一、企業(yè)理財專題講座 對外長期投資決策(六)（論文文獻綜述）
唐傲琳[1]（2021）在《B證券公司K營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷策略優(yōu)化研究》文中研究說明
王紹鈞[2]（2020）在《A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險評價研究》文中認為近年來,隨著我國經(jīng)濟步入“新常態(tài)”和增長速度換檔期、結(jié)構(gòu)調(diào)整陣痛期、前期刺激政策消化期的疊加時期,區(qū)域性、局部性風(fēng)險暴露逐漸增多,商業(yè)銀行不良貸款增速加快,金融風(fēng)險進一步暴露。同時,隨著企業(yè)盈利水平下降,部分企業(yè)面臨負債率偏高、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率偏低的困境,無論是金融機構(gòu)抑或是非金融機構(gòu),不良資產(chǎn)風(fēng)險都面臨著進一步加大的可能。同時,在信托公司、企業(yè)集團財務(wù)公司、消費金融公司等非銀行金融機構(gòu)快速發(fā)展的背景下,其也存在處置不良資產(chǎn)的客觀需要。為適應(yīng)不良資產(chǎn)規(guī)模的迅速擴張和區(qū)域性風(fēng)險的不斷累積的情況,地方資產(chǎn)管理公司順勢而生。同時也獲得了快速發(fā)展的機遇,但在繁榮發(fā)展背后,地方資產(chǎn)管理公司在主營業(yè)務(wù)上面臨著諸多風(fēng)險,例如項目投資環(huán)境嚴峻、行業(yè)競爭激烈、相關(guān)法律不完善、合規(guī)性風(fēng)險較高、公司內(nèi)部相關(guān)風(fēng)險管理體系不完善、項目投資融資難、關(guān)鍵業(yè)務(wù)能力有待提升等問題。這些問題阻礙了地方資產(chǎn)管理公司項目投資的效率,制約了其進一步的發(fā)展。鑒于此,本文對A省地方資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營狀況和項目投資存在的問題和風(fēng)險類型進行了總結(jié),對公司項目投資的相關(guān)部門人員進行問卷調(diào)查和結(jié)果分析,確立了項目投資風(fēng)險的指標體系,分別是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、流動性風(fēng)險和聲譽風(fēng)險,并確定了若干三級指標,運用因子分析和專家法多指標進一步進行了篩選和歸類,得到了最終的指標結(jié)構(gòu)。在此次基礎(chǔ)上,根據(jù)確定的地方資產(chǎn)管理公司指標體系的內(nèi)容,應(yīng)用模糊綜合評價等決策方法,構(gòu)建了A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險的評價方案,通過該方案對A省地方管理公司的項目投資風(fēng)險進行了評價,結(jié)果發(fā)現(xiàn),公司目前的項目投資風(fēng)險狀況良好。最后,針對研究的結(jié)果,給予A省地方資產(chǎn)管理公司在更好的防范風(fēng)險上提供了一些建議和策略。項目投資風(fēng)險評價體系的構(gòu)筑有利于解決地方資產(chǎn)管理公司投資中存在的問題和困境,提高資產(chǎn)管理公司的項目投資效率,對推動同類型的資產(chǎn)管理公司進一步發(fā)展、促進我國銀行金融體系的完善有一定的借鑒意義。
李達[3]（2019）在《G證券公司T分公司財富管理業(yè)務(wù)拓展研究》文中研究指明中國的私人財富管理行業(yè),伴隨著過去十多年來中國房地產(chǎn)行業(yè)的發(fā)展以及地方政府融資需求的快速增多,特別是高凈值客戶財富管理市場潛力巨大,發(fā)展迅速。過去兩年在市場周期波動,經(jīng)濟去杠桿,新的經(jīng)濟增長點又尚未形成的背景下,2019年高凈值人群對市場的不確定性認識加深,投資更加趨于理性和審慎,對財富管理機構(gòu)專業(yè)財富管理服務(wù)的價值更加認可,目前在“分業(yè)監(jiān)管、分業(yè)經(jīng)營”的環(huán)境下,商業(yè)銀行、信托公司、證券公司、保險公司以及第三方機構(gòu)并存的財富管理業(yè)務(wù)格局已經(jīng)形成。證券公司初期的財富管理業(yè)務(wù)是以產(chǎn)品為中心,仍屬于傳統(tǒng)傭金商業(yè)模式下,產(chǎn)品銷售任務(wù)化,投資顧問與客戶之間存在利益沖突,往往會使客戶的實際資產(chǎn)配置之間的風(fēng)險和收益目標不符,也不能通過產(chǎn)品之間的低相關(guān)性與不同策略特點合理對沖市場風(fēng)險,未來的財富管理模式將升級以客戶為中心,設(shè)計出相應(yīng)的產(chǎn)品與專業(yè)性服務(wù),從傭金模式向管理費模式轉(zhuǎn)型的新時代。本文:首先,選取了國內(nèi)一家典型的證券公司分支機構(gòu)—G證券公司T分公司進行了調(diào)研,就券商行業(yè)如何從傳統(tǒng)通道業(yè)務(wù)模式向財富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中,打破行業(yè)困境,形成差異化競爭進行分析;其次,結(jié)合該公司實際情況指出該公司投顧產(chǎn)品體系結(jié)構(gòu)相對單一,服務(wù)體系缺乏深度且需再細分客戶,依賴通道業(yè)務(wù)導(dǎo)致客戶需求未滿足等現(xiàn)狀問題,然后運用SWOT分析法,分析該公司的外部機遇,威脅,內(nèi)部優(yōu)勢,劣勢,并總結(jié)G證券T分公司在財富管理業(yè)務(wù)拓展的必要性,從而歸納其財富管理業(yè)務(wù)拓展的可能性,即投顧人數(shù)逐年上升,品牌口碑良好,潛在客群需求巨大,平臺優(yōu)勢明顯,以及資本實力雄厚,優(yōu)化收入與業(yè)務(wù)拓展意愿強烈;最后,提出該公司在財富管理業(yè)務(wù)拓展策略和實施保障策略,即供應(yīng)端去中心化拓展產(chǎn)品種類,細分客戶打造全方位營銷和客服體系,業(yè)務(wù)模式與業(yè)務(wù)流程創(chuàng)新,強化客戶需求端,弱化產(chǎn)品端控制,重塑平臺端財富管理業(yè)務(wù)中心職責(zé)定位,平衡公司與客戶間利益沖突,實現(xiàn)共贏,通過探索從傭金模式向管理費收費模式過渡,FOF基金作為財富管理轉(zhuǎn)型升級中的運用。最后通過強化財富管理業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu),加強培訓(xùn)專業(yè)團隊與文化建設(shè),完善績效考核機制與激勵體系為業(yè)務(wù)拓展實施保障。
陳涵[4]（2019）在《信托受益權(quán)流通機制研究》文中研究表明1979年10月中國國際信托投資公司宣告成立,成為我國現(xiàn)代信托業(yè)的開端。經(jīng)過39年的高速發(fā)展,信托公司管理資產(chǎn)規(guī)模在2018年達到22.7萬億元,信托業(yè)遠遠超越了保險業(yè)規(guī)模,穩(wěn)居金融行業(yè)第二大的地位。但在受托管理資產(chǎn)規(guī)模增加的同時,信托業(yè)大而不強,信托公司缺乏核心競爭力、發(fā)展后勁不足等問題逐步凸顯。信托業(yè)如何突破瓶頸,重新審視發(fā)展路徑,在做大信托規(guī)模的同時做強信托資產(chǎn),提升信托業(yè)發(fā)展質(zhì)量,從而促進經(jīng)濟發(fā)展已經(jīng)成為信托業(yè)共識,而信托受益權(quán)目前在我國金融市場中流通受限成為做強信托資產(chǎn)的障礙。信托受益權(quán)是信托關(guān)系中的受益人根據(jù)信托合約享有的請求受托人支付信托利益等權(quán)利。我國將信托受益權(quán)界定為私募性質(zhì),在交易機制不完善、信托產(chǎn)品不能公開營銷、投資者準入門檻高、流通渠道分散等限制條件下,商事信托受益權(quán)流通市場亂象叢生,出現(xiàn)李鬼信托、違規(guī)分拆信托受益權(quán)等現(xiàn)象,損害投資者利益,降低信托業(yè)聲譽,擾亂金融業(yè)秩序,影響經(jīng)濟發(fā)展,而民事信托業(yè)務(wù)在我國發(fā)展緩慢,無法有效發(fā)揮信托財產(chǎn)管理制度的本源作用,制約了信托業(yè)的發(fā)展。因此如何系統(tǒng)設(shè)計信托受益權(quán)流通機制以降低流通障礙,減少流通亂象,規(guī)范信托受益權(quán)流通市場,促使信托業(yè)回歸“受人之托,代人理財”的本源,提高信托公司的核心競爭力,增加信托受益權(quán)價值,做強信托資產(chǎn)以服務(wù)實體經(jīng)濟,發(fā)展流通市場以進一步發(fā)揮信托受益權(quán)流通的經(jīng)濟效應(yīng),是本學(xué)位論文研究的出發(fā)點和著力點。信托受益權(quán)流通機制是在信托受益權(quán)流通市場中,通過制度、規(guī)則、流程等條件明晰各參與主體和客體（流通交易雙方、信托公司、監(jiān)管者等作為參與主體,信托受益權(quán)作為交易標的）之間相互聯(lián)系和作用的關(guān)系,以實現(xiàn)信托受益權(quán)流通功能的體系。從機制設(shè)計的主體需求角度分類,流通機制包括交易機制（估價標準、報價規(guī)則、分配規(guī)則和支付規(guī)則）和配套機制（如政策法律機制、稅收機制、風(fēng)險防范機制、流通渠道）:交易機制設(shè)計旨在規(guī)范流通市場的交易規(guī)則,體現(xiàn)為對流通市場參與主體滿足激勵相容和參與約束條件的設(shè)置,最大化參與主體的期望效用;配套機制設(shè)計則主要體現(xiàn)為監(jiān)管者對流通市場主體參與約束條件的設(shè)置,規(guī)范流通市場在制度層面的機制設(shè)計,旨在滿足監(jiān)管者的監(jiān)管需求,構(gòu)建規(guī)范透明的流通市場,降低監(jiān)管成本。本文研究路線是結(jié)合國內(nèi)外信托業(yè)發(fā)展的背景來解析信托受益權(quán)流通的國內(nèi)外經(jīng)濟環(huán)境、我國流通機制現(xiàn)狀及問題的成因和完善流通機制的必要性,通過國內(nèi)外信托受益權(quán)流通的比較提出我國信托受益權(quán)流通機制的設(shè)計思路,根據(jù)我國信托受益權(quán)的特性進行流通機制的系統(tǒng)設(shè)計,最后提出政策建議和后續(xù)研究方向。