配置對(duì)象的特殊性,從而確定配置對(duì)象的構(gòu)成要素,在此基礎(chǔ)上認(rèn)識(shí)配置的功能,最后探索有效的配置方法。從本源上看,權(quán)力和權(quán)利是利益的不同表現(xiàn)形態(tài),監(jiān)管權(quán)既包括權(quán)力也包括權(quán)利,監(jiān)管權(quán)的本質(zhì)就是這些特定利益在法律上的表現(xiàn)形態(tài)。銀行自有的金融轉(zhuǎn)換功能和市場(chǎng)信息創(chuàng)造功能就可以成為銀行監(jiān)管權(quán)存在的理由,但是法律創(chuàng)設(shè)銀行監(jiān)管權(quán)并不是邏輯推論的結(jié)果,而是歷史的選擇。只要銀行這種主體存在,監(jiān)管或者監(jiān)管權(quán)就不會(huì)消滅。銀行的活動(dòng)產(chǎn)生了多重利益,這些利益包括債權(quán)利益、股權(quán)利益、物權(quán)利益、普遍利益、貨幣管理利益、公共安全利益等,它們交織在一起形成一個(gè)利益體系。在這個(gè)體系中,這些利益之間是競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系、兼容關(guān)系、制約關(guān)系、結(jié)構(gòu)關(guān)系。法律通過(guò)對(duì)它們進(jìn)行層級(jí)劃分、結(jié)構(gòu)選定、沖突裁決、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)等形式的配置,來(lái)控制這些利益的實(shí)現(xiàn)秩序。不存在具有以專(zhuān)門(mén)配置為目的的規(guī)范銀行監(jiān)管權(quán)的法律,銀行監(jiān)管權(quán)的配置是法律的工具性功能的體現(xiàn),法律在為銀行監(jiān)管權(quán)提供規(guī)則資源時(shí)就實(shí)現(xiàn)了配置功能。銀行監(jiān)管權(quán)配置是法律上權(quán)力的再分配,銀行監(jiān)管權(quán)所反映的利益關(guān)系都是由銀行監(jiān)管這樣的憲法下位規(guī)則體系提供價(jià)值判斷和正義資源。有關(guān)銀行監(jiān)管的理論中都包含著關(guān)于銀行監(jiān)管權(quán)配置的探討,只不過(guò)沒(méi)有明確的以銀行監(jiān)管權(quán)配置的形式提出來(lái),這些不同時(shí)期的理論為法律配置新的銀行監(jiān)管權(quán)提供基礎(chǔ),并使之作為傳統(tǒng)性因素在法律中保留,更證明了銀行監(jiān)管是多元利益結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)。銀行監(jiān)管權(quán)應(yīng)視作法律賦予的特定主體在因銀行的金融中介功能產(chǎn)生的利益關(guān)系中實(shí)現(xiàn)其利益的手段。銀行監(jiān)管權(quán)具有主體的特定性、客體的單一性、手段的強(qiáng)制性、范圍的法定性、配置的協(xié)調(diào)性。銀行監(jiān)管權(quán)以事中性的干預(yù)為表現(xiàn)形式,是法定與約定兼容、權(quán)力客體包括行為和財(cái)產(chǎn),是綜合性的機(jī)構(gòu)監(jiān)管。銀行監(jiān)管權(quán)配置的意思是法律對(duì)銀行監(jiān)管利益實(shí)現(xiàn)手段的認(rèn)可、界定、行使和制約所提供的制度性安排。銀行監(jiān)管權(quán)的配置結(jié)果受到多方面的因素影響,根據(jù)銀行監(jiān)管權(quán)的特征和內(nèi)容,從邏輯上可以推導(dǎo)出法律對(duì)其進(jìn)行配置所應(yīng)遵循的范式。在銀行監(jiān)管這一狹義的規(guī)則系統(tǒng)內(nèi),法律對(duì)銀行監(jiān)管權(quán)的配置主要體現(xiàn)在主體上的配置、實(shí)體權(quán)力的配置、程序權(quán)利的配置。在整個(gè)抽象規(guī)則系統(tǒng)中,銀行監(jiān)管權(quán)的配置實(shí)質(zhì)上都可歸結(jié)為利益的界分。主體間的監(jiān)管權(quán)配置是直接認(rèn)可主體的利益,程序上的配置則是包括銀行利益在內(nèi)的利益博弈秩序的選定即公共秩序利益的維護(hù),銀行監(jiān)管權(quán)的實(shí)體配置是對(duì)主體的法律能力的配置。銀行監(jiān)管權(quán)配置的失靈是指銀行監(jiān)管權(quán)相互作用的運(yùn)行結(jié)果沒(méi)有達(dá)到預(yù)期的目標(biāo),相反這種結(jié)構(gòu)的某些內(nèi)在因素卻導(dǎo)致了銀行監(jiān)管權(quán)所代表的利益的落空。次貸危機(jī)就是銀行監(jiān)管權(quán)配置中為追求某些特殊利益而使結(jié)構(gòu)平衡被打破所換來(lái)的代價(jià)。按銀行監(jiān)管權(quán)配置理論分析,次貸危機(jī)所暴露的美國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置方面的癥結(jié)是:第一,過(guò)渡強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)紀(jì)律作用;第二,監(jiān)管權(quán)力極度分散化;第三,監(jiān)管者僅具有名義上的權(quán)力配置;第四,監(jiān)管者的權(quán)力集中在微觀的機(jī)構(gòu)行為;第五,忽視了對(duì)銀行相關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)）的監(jiān)管。次貸危機(jī)所揭示的法律對(duì)銀行監(jiān)管權(quán)的配置權(quán)衡取舍難題是普遍性的,將次貸危機(jī)與以前的危機(jī)進(jìn)行比較,就會(huì)發(fā)現(xiàn)法律對(duì)銀行監(jiān)管權(quán)配置時(shí)面臨著許多權(quán)衡取舍難題,這些難題包括:監(jiān)管者激勵(lì)無(wú)法防止監(jiān)管者被俘獲;權(quán)力制約對(duì)監(jiān)管有效發(fā)生阻礙;司法目標(biāo)與監(jiān)管目標(biāo)存在沖突;監(jiān)管者的自由度和靈活性與監(jiān)管者的負(fù)責(zé)任性難以匹配;政治因素導(dǎo)致監(jiān)管權(quán)配置的不確定性。按前述的配置理論,通過(guò)對(duì)一些典型國(guó)家的銀行監(jiān)管改革法的立法例進(jìn)行比較,可以看出并不存在一個(gè)十全十美的銀行監(jiān)管權(quán)配置結(jié)構(gòu),并且任何對(duì)銀行監(jiān)管權(quán)的重新配置都受到前面提到的決定性因素的制約。但是這些國(guó)家代表了對(duì)世界金融市場(chǎng)發(fā)展和金融活動(dòng)規(guī)律的普遍認(rèn)識(shí),從比較中可提煉出適應(yīng)銀行監(jiān)管規(guī)律的法律配置趨勢(shì),這些趨勢(shì)是:銀行監(jiān)管權(quán)配置已有逐漸脫離中央銀行的趨勢(shì);金融監(jiān)管權(quán)集中配置成為主流,除美國(guó)外發(fā)達(dá)國(guó)家絕大部分都建立了權(quán)力集中的綜合金融監(jiān)管機(jī)構(gòu);法治水平高的國(guó)家,體系性制衡配置更完善,銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性更強(qiáng)。我國(guó)法律對(duì)銀行監(jiān)管權(quán)的配置,同樣是受我國(guó)自身的特殊因素決定,我國(guó)的銀行監(jiān)管權(quán)配置也有著特殊的演進(jìn)路徑和結(jié)果。我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律價(jià)值追求是監(jiān)管權(quán)的正當(dāng)性均來(lái)自國(guó)家權(quán)力以及單純體現(xiàn)國(guó)家利益的安全優(yōu)先目標(biāo),因此我國(guó)政府為實(shí)質(zhì)上唯一權(quán)力主體。我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律外在表現(xiàn)是:監(jiān)管權(quán)表現(xiàn)形態(tài)偏重規(guī)則制定權(quán);市場(chǎng)監(jiān)管權(quán)和自我監(jiān)管權(quán)闕如;本體性配置模式使地方監(jiān)管組織不具有靈活性;市場(chǎng)環(huán)境要素的缺失導(dǎo)致銀行的信息披露市場(chǎng)監(jiān)管權(quán)弱化。這些問(wèn)題是由我國(guó)的銀行監(jiān)管權(quán)配置的基本矛盾決定的,這些基本矛盾分結(jié)構(gòu)矛盾和運(yùn)行矛盾,結(jié)構(gòu)矛盾包括:中央銀行與其他銀行監(jiān)管權(quán)人的權(quán)力界限矛盾、分業(yè)監(jiān)管模式下監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制與法律資源供給的矛盾、銀監(jiān)會(huì)等監(jiān)管權(quán)人的單一屬性與銀行監(jiān)管的多重利益的矛盾、銀行監(jiān)管權(quán)的法律能力與責(zé)任能力的矛盾,運(yùn)行矛盾包括:目標(biāo)的沖突與模糊的矛盾、規(guī)則立法權(quán)優(yōu)化與監(jiān)管權(quán)的公信力缺失的矛盾、監(jiān)管權(quán)利益定位模糊矛盾。我國(guó)目前銀行監(jiān)管權(quán)配置改善的核心問(wèn)題是:第一,如何依托現(xiàn)有體制完善配置結(jié)構(gòu)。第二,如何適應(yīng)環(huán)境變化提高本土體系的競(jìng)爭(zhēng)力。第三,如何在我國(guó)特有的法治條件下解決監(jiān)管權(quán)利益多元化矛盾。我國(guó)已經(jīng)具備了完善銀行監(jiān)管權(quán)結(jié)構(gòu)的外部環(huán)境基礎(chǔ),在此基礎(chǔ)上對(duì)我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的矛盾解決應(yīng)當(dāng)從矛盾的成因入手,建立銀行監(jiān)管權(quán)配置的原則方向,按照所確立的原則逐步從規(guī)范上、結(jié)構(gòu)上構(gòu)建完善的銀行監(jiān)管權(quán)配置。
盛維[5]（2010）在《生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇研究》文中研究指明生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張是服務(wù)業(yè)全球化的重要組成部分,是經(jīng)濟(jì)全球化過(guò)程中世界產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的必然結(jié)果。其機(jī)理是,經(jīng)濟(jì)全球化意味著資本、技術(shù)等生產(chǎn)要素的全球配置,從而帶來(lái)產(chǎn)業(yè)的國(guó)際化擴(kuò)張,在制造業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張過(guò)程中,需要金融、保險(xiǎn)、科技、信息、物流等生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)的支持,從而拉動(dòng)了生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)的國(guó)際化擴(kuò)張。生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張雖然依托制造業(yè),但有著與制造業(yè)FDI不同的動(dòng)因、特征、路徑和區(qū)位分布。在過(guò)去的三十多年中,國(guó)際商務(wù)文獻(xiàn)一直集中于制造業(yè)國(guó)際直接投資的研究之上,很少關(guān)注服務(wù)業(yè),尤其是生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)。筆者可從以查閱到的國(guó)內(nèi)有關(guān)的文獻(xiàn)發(fā)現(xiàn),國(guó)內(nèi)對(duì)于生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張及其國(guó)別選擇的研究更是捉襟見(jiàn)肘,充其量也只是剛剛起步。本研究并非是另辟溪徑,而是在經(jīng)典國(guó)際直接投資區(qū)位理論指導(dǎo)下對(duì)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的東道國(guó)因素進(jìn)行研究分析,找出其與制造業(yè)FDI區(qū)位因素的相似性及其獨(dú)特性,并檢驗(yàn)經(jīng)典國(guó)際直接投資區(qū)位理論對(duì)其的適用性,以期對(duì)國(guó)際直接投資區(qū)位理論進(jìn)行補(bǔ)充和完善,為國(guó)際直接投資區(qū)位理論的創(chuàng)新提供新的思路。通過(guò)對(duì)經(jīng)典國(guó)際直接投資理論及其所包含的區(qū)位思想的梳理,本研究發(fā)現(xiàn)在全球化、市場(chǎng)化、通訊技術(shù)日益發(fā)展的今天,經(jīng)典國(guó)際直接投資理論如比較優(yōu)勢(shì)理論、產(chǎn)品生命周期理論以及國(guó)際生產(chǎn)折中理論等在詳細(xì)解釋生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張中的具體現(xiàn)象時(shí)顯得力不從心,它有其特別之處。本研究要解決如下問(wèn)題:1.生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化的動(dòng)因、壁壘、特征和趨勢(shì)是什么?2.哪些東道國(guó)因素影響了生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的國(guó)別選擇?3.生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的國(guó)別選擇與制造業(yè)、消費(fèi)者服務(wù)業(yè)有什么差異?4.不同類(lèi)型的生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)的東道國(guó)因素有什么不同?5.上海如何能吸引到更多的生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)FDI?本文由第一章緒論和主體性的七章構(gòu)成,具體結(jié)構(gòu)和內(nèi)容如下:第二章:生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的相關(guān)理論述評(píng)。梳理并總結(jié)國(guó)際直接投資理論的發(fā)展及其所包含的區(qū)位思想,并在此基礎(chǔ)上探討經(jīng)典國(guó)際直接投資區(qū)位理論對(duì)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的適用性。第二部分是國(guó)內(nèi)相關(guān)研究的回顧與評(píng)述。第三章:生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的動(dòng)因、壁壘和特征。動(dòng)因分外部動(dòng)因和內(nèi)部動(dòng)因,壁壘同樣分為內(nèi)部壁壘和外部壁壘。國(guó)際化擴(kuò)張的特征分為區(qū)位特征和行業(yè)特征兩部分。未來(lái)趨勢(shì)則是對(duì)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張?jiān)谝?guī)模、方式和區(qū)位分布方面的預(yù)測(cè)。第四章:生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇理論模型。本章從國(guó)際直接投資的相關(guān)理論出發(fā),論述東道國(guó)因素對(duì)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際擴(kuò)張區(qū)位選擇的影響以及東道國(guó)這些經(jīng)濟(jì)和非經(jīng)濟(jì)因素之間的內(nèi)在聯(lián)系。同時(shí)將生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的區(qū)位選擇與其他產(chǎn)業(yè)國(guó)際化的區(qū)位選擇進(jìn)行比較,以彰顯與其他產(chǎn)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位的共性和自身的獨(dú)特性。在以上研究的基礎(chǔ)上,本章構(gòu)建了生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇理論模型。