一、縣級(jí)人民銀行如何實(shí)施中央銀行貨幣政策（論文文獻(xiàn)綜述）
于海鵬[1]（2021）在《河北農(nóng)村合作金融研究（1996～2015）》文中研究說明古人云:民以食為天。過去、現(xiàn)在、將來均如此。農(nóng)業(yè)自古以來就是國民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)。我國作為農(nóng)業(yè)大國,至今農(nóng)村經(jīng)濟(jì)依然比較落后和三農(nóng)問題仍然很嚴(yán)峻。資金缺乏是困擾新農(nóng)村建設(shè)的最大難題,就目前中國的體制和小農(nóng)經(jīng)濟(jì)形態(tài)來說,合作經(jīng)濟(jì)才是中國農(nóng)業(yè)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化的成功之路。發(fā)展好合作經(jīng)濟(jì)根源在于發(fā)展農(nóng)村合作金融,中國農(nóng)村擁有合作金融存在和發(fā)展的土壤。習(xí)近平總書記指出:“金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的血液”。習(xí)近平總書記在2013年的中央農(nóng)村工作會(huì)議上指出:“農(nóng)村金融仍然是個(gè)老大難問題,解決這個(gè)問題關(guān)鍵是要在體制機(jī)制頂層設(shè)計(jì)上下功夫,鼓勵(lì)開展農(nóng)民合作金融試點(diǎn),建立適合農(nóng)業(yè)農(nóng)村特點(diǎn)的金融體系”。農(nóng)村合作金融道路現(xiàn)在已經(jīng)成為世界很多國家普遍存在且發(fā)展很成功的選擇。河北是中國農(nóng)村合作金融的發(fā)祥地,建國以來河北地區(qū)乃至全中國一直為農(nóng)村合作金融事業(yè)而探索,目的就是解決三農(nóng)問題。但是,河北乃至全中國農(nóng)村合作金融事業(yè)發(fā)展一直很緩慢,農(nóng)村合作金融背離合作制發(fā)展方向,指導(dǎo)思想存在偏差,名不副實(shí),河北省農(nóng)村信用合作社和新型農(nóng)村合作金融都出現(xiàn)了異化,這并不能證明我國不需要合作金融和沒有合作金融發(fā)展的條件,而是各種其他因素限制了其發(fā)展。河北省是農(nóng)業(yè)大省,河北省三農(nóng)問題關(guān)乎精準(zhǔn)扶貧和全面建成小康社會(huì)的大局。農(nóng)村合作金融問題已經(jīng)成為河北乃至全中國解決三農(nóng)問題的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn),發(fā)展農(nóng)村合作金融勢(shì)在必行。直到1996年,河北省農(nóng)村信用合作社與農(nóng)業(yè)銀行脫鉤,河北省農(nóng)村信用合作社走向獨(dú)立發(fā)展道路,也標(biāo)志著河北農(nóng)村合作金融進(jìn)入了獨(dú)立發(fā)展的新階段。農(nóng)村合作基金會(huì)曾作為農(nóng)村信用合作社的重要補(bǔ)充、填補(bǔ)了農(nóng)村金融空白。河北省農(nóng)村信用合作社不斷進(jìn)行改革深化,從名稱中刪除了“合作”二字,新型農(nóng)村合作金融興起。到2015年,河北省農(nóng)村信用合作社初步完成了股份制改革,河北省農(nóng)村信用合作社逐步走向商業(yè)化和股份制,成為向農(nóng)村商業(yè)銀行和股份制聯(lián)社方向發(fā)展的走向異化的農(nóng)村合作金融組織。農(nóng)村金融體系中,商業(yè)性金融成為主體,政策性金融發(fā)展不足,合作性金融逐步消失。農(nóng)村資金互助社等新型農(nóng)村合作金融組織興起,非正規(guī)農(nóng)村合作金融組織大量存在,形成了以河北省農(nóng)村信用合作社為主,多樣化農(nóng)村合作金融組織共同發(fā)展的局面。首先對(duì)農(nóng)村合作金融進(jìn)行了概念的界定,把河北農(nóng)村合作金融分為獨(dú)立發(fā)展、探索發(fā)展和快速發(fā)展三個(gè)歷史階段,探討了河北農(nóng)村合作金融發(fā)展歷程,進(jìn)行了正面和負(fù)面分析,分析了存在問題及原因和發(fā)展特點(diǎn)等問題。