全文主要內(nèi)容分為信托受益權(quán)流通的橫縱解析、信托受益權(quán)流通機制設(shè)計、結(jié)論建議三大部分。首先,為設(shè)計符合我國國情的信托受益權(quán)流通機制,本文從民事信托發(fā)源地的英國、商事信托發(fā)達的美國和與我國同屬大陸法系的日本出發(fā)對比分析國外信托業(yè)發(fā)展背景下的信托受益權(quán)流通,并結(jié)合制度變遷理論對我國信托受益權(quán)流通的發(fā)展歷史脈絡(luò)依次從政府主導(dǎo)的財政支持階段到銀行附屬通道業(yè)務(wù)發(fā)展階段再到信托公司主導(dǎo)的信托受益權(quán)流通三個階段進行縱深梳理,結(jié)合我國信托受益權(quán)流通機制的現(xiàn)狀,進一步通過理論分析其問題及成因,為機制設(shè)計作鋪墊。在信托受益權(quán)流通的縱向解析上,文章運用交易成本理論和產(chǎn)權(quán)理論分析信托受益權(quán)流通對我國信托業(yè)發(fā)展的促進作用:推動民事信托的發(fā)展,回歸信托本源,優(yōu)化信托業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu);提高商事信托受益權(quán)的流通性,促進長期投資,推動信托業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟;減少信托受益權(quán)流通障礙導(dǎo)致的效能損耗,降低交易成本;有效發(fā)揮市場調(diào)節(jié)資源的作用。基于信托業(yè)發(fā)展的歷史數(shù)據(jù),本文整理匯總了省際面板數(shù)據(jù),通過實證檢驗得出結(jié)論:信托業(yè)發(fā)展對我國經(jīng)濟增長有顯著的正向促進作用,反應(yīng)信托業(yè)發(fā)展的指標——新增集合信托規(guī)模每增加1%,人均GDP增長率和GDP增長率均提高0.0008%。結(jié)合信托受益權(quán)流通有利于推動我國信托業(yè)發(fā)展進而促進經(jīng)濟增長的傳導(dǎo)機制分析,可見信托受益權(quán)流通具有宏觀經(jīng)濟效應(yīng)。因此完善信托受益權(quán)流通機制有利于規(guī)范流通市場,降低流通障礙,減少流通亂象,進一步發(fā)揮信托受益權(quán)流通的經(jīng)濟效應(yīng)。通過國外的橫向比較和我國歷史發(fā)展的縱向分析,可見完善我國信托受益權(quán)流通機制具有必要性,并且進一步提煉出我國信托受益權(quán)流通機制設(shè)計的總體思路:信托受益權(quán)按照性質(zhì)分類,統(tǒng)一流通市場,分類交易;大力發(fā)展民事信托,回歸信托本源;完善商事信托受益權(quán)流通機制,發(fā)揮其投融資功能。其次,本文第二大部分（第四、五、六章）主要探討如何設(shè)計信托受益權(quán)流通機制。在流通機制的頂層設(shè)計上,本文提出“信托受益權(quán)按照性質(zhì)分類、分類估價、分類交易、統(tǒng)一流通市場、流通渠道分層次流轉(zhuǎn)”的指導(dǎo)思想,其中:信托受益權(quán)按性質(zhì)分類是流通機制的前提;交易機制是流通機制的核心;政策法律機制、稅收機制、風(fēng)險防范機制、流通渠道等配套機制是流通機制的基礎(chǔ)設(shè)施,保障交易機制的有效運行。本文探索交易機制的設(shè)計,先以金融市場微觀結(jié)構(gòu)理論為基礎(chǔ)分析信托受益權(quán)流通市場的交易機制適用定期拍賣機制,再結(jié)合機制設(shè)計的經(jīng)濟理論,從機制設(shè)計理論基準模型出發(fā),探討了其理論分支——拍賣理論的基準模型;基于拍賣理論的基準模型進行拓展,放寬基準模型的假設(shè)條件分別研究民事信托受益權(quán)和商事信托受益權(quán)流通市場的交易機制設(shè)計。作為信托受益權(quán)的重要類別,民事信托受益權(quán)流通最能體現(xiàn)信托業(yè)回歸“受人之托,代人理財”的本源。民事信托受益權(quán)流通市場的交易機制是基于多屬性物品逆向拍賣理論進行研究,結(jié)合激勵相容和參與約束條件進行交易機制的設(shè)計,實現(xiàn)民事信托委托人和信托公司的期望效用最大化。通過理論建模推導(dǎo)出信托公司的最優(yōu)競拍策略,并得出以下與現(xiàn)實相符的結(jié)論:當(dāng)信托公司作為競拍人的數(shù)量增加時,信托公司的服務(wù)質(zhì)量會提升,手續(xù)費報價減少,信托公司的期望收益降低,委托人的期望效用增加;當(dāng)信托公司的專業(yè)能力越強時,信托公司的手續(xù)費報價會相應(yīng)降低,期望收益增加,委托人的期望效用也會增加。在該理論模型基礎(chǔ)上,本文以家族信托為算例求解信托公司的最優(yōu)競拍策略,進一步驗證了理論模型的結(jié)論。作為信托受益權(quán)的第二大類別,商事信托受益權(quán)流通市場的交易機制設(shè)計則大相徑庭,基于可分物品視角的拍賣理論和雙向拍賣理論進行研究,結(jié)合激勵相容、參與約束和預(yù)算約束等條件進行交易機制的設(shè)計,實現(xiàn)市場交易主體期望收益最大化。通過理論建模推導(dǎo)出商事信托受益權(quán)流通市場最優(yōu)分配規(guī)則和支付規(guī)則,并以集合信托受益權(quán)的交易案例進一步說明商事信托受益權(quán)進行標準化估價的流程以及流通市場的最優(yōu)分配規(guī)則和支付規(guī)則。在商事信托受益權(quán)流通市場中,信托公司作為重要參與主體發(fā)揮其主導(dǎo)作用,以市場組織者和做市商的角色定位作為轉(zhuǎn)型升級的方向,其中做市商更能體現(xiàn)信托公司的專業(yè)優(yōu)勢,本文基于做市商競爭報價模型推導(dǎo)出信托公司的最優(yōu)報價策略。文章最后提煉出基本結(jié)論,提出政策建議,并指出了主要貢獻、研究局限和后續(xù)研究方向。文章主要貢獻在于結(jié)合國內(nèi)外信托業(yè)發(fā)展的背景解析信托受益權(quán)流通的經(jīng)濟環(huán)境和完善流通機制的必要性;系統(tǒng)設(shè)計我國信托受益權(quán)流通機制;拓展拍賣理論基準模型應(yīng)用到信托受益權(quán)流通市場交易機制的分類研究。
胡鵬[5]（2019）在《保險機構(gòu)股票投資法律規(guī)制研究》文中研究說明保險的本質(zhì)是風(fēng)險管理和分散,其意義乃在匯集個人力量,成立危險共同團體,于成員發(fā)生事故需要補償時提供經(jīng)濟支助。在保險制度的運作中,保單持有人所繳交的保費累積形成保險基金,此一基金的規(guī)模甚巨且必須進行投資以確保其保值增值。保險機構(gòu)股票投資是保險資金運用的重要領(lǐng)域,不僅能夠提升保險資金的運用效率,更影響到股票市場的長期穩(wěn)定發(fā)展。我國保險機構(gòu)自2004年獲準直接入市投資股票以來,保險市場與股票市場的聯(lián)系與互動日益密切,保險機構(gòu)挾龐大的資金已成為股票市場重要的機構(gòu)投資者。但是長期以來我國保險機構(gòu)未如主管機關(guān)所希冀的那樣成為股票市場的壓艙石和穩(wěn)定器,也并未發(fā)揮長期穩(wěn)定價值投資者的正面作用。反而在2015年下半年,保險機構(gòu)在股票市場上激進投資股票,頻繁大量舉牌上市公司,甚至介入上市公司控制權(quán)爭奪。保險機構(gòu)股票投資行為的異化引發(fā)了資本市場的震動和社會公眾對保險資金運用妥適性的廣泛質(zhì)疑。申言之,保險機構(gòu)是股票市場上重要的法人機構(gòu),不僅在股票市場上投資以獲取報酬,而且能夠?qū)ι鲜泄窘?jīng)營決策行使投票權(quán)。如若保險機構(gòu)挾龐大的資金優(yōu)勢控制被投資公司的管理決策,大舉介入經(jīng)營一般產(chǎn)業(yè),將引發(fā)不公平的市場競爭及潛在的利益沖突。因此,如何規(guī)制保險機構(gòu)股票投資行為,扼止保險業(yè)經(jīng)濟權(quán)力的濫用非常必要。第一章從保險機構(gòu)股票投資的基礎(chǔ)理論入手,剖析保險機構(gòu)投資股票所蘊含的保險學(xué)原理,并界定保險機構(gòu)投資者在我國股票市場中的角色定位以及法律規(guī)制的目標。具體而言,保險共同體吸納保費轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的同時,也匯聚了大量資金,使保險業(yè)成為保單持有人財富的管理者,保險機構(gòu)必須確保保險資金保值增值。再者,單純提供風(fēng)險保障的保險商品逐步發(fā)展成投資型保險,愈來愈具有金融理財和投資屬性。因此,保險機構(gòu)資金運用是保險資金保值增值的必然要求,也是投資型保險金融屬性的現(xiàn)實吁求。我國保險機構(gòu)并非一開始就被允許直接投資股票,而是在政策法規(guī)上經(jīng)歷了禁止、放松,直至完全放開的過程。2004年以來,我國金融監(jiān)管機關(guān)在政策法規(guī)上允許保險機構(gòu)直接入市,使得保險市場與股票市場的互動更加緊密。但我國保險業(yè)直接入市投資股票,其意義不僅在于拓寬保險資金運用渠道,我國金融監(jiān)管機關(guān)更希望保險機構(gòu)發(fā)揮長期價值投資的理念,充當(dāng)股票市場的壓艙石和穩(wěn)定器。但長期的市場實踐表明:作為長期投資、價值投資典范的保險機構(gòu)投資者并沒有成為穩(wěn)定股票市場的重要力量,甚至在2015年大量舉牌上市公司,引發(fā)上市公司的恐慌。保險機構(gòu)股票投資鏈接到保險與股票兩大市場,牽涉面廣,產(chǎn)生的風(fēng)險大,必須確保保險機構(gòu)償付能力充足,最大限度地保護保單持有人利益,并防止保險機構(gòu)濫用龐大的資金優(yōu)勢。第二章以2015年我國保險機構(gòu)激進投資股票,舉牌上市公司事件作為分析對象,指出保險機構(gòu)股票投資行為異化所衍生的風(fēng)險點。具體而言,保險機構(gòu)挾龐大的保險基金是股票市場上重要的機構(gòu)投資者,對上市公司治理及股票市場的穩(wěn)定起到重要作用。