第五章:生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的實(shí)證研究。本章是對(duì)上一章理論研究的實(shí)證。隨機(jī)抽取在上海的650家各類(lèi)外資生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)公司進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查,同時(shí)選取部分公司高管進(jìn)行深度訪(fǎng)談,對(duì)回收的問(wèn)卷進(jìn)行層次分析,以此對(duì)前文的理論研究進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)。第六章:生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的案例研究。本章分別選取了跨國(guó)銀行與跨國(guó)公司研發(fā)兩個(gè)行業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位的動(dòng)因、現(xiàn)狀以及區(qū)位分布進(jìn)行研究,彌補(bǔ)前面章節(jié)理論分析之不足。第七章:上海承接生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的區(qū)位分析。本章屬于前幾章研究的拓展研究。著重論述上海外資生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)的現(xiàn)狀、區(qū)位優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì),并在此基礎(chǔ)上對(duì)上海如何吸取更多的生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)外資提出政策建議。第八章:論文總結(jié)。總結(jié)的內(nèi)容包括:研究結(jié)論和論文的創(chuàng)新之處,論文的不足和后續(xù)研究建議。本研究的結(jié)論支持Erramilli、Ekeledo和Sivakumar等學(xué)者提出的權(quán)變論的觀點(diǎn),即服務(wù)業(yè)國(guó)際直接投資區(qū)位選擇有別于制造業(yè),主因是服務(wù)業(yè)的獨(dú)有特征。同樣,依據(jù)本文的研究,生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)的本身特性也是其國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇不同于制造業(yè)甚至消費(fèi)者服務(wù)業(yè)的主要原因。本文所構(gòu)建的理論模型可以幫助生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)在國(guó)際化擴(kuò)張時(shí)選擇東道國(guó),使得企業(yè)目標(biāo)和東道國(guó)特征盡可能協(xié)調(diào)一致。該模型有助于生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)對(duì)眾多東道國(guó)因素進(jìn)行整合,排序和權(quán)衡,最終據(jù)此選出優(yōu)先投資的國(guó)家和地區(qū)。本研究的現(xiàn)實(shí)意義主要體現(xiàn)在兩個(gè)方面:一是對(duì)試圖走出國(guó)門(mén)的發(fā)展中國(guó)家的生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)公司的理論指導(dǎo),二是對(duì)發(fā)展中國(guó)家和城市如何能夠吸引更多的生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)FDI的理論指導(dǎo)。
楊方[6]（2010）在《銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律問(wèn)題研究》文中研究說(shuō)明隨著金融全球化與金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,銀行業(yè)的內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)也在不斷積累,銀行危機(jī)的頻繁爆發(fā)生動(dòng)地說(shuō)明現(xiàn)行國(guó)際銀行體系存在著嚴(yán)重的問(wèn)題。在銀行業(yè)面臨的各類(lèi)金融風(fēng)險(xiǎn)中,系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是最為值得重視的一類(lèi),對(duì)此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管失靈表明目前的銀行監(jiān)管體系中有一些深層的制度性缺陷亟待彌補(bǔ)。在金融一體化的大背景下,全球銀行業(yè)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)日益增大,系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)橄到y(tǒng)危機(jī)的可能性始終存在,這就要求各國(guó)政府監(jiān)管部門(mén)一方面需要通過(guò)各種方式增強(qiáng)國(guó)內(nèi)銀行監(jiān)管體系的有效性,另一方面也應(yīng)該加強(qiáng)彼此間的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)。然而,傳統(tǒng)的外部監(jiān)管制度存在許多的不足,需要進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制體系與市場(chǎng)約束機(jī)制在銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系中的作用,同時(shí),各國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織應(yīng)該通過(guò)各種雙邊和多邊的途徑建立更為有效的國(guó)際監(jiān)管體制。正文由五章組成。第一章主要分析了銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的概念、銀行監(jiān)管主體、法院在金融監(jiān)管體系中的地位等基礎(chǔ)問(wèn)題,并結(jié)合幾次重大的銀行業(yè)危機(jī)以及相應(yīng)的監(jiān)管改革對(duì)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管法制的發(fā)展脈絡(luò)進(jìn)行了梳理。簡(jiǎn)而言之,銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是一種由少數(shù)銀行機(jī)構(gòu)引發(fā)的可能造成整個(gè)銀行體系不穩(wěn)定的可能性,嚴(yán)重的系統(tǒng)性危機(jī)會(huì)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)造成極大的負(fù)面影響。鑒于政府監(jiān)管也存在失靈的問(wèn)題,有必要將銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制、私人主體的市場(chǎng)約束等制度也納入到銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系的運(yùn)行之中,換言之,要建立銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的多元治理機(jī)制。另外,金融監(jiān)管的法律論也進(jìn)一步說(shuō)明,法院和政府部門(mén)等外部監(jiān)管者并不能完全解決市場(chǎng)失靈的問(wèn)題。從歷史來(lái)看,銀行系統(tǒng)危機(jī)的爆發(fā)與銀行監(jiān)管制度的改革始終相伴相隨,制度變革與法律創(chuàng)新是人類(lèi)對(duì)金融危機(jī)不斷反思的重要成果。第二章圍繞外部監(jiān)管體系中的制度性問(wèn)題展開(kāi)了討論,資本監(jiān)管制度的有效性、存款保險(xiǎn)制度和最后貸款人制度的道德風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題使得傳統(tǒng)的銀行系統(tǒng)安全網(wǎng)存在嚴(yán)重的缺陷,因此政府監(jiān)管部門(mén)有必要考慮進(jìn)一步強(qiáng)化貸款限制、杠桿限制、流動(dòng)性提供、防止恐慌等創(chuàng)新監(jiān)管制度的作用。由于各國(guó)政府監(jiān)管部門(mén)平行地行使管轄權(quán),難免造成銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中的積極或消極沖突,而這些沖突都有可能引發(fā)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),因此各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)有必要通過(guò)各種雙邊、多邊方式加強(qiáng)彼此間的合作與協(xié)調(diào)。銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生通常與銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)失誤、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的失職有直接關(guān)系,因此,追究相關(guān)的法人機(jī)構(gòu)、銀行管理層、專(zhuān)業(yè)人士甚至監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任對(duì)于銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的防范也是必不可少的。第三章從制度設(shè)計(jì)與監(jiān)督管理兩個(gè)方面對(duì)商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系進(jìn)行了討論。應(yīng)該說(shuō),銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范有直接的關(guān)聯(lián)性,內(nèi)部控制有助于從源頭消除系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的隱患,當(dāng)然這種作用也是有局限性的。商業(yè)銀行應(yīng)該從管理層監(jiān)督和控制文化、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估、控制活動(dòng)和職責(zé)分離、信息和交流、監(jiān)督措施和糾正缺陷等五個(gè)方面加強(qiáng)內(nèi)部控制體系的建設(shè)與完善,而銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部審計(jì)師的監(jiān)督管理有利于保證銀行內(nèi)部控制的健全性與有效性。第四章對(duì)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束機(jī)制進(jìn)行了初步探討,并著重強(qiáng)調(diào)了信息披露制度在市場(chǎng)約束機(jī)制中的重要作用。市場(chǎng)約束機(jī)制的實(shí)在性已經(jīng)得到了經(jīng)濟(jì)學(xué)界的實(shí)證支持,目前主要的問(wèn)題在于如何通過(guò)相關(guān)的法律制度設(shè)計(jì)來(lái)實(shí)現(xiàn)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束機(jī)制的有效運(yùn)行。其中,建設(shè)存款人、其它債權(quán)人等私人主體的風(fēng)險(xiǎn)防范激勵(lì)機(jī)制是市場(chǎng)約束機(jī)制的應(yīng)有之義,而相關(guān)信息的公開(kāi)披露是保證市場(chǎng)約束發(fā)揮作用的前提條件。第五章討論了銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際監(jiān)管體系的實(shí)踐與改革問(wèn)題。歐盟機(jī)構(gòu)在系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的理論研究與監(jiān)管制度的改革實(shí)踐中都取得了不小的成果,目前泛歐金融監(jiān)管改革方案的實(shí)現(xiàn)還存在理論與現(xiàn)實(shí)的障礙。巴塞爾監(jiān)管體制是目前的全球性銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度,這種“軟法+軟組織”的模式固然存在一定的優(yōu)越性,但無(wú)法從根本上解決國(guó)際銀行體系的缺陷。銀行系統(tǒng)危機(jī)乃至國(guó)際金融危機(jī)的應(yīng)對(duì)需要世界各國(guó)政府和國(guó)際組織的共同努力,建立全球統(tǒng)一的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系應(yīng)該是未來(lái)國(guó)際金融監(jiān)管體系的發(fā)展方向。
陳怡君[7]（2007）在《金融自由化國(guó)際化與金融監(jiān)理研究》文中進(jìn)行了進(jìn)一步梳理金融自由化在信息科技化的推波助瀾下已導(dǎo)致各金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、與政府等經(jīng)濟(jì)主體跨越國(guó)境而在全球金融市場(chǎng)進(jìn)行資金之籌措與運(yùn)用。相對(duì)的，國(guó)際性金融機(jī)構(gòu)在各國(guó)金融市場(chǎng)的活動(dòng)也日益擴(kuò)張，全球金融市場(chǎng)的發(fā)展已經(jīng)打破的國(guó)界之限制，因此金融自由化后，國(guó)際化接踵而至，兩者如影隨形。世界各主要先進(jìn)國(guó)家在經(jīng)歷一連串的金融自由化與國(guó)際化之后，已經(jīng)使得金融服務(wù)業(yè)的三個(gè)基本部門(mén)（銀行、證券、保險(xiǎn)）之界線(xiàn)愈來(lái)愈模糊，國(guó)與國(guó)之間金融競(jìng)爭(zhēng)已發(fā)展成跨國(guó)性銀行的競(jìng)爭(zhēng)為主流，而銀行也結(jié)合證券業(yè)及保險(xiǎn)業(yè)之力量朝著金融集團(tuán)方向發(fā)展，透過(guò)多角化的經(jīng)營(yíng)策略與服務(wù)功能，提供跨國(guó)性與綜合性之金融服務(wù)。美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)長(zhǎng)久以來(lái)雖然堅(jiān)持高度專(zhuān)業(yè)分工之金融體制，亦無(wú)法自外于這股全球金融巨流，金融監(jiān)理措施亦須隨之調(diào)整。金融自由化放寬了限制競(jìng)爭(zhēng)的規(guī)則，充分使得跨國(guó)企業(yè)（金融機(jī)構(gòu)）全力沖刺業(yè)務(wù)擴(kuò)大獲利基礎(chǔ)：金融整合則使得跨國(guó)銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)空間得以不斷放寬，使其金流無(wú)遠(yuǎn)弗界的全球化，不受時(shí)空及國(guó)家的限制，這兩大趨勢(shì)，使得企業(yè)發(fā)展得以透過(guò)跨國(guó)銀行得到源源不斷的資金加持，造就了更多大型國(guó)際化企業(yè)，但跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)本身卻遭逢前所未見(jiàn)的體制不穩(wěn)定性，形成前所未見(jiàn)的沖擊。與此同時(shí)，金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的快速發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)與金融機(jī)構(gòu)體系安全所造成的沖擊更是猛烈而直接，此處所指包含金融衍生產(chǎn)品交易、網(wǎng)絡(luò)化銀行業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)為主要內(nèi)容的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。