吳明懌[2]（2020）在《冀魯豫抗日根據(jù)地的糧食工作研究》文中研究表明抗戰(zhàn)時(shí)期,冀魯豫根據(jù)地在敵人侵略破壞和自然災(zāi)害等因素影響下,糧食損失非常嚴(yán)重,在此情況之下,如何解決抗日根據(jù)地的糧食問題,支持邊區(qū)軍民與日偽頑軍進(jìn)行頻繁的大小戰(zhàn)斗,解決邊區(qū)軍民的吃飯和生存問題,并使根據(jù)地不斷得到發(fā)展壯大,是值得探討的非常重要的問題。本文通過考察邊區(qū)政府開展糧食工作過程中各方互動(dòng)的具體歷史過程,探討冀魯豫邊區(qū)政府如何根據(jù)復(fù)雜多變的歷史情況,采取相應(yīng)的方式方法,應(yīng)對(duì)糧食困境,從而推動(dòng)根據(jù)地發(fā)展的內(nèi)在原因。本文運(yùn)用河南、山東兩省以及部分地方市縣檔案館館藏史料和《冀魯豫日?qǐng)?bào)》等報(bào)刊史料,分為五個(gè)部分進(jìn)行探討邊區(qū)的糧食工作:第一章主要從“人禍”和“天災(zāi)”兩個(gè)角度探討抗戰(zhàn)時(shí)期冀魯豫根據(jù)地糧食困境產(chǎn)生的原因。第二章主要從救災(zāi)和加強(qiáng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)兩個(gè)方面,討論冀魯豫邊區(qū)如何實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)自救,以及加強(qiáng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)在根據(jù)地進(jìn)行自救中所發(fā)揮的積極作用和具有的歷史地位。第三章主要討論冀魯豫抗日根據(jù)地政府如何解決根據(jù)地民眾的土地問題和減輕農(nóng)民的農(nóng)業(yè)稅負(fù)擔(dān)問題。第四章主要探討冀魯豫邊區(qū)政府如何通過貿(mào)易、金融以及藏糧等措施加強(qiáng)糧食管護(hù),同敵人開展糧食經(jīng)濟(jì)斗爭(zhēng),保障糧食正常交易活動(dòng)的進(jìn)行、穩(wěn)定糧食價(jià)格、確保糧食安全等問題。第五章主要論述冀魯豫邊區(qū)政府在完善糧食供給制度上所采取的努力。結(jié)語部分主要得出以下結(jié)論:第一,抗戰(zhàn)時(shí)期,冀魯豫邊區(qū)在糧食工作中體現(xiàn)出了以農(nóng)業(yè)為主發(fā)展根據(jù)地的經(jīng)濟(jì)思想和政策,并注意利用商業(yè)、貿(mào)易、金融等手段,積極支持邊區(qū)糧食工作的開展。這種經(jīng)濟(jì)思維使中共和冀魯豫邊區(qū)政府的各種糧食政策措施在實(shí)際推廣過程中取得了積極效果,對(duì)保障困難環(huán)境下根據(jù)地黨政軍民的糧食需求發(fā)揮了重要作用,是冀魯豫根據(jù)地得以在殘酷條件下依舊能夠得到鞏固、發(fā)展、壯大的重要內(nèi)在原因之一。第二,冀魯豫根據(jù)地開展糧食工作的過程,并非簡(jiǎn)單的“政策-效果”之間的線性演進(jìn)關(guān)系,群眾在對(duì)待政策的態(tài)度上,更傾向基于自身利益基礎(chǔ)之上的權(quán)衡。邊區(qū)政府在開展糧食工作過程中,堅(jiān)持“政策的群眾利益指向”,不斷根據(jù)民眾反映對(duì)政策和工作方法進(jìn)行符合群眾利益的調(diào)整,進(jìn)而推動(dòng)了糧食工作的切實(shí)開展。而這一過程實(shí)則反應(yīng)的是抗日根據(jù)地政府所代表的“國家”層面與群眾所代表的“社會(huì)”層面之間的相互影響、妥協(xié)、改進(jìn)的“互動(dòng)”過程。通過冀魯豫根據(jù)地在抗戰(zhàn)時(shí)期所開展的糧食工作,我們也可以得出以下幾點(diǎn)新發(fā)現(xiàn)和值得思考的地方:第一,邊區(qū)的糧食工作,突破了單純依靠國家力量的傳統(tǒng)救濟(jì)模式。在這一過程中,邊區(qū)各級(jí)政府培養(yǎng)并吸收了一批積極分子,他們?cè)趨⑴c中共的基層社會(huì)管理中發(fā)揮了重要推動(dòng)作用,中共也借此實(shí)現(xiàn)了政權(quán)向基層的延伸。其次,傳統(tǒng)農(nóng)村社會(huì)中的封建統(tǒng)治力量被削弱,農(nóng)村中的階級(jí)成分發(fā)生改變,農(nóng)民的政治地位得到提升,中農(nóng)力量得到壯大,加強(qiáng)了中共革命的群眾基礎(chǔ)。再次,邊區(qū)政府在開展糧食工作過程中,非常重視發(fā)揮中共的政治宣傳優(yōu)勢(shì),注意依靠人民,打消了基層民眾的思想顧慮,具體問題具體分析,這成為抗戰(zhàn)時(shí)期邊區(qū)的糧食工作能夠得到切實(shí)開展的關(guān)鍵。