在歷次改革資本市場與發(fā)展保險業(yè)的政策規(guī)劃中,我國主管機關(guān)也希望保險機構(gòu)發(fā)揮長期價值投資的理念,成為股票市場的穩(wěn)定器和壓艙石。然而,長期的市場實踐表明:保險機構(gòu)并未達成主管機關(guān)所設(shè)定的目標,反倒成為追漲殺跌的炒作者。特別是2015年以來,保險機構(gòu)激進投資股票,大量舉牌上市公司,使整個資本市場為之震動。保險機構(gòu)顛覆長期價值投資的形象,成為輿論所指摘的“野蠻人”。我國保險機構(gòu)之所以提升風(fēng)險偏好,激進投資股票雖是多方因素疊加下的行為選擇,但其可能衍生的風(fēng)險不容小覷。例如,保險機構(gòu)激進投資股票偏離了保險風(fēng)險保障的主業(yè),使保險機構(gòu)淪為大股東控制權(quán)爭奪的融資平臺,并挾龐大資金優(yōu)勢擾亂正常市場秩序。第三章指出我國保險機構(gòu)股票投資行為異化的根源在于利益沖突,并借助資本結(jié)構(gòu)理論進行分析,描繪保險機構(gòu)股票投資中利益沖突的發(fā)生機制,并提出化解利益沖突的具體路徑。具體而言,我國保險機構(gòu)股票投資中的利益沖突有內(nèi)外兩個層面。內(nèi)部沖突是由保險機構(gòu)股東與保單持有人股票投資偏好的異質(zhì)性所致,表現(xiàn)為保險機構(gòu)股東竭力規(guī)避監(jiān)管規(guī)則,試圖集中持有保險機構(gòu)股權(quán),實施高風(fēng)險的股票投資行為。而在現(xiàn)行法下,保單持有人無法對保險機構(gòu)實施有效地監(jiān)控,其權(quán)益有受損之虞。外部沖突是在金融集團架構(gòu)之下保險業(yè)與其他金融行業(yè)進行組織上的結(jié)合,導(dǎo)致保險機構(gòu)股票投資行為受金融集團的操縱和控制,而非基于自身利益進行的獨立決策。透過保險機構(gòu)股票投資所衍生的亂象,其實利益沖突的產(chǎn)生有其深刻的制度原因和發(fā)生進路。針對內(nèi)部沖突,以資本結(jié)構(gòu)理論為分析工具,保險機構(gòu)是高負債和高杠桿運作,保險機構(gòu)股東因而存在比一般公司更高的代理風(fēng)險。在自利性驅(qū)動之下,股東極易以保險資金進行豪賭從而投資股票。并且在保險機構(gòu)發(fā)生財務(wù)危機時,股東也傾向于拖延增資,甚至掏空公司資產(chǎn)。為此,有必要保險股東與保單持有人利益沖突的平衡路徑。其一,圍繞“控制權(quán)轉(zhuǎn)移”這一核心,構(gòu)建對實際控制人的監(jiān)管規(guī)則;其二,加強保險公司大股東適格性監(jiān)管,維持保險公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的穩(wěn)定性;其三,強化保險公司股東及實際控制人的法律責(zé)任。而針對外部沖突,在金融控股集團的組織架構(gòu)中保險子公司的公司治理容易失靈,衍生出與整個集團及其他子公司的利益沖突問題,使得保險子公司投資股票的自主決策機制失靈,而淪為金融控股集團的附庸。為此,有必要構(gòu)建金融控股集團中保險子公司的“內(nèi)部防火墻”,以期維持保險機構(gòu)股票投資決策的科學(xué)性與行為的獨立性,阻絕或限制金融控股集團對保險子公司行為的不當(dāng)影響和控制。第四章通過導(dǎo)入我國臺灣地區(qū)早已出現(xiàn)的保險機構(gòu)肆意介入上市公司控制權(quán)爭奪的事件,介紹我國臺灣地區(qū)“保險法”的兩度修改,并剖析其背后所蘊含的“金融與商業(yè)分離”的基本法理,以此為借鑒界定我國大陸地區(qū)保險機構(gòu)股票投資的合理邊界。具體而言,鑒于保險資金的長期性和安全性特征,我國保險機構(gòu)投資者在股票市場上應(yīng)作為長期價值投資者,并以財務(wù)投資為主,戰(zhàn)略投資為輔。但是分析我國保險機構(gòu)在股票市場上的行為表現(xiàn),其在現(xiàn)實中存在消極炒作與積極介入兩種傾向,導(dǎo)致其偏離長期價值投資的軌道,嚴重背離財務(wù)投資和戰(zhàn)略投資兩重角色。保險機構(gòu)股東和保單持有人的風(fēng)險偏好差異,以及保險機構(gòu)普通賬戶中自有資金和外來資金混合運用更加劇了利益沖突行為。2004年我國臺灣地區(qū)也曾出現(xiàn)保險機構(gòu)不當(dāng)投資股票,并幫助一致行動人介入上市公司經(jīng)營的事件。也引發(fā)了理論和實務(wù)界對保險資金運用妥適性的廣泛爭議,同時我國臺灣地區(qū)“保險法”兩度進行修改以規(guī)制保險機構(gòu)股票投資行為。申言之,我國臺灣地區(qū)“保險法”第一百四十六條之一第三項通過剝奪保險機構(gòu)對被投資公司股東權(quán)的方式,來強化保險機構(gòu)短期財務(wù)投資屬性。但這一規(guī)定嚴重違背股東平等的基本法理,實有矯枉過正之嫌?？v觀我國臺灣地區(qū)的金融法規(guī),限制或剝奪金融機構(gòu)對被投資公司股東權(quán)的規(guī)定廣泛存在。這表明我國臺灣地區(qū)在法規(guī)上推動金融混業(yè)的同時,仍嚴格限制金融機構(gòu)參與被投資公司經(jīng)營,以貫徹“金融與商業(yè)分離”的價值導(dǎo)向?！敖鹑谂c商業(yè)分離”的立法精神也應(yīng)統(tǒng)一落實到大陸地區(qū)保險機構(gòu)股票投資和股權(quán)投資的監(jiān)管規(guī)則當(dāng)中。其次,對保險機構(gòu)財務(wù)投資和戰(zhàn)略投資實施差異化監(jiān)管。對保險機構(gòu)戰(zhàn)略投資的行業(yè)范圍限制應(yīng)出臺“保險相關(guān)事業(yè)”清單,并著重加強對保險機構(gòu)財務(wù)投資行使表決權(quán)的制度引導(dǎo)。第五章著重論證投資型保險在保險機構(gòu)投資股票中發(fā)揮的重要作用,并通過剖析投資型保險的基礎(chǔ)法律關(guān)系,引入金融法中的“信義義務(wù)”,以此規(guī)制保險機構(gòu)不當(dāng)投資股票行為。具體而言,傳統(tǒng)保障型保險的法律關(guān)系十分簡單,保單持有人與保險人之間通過保險契約進行連結(jié),基礎(chǔ)法律關(guān)系屬于保險契約法的調(diào)整范圍。而廣大保單持有人所繳交保費所累積形成的保險資金之運用行為則由保險業(yè)法進行監(jiān)管,其主要目標為確保保險機構(gòu)償付能力充足。而保單持有人與保險機構(gòu)投資行為、投資目標兩者間不產(chǎn)生任何法律上的聯(lián)系。但從私法關(guān)系的視閾分析,保險機構(gòu)股票投資是保險機構(gòu)受廣大保單持有人的委托,將繳交的巨額保費投資于股票市場,進而獲取利潤的行為。前端的保單持有人利益保護與后端的保險機構(gòu)股票投資行為規(guī)制,此二者的連結(jié)點便是投資型保險。因此,保險機構(gòu)股票投資除應(yīng)置于公法監(jiān)管之中,還應(yīng)當(dāng)受私法關(guān)系的規(guī)制。通過剖析投資型保險的基礎(chǔ)法律關(guān)系,保險機構(gòu)對保單持有人應(yīng)負有信義義務(wù)。由此建立起保險機構(gòu)股票投資的信義義務(wù)規(guī)則。包括保險機構(gòu)事前應(yīng)慎重選擇所投資的股票種類,遵循謹慎投資原則,禁止不公平對待保單持有人,也不得利用股票投資從事利益輸送行為。
沈璇[6]（2019）在《農(nóng)行JN支行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展對策研究》文中指出隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展,人民收入顯著提高,老百姓對于生活質(zhì)量的提升、自有資產(chǎn)的保值增值提出了更高的要求,傳統(tǒng)的儲蓄存款已無法滿足。銀行個人理財業(yè)務(wù)需求日益擴大,資本全球化和金融自由化的不斷加深,都促進著我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展。理財品種的增多和參與理財?shù)目蛻糁鹉赀f增,由個人理財業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的利潤占銀行收入的比例不斷增加。我國商業(yè)銀行開始轉(zhuǎn)變經(jīng)營觀念,對投資市場進行深入調(diào)研,不斷改進自身渠道的優(yōu)勢,開發(fā)新產(chǎn)品,維護客戶以提高該行個人理財業(yè)務(wù)在市場的份額,提高銀行的盈利能力。然而,在個人理財業(yè)務(wù)高速發(fā)展的同時,暴露出許多銀行理財業(yè)存在的問題,如缺少細分市場、產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重等,這些問題阻礙了個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。對農(nóng)行JN支行的個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的問題提出對策,對推動銀行的持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營具有非常重要的理論和實踐意義。截止到2017年底,相繼有15家商業(yè)銀行設(shè)立到農(nóng)行JN支行的附近,造成了個人理財產(chǎn)品市場競爭激烈化程度越來越高。個人理財業(yè)務(wù)作為JN支行重要的利潤增長點,受重視的程度越來越高。如何取得先機,是必須思考的問題。本文以投資組合理論、生命周期理論和行為金融學(xué)理論為基礎(chǔ),通過SWOT實證分析法,將中國農(nóng)業(yè)銀行JN支行的個人理財業(yè)務(wù)作為研究對象,深入研究該行個人理財業(yè)務(wù)經(jīng)營與發(fā)展現(xiàn)狀,剖析了JN支行的優(yōu)勢、劣勢、機遇與威脅,利用SWOT矩陣分析法提出本行該采取的策略。通過了解該行日常個人理財業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況,對附近居民采用問卷調(diào)查的方法,分析得出了理財產(chǎn)品缺乏優(yōu)勢、電子渠道功能有待快速完善、市場開拓能力不足等問題,提出相應(yīng)的對策,用以增強JN支行的個人理財業(yè)務(wù)的競爭力。本文主要分為四個部分:第一部分詳細說明了該選題的背景、目的及意義,接著總結(jié)了國內(nèi)外研究的現(xiàn)狀,展示了技術(shù)路線圖并解讀了研究方法;第二部分,闡述了個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)概念;第三部分,分析JN支行的個人理財業(yè)務(wù)經(jīng)營開展現(xiàn)狀,介紹了現(xiàn)有理財產(chǎn)品和營銷隊伍及渠道,“資產(chǎn)新規(guī)”的出臺,將本支行與周邊三家銀行進行SWOT分析,提出對JN支行個人理財業(yè)務(wù)的優(yōu)化建議;第四部分,通過開展調(diào)查問卷方式,發(fā)放500張調(diào)查問卷,并結(jié)合現(xiàn)場訪問,獲得相關(guān)信息,從而對中國農(nóng)業(yè)銀行JN支行個人理財業(yè)務(wù)進行更深入研究,收回有效問卷465份,為分析JN支行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題提供了有效的數(shù)據(jù)支撐。第五部分從產(chǎn)品策略、渠道策略、促銷策略和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方面進行優(yōu)化,來推動中國農(nóng)業(yè)銀行JN支行個人理財業(yè)務(wù)營銷業(yè)績發(fā)展。