因此，各國(guó)和地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局在加強(qiáng)對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的同時(shí)，也開(kāi)始注重對(duì)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，并制定相應(yīng)的監(jiān)管法規(guī)和操作指引，以規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展，督促金融機(jī)構(gòu)防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)也為完善金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，特別是其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)方違約風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)等的監(jiān)管，提供了許多參考性文獻(xiàn)和國(guó)際最佳實(shí)踐主要原則。本文第一章，即是金融自由化與銀行監(jiān)理之基本理論，首先探討金融自由化近年之演變及學(xué)理之意義。同時(shí)針對(duì)金融全球化進(jìn)程的廣泛擴(kuò)展，不斷改變著全球銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的外部環(huán)境，提出觀察與探討。同時(shí)針對(duì)金融監(jiān)理與規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的方向提出報(bào)告。金融自由化政策的實(shí)施，使得銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍得以放寬，達(dá)到提升銀行經(jīng)營(yíng)效率、分散業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)點(diǎn)，惟放寬業(yè)務(wù)之同時(shí)亦可能在利益沖突、經(jīng)濟(jì)勢(shì)力集中、風(fēng)險(xiǎn)承受及安全網(wǎng)使用等方面產(chǎn)生新的監(jiān)理問(wèn)題。臺(tái)灣地區(qū)自一九九。年開(kāi)放新銀行設(shè)立迄今，由于新銀行資本額最低訂為新臺(tái)幣壹百億元，企業(yè)投資銀行情形相當(dāng)明顯，造成企業(yè)資本與銀行之金融資本結(jié)合，且日漸形成金融集團(tuán)之趨勢(shì)，金融集團(tuán)在監(jiān)理鋒面可能衍生之傳染性風(fēng)險(xiǎn)、資本的雙重運(yùn)用等問(wèn)題乃成為監(jiān)理當(dāng)局應(yīng)考慮之重點(diǎn)。本文第二章，探討新巴塞爾資本協(xié)定對(duì)金融業(yè)之影響。由于全球金融環(huán)境變化與時(shí)俱增，現(xiàn)有規(guī)定已跟不上大型及國(guó)際性銀行日益純熟之風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，且發(fā)生資本套利等等諸多令銀行風(fēng)險(xiǎn)更形增加之情形。巴塞爾銀行監(jiān)理委員會(huì)于1999年6月發(fā)布“新巴塞爾資本協(xié)議”（The New Basel Capital Accord，以下簡(jiǎn)稱(chēng)新資本協(xié)議）第一版草案，經(jīng)過(guò)二次修正及三次量化影響評(píng)估后，于2004年6月發(fā)布定案版本，預(yù)計(jì)自2006年底開(kāi)始實(shí)施?！靶掳腿麪栙Y本協(xié)議"主要修訂內(nèi)容包括：一、強(qiáng)調(diào)“最低資本要求”、“監(jiān)理審查程序”及“市場(chǎng)制約機(jī)能”等三大支柱；二、除原有信用風(fēng)險(xiǎn)及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)外，尚增加作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)最低資本要求：三、修訂及增訂信用風(fēng)險(xiǎn)及作業(yè)風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)提方法，除標(biāo)準(zhǔn)法外，允許銀行使用內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)模型計(jì)提最低風(fēng)險(xiǎn)性資本，并對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)抵減及資產(chǎn)證券化作進(jìn)一步規(guī)范。本次修訂幅度甚大，不論對(duì)銀行業(yè)或金融監(jiān)理機(jī)關(guān)均將產(chǎn)生重大影響。本章針對(duì)現(xiàn)行資本協(xié)議之主要缺失及新資本協(xié)議修訂之主要內(nèi)容作一比較，同時(shí)以美國(guó)監(jiān)理機(jī)對(duì)此之具體作法作一報(bào)告，如何妥善管理所面臨之風(fēng)險(xiǎn)并將之控制在可忍受范圍內(nèi)，成為現(xiàn)今銀行管理之最大課題。在第三章當(dāng)中，延續(xù)前兩章節(jié)之精神，進(jìn)一步針對(duì)金融業(yè)在風(fēng)起云涌的并購(gòu)風(fēng)潮下，合并后的金融業(yè)不斷大型化，更憑借雄厚的資本優(yōu)勢(shì)與強(qiáng)大研發(fā)能力不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，同時(shí)帶動(dòng)金融市場(chǎng)快速發(fā)展，金融業(yè)在此復(fù)雜又瞬息萬(wàn)變的環(huán)境中，金融監(jiān)理工作所面臨之挑戰(zhàn)更是前所未見(jiàn)，極大的挑戰(zhàn)是確保大型機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)安全與健全，藉以維護(hù)各國(guó)甚至全世界金融市場(chǎng)之安定，盡管大型金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力遠(yuǎn)高于一般中小型金融機(jī)構(gòu)，但若內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不足，發(fā)生類(lèi)似恩龍案或霸菱案等人謀不臧之舞弊事件，勢(shì)必?fù)p及金融市場(chǎng)之穩(wěn)定。其處理后續(xù)之代價(jià)亦難想象，因此本章以美國(guó)為觀察對(duì)象，何以金融監(jiān)理在美國(guó)已風(fēng)險(xiǎn)管理為主要架構(gòu)，同時(shí)進(jìn)一步探討以風(fēng)險(xiǎn)管理為金融監(jiān)理基礎(chǔ)之全球金融監(jiān)理趨勢(shì)。第四章與第五章為重要研究，同樣以探討金融監(jiān)理為出發(fā)，但深層追蹤國(guó)際金融日新月異的創(chuàng)新發(fā)展中，如何針對(duì)新金融商品、衍生性金融商品進(jìn)行監(jiān)管。第五章中則針對(duì)網(wǎng)絡(luò)銀行的金融監(jiān)理提出意見(jiàn)。此二章節(jié)主體以其它先進(jìn)國(guó)家用哪些指標(biāo)為基礎(chǔ)做為監(jiān)理要點(diǎn)，從金融創(chuàng)新與新種金融商品切入，介紹金融商品之演變、大型商業(yè)銀行研發(fā)新種金融商品之組織架構(gòu)及作業(yè)流程，摘述美國(guó)金融監(jiān)理機(jī)關(guān)對(duì)新種金融商品之規(guī)范與措施，包括近期美國(guó)金融監(jiān)理機(jī)關(guān)發(fā)布健全復(fù)雜的結(jié)構(gòu)性金融交易聯(lián)合聲明草案，值得注意的是，美國(guó)雖采取多元化之金融監(jiān)理制度，但是對(duì)于較廣泛且嚴(yán)重的金融議題，往往經(jīng)過(guò)金融監(jiān)理機(jī)關(guān)共同討論達(dá)成共識(shí)后對(duì)外發(fā)表聯(lián)合聲明，例如本文所提到對(duì)復(fù)雜的結(jié)構(gòu)性金融交易的聯(lián)合聲明。此外，美國(guó)金融監(jiān)理機(jī)關(guān)對(duì)于新種金融商品之監(jiān)理特別強(qiáng)調(diào)“退場(chǎng)機(jī)制”（Exit Strategy）或“替代方案”（Alternative Plan），亦即在法規(guī)中要求金融機(jī)構(gòu)推出新商品前必須先考慮將來(lái)商品銷(xiāo)售不如預(yù)期時(shí)，如何退出市場(chǎng)或以其它可行的商品代替，以減少金融機(jī)構(gòu)的損失或?qū)蛻?hù)與市場(chǎng)的沖擊等，值得效法。隨著金融機(jī)構(gòu)的大型化，金融超級(jí)市場(chǎng)逐漸形成，除了金融機(jī)構(gòu)的商品將被當(dāng)作一般商品在金融市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)外，金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)也將以費(fèi)用收入為主，取代傳統(tǒng)貸款收入；在金融監(jiān)理資源有限，金融商品日趨復(fù)雜化的情況下，未來(lái)的金融監(jiān)理將以金融機(jī)構(gòu)的自律機(jī)制為主，包括董事會(huì)及高階管理階層的自律體系、衡量自有風(fēng)險(xiǎn)的管理系統(tǒng)等。此外，新種金融商品藉由國(guó)際間金融監(jiān)理、會(huì)計(jì)制度的差異，賺取投機(jī)利潤(rùn)，全球金融監(jiān)理機(jī)關(guān)如何在鼓勵(lì)金融創(chuàng)新之余，仍能維護(hù)金融體系安全暨穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，全球合并監(jiān)理體系及統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的建立，恐將是未來(lái)趨勢(shì)。
宗杰[8]（2007）在《完善我國(guó)國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)問(wèn)題研究》文中研究指明公司治理結(jié)構(gòu)的對(duì)策與措施。
巫云仙,李震亞,龔秀敏,韓莉[9]（2005）在《從美日銀行破產(chǎn)分析看我國(guó)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范》文中指出一、前言金融業(yè)與一國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)密切相關(guān),而銀行業(yè)又是一國(guó)金融業(yè)的核心組成部分,因此商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的成功與否是一國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的決定因素。如果一國(guó)的銀行業(yè)出現(xiàn)危機(jī),則會(huì)對(duì)該國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和社會(huì)穩(wěn)定產(chǎn)生巨大的負(fù)面影響。一些發(fā)展中國(guó)家和轉(zhuǎn)型國(guó)家在這方面的經(jīng)驗(yàn),已經(jīng)為我們提供了現(xiàn)成的例證。由于這些國(guó)家在金融領(lǐng)域缺乏有力的監(jiān)管和約束機(jī)制,沒(méi)有嚴(yán)格實(shí)行商業(yè)銀行貸款抵押和
曹毅[10]（2005）在《金融控股公司的整合研究》文中認(rèn)為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心是金融,資金資源的融通和配置是通過(guò)金融組織來(lái)完成的。從世界經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,由分業(yè)經(jīng)營(yíng)走向混業(yè)經(jīng)營(yíng)逐漸成為國(guó)際金融業(yè)發(fā)展的主要趨勢(shì)。比如,美國(guó)金融業(yè)（主要是銀行業(yè)與證券業(yè)）歷經(jīng)半個(gè)多世紀(jì),經(jīng)過(guò)內(nèi)外迂回、銀證板塊結(jié)合,金融創(chuàng)新、銀證交叉滲透,制度變革、銀證回歸統(tǒng)一這三個(gè)階段,至20世紀(jì)90年代,完成了分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的制度變遷。 面對(duì)混業(yè)經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的金融體系的結(jié)構(gòu)性變化,商業(yè)銀行、證券公司和保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)不斷融合,走向集中化、國(guó)際化和全能化,金融控股公司就是這一金融制度變遷進(jìn)程中出現(xiàn)的非常重要的金融組織形態(tài)。 盡管世界貿(mào)易組織是全球性平等互惠的貿(mào)易金融服務(wù)系統(tǒng),但是中國(guó)正式加入世界貿(mào)易組織（WTO）的幾年后,國(guó)內(nèi)金融業(yè)將直接面對(duì)國(guó)外金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)。更重要的是,加入WTO給中國(guó)金融業(yè)帶來(lái)的是金融制度性的根本沖擊:首先,分業(yè)經(jīng)營(yíng)制和混業(yè)經(jīng)營(yíng)制的制度差異將構(gòu)成沖擊的集中點(diǎn);其次,銀行的中間業(yè)務(wù)、伏秀客戶(hù)群、業(yè)務(wù)骨干優(yōu)秀人才,將是外資在華金融機(jī)構(gòu)和國(guó)內(nèi)金融業(yè)爭(zhēng)奪的主要重點(diǎn)。面對(duì)沖擊,中國(guó)金融業(yè)需要在金融制度改革上加大力度,從人員素質(zhì)、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)、市場(chǎng)準(zhǔn)入、技術(shù)水平、分配制度、監(jiān)管能力、提高透明度等方面,按照市場(chǎng)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求和國(guó)際化準(zhǔn)則深化改革。由于西方國(guó)家的金融體制己由過(guò)去的分業(yè)經(jīng)營(yíng)演變?yōu)榛鞓I(yè)經(jīng)營(yíng),而我國(guó)目前金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力在國(guó)內(nèi)外的金融市場(chǎng)上根本無(wú)法與之競(jìng)爭(zhēng)。因此,我國(guó)金融業(yè)制度變遷的關(guān)鍵在于:應(yīng)根據(jù)國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的發(fā)展變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整,探索邁向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的體制轉(zhuǎn)型,而金融控股公司正是我國(guó)金融業(yè)制度變遷發(fā)展的現(xiàn)實(shí)選擇。 經(jīng)濟(jì)的發(fā)展取決于各種資源的合理配置,金融企業(yè)的發(fā)展取決于能否有效地利用各種金融資源。而整合的意義就是將系統(tǒng)內(nèi)部的各種資源有機(jī)地組織協(xié)調(diào)起來(lái),將分工的專(zhuān)業(yè)化優(yōu)勢(shì)和系統(tǒng)的群體優(yōu)勢(shì)統(tǒng)一起來(lái)。因此,在國(guó)際金融業(yè)大變遷的環(huán)境下,金融控股公司的整合戰(zhàn)略成為運(yùn)用金融資源推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的首要問(wèn)題。 本文的研究思路是在探究組建金融控股公司過(guò)程中,有哪些因素是金融控股公司在進(jìn)行整合時(shí)需考慮到的因素,且這些因素是如何影響整合的內(nèi)容;然后研究如何通過(guò)金融控股公司的整合來(lái)提升績(jī)效和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);最后探討如何構(gòu)建適合我國(guó)情況的金融控股公司的整合戰(zhàn)略。 本文圍繞金融控股公司的整合來(lái)進(jìn)行研究和探討,主要內(nèi)容如下。 第一章為導(dǎo)論部分。首先對(duì)國(guó)際國(guó)內(nèi)金融業(yè)大變遷中的一些重要問(wèn)題進(jìn)行了描
二、美國(guó)銀行運(yùn)作網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)（論文開(kāi)題報(bào)告）
（1）論文研究背景及目的
此處內(nèi)容要求：
首先簡(jiǎn)單簡(jiǎn)介論文所研究問(wèn)題的基本概念和背景，再而簡(jiǎn)單明了地指出論文所要研究解決的具體問(wèn)題，并提出你的論文準(zhǔn)備的觀點(diǎn)或解決方法。
寫(xiě)法范例：
本文主要提出一款精簡(jiǎn)64位RISC處理器存儲(chǔ)管理單元結(jié)構(gòu)并詳細(xì)分析其設(shè)計(jì)過(guò)程。在該MMU結(jié)構(gòu)中,TLB采用叁個(gè)分離的TLB,TLB采用基于內(nèi)容查找的相聯(lián)存儲(chǔ)器并行查找,支持粗粒度為64KB和細(xì)粒度為4KB兩種頁(yè)面大小,采用多級(jí)分層頁(yè)表結(jié)構(gòu)映射地址空間,并詳細(xì)論述了四級(jí)頁(yè)表轉(zhuǎn)換過(guò)程,TLB結(jié)構(gòu)組織等。該MMU結(jié)構(gòu)將作為該處理器存儲(chǔ)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的一個(gè)重要組成部分。
（2）本文研究方法
調(diào)查法：該方法是有目的、有系統(tǒng)的搜集有關(guān)研究對(duì)象的具體信息。
觀察法：用自己的感官和輔助工具直接觀察研究對(duì)象從而得到有關(guān)信息。
實(shí)驗(yàn)法：通過(guò)主支變革、控制研究對(duì)象來(lái)發(fā)現(xiàn)與確認(rèn)事物間的因果關(guān)系。
文獻(xiàn)研究法：通過(guò)調(diào)查文獻(xiàn)來(lái)獲得資料，從而全面的、正確的了解掌握研究方法。
實(shí)證研究法：依據(jù)現(xiàn)有的科學(xué)理論和實(shí)踐的需要提出設(shè)計(jì)。
定性分析法：對(duì)研究對(duì)象進(jìn)行“質(zhì)”的方面的研究，這個(gè)方法需要計(jì)算的數(shù)據(jù)較少。
定量分析法：通過(guò)具體的數(shù)字，使人們對(duì)研究對(duì)象的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步精確化。
跨學(xué)科研究法：運(yùn)用多學(xué)科的理論、方法和成果從整體上對(duì)某一課題進(jìn)行研究。
功能分析法：這是社會(huì)科學(xué)用來(lái)分析社會(huì)現(xiàn)象的一種方法，從某一功能出發(fā)研究多個(gè)方面的影響。
模擬法：通過(guò)創(chuàng)設(shè)一個(gè)與原型相似的模型來(lái)間接研究原型某種特性的一種形容方法。
三、美國(guó)銀行運(yùn)作網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)（論文提綱范文）
（1）政府對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管體系建設(shè)研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 導(dǎo)論 |
| 1.1 研究的的目的和意義 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意義 |
| 1.2 國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀 |
| 1.2.1 國(guó)外相關(guān)文獻(xiàn)綜述 |
| 1.2.2 國(guó)內(nèi)相關(guān)文獻(xiàn)綜述 |
| 1.3 研究思路與研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 擬采用的研究方法 |
| 1.4 本文研究的內(nèi)容 |
| 1.5 本文研究的難點(diǎn)以及創(chuàng)新之處 |
| 1.5.1 不足之處 |
| 1.5.2 創(chuàng)新之處 |
| 第2章 相關(guān)概念和理論 |
| 2.1 相關(guān)概念界定 |
| 2.1.1 商業(yè)銀行 |
| 2.1.2 商業(yè)銀行監(jiān)管 |
| 2.2 相關(guān)理論基礎(chǔ) |
| 2.2.1 公共利益論 |
| 2.2.2 政府監(jiān)管理論 |
| 第3章 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管現(xiàn)狀 |
| 3.1 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管目標(biāo)及原則 |
| 3.1.1 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管目標(biāo) |
| 3.1.2 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管原則 |
| 3.2 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管發(fā)展歷程 |
| 3.2.1 1949年至1978年,央行自身監(jiān)管 |
| 3.2.2 1978年至1992年,監(jiān)管探索階段 |
| 3.2.3 1992年至2003年,分業(yè)監(jiān)管體制階段 |
| 3.2.4 2003年至今,央行及銀保監(jiān)會(huì)共同監(jiān)管 |
| 3.3 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管的組織體系 |
| 3.3.1 中國(guó)人民銀行 |
| 3.3.2 中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) |
| 3.3.3 其他政府部門(mén)的監(jiān)督 |
| 3.4 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管取得的成效 |
| 3.4.1 監(jiān)管法律建設(shè)不斷完善 |
| 3.4.2 監(jiān)管主體架構(gòu)不斷優(yōu)化 |
| 3.4.3 事前風(fēng)險(xiǎn)防范逐步形成 |
| 3.4.4 大型監(jiān)管活動(dòng)日益增多 |
| 3.4.5 監(jiān)管工作水平不斷提高 |
| 3.4.6 商業(yè)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng) |
| 第4章 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管存在問(wèn)題 |
| 4.1 政策體系建設(shè)方面 |
| 4.1.1 相關(guān)監(jiān)管法規(guī)不夠健全 |
| 4.1.2 相關(guān)監(jiān)管職責(zé)不夠明確 |
| 4.2 監(jiān)管執(zhí)行過(guò)程方面 |
| 4.2.1 監(jiān)管目標(biāo)不夠清晰 |
| 4.2.2 執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)不夠統(tǒng)一 |
| 4.2.3 監(jiān)管手段不夠科學(xué) |
| 4.2.4 溝通協(xié)調(diào)不夠到位 |
| 4.2.5 質(zhì)量考核不夠完善 |
| 4.2.6 隊(duì)伍建設(shè)不夠全面 |
| 4.3 金融市場(chǎng)環(huán)境方面 |
| 4.3.1 監(jiān)管以外的監(jiān)管力量運(yùn)用不充分 |
| 4.3.2 商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系尚未健全 |
| 第5章 我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管存在問(wèn)題的原因分析 |
| 5.1 不同經(jīng)濟(jì)時(shí)期運(yùn)行特點(diǎn)所影響 |
| 5.1.1 綜合國(guó)情的發(fā)展需求 |
| 5.1.2 辯證理論的實(shí)踐運(yùn)用 |
| 5.2 受監(jiān)管當(dāng)局自身因素所制約 |
| 5.2.1 監(jiān)管理念更新及時(shí)性不強(qiáng) |
| 5.2.2 監(jiān)管配套建設(shè)匹配度不足 |
| 5.3 受社會(huì)經(jīng)濟(jì)外部因素所制約 |
| 5.3.1 政績(jī)導(dǎo)向下的基層行政干預(yù) |
| 5.3.2 社會(huì)環(huán)境變化發(fā)展 |
| 第6章 主要發(fā)達(dá)國(guó)家商業(yè)銀行監(jiān)管體系及其經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
| 6.1 美國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管體系及其經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
| 6.2 英國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管體系及其經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
| 6.3 新加坡商業(yè)銀行管理體系及其經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
| 第7章 完善我國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管體系的建議 |
| 7.1 完善監(jiān)管體系頂層設(shè)計(jì) |
| 7.1.1 健全監(jiān)管法律,及時(shí)更新法規(guī) |
| 7.1.2 完善監(jiān)管框架,明確工作職責(zé) |
| 7.1.3 實(shí)現(xiàn)信息共享,整合監(jiān)管資源 |
| 7.2 加強(qiáng)監(jiān)管配套建設(shè) |
| 7.2.1 優(yōu)化系統(tǒng)建設(shè),提升監(jiān)管效率 |
| 7.2.2 加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),提高履職質(zhì)量 |
| 7.2.3 深化綜合評(píng)價(jià),增強(qiáng)監(jiān)管效力 |
| 7.2.4 開(kāi)展質(zhì)量監(jiān)督,促進(jìn)監(jiān)管規(guī)范 |
| 7.3 強(qiáng)化商業(yè)銀行約束 |
| 7.3.1 夯實(shí)商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理 |
| 7.3.2 提高商業(yè)銀行信息披露質(zhì)量 |
| 7.4 引導(dǎo)社會(huì)公眾力量 |
| 7.4.1 整治優(yōu)化社會(huì)信用環(huán)境 |
| 7.4.2 充分利用市場(chǎng)約束機(jī)制 |
| 7.4.3 加強(qiáng)行業(yè)自律機(jī)制建設(shè) |
| 7.4.4 引導(dǎo)公眾群體監(jiān)督力量 |
| 結(jié)論與展望 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
| 作者簡(jiǎn)介 |
（2）中美中小銀行比較研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 插圖索引 |
| 附表索引 |
| 第1章 緒論 |
| 1.1 選題背景及意義 |
| 1.2 中小銀行的界定 |
| 1.3 文獻(xiàn)綜述 |
| 1.3.1 關(guān)于中小銀行比較優(yōu)勢(shì)的研究 |
| 1.3.2 關(guān)于銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)與效率的研究 |
| 1.3.3 對(duì)中小銀行發(fā)展與定位的研究 |
| 1.4 研究框架與研究方法 |
| 1.4.1 總體研究框架 |
| 1.4.2 各章研究?jī)?nèi)容 |
| 1.4.3 研究方法 |
| 1.5 論文的創(chuàng)新點(diǎn) |
| 第2章 中小銀行比較研究的若干理論基點(diǎn) |
| 2.1 金融中介理論 |
| 2.1.1 金融中介理論對(duì)銀行作用的解釋 |
| 2.1.2 金融中介理論的新進(jìn)展 |
| 2.2 銀行業(yè)規(guī)模發(fā)展理論 |
| 2.2.1 銀行的規(guī)模經(jīng)濟(jì)性 |
| 2.2.2 銀行的范圍經(jīng)濟(jì)性 |
| 2.3 關(guān)系型貸款理論 |
| 2.3.1 軟信息與關(guān)系型貸款技術(shù) |
| 2.3.2 中小銀行關(guān)系型貸款的比較優(yōu)勢(shì) |
| 2.4 銀行的公司治理理論 |
| 2.4.1 銀行的公司治理特性 |
| 2.4.2 中小銀行公司治理的比較優(yōu)勢(shì) |
| 2.5 銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)理論 |
| 2.5.1 市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的一般理論 |
| 2.5.2 銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)與市場(chǎng)績(jī)效之間的關(guān)系 |
| 2.6 中小銀行發(fā)展的影響因素及中美中小銀行比較研究要點(diǎn) |
| 2.6.1 中小銀行發(fā)展的影響因素分析 |
| 2.6.2 中美中小銀行比較研究要點(diǎn) |
| 2.7 本章小結(jié) |
| 第3章 中美中小銀行的歷史演變與功能定位 |
| 3.1 美國(guó)中小銀行的發(fā)展?fàn)顩r |
| 3.1.1 美國(guó)中小銀行的發(fā)展歷程 |
| 3.1.2 美國(guó)中小銀行的現(xiàn)狀分析 |
| 3.2 中國(guó)中小銀行的發(fā)展?fàn)顩r |
| 3.2.1 中國(guó)中小銀行的發(fā)展歷程 |
| 3.2.2 中國(guó)中小銀行的基本現(xiàn)狀 |
| 3.3 中小銀行的功能定位與發(fā)展方向 |
| 3.3.1 中小銀行的地位與作用 |
| 3.3.2 中小銀行的發(fā)展方向 |
| 3.4 本章小結(jié) |
| 第4章 中美中小銀行發(fā)展的宏觀環(huán)境比較 |
| 4.1 銀行業(yè)發(fā)展的宏觀環(huán)境 |
| 4.1.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境 |
| 4.1.2 制度環(huán)境 |
| 4.1.3 社會(huì)環(huán)境 |
| 4.1.4 技術(shù)環(huán)境 |
| 4.2 美國(guó)中小銀行發(fā)展的宏觀環(huán)境分析 |
| 4.2.1 影響美國(guó)銀行業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境 |
| 4.2.2 影響美國(guó)中小銀行產(chǎn)生與發(fā)展的制度環(huán)境 |
| 4.2.3 影響美國(guó)中小銀行發(fā)展的社會(huì)和技術(shù)環(huán)境 |
| 4.3 中國(guó)中小銀行發(fā)展的宏觀環(huán)境分析 |
| 4.3.1 影響中國(guó)中小銀行發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境 |
| 4.3.2 影響中國(guó)中小銀行發(fā)展的制度環(huán)境 |
| 4.3.3 影響中國(guó)中小銀行發(fā)展的社會(huì)和技術(shù)環(huán)境 |
| 4.4 中美中小銀行發(fā)展的宏觀環(huán)境的對(duì)比分析 |
| 4.4.1 中美中小銀行發(fā)展的經(jīng)濟(jì)環(huán)境比較 |
| 4.4.2 中美中小銀行發(fā)展的制度環(huán)境比較 |
| 4.4.3 中美中小銀行發(fā)展的社會(huì)環(huán)境和技術(shù)環(huán)境比較 |
| 4.5 本章小結(jié) |
| 第5章 中美中小銀行發(fā)展的銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較 |
| 5.1 銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)定義與衡量指標(biāo) |
| 5.1.1 銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的定義 |
| 5.1.2 銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的指標(biāo) |
| 5.2 美國(guó)中小銀行發(fā)展的銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析 |
| 5.2.1 美國(guó)銀行業(yè)的市場(chǎng)份額分析 |
| 5.2.2 美國(guó)銀行業(yè)的集中度分析 |
| 5.2.3 美國(guó)銀行業(yè)的進(jìn)入與退出壁壘 |