施旖旎[7]（2018）在《限購背景下住房投資的發(fā)生機制及其社會后果研究》文中研究表明對當(dāng)代中國的住房問題進行探討,不能脫離對當(dāng)代中國房地產(chǎn)市場的運作形態(tài)以及市場主體的行動邏輯的研究和理解,而住房投資現(xiàn)象正是為此提供了一個重要而有效的窗口。在當(dāng)代中國社會的主流話語中,住房投資者常被稱為“炒房客”,也常被描述成助長房價、擊垮實體經(jīng)濟的“害群之馬”。然而,住房投資的機會來源和行動者的行動策略等主體經(jīng)驗卻長期被忽視。本研究試圖回答的基本問題是:住房投資是在什么樣的社會結(jié)構(gòu)中發(fā)生的,如何得以發(fā)生及以怎樣的方式發(fā)生?具體來說,住房投資機會是怎樣衍生出來的,是怎樣被投資者們所認知的,在限購背景下,隱性機會是怎樣變成顯性行動的,其作用機制有哪些,投資目標的達成意味著什么。基于對22位住房投資者進行的觀察和深度訪談,以及對開發(fā)商、銀行、中介公司等相關(guān)領(lǐng)域行動者的訪談,本研究集中呈現(xiàn)了從投資機會來源到投資目標達成的過程。同時,對投資機會隱現(xiàn)的宏觀社會背景即中國住房市場的形成、變遷與特點進行了分析和總結(jié);最后,從社會分化和市場風(fēng)險的角度探討了可能的社會后果。研究結(jié)果表明:第一,在城市土地生產(chǎn)資料由國家獨占且“經(jīng)營型”地方政府有足夠動力經(jīng)營城市的背景下,市場無法發(fā)揮出使價格達到平衡的功能,大城市的人口增加與住房需求的增加,無法刺激更多的土地供應(yīng),行政調(diào)控使得住房市場陷入一個“房價上漲—限制需求—夯實價格—限制解除—房價上漲”的循環(huán)。供給與需求的尖銳矛盾與浮于表面的行政調(diào)控相結(jié)合,促成了“政策市”與“福利房”的產(chǎn)生。第二,在投資機會的認知方面,社會網(wǎng)絡(luò)發(fā)揮著重要作用,尤其是強關(guān)系和權(quán)威性“超弱關(guān)系”發(fā)揮著關(guān)鍵促進作用,表現(xiàn)在投資信息的提供、住房投資合法性的建構(gòu)以及策略的提供方面。在投資目標達成過程中,制度內(nèi)外涌現(xiàn)了豐富的資源和策略信息,這不僅來源于政府部門為城市發(fā)展留下的口子、部門之間的條塊分割以及政府代理人對規(guī)則的“靈活”執(zhí)行和主動利用,也來源于開發(fā)商所生產(chǎn)的排斥與籠絡(luò)機制,銀行為“優(yōu)質(zhì)客戶”提供的支持與通融,還來源于中介公司在促進成交和加速回款等方面的幫助。在各正式組織后臺活動的“萬能的擔(dān)保公司”,將各利益主體進行匹配與撮合,為組織代理人的個人創(chuàng)收提供可能,同時也為組織的責(zé)任規(guī)避提供出口。與此同時,住房投資者們在家庭內(nèi)外動員相關(guān)資源,擇機采取與其他行動主體的合作策略或使用“弱者的武器”,以達成投資目標。在關(guān)系資源的動員方面,關(guān)系人的特征同質(zhì)性與關(guān)系強度同時發(fā)揮作用,觀念同質(zhì)性與身份同質(zhì)性是關(guān)系作用得以發(fā)揮的重要條件。研究還表明,住房投資者內(nèi)部表現(xiàn)出一定的階層差異,尤其在資源動員能力和所承受風(fēng)險大小方面。第三,住房投資者與其他市場主體的行動看似理性,但這些行動的集合結(jié)果卻是非理性的。限購背景下,政府、開發(fā)商和銀行對“優(yōu)質(zhì)市民”、“優(yōu)質(zhì)業(yè)主”和“優(yōu)質(zhì)客戶”的選擇,意外地使得“優(yōu)質(zhì)”投資者成為“福利房”的購房人群,解構(gòu)了限購政策的初衷,進而將使社會階層得以再生產(chǎn),不正常的市場得以再生產(chǎn),加劇房地產(chǎn)市場的危機。從地方政府的角度看,大量的投資需求為土地出讓價格的上漲和土地財政收入的增加提供了重要支撐,但市場的實際運行使得調(diào)控政策脫離初衷,對現(xiàn)有的治理邏輯、土地制度和住房政策提出挑戰(zhàn)。本研究從政府與市場關(guān)系的角度來研究限購背景下住房投資的發(fā)生機制和社會后果,有助于拓展住房投資的已有理論解釋,也豐富了“政府與市場的關(guān)系”這一研究主題的已有研究成果。對限購背景下住房投資行動的考察,特別是關(guān)于房地產(chǎn)市場主體行動邏輯的探討,將為探索轉(zhuǎn)型期房地產(chǎn)市場的秩序轉(zhuǎn)型提供重要的經(jīng)驗資料,并為政府及相關(guān)部門制定住房政策提供學(xué)理依據(jù)。
衣存良[8]（2018）在《CR公司盈利能力研究》文中研究指明盈利能力的分析是企業(yè)財務(wù)分析的重點,其根本目的是通過對一家企業(yè)或組織的分析及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營管理過程中存在的問題,對于在發(fā)展過程中遇到的困難可以及時解困,改善企業(yè)財務(wù)結(jié)構(gòu),提高運營管理水平,提高企業(yè)償債能力,提升企業(yè)的盈利能力,促進企業(yè)持續(xù)健康穩(wěn)定地發(fā)展。盈利能力分析是對所研究公司的外部環(huán)境和相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)進行系統(tǒng)的分析,在此基礎(chǔ)上對公司獲取利潤的能力做出評價。CR公司是一家地方國有投資公司,成立二十多年來,一直以實現(xiàn)國有資產(chǎn)的保值和增值為首要任務(wù)。近年來,該公司利潤增長及整體發(fā)展呈疲軟之勢,經(jīng)營管理方面也存在諸多問題。本文基于國有投資公司的特殊性,建立CR公司盈利能力指標體系,為CR公司的未來發(fā)展選擇提供一定的參考和好的建議,并幫助CR公司認清自身的市場定位,實現(xiàn)企業(yè)的價值,得到強勁的可持續(xù)發(fā)展。按照本文研究思路,文章結(jié)構(gòu)如下安排:全文共分為五個部分,第一部分為緒論,闡述國內(nèi)外有關(guān)盈利能力分析相關(guān)研究現(xiàn)狀,闡明了文章的研究背景和研究意義,也進一步明確了本文的研究思路、方法和內(nèi)容;第二部分為相關(guān)理論概述,包括盈利能力的基本概念、盈利能力分析的意義、原則和方法等,為之后的分析提供了理論依據(jù);第三部分,介紹了 CR公司的基本情況、組織架構(gòu)及盈利來源;第四部分,以CR公司為案例研究,建立了適用于國有投資公司的盈利能力分析體系,利用財務(wù)指標分析、杜邦分析體系,對CR公司的發(fā)展現(xiàn)狀和在盈利提升方面存在的問題進行了研究;第五部分提出了盈利能力提升的一系列方法和對策。本文的基本觀點和研究結(jié)論是:CR公司近五年來的利息收入和投資收益逐年持續(xù)增加,但是公司的盈利能力不是非常的理想,這主要是因為資金成本和費用支出等相關(guān)項目的增加所致,CR公司在經(jīng)營管理過程中存在的問題主要有:公司股權(quán)投資業(yè)務(wù)單一化、融資組合不合理、內(nèi)部控制及風(fēng)險管理不完善,人才建設(shè)和考核機制不健全等。受制于以上問題導(dǎo)致CR公司盈利能力優(yōu)化比較困難。CR公司作為地方國有投資公司,經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)和組織架構(gòu)不同于一般的企業(yè)。本文做出的提升CR公司盈利能力的對策及方案有:建立合理的籌資組合,拓寬融資渠道;做好費用控制規(guī)劃,減少不合理的損耗;調(diào)配公司流動和非流動資產(chǎn)的比例,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),適當(dāng)提高負債比例;加快推進多元化投資,調(diào)整公司產(chǎn)業(yè)布局;加強公司治理機制,優(yōu)化經(jīng)營管理模式,改善工作流程;完善員工激勵機制,提高人力資源管理效率。企業(yè)盈利能力的研究既是一個理論問題,又是一個操作性很強的實踐問題,所涉內(nèi)容很多,本文所涉及的有關(guān)問題仍有待于進一步深入探討。