| 5.3 中國(guó)中小銀行發(fā)展的銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析 |
| 5.3.1 中國(guó)銀行業(yè)的市場(chǎng)份額分析 |
| 5.3.2 中國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)集中度分析 |
| 5.3.3 中國(guó)銀行業(yè)的進(jìn)入與退出壁壘 |
| 5.4 中美中小銀行發(fā)展的銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)對(duì)比分析 |
| 5.4.1 中美銀行業(yè)市場(chǎng)集中程度和變化趨勢(shì)的比較 |
| 5.4.2 中美銀行業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的比較 |
| 5.4.3 中美銀行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)影響的比較 |
| 5.5 本章小結(jié) |
| 第6章 中美中小銀行的經(jīng)營(yíng)模式比較 |
| 6.1 中小銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式定位與選擇 |
| 6.1.1 銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式定位戰(zhàn)略 |
| 6.1.2 中小銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式的選擇定位 |
| 6.2 美國(guó)中小銀行的經(jīng)營(yíng)模式分析 |
| 6.2.1 美國(guó)中小銀行的市場(chǎng)定位戰(zhàn)略與發(fā)展模式選擇 |
| 6.2.2 美國(guó)中小銀行的服務(wù)對(duì)象分析 |
| 6.2.3 美國(guó)中小銀行的服務(wù)區(qū)域分析 |
| 6.2.4 美國(guó)中小銀行的服務(wù)產(chǎn)品分析 |
| 6.3 中國(guó)中小銀行的經(jīng)營(yíng)狀況分析 |
| 6.3.1 中國(guó)中小銀行的市場(chǎng)定位與發(fā)展模式選擇 |
| 6.3.2 中國(guó)中小銀行的服務(wù)對(duì)象分析 |
| 6.3.3 中國(guó)中小銀行的經(jīng)營(yíng)區(qū)域分析 |
| 6.3.4 中國(guó)中小銀行的服務(wù)類(lèi)型分析 |
| 6.4 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)模式的對(duì)比分析 |
| 6.4.1 中美中小銀行服務(wù)對(duì)象的比較 |
| 6.4.2 中美中小銀行的服務(wù)區(qū)域比較 |
| 6.4.3 中美中小銀行的服務(wù)產(chǎn)品比較 |
| 6.5 本章小結(jié) |
| 第7章 中美中小銀行的公司治理比較 |
| 7.1 商業(yè)銀行公司治理的目標(biāo)與內(nèi)容 |
| 7.1.1 商業(yè)銀行公司治理目標(biāo)的特殊性 |
| 7.1.2 商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)容 |
| 7.2 美國(guó)中小銀行的公司治理分析 |
| 7.2.1 美國(guó)中小銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)分析 |
| 7.2.2 美國(guó)中小銀行的組織結(jié)構(gòu)分析 |
| 7.2.3 美國(guó)中小銀行的治理機(jī)制分析 |
| 7.2.4 美國(guó)中小銀行的外部公司治理分析 |
| 7.3 中國(guó)中小銀行的公司治理 |
| 7.3.1 中國(guó)中小銀行的產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)分析 |
| 7.3.2 中國(guó)中小銀行的組織結(jié)構(gòu)分析 |
| 7.3.3 中國(guó)中小銀行的公司治理機(jī)制分析 |
| 7.3.4 中國(guó)中小銀行的外部公司治理分析 |
| 7.4 中美中小銀行公司治理的對(duì)比分析 |
| 7.4.1 中美中小銀行股權(quán)構(gòu)成與組織結(jié)構(gòu)比較 |
| 7.4.2 中美中小銀行的治理機(jī)制比較 |
| 7.4.3 中美中小銀行的外部公司治理比較 |
| 7.5 本章小結(jié) |
| 第8章 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響因素研究 |
| 8.1 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的度量 |
| 8.1.1 中美中小銀行績(jī)效度量方法和指標(biāo)體系 |
| 8.1.2 美國(guó)中小銀行的績(jī)效度量 |
| 8.1.3 中國(guó)中小銀行的績(jī)效度量 |
| 8.2 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響因素分析 |
| 8.2.1 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效影響因素的分析框架 |
| 8.2.2 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效影響因素的實(shí)證分析 |
| 8.3 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響因素對(duì)比分析 |
| 8.3.1 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響因素實(shí)證結(jié)果比較 |
| 8.3.2 中美中小銀行經(jīng)營(yíng)績(jī)效的影響因素具體作用比較 |
| 8.4 本章小結(jié) |
| 第9章 中國(guó)中小銀行發(fā)展的戰(zhàn)略思考與對(duì)策建議 |
| 9.0 中國(guó)中小銀行發(fā)展的戰(zhàn)略方向 |
| 9.1 優(yōu)化中小銀行發(fā)展的宏觀環(huán)境 |
| 9.1.1 創(chuàng)造穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 |
| 9.1.2 優(yōu)化中小銀行發(fā)展的制度環(huán)境 |
| 9.1.3 培育良好的社會(huì)信用環(huán)境 |
| 9.2 培育有利于中小銀行發(fā)展的市場(chǎng)結(jié)構(gòu) |
| 9.2.1 逐步完善競(jìng)爭(zhēng)型的市場(chǎng)結(jié)構(gòu) |
| 9.2.2 形成差異化的分層競(jìng)爭(zhēng)格局 |
| 9.3 明晰中小銀行的經(jīng)營(yíng)模式定位 |
| 9.3.1 客戶(hù)結(jié)構(gòu)中小化 |
| 9.3.2 經(jīng)營(yíng)對(duì)象地方化 |
| 9.3.3 產(chǎn)品服務(wù)個(gè)性化 |
| 9.4 構(gòu)建激勵(lì)相容的公司治理結(jié)構(gòu) |
| 9.4.1 促進(jìn)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)多元化 |
| 9.4.2 充分發(fā)揮董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)職能 |
| 9.4.3 健全科學(xué)的激勵(lì)考核機(jī)制 |
| 結(jié)論 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
| 附錄A 攻讀博士學(xué)位期間的科研成果 |
（3）香港與內(nèi)地商業(yè)銀行ITO模式與效率比較研究（論文提綱范文）
| 摘要 Abstract 1.引論 |
| 1.1 選題背景及意義 |
| 1.2 核心概念的解釋 |
| 1.2.1 信息技術(shù)外包 |
| 1.2.2 外包模式 |
| 1.2.3 效率評(píng)估 |
| 1.3 相關(guān)文獻(xiàn)綜述 |
| 1.3.1 關(guān)于信息技術(shù)外包與外包模式的研究 |
| 1.3.2 關(guān)于外包模式選擇與效率關(guān)系的研究 |
| 1.4 寫(xiě)作思路與研究方法 |
| 1.4.1 寫(xiě)作思路與分析框架 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 主要?jiǎng)?chuàng)新與不足 2.商業(yè)銀行外包模式與效率的理論解釋 |
| 2.1 比較優(yōu)勢(shì)機(jī)理分析 |
| 2.2 規(guī)模經(jīng)濟(jì)機(jī)理分析 |
| 2.3 離岸服務(wù)外包模型機(jī)理分析 |
| 2.4 內(nèi)部治理理論分析 |
| 2.5 網(wǎng)絡(luò)化理論分析 3.香港與內(nèi)地商業(yè)銀行信息技術(shù)外包模式比較分析 |
| 3.1 商業(yè)銀行外包模式分析 |
| 3.2 香港商業(yè)銀行的外包模式分析 |
| 3.2.1 香港商業(yè)銀行專(zhuān)屬外包模式 |
| 3.2.2 香港商業(yè)銀行第三方外包模式 |
| 3.3 內(nèi)地商業(yè)銀行的外包模式分析 |
| 3.3.1 內(nèi)地商業(yè)銀行專(zhuān)屬外包模式 |
| 3.3.2 內(nèi)地商業(yè)銀行第三方外包模式 |
| 3.3.3 合資合作外包模式 |
| 3.4 香港與內(nèi)地商業(yè)銀行外包模式對(duì)比 4.香港與內(nèi)地商業(yè)銀行信息技術(shù)外包效率比較分析 |
| 4.1 專(zhuān)屬外包模式的效率比較 |
| 4.2 第三方外包模式的效率比較 |
| 4.3 合資合作外包模式的效率比較 |
| 4.4 本章小結(jié) 5.商業(yè)銀行信息技術(shù)外包相關(guān)案例分析 |
| 5.1 香港上海匯豐銀行外包案例分析 |
| 5.2 國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行外包案例分析 |
| 5.3 本章小結(jié) 6.借鑒香港經(jīng)驗(yàn)提升內(nèi)地商業(yè)銀行ITO效率的對(duì)策 |
| 6.1 關(guān)于繼續(xù)發(fā)揮在岸外包優(yōu)勢(shì)的對(duì)策 |
| 6.1.1 不斷完善法律框架,提升在岸選擇機(jī)會(huì) |
| 6.1.2 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)控,促進(jìn)在岸外包健康發(fā)展 |
| 6.2 關(guān)于走向離岸外包模式的建議 |
| 6.2.1 加強(qiáng)與政府的合作,開(kāi)展離岸外包模式 |
| 6.2.2 加強(qiáng)內(nèi)部控制,內(nèi)外結(jié)合走向世界 參考文獻(xiàn) 致謝 |
（4）銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律問(wèn)題研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 緒論 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的與意義 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 理論意義 |
| 1.2.3 現(xiàn)實(shí)意義 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 論文結(jié)構(gòu)安排 |
| 1.5 論文的創(chuàng)新與不足 |
| 第2章 銀行監(jiān)管權(quán)的本源理論 |
| 2.1 權(quán)力認(rèn)識(shí)論基礎(chǔ)上的監(jiān)管權(quán)法律本質(zhì) |
| 2.1.1 不同視角下的權(quán)力起源學(xué)說(shuō)形成的監(jiān)管權(quán)邏輯起點(diǎn) |
| 2.1.2 不同學(xué)說(shuō)的權(quán)力本質(zhì)推論的共性發(fā)掘——利益形態(tài) |
| 2.1.3 由權(quán)力的法律上利益本質(zhì)角度認(rèn)識(shí)監(jiān)管權(quán)本質(zhì) |
| 2.2 權(quán)力與權(quán)利比較視角下的監(jiān)管權(quán)本質(zhì)分析 |
| 2.2.1 權(quán)利認(rèn)識(shí)論的共性分析——利益性 |
| 2.2.2 從權(quán)力與權(quán)利的相互關(guān)系認(rèn)識(shí)監(jiān)管權(quán)利益本質(zhì)的永恒性 |
| 2.2.3 結(jié)論 |
| 2.3 監(jiān)管權(quán)的利益正當(dāng)性分析 |
| 2.3.1 監(jiān)管權(quán)利益是監(jiān)管權(quán)的前提性基礎(chǔ) |
| 2.3.2 監(jiān)管權(quán)的公共利益正當(dāng)性分析 |
| 2.3.3 監(jiān)管權(quán)的社會(huì)利益正當(dāng)性分析 |
| 2.3.4 監(jiān)管權(quán)的個(gè)人利益正當(dāng)性分析 |
| 2.4 銀行監(jiān)管權(quán)的利益本源分析 |
| 2.4.1 法律配置銀行監(jiān)管權(quán)的理由 |
| 2.4.2 銀行監(jiān)管權(quán)的法律含義界定 |
| 2.4.3 銀行監(jiān)管權(quán)代表利益的解析 |
| 2.4.4 銀行監(jiān)管權(quán)代表利益的相互關(guān)系 |
| 2.4.5 銀行監(jiān)管權(quán)利益關(guān)系運(yùn)動(dòng)的規(guī)范指引——法律配置 |
| 第3章 銀行監(jiān)管權(quán)配置的理論發(fā)展 |
| 3.1 銀行監(jiān)管權(quán)配置的理論演進(jìn) |
| 3.1.1 基于貨幣管理的配置 |
| 3.1.2 基于公共利益的配置 |
| 3.1.3 基于私人利益的配置 |
| 3.1.4 基于金融特性的配置 |
| 3.1.5 基于行為規(guī)則指引的配置 |
| 3.2 銀行監(jiān)管權(quán)配置理論對(duì)法律選擇的作用 |
| 3.2.1 為法律配置新的銀行監(jiān)管權(quán)提供依據(jù) |
| 3.2.2 創(chuàng)設(shè)的銀行監(jiān)管權(quán)作為法律傳統(tǒng)因素而保留 |
| 3.2.3 決定了銀行監(jiān)管權(quán)配置的多元化利益結(jié)構(gòu) |
| 3.3 法律對(duì)銀行監(jiān)管權(quán)配置的功能表現(xiàn) |
| 3.3.1 銀行監(jiān)管權(quán)配置是法律上的再分配 |
| 3.3.2 銀行監(jiān)管權(quán)配置是法律提供的規(guī)范性約束 |
| 第4章 銀行監(jiān)管權(quán)配置的本體理論 |
| 4.1 銀行監(jiān)管權(quán)的法律特殊性 |
| 4.1.1 銀行監(jiān)管權(quán)構(gòu)成方面的法律特殊性 |
| 4.1.2 銀行監(jiān)管權(quán)形式方面的法律特殊性 |
| 4.2 銀行監(jiān)管權(quán)的具體法律形態(tài)（銀行監(jiān)管權(quán)配置的構(gòu)成要素） |
| 4.2.1 按照利益屬性分類(lèi) |
| 4.2.2 按照利益主體形式劃分 |
| 4.2.3 按利益客體形式劃分 |
| 4.2.4 按利益的表現(xiàn)形態(tài)劃分 |
| 4.3 銀行監(jiān)管權(quán)配置結(jié)果的決定因素 |
| 4.3.1 銀行監(jiān)管權(quán)配置的含義理解 |
| 4.3.2 銀行監(jiān)管權(quán)配置的決定因素 |
| 4.4 銀行監(jiān)管權(quán)配置的邏輯范式 |
| 4.4.1 銀行監(jiān)管權(quán)主體配置范式 |
| 4.4.2 銀行監(jiān)管權(quán)的實(shí)體配置范式 |
| 第5章 銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈的成因 |
| 5.1 美國(guó)的銀行監(jiān)管權(quán)配置結(jié)構(gòu) |
| 5.1.1 美國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)的配置演進(jìn) |
| 5.1.2 美國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的特點(diǎn) |
| 5.2 銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈的例證——次貸危機(jī) |
| 5.2.1 次貸市場(chǎng) |
| 5.2.2 危機(jī)形成的路徑 |
| 5.2.3 以銀行監(jiān)管權(quán)配置的本體理論對(duì)次貸危機(jī)的成因分析 |
| 5.3 銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈的成因總結(jié) |
| 5.3.1 銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈方面的危機(jī)比較 |
| 5.3.2 危機(jī)比較下的銀行監(jiān)管權(quán)配置固有矛盾的發(fā)現(xiàn) |
| 第6章 克服銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈的法律比較 |
| 6.1 德國(guó)的銀行監(jiān)管權(quán)配置 |
| 6.1.1 主體配置范式 |
| 6.1.2 實(shí)體配置范式 |
| 6.1.3 銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈解決 |
| 6.2 英國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置 |
| 6.2.1 主體配置范式 |
| 6.2.2 實(shí)體配置范式 |
| 6.2.3 銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈解決 |
| 6.3 日本的銀行監(jiān)管權(quán)配置 |
| 6.3.1 主體配置范式 |
| 6.3.2 實(shí)體配置范式 |
| 6.3.3 銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈解決 |
| 6.4 韓國(guó)的銀行監(jiān)管權(quán)配置 |
| 6.4.1 主體配置范式 |
| 6.4.2 實(shí)體配置范式 |
| 6.4.3 銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈解決 |
| 6.5 美國(guó)對(duì)銀行監(jiān)管權(quán)配置失靈的危機(jī)后調(diào)整 |
| 6.5.1 主體配置的調(diào)整 |
| 6.5.2 實(shí)體配置的調(diào)整 |
| 6.5.3 美國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置調(diào)整的失靈解決 |
| 6.6 結(jié)論 |
| 第7章 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律問(wèn)題 |
| 7.1 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律范式分析 |
| 7.1.1 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置范式選擇的歷史演進(jìn) |
| 7.1.2 形成我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置結(jié)構(gòu)的法律框架 |
| 7.1.3 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的范式特征 |
| 7.2 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律問(wèn)題表現(xiàn) |
| 7.2.1 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律內(nèi)在價(jià)值追求 |
| 7.2.2 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律問(wèn)題外在表現(xiàn) |
| 7.3 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的矛盾所在 |
| 7.3.1 結(jié)構(gòu)層面 |
| 7.3.2 運(yùn)行層面 |
| 7.4 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的問(wèn)題成因總結(jié) |
| 第8章 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律完善 |
| 8.1 我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置改善的核心問(wèn)題 |
| 8.1.1 如何依托體制背景完善配置結(jié)構(gòu) |
| 8.1.2 如何適應(yīng)環(huán)境變化提高本土體系的競(jìng)爭(zhēng)力 |
| 8.1.3 如何在我國(guó)特有的法治條件下解決監(jiān)管權(quán)利益多元化矛盾 |
| 8.2 我國(guó)對(duì)銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律原則 |
| 8.2.1 監(jiān)管權(quán)以公權(quán)為主私權(quán)為輔的原則 |
| 8.2.2 權(quán)力明晰原則 |
| 8.2.3 權(quán)力程序化原則 |
| 8.2.4 適當(dāng)?shù)乃痉▽彶樵瓌t |
| 8.2.5 權(quán)力協(xié)調(diào)原則 |
| 8.2.6 監(jiān)管透明原則 |
| 8.2.7 監(jiān)管者解釋原則 |
| 8.2.8 權(quán)力問(wèn)責(zé)原則 |
| 8.3 完善我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)法律配置的建議 |
| 8.3.1 完善我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的總體思路 |
| 8.3.2 完善我國(guó)銀行監(jiān)管權(quán)配置的具體建議 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
| 攻讀博士學(xué)位期間發(fā)表論文以及參加科研情況 |
（5）生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇研究（論文提綱范文）
| 內(nèi)容摘要 Abstract 第一章 緒論 |
| 第一節(jié) 選題的背景與意義 |
| 一、選題的背景 |
| 二、選題的意義 |
| 第二節(jié) 相關(guān)概念的界定 |
| 一、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè) |
| 二、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張 |
| 第三節(jié) 研究思路和方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 第二章 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的理論述評(píng) |
| 第一節(jié) 國(guó)際直接投資區(qū)位理論的發(fā)展概述 |
| 一、1960 年代的國(guó)際直接投資理論的區(qū)位思想 |
| 二、1970 年代的國(guó)際直接投資理論的區(qū)位思想 |
| 三、1980 年代的國(guó)際直接投資理論的區(qū)位思想 |
| 四、國(guó)際直接投資區(qū)位理論的評(píng)價(jià) |
| 第二節(jié) 經(jīng)典理論對(duì)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化的解釋 |
| 一、關(guān)于經(jīng)典國(guó)際直接投資理論假設(shè)前提的討論 |
| 二、折中理論對(duì)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化的適用性分析 |
| 三、產(chǎn)品生命周期理論對(duì)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化的解釋 |
| 四、全球價(jià)值鏈理論對(duì)生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化的解釋 |
| 第三節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇研究的文獻(xiàn)綜述 |
| 一、國(guó)外關(guān)于生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的研究 |
| 二、國(guó)內(nèi)關(guān)于生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的研究 |
| 三、對(duì)國(guó)內(nèi)外研究述評(píng) 第三章 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張動(dòng)因、壁壘與特征 |
| 第一節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的動(dòng)因 |
| 一、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的外部動(dòng)因 |
| 二、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的內(nèi)部動(dòng)因 |
| 第二節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的壁壘 |
| 一、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的內(nèi)部壁壘 |
| 二、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的外部壁壘 |
| 三、與制造業(yè)國(guó)際直接投資壁壘的比較 |
| 第三節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的總體特征 |
| 一、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的行業(yè)特征 |
| 二、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的區(qū)位特征 |
| 三、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的未來(lái)趨勢(shì) 第四章 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇理論模型 |
| 第一節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇東道國(guó)因素分析 |
| 一、東道國(guó)經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素分析 |
| 二、東道國(guó)政策文化因素分析 |
| 三、東道國(guó)因素之間的內(nèi)在聯(lián)系 |
| 第二節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇比較 |
| 一、與制造業(yè)FDI 區(qū)位選擇的比較 |
| 二、與消費(fèi)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化區(qū)位選擇的比較 |
| 第三節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇理論模型構(gòu)建 |
| 一、理論模型的研究基礎(chǔ) |
| 二、區(qū)位選擇理論模型 第五章 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇實(shí)證研究 |
| 第一節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)區(qū)位選擇實(shí)證研究思路與假設(shè) |
| 一、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)區(qū)位選擇實(shí)證研究思路 |
| 二、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)區(qū)位選擇實(shí)證研究假設(shè) |
| 第二節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)區(qū)位選擇實(shí)證研究設(shè)計(jì) |
| 一、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)分類(lèi)的依據(jù)與調(diào)查行業(yè)的選擇 |
| 二、問(wèn)卷的設(shè)計(jì)、調(diào)查與回收 |
| 第三節(jié) 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)東道國(guó)因素實(shí)證分析 |
| 一、生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)東道國(guó)因素的總體分析 |
| 二、不同類(lèi)型生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)東道國(guó)因素實(shí)證分析 第六章 生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的案例研究 |
| 第一節(jié) 跨國(guó)銀行國(guó)際化擴(kuò)張的區(qū)位選擇 |
| 一、跨國(guó)銀行國(guó)際化擴(kuò)張的動(dòng)因 |
| 二、跨國(guó)銀行國(guó)際化擴(kuò)張的進(jìn)程 |
| 三、跨國(guó)銀行國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的東道國(guó)因素 |
| 第二節(jié) 跨國(guó)公司研發(fā)國(guó)際化擴(kuò)張的區(qū)位選擇 |
| 一、跨國(guó)公司研發(fā)國(guó)際化擴(kuò)張的動(dòng)因 |
| 二、跨國(guó)公司研發(fā)國(guó)際化擴(kuò)張的進(jìn)程 |
| 三、跨國(guó)公司研發(fā)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇的東道國(guó)因素 第七章 上海承接生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的區(qū)位分析 |
| 第一節(jié) 上海承接生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的現(xiàn)狀與問(wèn)題 |
| 一、上海承接生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的現(xiàn)狀 |
| 二、上海承接生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張出現(xiàn)的問(wèn)題 |
| 第二節(jié) 上海承接生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì) |
| 一、上海的區(qū)位優(yōu)勢(shì) |
| 二、上海的區(qū)位劣勢(shì) |
| 第三節(jié) 上海承接生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張的對(duì)策和建議 |
| 一、政府政策和服務(wù)方面的建議 |
| 二、經(jīng)濟(jì)環(huán)境方面的建議 第八章 論文總結(jié) |
| 第一節(jié) 研究結(jié)論及創(chuàng)新 |
| 一、研究結(jié)論 |
| 二、論文的創(chuàng)新之處 |
| 第二節(jié) 論文不足及后續(xù)研究建議 |
| 一、論文的不足之處 |
| 二、后續(xù)研究建議 參考文獻(xiàn) |
| 中文部分 |
| 英文部分 附錄一 英文縮略詞 附錄二 調(diào)查問(wèn)卷 |
| 英文版 |
| 中文版 后記 |
（6）銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律問(wèn)題研究（論文提綱范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 引言 |
| 一、問(wèn)題的提出 |
| 二、國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀 |
| 三、研究方法 |
| 四、論文的不足之處 |
| 第一章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的基礎(chǔ)理論 |
| 第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的概念 |
| 一、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)定義的國(guó)內(nèi)研究 |
| 二、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)定義的國(guó)外研究 |
| 三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義 |