趙倩[9]（2017）在《GD銀行沈陽分行高凈值客戶營銷策略研究》文中研究表明在響應(yīng)黨中央“先讓一部分人富起來”的號召下,我國形成了大批量的高凈值人群,這部分高凈值人群持有總量巨大的可投資資產(chǎn),其對金融財富管理服務(wù)需求也愈加趨向多樣化。而同時,高凈值客戶群擁有并支配著大量社會財富資源,是資本市場的重要參與者,是各種社會勞務(wù)和金融服務(wù)重要的消費者,是當(dāng)前金融機構(gòu)重要的利潤貢獻來源,是眾多金融機構(gòu)競爭的對象。這就使得以銀行為代表的金融機構(gòu)更要審時度勢,順勢而為,抓住這一千載難逢的發(fā)展契機。GD銀行沈陽分行面臨著高凈值客戶大量出現(xiàn)急需營銷和服務(wù)的問題。在此背景下,本文開展了對于GD銀行沈陽分行高凈值客戶的營銷策略研究,主要研究內(nèi)容包括:首先,概述了高凈值客戶營銷的相關(guān)理論。從經(jīng)典的營銷學(xué)4P理論入手,闡述了高凈值客戶的界定、特點、分類、需求和營銷維護等內(nèi)容,并結(jié)合定制化營銷和關(guān)系營銷的相關(guān)理論方法在高凈值客戶營銷中的運用進行了闡述。其次,介紹了 GD銀行沈陽分行的基本情況和營銷現(xiàn)狀,并重點分析了 GD銀行沈陽分行的內(nèi)外部環(huán)境,具有的優(yōu)勢劣勢,面臨的機會和威脅,形成了 SWOT分析矩陣,為明晰目標市場,制定營銷目標奠定了基礎(chǔ)。再次,對受訪的530名高凈值客戶進行了分類,發(fā)現(xiàn)這些高凈值客戶在年齡結(jié)構(gòu)、職業(yè)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險偏好以及可投資資產(chǎn)規(guī)模等方面具有很大的區(qū)別,可以按照這些特點進行相應(yīng)的分類研究;在分類的基礎(chǔ)上,對這些高凈值客戶的需求進行了分析,獲得了具體的需求分析列表,這對更好的為高凈值客戶服務(wù)提供了基礎(chǔ)。最后,按照經(jīng)典的4P理論,設(shè)計了面向高凈值客戶的定制化的市場營銷策略,結(jié)合需求分析列表制定了定制化的需求—產(chǎn)品服務(wù)列表,并給出了相應(yīng)的實施控制與保障措施。本研究有助于幫助GD銀行沈陽分行完成既定的戰(zhàn)略規(guī)劃和市場營銷目標,實現(xiàn)在面向高凈值客戶的私人銀行領(lǐng)域,利潤與口碑的雙豐收,同時所得到的一些統(tǒng)計性結(jié)論也是對高凈值客戶營銷管理研究的有益豐富。
本刊編輯部[10]（2017）在《EMBA課程創(chuàng)新七大標桿模式》文中進行了進一步梳理經(jīng)歷"限讀令"、"統(tǒng)考制",以及產(chǎn)業(yè)與經(jīng)濟形勢變遷的雙重倒逼之后,中國絕大部分的商學(xué)院EMBA課程體系進行了一輪全新的改革。出現(xiàn)了諸如緊貼形勢型EMBA模式、大學(xué)融合型EMBA模式、強化實戰(zhàn)型EMBA模式、"三合一"教學(xué)型EMBA模式、區(qū)域特點型EMBA模式、務(wù)實行業(yè)型EMBA模式、教育與服務(wù)型EMBA模式七個標桿模式。
二、企業(yè)理財專題講座 對外長期投資決策(六)（論文開題報告）
（1）論文研究背景及目的
此處內(nèi)容要求：
首先簡單簡介論文所研究問題的基本概念和背景，再而簡單明了地指出論文所要研究解決的具體問題，并提出你的論文準備的觀點或解決方法。
寫法范例：
本文主要提出一款精簡64位RISC處理器存儲管理單元結(jié)構(gòu)并詳細分析其設(shè)計過程。在該MMU結(jié)構(gòu)中,TLB采用叁個分離的TLB,TLB采用基于內(nèi)容查找的相聯(lián)存儲器并行查找,支持粗粒度為64KB和細粒度為4KB兩種頁面大小,采用多級分層頁表結(jié)構(gòu)映射地址空間,并詳細論述了四級頁表轉(zhuǎn)換過程,TLB結(jié)構(gòu)組織等。該MMU結(jié)構(gòu)將作為該處理器存儲系統(tǒng)實現(xiàn)的一個重要組成部分。
（2）本文研究方法
調(diào)查法：該方法是有目的、有系統(tǒng)的搜集有關(guān)研究對象的具體信息。
觀察法：用自己的感官和輔助工具直接觀察研究對象從而得到有關(guān)信息。
實驗法：通過主支變革、控制研究對象來發(fā)現(xiàn)與確認事物間的因果關(guān)系。
文獻研究法：通過調(diào)查文獻來獲得資料，從而全面的、正確的了解掌握研究方法。
實證研究法：依據(jù)現(xiàn)有的科學(xué)理論和實踐的需要提出設(shè)計。
定性分析法：對研究對象進行“質(zhì)”的方面的研究，這個方法需要計算的數(shù)據(jù)較少。
定量分析法：通過具體的數(shù)字，使人們對研究對象的認識進一步精確化。
跨學(xué)科研究法：運用多學(xué)科的理論、方法和成果從整體上對某一課題進行研究。
功能分析法：這是社會科學(xué)用來分析社會現(xiàn)象的一種方法，從某一功能出發(fā)研究多個方面的影響。
模擬法：通過創(chuàng)設(shè)一個與原型相似的模型來間接研究原型某種特性的一種形容方法。
三、企業(yè)理財專題講座 對外長期投資決策(六)（論文提綱范文）
（2）A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險評價研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 緒論 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 |
| 1.2.1 國內(nèi)外關(guān)于資產(chǎn)管理公司經(jīng)營的研究 |
| 1.2.2 國內(nèi)外關(guān)于風(fēng)險以及風(fēng)險評價的研究 |
| 1.2.3 國內(nèi)外研究評述 |
| 1.3 論文研究目的和意義 |
| 1.4 研究內(nèi)容和方法 |
| 第二章 相關(guān)理論綜述 |
| 2.1 風(fēng)險管理的基礎(chǔ)理論 |
| 2.1.1 風(fēng)險的起源與概念 |
| 2.1.2 企業(yè)風(fēng)險管理 |
| 2.1.3 金融風(fēng)險管理 |
| 2.1.4 項目風(fēng)險管理 |
| 2.2 地方政府資產(chǎn)管理的相關(guān)理論 |
| 2.3 項目投資風(fēng)險的理論基礎(chǔ)和主要方法 |
| 2.3.1 項目投資的概念、特征和類型 |
| 2.3.2 項目投資風(fēng)險評估的主要方法 |
| 第三章 A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資和風(fēng)險管理現(xiàn)狀分析 |
| 3.1 A省地方資產(chǎn)管理公司及項目簡介 |
| 3.1.1 股東背景 |
| 3.1.2 組織架構(gòu) |
| 3.1.3 公司團隊 |
| 3.1.4 經(jīng)營現(xiàn)狀 |
| 3.1.5 公司特點 |
| 3.2 A省地方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)營和風(fēng)險管理現(xiàn)狀 |
| 3.2.1 A省地方資產(chǎn)管理公司經(jīng)營業(yè)務(wù) |
| 3.2.2 A省地方資產(chǎn)管理公司風(fēng)險管理現(xiàn)狀 |
| 3.3 A省地方資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)項目風(fēng)險問題分析 |
| 3.3.1 項目投資風(fēng)險存在的問題分析 |
| 3.3.2 項目投資存在的風(fēng)險識別 |
| 第四章 A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險評價體系構(gòu)建 |
| 4.1 項目風(fēng)險評價體系的構(gòu)建目標和原則 |
| 4.1.1 項目風(fēng)險評價體系的構(gòu)建目標 |
| 4.1.2 項目風(fēng)險評價體系的構(gòu)建原則 |
| 4.2 地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險評價指標結(jié)構(gòu) |
| 4.3 問卷設(shè)計及數(shù)據(jù)分析方法 |
| 4.3.1 樣本選擇 |
| 4.3.2 問卷設(shè)計和描述 |
| 4.4 關(guān)鍵評價指標選取 |
| 4.4.1 基于因子分析的關(guān)鍵評價指標分析 |
| 4.4.2 基于專家法的關(guān)鍵評價指標分析 |
| 4.4.3 關(guān)鍵評價指標確定及評價指標體系重建 |
| 4.5 基于模糊綜合評價法的A省資產(chǎn)管理公司投資項目風(fēng)險評級 |
| 4.5.1 建立因素集和評語集 |
| 4.5.2 各層權(quán)重的計算 |
| 4.5.3 建立模糊矩陣和綜合評價計算 |
| 4.5.4 A省地方資產(chǎn)管理公司的項目投資風(fēng)險評級 |
| 4.6 A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險評價結(jié)果的解析 |
| 第五章 A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險控制的對策和建議 |
| 5.1 A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險系統(tǒng)構(gòu)成要素優(yōu)化建議 |
| 5.1.1 聚焦不良資產(chǎn)收處能力提升 |
| 5.1.2 拓寬融資渠道 |
| 5.1.3 創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式 |
| 5.2 A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險系統(tǒng)環(huán)境優(yōu)化建議 |
| 5.2.1 完善政策和法律 |
| 5.2.2 優(yōu)化監(jiān)管機制 |
| 5.2.3 發(fā)揮“地緣”優(yōu)勢 |
| 第六章 結(jié)論與展望 |
| 6.1 結(jié)論 |
| 6.2 展望 |
| 參考文獻 |
| 致謝 |
| 附錄 A 問卷 地方資產(chǎn)管理公司項目評價與風(fēng)險測度調(diào)查問卷 |
（3）G證券公司T分公司財富管理業(yè)務(wù)拓展研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 緒論 |
| 1.1 研究背景及意義 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意義 |
| 1.2 國內(nèi)外財富管理相關(guān)文獻綜述 |
| 1.2.1 國外財富管理相關(guān)文獻綜述 |
| 1.2.2 國內(nèi)財富管理相關(guān)文獻綜述 |
| 1.2.3 財富管理業(yè)務(wù)基本理論—客戶關(guān)系管理 |
| 1.3 研究思路、研究方法及論文結(jié)構(gòu) |
| 2.G證券公司T分公司基本情況與財富管理現(xiàn)狀 |
| 2.1 G證券公司T分公司基本情況 |