| 四、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)定義的相關(guān)概念 |
| 五、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型與銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì) |
| 第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的主體分析 |
| 一、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的公共性 |
| 二、政府外部監(jiān)管的質(zhì)疑論 |
| 三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的治理觀 |
| 四、金融監(jiān)管主體的秩序論 |
| 第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律論 |
| 一、"最優(yōu)法律論"的標(biāo)簽——貝克爾-斯蒂格勒模型與波斯納 |
| 二、科斯定理的誤讀與正解 |
| 三、法律不完備理論 |
| 四、法院在銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中的作用 |
| 第四節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史與金融監(jiān)管法制的發(fā)展 |
| 一、1930年代的銀行擠兌危機(jī)與存款保險(xiǎn)制度的建立 |
| 二、1980年代發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)危機(jī)與銀行監(jiān)管制度的革命 |
| 三、國(guó)際銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)事件與監(jiān)管制度的創(chuàng)新 |
| 四、次貸危機(jī)的爆發(fā)與全球金融監(jiān)管體系的構(gòu)建 |
| 第二章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管的法律問(wèn)題 |
| 第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管方法(一)——傳統(tǒng)法律制度的缺陷 |
| 一、資本監(jiān)管制度 |
| 二、存款保險(xiǎn)制度 |
| 三、最后貸款人制度 |
| 第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)外部監(jiān)管方法(二)——?jiǎng)?chuàng)新法律制度的引入 |
| 一、貸款集中限制 |
| 二、杠桿限制 |
| 三、流動(dòng)性提供 |
| 四、防止恐慌 |
| 第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的管轄權(quán)問(wèn)題 |
| 一、管轄權(quán)的單邊實(shí)踐 |
| 二、管轄權(quán)的雙邊協(xié)調(diào) |
| 三、管轄權(quán)的區(qū)域協(xié)調(diào) |
| 四、管轄權(quán)協(xié)調(diào)的巴塞爾模式 |
| 第四節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律責(zé)任問(wèn)題 |
| 一、銀行控股公司的法律責(zé)任 |
| 二、董事與高級(jí)職員的法律責(zé)任 |
| 三、專(zhuān)業(yè)人士的法律責(zé)任 |
| 四、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任 |
| 第三章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的法律問(wèn)題 |
| 第一節(jié) 銀行內(nèi)部控制與銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)系 |
| 一、銀行內(nèi)部控制的概念 |
| 二、銀行內(nèi)部控制與銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)聯(lián)性 |
| 第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的制度設(shè)計(jì) |
| 一、管理層監(jiān)督和控制文化 |
| 二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估 |
| 三、控制活動(dòng)和職責(zé)分離 |
| 四、信息和交流 |
| 五、監(jiān)督措施和糾正缺陷 |
| 第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督管理 |
| 一、美國(guó)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督管理 |
| 二、英國(guó)銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制的監(jiān)督管理 |
| 三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制監(jiān)督中的審計(jì)師 |
| 第四章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的法律問(wèn)題 |
| 第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的理論研究與現(xiàn)實(shí)發(fā)展 |
| 一、銀行市場(chǎng)約束的概念 |
| 二、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的防范與市場(chǎng)約束的引入 |
| 三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的理論研究 |
| 四、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的現(xiàn)狀 |
| 五、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的局限 |
| 第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的法律實(shí)踐 |
| 一、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束制度的確立與強(qiáng)化 |
| 二、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束制度的主體分析 |
| 三、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的法律機(jī)制——以存款人約束機(jī)制為例 |
| 第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)約束的信息披露制度 |
| 一、信息披露制度在銀行監(jiān)管中的地位 |
| 二、信息披露制度的規(guī)范與實(shí)施 |
| 三、信息披露制度的國(guó)際規(guī)范 |
| 四、信息披露制度的局限與不足 |
| 第五章 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體制的法律問(wèn)題 |
| 第一節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域監(jiān)管體制改革——以歐盟監(jiān)管實(shí)踐為例 |
| 一、歐盟金融監(jiān)管體制改革歷程 |
| 二、歐盟金融監(jiān)管體制改革方案 |
| 三、歐盟金融監(jiān)管體制改革論爭(zhēng) |
| 第二節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)全球監(jiān)管體制的性質(zhì)與缺陷——巴塞爾銀行監(jiān)管體制評(píng)析 |
| 一、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的法律性質(zhì) |
| 二、巴塞爾監(jiān)管規(guī)范的軟法性 |
| 三、巴塞爾銀行監(jiān)管體制的運(yùn)作 |
| 四、巴塞爾銀行監(jiān)管體制的兩難境地 |
| 第三節(jié) 銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際監(jiān)管體制的完善 |
| 一、宏觀國(guó)際金融體系的改革建議 |
| 二、銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際監(jiān)管體制的三種方案 |
| 三、國(guó)際監(jiān)管體制改革的現(xiàn)實(shí)困難 |
| 四、監(jiān)管體制改革障礙的理論分析 |
| 五、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)際監(jiān)管體制的設(shè)想 |
| 結(jié)語(yǔ) |
| 參考文獻(xiàn) |
| 攻博期間公開(kāi)發(fā)表論文 |
| 后記 |
（7）金融自由化國(guó)際化與金融監(jiān)理研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 一、研究動(dòng)機(jī)和目的 |
| 二、研究方法和途徑 |
| 三、主要論點(diǎn)和創(chuàng)新點(diǎn) |
| 第一章 金融自由化所衍生之銀行監(jiān)理問(wèn)題與對(duì)策 |
| 第一節(jié) 金融全球化對(duì)各國(guó)銀行業(yè)的影響 |
| 一、國(guó)際金融趨勢(shì)背景 |
| 二、何謂金融自由化?范圍與意義 |
| 三、何謂金融全球化?范圍與意義 |
| 第二節(jié) 金融自由化、國(guó)際化對(duì)金融業(yè)之潛在風(fēng)險(xiǎn)及其防范 |
| 一、潛在風(fēng)險(xiǎn)之分類(lèi) |
| 二、金融自由化所衍生的跨國(guó)性銀行的國(guó)際監(jiān)理問(wèn)題 |
| 三、跨國(guó)性銀行國(guó)外分支機(jī)構(gòu)特殊之監(jiān)理問(wèn)題 |
| 第三節(jié) 金融監(jiān)理與金融檢查制度 |
| 一、金融監(jiān)理 |
| 二、金融檢查 |
| 三、金融檢查制度的改進(jìn)方向 |
| 四、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)自律功能 |
| 五、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)信息公開(kāi)，發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)督功能 |
| 六、訂定“金融機(jī)構(gòu)危機(jī)處理原則”，以維護(hù)社會(huì)大眾權(quán)益 |
| 七、建立金融檢查預(yù)警制度 |
| 八、建立金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)等制度 |
| 九、建立市場(chǎng)制約(Market Discipline)功能 |
| 第四節(jié) 規(guī)避金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的幾種方法 |
| 一、公司治理結(jié)構(gòu)的健全化 |
| 二、建立金融機(jī)構(gòu)的同業(yè)自律機(jī)制 |
| 三、加強(qiáng)并表監(jiān)管與資本控制 |
| 四、充分信息披露與完善市場(chǎng)約束 |
| 五、加強(qiáng)各國(guó)(地區(qū))監(jiān)管當(dāng)局的廣泛合作 |
| 第二章 美國(guó)銀行及監(jiān)理機(jī)關(guān)因應(yīng)新巴塞爾資本協(xié)議之研究 |
| 第一節(jié) 新巴塞爾資本協(xié)議發(fā)展之沿革簡(jiǎn)介 |
| 一、巴賽爾資本協(xié)定簡(jiǎn)介 |
| 二、新巴塞爾資本協(xié)議發(fā)展背景 |
| 三、新資本協(xié)議適用范圍、目標(biāo)及架構(gòu) |
| 第二節(jié) 新資本協(xié)議修訂重點(diǎn) |
| 一、第一支柱—最低資本需求 |
| 二、第二支柱—監(jiān)理審查程序 |
| 三、第三支柱—市場(chǎng)紀(jì)律 |
| 第三節(jié) 美國(guó)監(jiān)理機(jī)關(guān)因應(yīng)新資本協(xié)議之措施 |
| 一、資本適足性規(guī)范之沿革及現(xiàn)況 |
| 二、因應(yīng)新資本協(xié)議之前置計(jì)劃 |
| 三、新資本協(xié)定之實(shí)施草案 |
| 第四節(jié) 美國(guó)銀行因應(yīng)新資本協(xié)議之策略及現(xiàn)況 |
| 一、風(fēng)險(xiǎn)管理策略之演進(jìn) |
| 二、因應(yīng)新資本協(xié)議之策略 |
| 三、因應(yīng)新資本協(xié)定之現(xiàn)況 |
| 第三章 銀行并購(gòu)風(fēng)潮下國(guó)際金融監(jiān)理制度之趨勢(shì)與挑戰(zhàn) |
| 第一節(jié) 以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向(risk-focused supervision)的金融監(jiān)理 |
| 一、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的金融監(jiān)理方式與傳統(tǒng)監(jiān)理方法之比較 |
| 二、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的監(jiān)理原則與程序 |
| 第二節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理制度 |
| 一、風(fēng)險(xiǎn)管理之定義 |
| 二、風(fēng)險(xiǎn)之來(lái)源與管理方法 |
| 第三節(jié) 內(nèi)部控制制度 |
| 一、內(nèi)部控制之定義與觀念闡釋 |
| 二、巴塞爾監(jiān)理委員會(huì)所訂內(nèi)部控制制度評(píng)估原則 |
| 第四節(jié) 現(xiàn)階段挑戰(zhàn)與因應(yīng)之道 |
| 一、在銀行并購(gòu)新環(huán)境下銀行監(jiān)理及管理面臨之挑戰(zhàn)及其因應(yīng)之道 |
| 二、從美國(guó)經(jīng)驗(yàn)看監(jiān)理大型化金融機(jī)構(gòu)因應(yīng)之道 |
| 三、結(jié)論與建議 |
| 第四章 新種金融商品、結(jié)構(gòu)式金融商品、創(chuàng)新設(shè)計(jì)商品與金融監(jiān)理 |
| 第一節(jié) 金融創(chuàng)新與新種金融商品 |
| 一、組織結(jié)構(gòu)的創(chuàng)新 |
| 二、商品的創(chuàng)新 |
| 三、程序的創(chuàng)新 |
| 第二節(jié) 金融商品之主要類(lèi)型及演變 |
| 一、從傳統(tǒng)性金融商品到衍生性金融商品 |
| 二、衍生性金融商品之再衍生(Exotic Derivatives) |
| 三、結(jié)構(gòu)性債券(Structured Notes)的多樣組合 |
| 四、保本型商品(Principal Guarantee Product)的崛起 |
| 五、金融資產(chǎn)證券化(Asset Securitization)及信用衍生性金融商品(Credit Derivative) 的發(fā)展 |
| 六、氣候衍生性商品(Weather Derivatives)的興起 |
| 第三節(jié) 美國(guó)大型商業(yè)銀行研發(fā)新種金融商品之組織架構(gòu)及作業(yè)流程 |
| 一、摩根大通銀行(JPMorgan Chase)組織架構(gòu)及作業(yè)流程 |
| 二、紐約銀行(Bank of New York)組織架構(gòu)及作業(yè)流程 |
| 三、美國(guó)金融監(jiān)理機(jī)關(guān)對(duì)新種金融商品之管理規(guī)范 |
| 第四節(jié) 美國(guó)金融監(jiān)理機(jī)關(guān)對(duì)新種金融商品之監(jiān)理架構(gòu) |
| 一、監(jiān)理架構(gòu)之起源 |
| 二、專(zhuān)責(zé)管理員(Relationship Specialist)與中央聯(lián)系點(diǎn)(Central Point of Contact) 的任務(wù) |
| 三、結(jié)構(gòu)式商品之金融監(jiān)理 |
| 第五節(jié) 結(jié)構(gòu)式商品之金融監(jiān)理 |
| 一、美國(guó)金融監(jiān)理機(jī)關(guān)對(duì)金融商品之管理規(guī)范 |
| 二、英國(guó)金融監(jiān)理機(jī)關(guān)對(duì)金融商品之監(jiān)理架構(gòu) |
| 第五章 網(wǎng)絡(luò)銀行的金融監(jiān)理機(jī)制探討 |
| 第一節(jié) 網(wǎng)絡(luò)銀行與金融監(jiān)理機(jī)制 |
| 第二節(jié) 網(wǎng)絡(luò)銀行網(wǎng)頁(yè)服務(wù)及業(yè)務(wù)內(nèi)容 |
| 第三節(jié) 網(wǎng)絡(luò)銀行之安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 |
| 一、系統(tǒng)接口設(shè)施及相關(guān)設(shè)備 |
| 二、威脅分析 |
| 三、弱點(diǎn)分析(Vulnerability Analysis) |
| 四、控制分析 |
| 五、風(fēng)險(xiǎn)與沖擊分析 |
| 第四節(jié) 信息安全政策機(jī)制(控管措施的實(shí)體化) |
| 一、密碼政策 |
| 二、人員訓(xùn)練 |
| 三、防火墻安全政策 |
| 四、其它考慮 |
| 參考書(shū)目 |
| 后記 |
（8）完善我國(guó)國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)問(wèn)題研究（論文提綱范文）
| 摘要 Abstract 1 緒論 |
| 1.1 研究的背景、目的和意義 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的目的和意義 |
| 1.2 國(guó)內(nèi)外研究述評(píng) |
| 1.2.1 國(guó)外研究述評(píng) |
| 1.2.2 國(guó)內(nèi)研究述評(píng) |
| 1.3 研究的內(nèi)容與方法 |
| 1.3.1 研究的內(nèi)容 |
| 1.3.2 研究的方法 |
| 1.4 研究的總體思路 2 研究的相關(guān)理論基礎(chǔ) |
| 2.1 公司治理結(jié)構(gòu)理論基礎(chǔ) |
| 2.1.1 公司治理結(jié)構(gòu)的提出和發(fā)展 |
| 2.1.2 公司治理結(jié)構(gòu)的內(nèi)涵和本質(zhì) |
| 2.1.3 公司治理結(jié)構(gòu)的一般構(gòu)架與功能 |
| 2.1.4 公司治理結(jié)構(gòu)的理論框架 |
| 2.2 商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的理論基礎(chǔ) |
| 2.2.1 商業(yè)銀行的特殊性 |
| 2.2.2 商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)的內(nèi)涵 |
| 2.2.3 國(guó)際組織的銀行公司治理原則與標(biāo)準(zhǔn) |
| 2.3 兩種典型商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)模式 |
| 2.3.1 英美銀行公司治理結(jié)構(gòu) |
| 2.3.2 德日銀行公司治理結(jié)構(gòu) |
| 2.3.3 英美模式與德日模式比較 |
| 2.3.4 兩種模式的演變趨勢(shì) |
| 2.3.5 經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
| 2.4 本章小結(jié) 3 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)沿革與現(xiàn)狀 |
| 3.1 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)沿革 |
| 3.1.1 國(guó)有銀行的演變 |
| 3.1.2 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的沿革 |
| 3.1.3 治理結(jié)構(gòu)公司化標(biāo)志性事件 |
| 3.2 治理結(jié)構(gòu)公司化取得的成績(jī) |
| 3.3 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)存在的主要問(wèn)題 |
| 3.3.1 產(chǎn)權(quán)主體的“人格化”虛置，多頭監(jiān)督管理導(dǎo)致監(jiān)督力度不足 |
| 3.3.2 委托—代理機(jī)制形同虛設(shè)，縱向管理鏈條多，效率低下 |
| 3.3.3 存在嚴(yán)重的“內(nèi)部人控制”的問(wèn)題，激勵(lì)約束機(jī)制扭曲 |
| 3.3.4 公司治理的組織框架不健全 |
| 3.3.5 信息披露機(jī)制不健全，銀行經(jīng)營(yíng)透明度不高 |
| 3.3.6 多元化的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)難以衡量經(jīng)營(yíng)者績(jī)效 |
| 3.3.7 風(fēng)險(xiǎn)管理存在問(wèn)題 |
| 3.3.8 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境與法制環(huán)境不協(xié)調(diào) |
| 3.3.9 市場(chǎng)機(jī)制未能滲透并有效發(fā)揮效能 |
| 3.3.10 社會(huì)信用建設(shè)落后 |
| 3.4 中國(guó)銀行的公司治理結(jié)構(gòu) |
| 3.4.1 中國(guó)銀行概述 |
| 3.4.2 中國(guó)銀行的公司治理結(jié)構(gòu) |
| 3.4.3 公司治理結(jié)構(gòu)存在的問(wèn)題 |
| 3.5 本章小結(jié) 4 構(gòu)建完善的國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)總體框架 |
| 4.1 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)改革的基本含義 |
| 4.1.1 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)改革的總體目標(biāo) |
| 4.1.2 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的構(gòu)建原則 |
| 4.1.3 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn) |
| 4.1.4 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的影響因素分析 |
| 4.2 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略選擇 |
| 4.2.1 國(guó)有銀行治理結(jié)構(gòu)的運(yùn)作環(huán)境分析 |
| 4.2.2 商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)與治理機(jī)制的互動(dòng)關(guān)系分析 |
| 4.2.3 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)改革的實(shí)施階段 |
| 4.3 構(gòu)建完善的國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)總體框架 |
| 4.3.1 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)選擇前提性認(rèn)識(shí) |
| 4.3.2 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的選擇 |
| 4.3.3 國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)的總體架構(gòu) |
| 4.4 本章小結(jié) 5 完善國(guó)有銀行內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的對(duì)策與建議 |
| 5.1 進(jìn)一步完善多元化產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu) |
| 5.1.1 推進(jìn)股份制改造 |
| 5.1.2 明確出資人法律定位 |
| 5.1.3 完善境外戰(zhàn)略投資者引入機(jī)制 |
| 5.1.4 謹(jǐn)慎引進(jìn)民間資本 |
| 5.1.5 加大引入機(jī)構(gòu)投資者的力度 |
| 5.2 強(qiáng)化國(guó)有銀行的核心管理，整合管理架構(gòu) |
| 5.2.1 完善股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的制衡機(jī)制 |
| 5.2.2 完善董事會(huì)制度 |
| 5.2.3 完善監(jiān)事制度，加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)職能 |
| 5.2.4 完善高效管理層組建機(jī)制 |
| 5.3 完善市場(chǎng)化人力資源管理體制和激勵(lì)約束機(jī)制 |
| 5.3.1 完善科學(xué)的績(jī)效評(píng)價(jià)體系 |
| 5.3.2 建立多元化激勵(lì)方式 |
| 5.3.3 強(qiáng)化約束機(jī)制 |
| 5.4 完善信息披露制度 |
| 5.4.1 規(guī)范信息披露的內(nèi)容 |
| 5.4.2 規(guī)范信息披露的方式 |
| 5.4.3 創(chuàng)新信息披露的手段 |
| 5.4.4 確保信息披露的質(zhì)量 |
| 5.5 完善內(nèi)部審計(jì)體制 |
| 5.6 強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性 |
| 5.6.1 建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系 |
| 5.6.2 構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)控制體系 |
| 5.7 確立戰(zhàn)略目標(biāo)和企業(yè)文化 |
| 5.8 本章小結(jié) 6 完善國(guó)有銀行外部治理結(jié)構(gòu)的對(duì)策與建議 |
| 6.1 深刻認(rèn)識(shí)完善外部治理結(jié)構(gòu)的艱巨性與復(fù)雜性 |
| 6.2 充分發(fā)揮政府部門(mén)的職能 |
| 6.2.1 合理定位政府的角色 |
| 6.2.2 強(qiáng)化監(jiān)管當(dāng)局執(zhí)行外部監(jiān)督的作用 |
| 6.3 完善外部法律環(huán)境 |
| 6.3.1 健全保證銀行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)的相關(guān)法律 |
| 6.3.2 強(qiáng)化法律對(duì)銀行治理的外部監(jiān)管職能 |
| 6.4 構(gòu)建良好的社會(huì)信用體制 |
| 6.4.1 大力發(fā)展企業(yè)信用 |
| 6.4.2 完善個(gè)人信用制度 |
| 6.4.3 加強(qiáng)政府信用 |
| 6.5 完善外部治理的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制 |
| 6.5.1 強(qiáng)化產(chǎn)品市場(chǎng)對(duì)完善國(guó)有銀行外部治理的作用 |
| 6.5.2 完善市場(chǎng)監(jiān)督對(duì)銀行經(jīng)理人員的約束機(jī)制 |
| 6.5.3 強(qiáng)化資本市場(chǎng)對(duì)完善國(guó)有銀行外部治理的作用 |
| 6.5.4 強(qiáng)化控制權(quán)市場(chǎng)對(duì)完善國(guó)有銀行外部治理的作用 |
| 6.6 本章小結(jié) 結(jié)論 參考文獻(xiàn) 攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文 致謝 |
（10）金融控股公司的整合研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 導(dǎo)論 |
| 1.1 問(wèn)題的提出 |
| 1.2 基本概念的界定 |
| 1.3 研究的意義 |
| 1.4 研究目的和思路 |
| 1.5 研究的主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn) |
| 第二章 有關(guān)金融整合的文獻(xiàn)綜述 |
| 2.1 關(guān)于并購(gòu)整合理論的文獻(xiàn)綜述 |
| 2.2 關(guān)于并購(gòu)整合績(jī)效的文獻(xiàn)綜述 |
| 2.3 關(guān)于金融業(yè)整合的文獻(xiàn)綜述 |
| 第三章 金融控股公司的產(chǎn)權(quán)整合研究 |
| 3.1 金融控股公司產(chǎn)權(quán)整合的內(nèi)涵 |
| 3.2 金融控股公司的產(chǎn)權(quán)整合形態(tài) |
| 3.3 基于金融創(chuàng)新的金融控股公司產(chǎn)權(quán)整合研究 |
| 3.4 金融控股公司的產(chǎn)權(quán)整合模式 |
| 3.5 小結(jié) |
| 第四章 金融控股公司的業(yè)務(wù)整合研究 |
| 4.1 基于金融功能的金融控股公司業(yè)務(wù)整合研究 |
| 4.2 基于投資組合理論的金融控股公司業(yè)務(wù)整合研究 |
| 4.3 基于交叉行銷(xiāo)的金融控股公司業(yè)務(wù)整合研究 |
| 4.4 金融控股公司的業(yè)務(wù)整合方式研究 |
| 4.5 小結(jié) |
| 第五章 金融控股公司整合的績(jī)效研究 |
| 5.1 金融控股公司整合的規(guī)模經(jīng)濟(jì) |
| 5.2 金融控股公司整合的范圍經(jīng)濟(jì) |
| 5.3 金融控股公司整合的協(xié)同效應(yīng) |
| 5.4 金融控股公司整合績(jī)效的實(shí)證分析 |
| 5.5 小結(jié) |
| 第六章 金融控股公司整合的風(fēng)險(xiǎn)研究 |
| 6.1 金融控股公司整合的風(fēng)險(xiǎn)分析 |
| 6.2 金融控股公司的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu) |
| 6.3 金融控股公司整合的VaR風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù) |
| 6.4 金融控股公司整合風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)管理研究 |
| 6.5 金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理的防火墻制度 |
| 6.6 小結(jié) |
| 第七章 我國(guó)金融控股公司的整合戰(zhàn)略 |
| 7.1 中國(guó)金融業(yè)的制度變遷 |
| 7.2 中國(guó)金融控股公司的發(fā)展現(xiàn)狀 |
| 7.3 我國(guó)金融控股公司整合的戰(zhàn)略選擇 |
| 7.4 小結(jié) |
| 總結(jié) |
| 主要參考文獻(xiàn) |
四、美國(guó)銀行運(yùn)作網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)（論文參考文獻(xiàn)）
- [1]政府對(duì)商業(yè)銀行監(jiān)管體系建設(shè)研究[D]. 許棟友. 湖南農(nóng)業(yè)大學(xué), 2019(08)
- [2]中美中小銀行比較研究[D]. 何婧. 湖南大學(xué), 2013(12)
- [3]香港與內(nèi)地商業(yè)銀行ITO模式與效率比較研究[D]. 宋均法. 江西財(cái)經(jīng)大學(xué), 2010(02)
- [4]銀行監(jiān)管權(quán)配置的法律問(wèn)題研究[D]. 魏曉東. 遼寧大學(xué), 2010(06)
- [5]生產(chǎn)者服務(wù)業(yè)國(guó)際化擴(kuò)張區(qū)位選擇研究[D]. 盛維. 上海社會(huì)科學(xué)院, 2010(06)
- [6]銀行系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的法律問(wèn)題研究[D]. 楊方. 武漢大學(xué), 2010(05)
- [7]金融自由化國(guó)際化與金融監(jiān)理研究[D]. 陳怡君. 中國(guó)政法大學(xué), 2007(07)
- [8]完善我國(guó)國(guó)有銀行公司治理結(jié)構(gòu)問(wèn)題研究[D]. 宗杰. 東北林業(yè)大學(xué), 2007(01)
- [9]從美日銀行破產(chǎn)分析看我國(guó)銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范[A]. 巫云仙,李震亞,龔秀敏,韓莉. 2004中國(guó)生產(chǎn)力發(fā)展研究報(bào)告, 2005
- [10]金融控股公司的整合研究[D]. 曹毅. 復(fù)旦大學(xué), 2005(07)
標(biāo)簽：銀行論文; 銀行監(jiān)管論文; 美國(guó)銀行業(yè)論文; 銀行風(fēng)險(xiǎn)論文; 中小商業(yè)銀行論文;