| 2.1.1 G證券公司T分公司介紹 |
| 2.1.2 G證券公司T分公司組織構(gòu)架 |
| 2.1.3 G證券公司T分公司主要業(yè)務(wù)及盈利結(jié)構(gòu) |
| 2.1.4 G證券公司T分公司財富管理業(yè)務(wù)模式及流程 |
| 2.2 G證券公司T分公司財富管理業(yè)務(wù)存在問題 |
| 2.2.1 投顧產(chǎn)品體系結(jié)構(gòu)相對單一 |
| 2.2.2 服務(wù)體系缺乏深度且需再細分客戶 |
| 2.2.3 依賴通道業(yè)務(wù)導(dǎo)致客戶需求未滿足 |
| 3.G證券公司T分公司拓展財富管理業(yè)務(wù)的必要性與可能性 |
| 3.1 T分公司拓展財富管理業(yè)務(wù)的必要性 |
| 3.1.1 外部機遇分析 |
| 3.1.2 外部威脅分析 |
| 3.1.3 內(nèi)部優(yōu)勢分析 |
| 3.1.4 內(nèi)部劣勢分析 |
| 3.1.5 SWOT戰(zhàn)略選擇 |
| 3.2 T分公司拓展財富管理業(yè)務(wù)的可能性 |
| 3.2.1 專業(yè)度高且券業(yè)口碑良好 |
| 3.2.2 產(chǎn)品配置率低且平臺優(yōu)勢明顯 |
| 3.2.3 優(yōu)化收入與業(yè)務(wù)拓展意愿強烈 |
| 4.G證券公司T分公司財富管理業(yè)務(wù)拓展策略 |
| 4.1 供應(yīng)端去中心化拓展產(chǎn)品種類 |
| 4.2 細分客戶打造全方位營銷和客服體系 |
| 4.3 業(yè)務(wù)流程優(yōu)化與模式創(chuàng)新 |
| 4.3.1 財富管理業(yè)務(wù)流程再造 |
| 4.3.2 業(yè)務(wù)模式運用FOF基金創(chuàng)新實踐 |
| 5.G證券T分公司財富管理業(yè)務(wù)拓展保障措施 |
| 5.1 強化財富管理業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu) |
| 5.1.1 業(yè)務(wù)中心設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融部 |
| 5.1.2 業(yè)務(wù)中心設(shè)立組合基金部 |
| 5.2 加強培訓(xùn)專業(yè)團隊與文化建設(shè) |
| 5.3 完善績效考核機制與激勵體系 |
| 結(jié)論 |
| 參考文獻 |
| 附錄A 財富管理調(diào)研問卷 |
| 致謝 |
（4）信托受益權(quán)流通機制研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 緒言 |
| 第一節(jié) 研究背景及概念界定 |
| 一、研究背景 |
| 二、相關(guān)概念的界定 |
| 第二節(jié) 研究意義與研究內(nèi)容 |
| 一、研究意義 |
| 二、研究內(nèi)容及分析框架 |
| 第三節(jié) 研究方法與可能的創(chuàng)新點 |
| 一、研究方法 |
| 二、可能的創(chuàng)新點 |
| 第二章 文獻綜述與理論基礎(chǔ) |
| 第一節(jié) 關(guān)于信托受益權(quán)流通的研究成果 |
| 一、信托受益權(quán)：債權(quán)、物權(quán)、復(fù)合權(quán)利、特殊權(quán)利 |
| 二、信托受益權(quán)流通：模式、市場、機制 |
| 第二節(jié) 新制度經(jīng)濟學(xué)理論 |
| 一、制度變遷理論 |
| 二、交易成本理論 |
| 三、產(chǎn)權(quán)理論 |
| 第三節(jié) 金融市場微觀結(jié)構(gòu)理論 |
| 一、交易機制理論 |
| 二、做市商理論 |
| 第四節(jié) 機制設(shè)計理論及拍賣理論 |
| 一、機制設(shè)計理論 |
| 二、拍賣理論：基于機制設(shè)計理論 |
| 第三章 信托受益權(quán)流通的橫縱解析 |
| 第一節(jié) 國外信托受益權(quán)流通的橫向比較 |
| 一、英國：民事信托發(fā)源地 |
| 二、美國：商事信托發(fā)達 |
| 三、日本：大陸法系信托的典范 |
| 四、橫向比較的總結(jié) |
| 第二節(jié) 我國信托受益權(quán)流通的歷史發(fā)展脈絡(luò) |
| 一、信托業(yè)歷史：信托受益權(quán)流通機制的淵源 |
| 二、信托受益權(quán)流通的縱向發(fā)展脈絡(luò) |
| 三、信托受益權(quán)流通機制的制度變遷 |
| 第三節(jié) 我國信托受益權(quán)流通機制現(xiàn)狀及問題的成因分析 |
| 一、民事信托受益權(quán)流通機制的現(xiàn)狀及問題 |
| 二、商事信托受益權(quán)流通機制的現(xiàn)狀及問題 |
| 三、信托受益權(quán)流通機制存在問題及成因的理論分析 |
| 第四節(jié) 完善我國信托受益權(quán)流通機制的必要性 |
| 一、信托受益權(quán)流通推動信托業(yè)發(fā)展：基于交易成本和產(chǎn)權(quán)理論 |
| 二、我國信托業(yè)發(fā)展的經(jīng)濟效應(yīng)：基于省際面板數(shù)據(jù)的實證 |
| 三、我國信托受益權(quán)流通的經(jīng)濟效應(yīng) |
| 本章小結(jié) |
| 第四章 信托受益權(quán)流通機制設(shè)計 |
| 第一節(jié) 信托受益權(quán)流通機制的系統(tǒng)設(shè)計 |
| 一、頂層設(shè)計思路 |
| 二、流通機制設(shè)計前提 |
| 第二節(jié) 配套機制設(shè)計：流通機制的保障 |
| 一、政策法律機制 |
| 二、稅收機制 |
| 三、風(fēng)險防范機制 |
| 四、流通渠道 |
| 第三節(jié) 分類別的交易機制設(shè)計：流通機制的核心 |
| 一、分類別的交易機制：民事和商事 |
| 二、交易機制設(shè)計：定期拍賣 |
| 三、定期拍賣機制的模型基礎(chǔ) |
| 本章小結(jié) |
| 第五章 民事信托受益權(quán)流通市場的交易機制—多屬性物品逆向拍賣機制 |
| 第一節(jié) 交易機制設(shè)計的理論基礎(chǔ) |
| 一、拍賣理論基準模型的拓展：多屬性物品視角 |
| 二、多屬性物品逆向拍賣理論的文獻脈絡(luò) |
| 第二節(jié) 民事信托受益權(quán)流通市場的交易機制設(shè)計 |
| 一、交易流程 |
| 二、交易機制模型假設(shè) |
| 三、交易機制模型 |
| 四、理論模型結(jié)論 |
| 第三節(jié) 民事信托受益權(quán)流通的模擬算例 |
| 一、算例背景 |
| 二、評分標準 |
| 三、仿真模擬 |
| 本章小結(jié) |
| 第六章 商事信托受益權(quán)流通市場的交易機制—可分物品的雙向拍賣機制 |
| 第一節(jié) 交易機制設(shè)計的前提 |
| 一、商事信托受益權(quán)的分類 |
| 二、商事信托受益權(quán)的估價標準 |
| 第二節(jié) 交易機制設(shè)計的理論基礎(chǔ) |
| 一、可分物品(多物品)拍賣理論的研究成果 |
| 二、雙向拍賣理論的研究成果 |
| 第三節(jié) 商事信托受益權(quán)流通市場的交易機制設(shè)計 |
| 一、交易流程 |
| 二、交易機制模型假設(shè) |
| 三、激勵相容性和參與約束條件 |
| 四、流通市場分配規(guī)則和支付規(guī)則 |
| 五、理論模型結(jié)論 |
| 第四節(jié) 商事信托受益權(quán)流通的模擬案例 |
| 一、流通標的要素 |
| 二、交易主體報價 |
| 三、分配規(guī)則和支付規(guī)則 |
| 四、流通市場效率 |
| 第五節(jié) 信托公司的功能定位 |
| 一、市場組織者 |
| 二、做市商 |
| 本章小結(jié) |
| 第七章 文章結(jié)論和研究展望 |
| 第一節(jié) 文章結(jié)論與主要貢獻 |
| 一、基本結(jié)論與政策建議 |
| 二、主要貢獻 |
| 第二節(jié) 研究局限及后續(xù)研究方向 |
| 一、文章研究局限 |
| 二、后續(xù)研究方向 |
| 參考文獻 |
| 附錄 |
| 致謝 |
| 攻讀博士學(xué)位期間的研究成果 |
（5）保險機構(gòu)股票投資法律規(guī)制研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 導(dǎo)論 |
| 一、問題的提出 |
| 二、研究價值及意義 |
| 三、文獻綜述 |
| 四、主要研究方法 |
| 五、論文結(jié)構(gòu) |
| 六、論文主要創(chuàng)新 |
| 第一章 保險機構(gòu)股票投資的基礎(chǔ)理論分析 |
| 第一節(jié) 保險機構(gòu)資金運用行為的正當(dāng)性基礎(chǔ) |
| 一、保險資金運用是保險業(yè)資金保值增值的必然要求 |
| 二、保險資金運用是投資型保險金融屬性的現(xiàn)實吁求 |
| 第二節(jié) 我國保險機構(gòu)股票投資行為的法律定位 |
| 一、我國保險機構(gòu)入市投資股票的政策法規(guī)沿革 |
| 二、我國股票市場中保險機構(gòu)投資者的角色定位 |
| 三、對保險機構(gòu)投資者股票市場角色定位的反思 |
| 第三節(jié) 我國保險機構(gòu)股票投資法律規(guī)制的目標 |
| 一、確保保險機構(gòu)償付能力充足 |
| 二、最大限度地保護保單持有人 |
| 三、防止保險機構(gòu)濫用資金優(yōu)勢 |
| 第二章 我國保險機構(gòu)激進投資股票衍生的風(fēng)險分析 |
| 第一節(jié) 我國保險機構(gòu)激進投資股票事件概述 |
| 一、2015 年我國保險機構(gòu)舉牌上市公司事件 |
| 二、我國保險機構(gòu)激進投資股票的行為動因 |
| 第二節(jié) 我國保險機構(gòu)激進投資股票衍生的風(fēng)險 |
| 一、保險機構(gòu)激進投資股票偏離風(fēng)險保障的主業(yè) |
| 二、保險機構(gòu)成為大股東控制權(quán)爭奪的融資平臺 |
| 三、保險機構(gòu)挾龐大資金優(yōu)勢擾亂正常市場秩序 |
| 第三章 我國保險機構(gòu)股票投資中利益沖突的法律控制 |
| 第一節(jié) 我國保險機構(gòu)股票投資中利益沖突的具體表現(xiàn) |
| 一、內(nèi)部沖突:股東與保單持有人股票投資偏好的異質(zhì)性 |
| 二、外部沖突:金融集團中保險機構(gòu)股票投資受不當(dāng)操控 |
| 第二節(jié) 我國保險機構(gòu)股票投資中利益沖突的產(chǎn)生原因 |
| 一、資本結(jié)構(gòu)理論下保險機構(gòu)股東的代理問題 |
| 二、金融集團架構(gòu)中保險機構(gòu)的公司治理失靈 |
| 第三節(jié) 我國保險機構(gòu)股票投資中利益沖突的法律控制 |
| 一、我國保險監(jiān)管規(guī)則對利益沖突防控力度不足 |
| 二、保險股東與保單持有人利益沖突的平衡路徑 |
| 三、金融集團中保險機構(gòu)股票投資行為的自主性 |
| 第四章 我國保險機構(gòu)股票投資行為的法律邊界——以“金融與商業(yè)分離原則”為視角 |
| 第一節(jié) 我國保險機構(gòu)股票市場的角色錯位及法制根源 |
| 一、我國保險機構(gòu)投資者在股票市場中的角色定位 |
| 二、我國保險機構(gòu)財務(wù)投資與戰(zhàn)略投資角色的背離 |
| 二、我國保險資金運用安全性與收益性的矛盾沖突 |
| 第二節(jié) 我國臺灣地區(qū)對保險機構(gòu)濫用股票投資權(quán)限的爭議 |
| 一、案例導(dǎo)入:我國臺灣地區(qū)“中信入主開發(fā)金控”案例 |
| 二、我國臺灣地區(qū)“保險法”第一百四十六條之一的修改 |
| 三、我國臺灣地區(qū)理論和實務(wù)界對“保險法”修改的論爭 |
| 第三節(jié) 金融與商業(yè)分離原則下保險機構(gòu)投資股票的法律邊界 |
| 一、金融與商業(yè)分離的法理基礎(chǔ)及在我國臺灣地區(qū)的實踐 |
| 二、金融與商業(yè)分離原則下保險機構(gòu)股票投資行為的矯正 |
| 第五章 我國保險機構(gòu)不當(dāng)投資股票的法律規(guī)制——以投資型保險為中心 |
| 第一節(jié) 我國保險機構(gòu)股票投資中的投資型保險問題 |
| 一、投資型保險的特點及其對現(xiàn)行保險法的挑戰(zhàn) |
| 二、投資型保險與保險機構(gòu)股票投資行為的異化 |
| 第二節(jié) 保險機構(gòu)股票投資行為基礎(chǔ)法律關(guān)系的界定 |
| 一、我國投資型保險的主要類型及運作原理概述 |
| 二、保險機構(gòu)股票投資行為基礎(chǔ)法律關(guān)系的界定 |
| 第三節(jié) 我國保險機構(gòu)不當(dāng)投資股票行為的法律規(guī)制 |
| 一、投資型保險視閾中保險機構(gòu)的信義義務(wù) |
| 二、保險機構(gòu)股票投資信義義務(wù)的具體進路 |
| 結(jié)語 |
| 參考文獻 |
| 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果 |
| 后記 |
（6）農(nóng)行JN支行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展對策研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 緒論 |
| 1.1 選題背景、目的及意義 |
| 1.1.1 選題背景 |
| 1.1.2 選題的目的及意義 |
| 1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 |
| 1.2.1 國外研究現(xiàn)狀 |
| 1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀 |
| 1.3 技術(shù)路線圖及研究方法 |
| 1.3.1 技術(shù)路線圖 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 第二章 個人理財業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ) |
| 2.1 個人理財?shù)慕缍?/td> |
| 2.2 個人理財業(yè)務(wù)的分類 |
| 2.3 個人理財業(yè)務(wù)理論基礎(chǔ)及分析工具 |
| 第三章 JN支行個人理財業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展現(xiàn)狀 |
| 3.1 JN支行簡介 |
| 3.1.1 個人理財現(xiàn)有產(chǎn)品分析 |
| 3.1.2 JN支行個人理財營銷隊伍及銷售渠道 |
| 3.1.3 “資管新規(guī)”的出臺 |
| 3.2 JN支行個人理財業(yè)務(wù)的SWOT分析 |
| 3.2.1 三家商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù)分析 |
| 3.2.2 優(yōu)勢(STRENGTH) |
| 3.2.3 劣勢(WEAKNESS) |
| 3.2.4 機遇(OPPORTUNITY) |
| 3.2.5 威脅(THREAT) |
| 3.2.6 SWOT矩陣分析 |
| 第四章 JN支行理財業(yè)務(wù)調(diào)查分析 |
| 4.1 JN支行理財業(yè)務(wù)問卷調(diào)查 |
| 4.1.1 調(diào)查問卷的設(shè)計構(gòu)成 |
| 4.1.2 調(diào)查問卷描述統(tǒng)計 |
| 4.2 理財產(chǎn)品缺乏優(yōu)勢 |
| 4.2.1 理財產(chǎn)品同質(zhì)化嚴重,缺乏市場細分 |
| 4.2.2 理財產(chǎn)品收益缺乏競爭力 |
| 4.3 電子渠道功能有待快速完善 |
| 4.4 市場開拓能力不足 |
| 4.4.1 缺乏專業(yè)的營銷隊伍 |
| 4.4.2 營銷宣傳不足 |
| 第五章 JN支行理財發(fā)展的建議 |
| 5.1 產(chǎn)品發(fā)展建議 |
| 5.2 渠道發(fā)展建議 |
| 5.3 促銷發(fā)展建議 |
| 5.4 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型建議 |
| 5.4.1 加快網(wǎng)點物理轉(zhuǎn)型 |
| 5.4.2 深化理財隊伍建設(shè) |
| 第六章 結(jié)論 |
| 6.1 研究結(jié)論 |
| 6.2 不足與展望 |
| 附錄 |
| 參考文獻 |
| 致謝 |
| 作者簡介 |
（7）限購背景下住房投資的發(fā)生機制及其社會后果研究（論文提綱范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 緒論 |
| 第一節(jié) 研究緣起 |
| 第二節(jié) 研究問題 |
| 第三節(jié) 研究意義 |
| 第二章 理論視角 |
| 第一節(jié) 政府與市場的關(guān)系 |
| 第二節(jié) 重返行動者與實踐 |
| 第三節(jié) 本研究的研究框架 |
| 第三章 研究設(shè)計 |
| 第一節(jié) 概念辨析與界定 |
| 第二節(jié) 調(diào)查地點的選擇 |
| 第三節(jié) 調(diào)查對象與方法 |
| 第四節(jié) 調(diào)查內(nèi)容與結(jié)構(gòu) |
| 第四章 機會隱現(xiàn) |
| 第一節(jié) 住房市場的重新啟動 |
| 第二節(jié) 大城市化與市場分化 |
| 第三節(jié) 國家對市場的再介入 |
| 第四節(jié) 政策市與福利房隱現(xiàn) |
| 第五章 機會認知 |
| 第一節(jié) 觀念與經(jīng)濟行動 |
| 第二節(jié) 理論自覺的體現(xiàn) |
| 第三節(jié) 社會網(wǎng)絡(luò)的作用 |
| 第四節(jié) 示范效應(yīng)的發(fā)揮 |
| 本章小結(jié) |
| 第六章 資源涌現(xiàn) |
| 第一節(jié) 制度性的口子與漏洞 |
| 第二節(jié) 開發(fā)商的排斥與籠絡(luò) |
| 第三節(jié) 金融機構(gòu)的增援機制 |
| 第四節(jié) 中介公司的特殊功能 |
| 本章小結(jié) |
| 第七章 行動策略 |
| 第一節(jié) 家庭內(nèi)資源動員 |
| 第二節(jié) 家庭外資源動員 |
| 第三節(jié) 利益主體的博弈 |
| 第四節(jié) 利益共同體生成 |
| 第八章 行為結(jié)果 |
| 第一節(jié) 市場與階層的再生產(chǎn) |
| 第二節(jié) 市場與社會風(fēng)險積聚 |
| 第三節(jié) 矛盾心態(tài)與深層困境 |
| 第九章 結(jié)論與思考 |
| 第一節(jié) 結(jié)論 |
| 第二節(jié) 思考 |
| 一、住房投資之中國特色 |
| 二、住房市場秩序的轉(zhuǎn)型 |
| 三、住房保障之如何可能 |
| 參考文獻 |
| 附錄一 主要訪談對象簡介 |
| 附錄二 博士期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文 |
| 致謝 |
（8）CR公司盈利能力研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 緒論 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究意義 |
| 1.3 研究綜述 |
| 1.3.1 關(guān)于盈利能力的研究綜述 |
| 1.3.2 關(guān)于盈利能力分析的研究綜述 |
| 1.3.3 關(guān)于盈利能力提升的研究綜述 |
| 1.4 研究內(nèi)容及框架 |
| 1.4.1 研究內(nèi)容 |
| 1.4.2 研究框架 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.5.1 文獻研究法 |
| 1.5.2 報表分析法 |
| 1.5.3 圖表分析法 |
| 2. 概念界定與理論基礎(chǔ) |
| 2.1 盈利能力概念界定 |
| 2.1.1 盈利能力概念 |
| 2.1.2 盈利能力分析概念 |
| 2.2 杜邦分析體系 |
| 2.2.1 杜邦分析概述 |
| 2.2.2 杜邦分析應(yīng)用 |
| 2.3 投資收益理論 |
| 3. CR公司簡介與盈利來源 |
| 3.1 CR公司介紹 |
| 3.1.1 公司概述及發(fā)展戰(zhàn)略 |
| 3.1.2 公司組織架構(gòu) |
| 3.1.3 公司業(yè)務(wù)內(nèi)容 |
| 3.2 CR公司盈利來源 |
| 3.2.1 股權(quán)投資業(yè)務(wù) |
| 3.2.2 貸款服務(wù)業(yè)務(wù) |
| 3.2.3 投資理財業(yè)務(wù) |
| 4. CR公司盈利能力評價 |
| 4.1 盈利能力分析指標 |
| 4.1.1 資產(chǎn)獲利能力分析指標 |
| 4.1.2 收入盈利能力分析指標 |
| 4.1.3 現(xiàn)金流盈利能力分析指標 |
| 4.2 公司盈利能力分析及評價 |
| 4.2.1 CR公司基本財務(wù)數(shù)據(jù) |
| 4.2.2 CR公司資產(chǎn)盈利能力分析及評價 |
| 4.2.3 CR公司收入盈利能力分析及評價 |
| 4.2.4 CR公司現(xiàn)金流量能力分析及評價 |
| 5. CR公司盈利能力問題及原因分析 |
| 5.1 公司盈利及業(yè)務(wù)拓展存在的問題 |
| 5.1.1 投資業(yè)務(wù)單一化 |
| 5.1.2 融資組合不合理 |
| 5.1.3 內(nèi)部控制及風(fēng)險管理體系不完善 |
| 5.1.4 閑置資金占比高 |
| 5.2 公司盈利及業(yè)務(wù)拓展存在問題的原因 |
| 5.2.1 外部宏觀政策及行業(yè)影響 |
| 5.2.2 公司治理及管理體制不完善 |
| 5.2.3 管理者缺乏創(chuàng)新思維 |
| 5.2.4 人才建設(shè)和考核機制不健全 |
| 6. 提升CR公司盈利能力的對策 |
| 6.1 建立合理的籌資組合,拓寬融資渠道 |
| 6.2 做好費用控制規(guī)劃,減少不合理支出 |
| 6.3 調(diào)配流動和非流動資產(chǎn),優(yōu)化資本結(jié)構(gòu) |
| 6.4 拓寬投資渠道,推進多元化投資 |
| 6.5 強化內(nèi)部控制,加強公司治理 |
| 6.5.1 強化內(nèi)部控制,降低經(jīng)營風(fēng)險 |
| 6.5.2 加強公司治理,優(yōu)化管理模式 |
| 6.6 完善激勵機制,提高人力資源管理效率 |
| 7. 結(jié)論與展望 |
| 7.1 研究結(jié)論 |
| 7.2 未來展望 |
| 參考文獻 |
| 致謝 |
| 攻讀碩士學(xué)位期間取得的科研成果 |
（9）GD銀行沈陽分行高凈值客戶營銷策略研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 緒論 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的與意義 |
| 1.3 國內(nèi)外研究綜述 |
| 1.3.1 國外研究綜述 |
| 1.3.2 國內(nèi)研究綜述 |
| 1.3.3 研究述評 |
| 1.4 研究內(nèi)容與研究思路 |
| 1.4.1 研究內(nèi)容 |
| 1.4.2 研究思路 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 論文結(jié)構(gòu) |
| 第2章 營銷及高凈值客戶營銷理論概述 |
| 2. 1 4P營銷策略理論 |
| 2.1.1 產(chǎn)品策略 |
| 2.1.2 價格策略 |
| 2.1.3 渠道策略 |
| 2.1.4 促銷策略 |
| 2.2 高凈值客戶的相關(guān)概念 |
| 2.2.1 高凈值客戶的界定 |
| 2.2.2 高凈值客戶的分類 |
| 2.2.3 高凈值客戶的特征 |
| 2.2.4 高凈值客戶現(xiàn)實和潛在的需求 |
| 2.2.5 高凈值客戶的營銷與維護 |
| 2.3 定制化營銷理論 |
| 2.3.1 定制化營銷的概念 |
| 2.3.2 定制化營銷的方法 |
| 2.3.3 定制化營銷在高凈值客戶營銷中的應(yīng)用 |
| 2.4 關(guān)系營銷理論 |
| 2.4.1 關(guān)系營銷的概念 |
| 2.4.2 關(guān)系營銷的特點 |
| 2.4.3 關(guān)系營銷面向高凈值客戶的運用 |
| 第3章 GD銀行沈陽分行營銷現(xiàn)狀及其高凈值客戶營銷環(huán)境分析 |
| 3.1 GD銀行沈陽分行簡介與營銷現(xiàn)狀 |
| 3.1.1 企業(yè)簡介 |
| 3.1.2 GD銀行沈陽分行的營銷現(xiàn)狀 |
| 3.2 高凈值客戶營銷外部環(huán)境分析 |
| 3.2.1 政治政策 |
| 3.2.2 經(jīng)濟環(huán)境 |
| 3.2.3 社會環(huán)境 |
| 3.2.4 技術(shù)發(fā)展 |
| 3.3 高凈值客戶行業(yè)環(huán)境分析 |
| 3.3.1 供應(yīng)商能力分析 |
| 3.3.2 顧客能力分析 |
| 3.3.3 潛在的進入者分析 |
| 3.3.4 替代者分析 |
| 3.3.5 同行業(yè)競爭者分析 |
| 3.4 高凈值客戶營銷內(nèi)部環(huán)境分析 |
| 3.4.1 盈利能力 |
| 3.4.2 人員能力 |
| 3.4.3 品牌能力 |
| 3.4.4 服務(wù)能力 |
| 3.5 SWOT分析 |
| 3.5.1 優(yōu)勢分析 |
| 3.5.2 劣勢分析 |
| 3.5.3 機會分析 |
| 3.5.4 威脅分析 |
| 3.5.5 SWOT分析矩陣 |
| 第4章 GD銀行沈陽分行高凈值客戶需求調(diào)查與分析 |
| 4.1 調(diào)查設(shè)計 |
| 4.1.1 調(diào)查目標 |
| 4.1.2 調(diào)查原則 |
| 4.1.3 調(diào)查步驟 |
| 4.2 調(diào)查內(nèi)容 |
| 4.2.1 基本信息調(diào)查設(shè)計 |
| 4.2.2 需求問卷設(shè)計 |
| 4.3 調(diào)查方法 |
| 4.4 調(diào)查對象 |
| 4.4.1 高凈值客戶標準 |
| 4.4.2 高凈值客戶分類依據(jù) |
| 4.4.3 高凈值客戶調(diào)查抽樣 |
| 4.5 高凈值客戶調(diào)查結(jié)果 |
| 4.5.1 可投資資產(chǎn)規(guī)模維度調(diào)查結(jié)果 |
| 4.5.2 風(fēng)險偏好維度調(diào)查結(jié)果 |
| 4.5.3 職業(yè)結(jié)構(gòu)維度調(diào)查結(jié)果 |
| 4.5.4 年齡維度調(diào)查結(jié)果 |
| 第5章 GD銀行沈陽分行高凈值客戶營銷策略的制定 |
| 5.1 高凈值客戶營銷目標確定 |
| 5.1.1 分行整體營銷目標 |
| 5.1.2 績效考核目標 |
| 5.1.3 品牌目標 |
| 5.2 高凈值客戶目標市場營銷(STP)戰(zhàn)略制定 |
| 5.2.1 市場細分 |
| 5.2.2 目標市場 |
| 5.2.3 市場定位 |
| 5.3 GD銀行沈陽分行高凈值客戶定制化營銷方案設(shè)計 |
| 5.3.1 可投資資產(chǎn)規(guī)模定制化的產(chǎn)品策略 |
| 5.3.2 風(fēng)險偏好定制化的定價策略 |
| 5.3.3 職業(yè)結(jié)構(gòu)定制化的渠道策略 |
| 5.3.4 年齡組群定制化的促銷策略 |
| 5.3.5 面向特定需求的整體定制化營銷服務(wù)策略 |
| 第6章 GD銀行沈陽分行高凈值客戶營銷策略實施與保障措施 |
| 6.1 GD銀行沈陽分行高凈值客戶營銷方案實施與控制 |
| 6.1.1 實施原則 |
| 6.1.2 實施流程 |
| 6.1.3 實施控制 |
| 6.2 建立GD銀行沈陽分行高凈值客戶營銷方案的保障體系 |
| 6.2.1 建立高效的客戶服務(wù)實時響應(yīng)組織機制 |
| 6.2.2 建立高素質(zhì)的人力資源保障體系 |
| 6.2.3 加大產(chǎn)品創(chuàng)新和研發(fā)效率保障 |
| 6.2.4 提高和擴大服務(wù)功能體系保障 |
| 第7章 研究結(jié)論與展望 |
| 7.1 研究結(jié)論 |
| 7.2 研究不足與未來展望 |
| 參考文獻 |
| 附錄 關(guān)于高凈值客戶的需求調(diào)查問卷 |
| 致謝 |
（10）EMBA課程創(chuàng)新七大標桿模式（論文提綱范文）
| 緊貼形勢的EMBA模式 |
| ■清華經(jīng)管EMBA模式 |
| 大學(xué)融合型EMBA模式 |
| ■交大EMBA模式 |
| 強化實戰(zhàn)型EMBA模式 |
| ■人大EMBA模式 |
| “三合一”教學(xué)型EMBA模式 |
| ■廈大EMBA模式 |
| 區(qū)域特色型EMBA模式 |
| ■浙大EMBA模式 |
| 立足行業(yè)型EMBA模式 |
| ■華南理工EMBA模式 |
| 教育與服務(wù)型EMBA模式 |
| ■對外經(jīng)貿(mào)EMBA模式 |
| 后記 |
四、企業(yè)理財專題講座 對外長期投資決策(六)（論文參考文獻）
- [1]B證券公司K營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷策略優(yōu)化研究[D]. 唐傲琳. 云南財經(jīng)大學(xué), 2021
- [2]A省地方資產(chǎn)管理公司項目投資風(fēng)險評價研究[D]. 王紹鈞. 昆明理工大學(xué), 2020(05)
- [3]G證券公司T分公司財富管理業(yè)務(wù)拓展研究[D]. 李達. 大連理工大學(xué), 2019(08)
- [4]信托受益權(quán)流通機制研究[D]. 陳涵. 深圳大學(xué), 2019(09)
- [5]保險機構(gòu)股票投資法律規(guī)制研究[D]. 胡鵬. 華東政法大學(xué), 2019(02)
- [6]農(nóng)行JN支行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展對策研究[D]. 沈璇. 西安電子科技大學(xué), 2019(02)
- [7]限購背景下住房投資的發(fā)生機制及其社會后果研究[D]. 施旖旎. 南京大學(xué), 2018(12)
- [8]CR公司盈利能力研究[D]. 衣存良. 陜西師范大學(xué), 2018(12)
- [9]GD銀行沈陽分行高凈值客戶營銷策略研究[D]. 趙倩. 東北大學(xué), 2017(02)
- [10]EMBA課程創(chuàng)新七大標桿模式[J]. 本刊編輯部. 經(jīng)理人, 2017(10)
標簽：投資論文; 股票論文; 企業(yè)理財論文; 財富管理論文; 個人理財業(yè)務(wù)論文;