王毅[3]（2020）在《金融開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展》文中研究表明縱觀中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展史,開放與發(fā)展是不可或缺的主題,中國經(jīng)濟(jì)走過的歷史實(shí)踐中以開放為起點(diǎn)取得了諸多舉世矚目的歷史成就,本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷史是其中的重要內(nèi)容?；赝儆嗄昵?中國本土市場(chǎng)隨鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)首次開放,本土存款性金融機(jī)構(gòu)開始由封建傳統(tǒng)向近代化轉(zhuǎn)型。盡管西方壟斷資本主義和封建政府控制并阻礙了中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型進(jìn)程,但歷史可見的是,舊式錢莊等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了部分的現(xiàn)代金融轉(zhuǎn)型,并且本土金融業(yè)在1927年南京國民政府壟斷市場(chǎng)前便出現(xiàn)了現(xiàn)代金融業(yè)的雛形——新式銀行。從對(duì)這段重要的開放歷史的研究中發(fā)現(xiàn),中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)在被動(dòng)的開放環(huán)境中展現(xiàn)了積極、主動(dòng)轉(zhuǎn)型的一面,在近代化轉(zhuǎn)型的時(shí)代潮流中占有一席之地。以史為鑒,1840-1927年間本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展呈現(xiàn)的強(qiáng)大生命力和內(nèi)生性動(dòng)力值得被歷史銘記并為當(dāng)前中國本土銀行業(yè)在深化開放環(huán)境中提供借鑒。在經(jīng)歷戰(zhàn)亂、新中國計(jì)劃經(jīng)濟(jì)建設(shè)后,1978年,改革開放再次打開了中國封閉市場(chǎng)的大門,與1840年不同的是,這一次的市場(chǎng)開放是中國自己選擇的主動(dòng)開放。中國金融市場(chǎng)在改革開放中不斷擴(kuò)大開放程度,同時(shí),中國本土銀行業(yè)在開放環(huán)境中加強(qiáng)自身改革、完善內(nèi)部結(jié)構(gòu),從大一統(tǒng)的銀行體制出發(fā),通過漸進(jìn)式增量改革,最終建立了較為完備的本土銀行業(yè)格局。伴隨中國金融市場(chǎng)開放規(guī)模不斷擴(kuò)大,在外部競(jìng)爭(zhēng)壓力下,本土銀行業(yè)在競(jìng)爭(zhēng)與學(xué)習(xí)中穩(wěn)步發(fā)展,本土銀行機(jī)構(gòu)職能逐步清晰,銀行實(shí)力和競(jìng)爭(zhēng)力顯著提升,當(dāng)前擴(kuò)大市場(chǎng)開放條件下本土銀行部門參與競(jìng)爭(zhēng)夯實(shí)基礎(chǔ)。以史為鑒,回顧1978年后中國本土銀行部門的發(fā)展實(shí)例,銀行這一經(jīng)濟(jì)部門窗口展現(xiàn)了包括又不限于金融業(yè)發(fā)展中的“中國道路”、“中國案例”的成功之處,同樣成為今后中國本土及其他發(fā)展中國家銀行機(jī)構(gòu)參與國際競(jìng)爭(zhēng)中可以借鑒的歷史藍(lán)本?；仡櫜ｉT研究近代1840-1927年和1978年改革開放后兩個(gè)階段中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)在開放條件下的發(fā)展歷史,最重要的意義是挖掘其中涵蓋的發(fā)展規(guī)律和理論價(jià)值,以為當(dāng)下借鑒。就當(dāng)前中國本土銀行部門面臨的發(fā)展環(huán)境而言,2016年中國入世15年緩沖期結(jié)束后,在西方國家對(duì)中國完全市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家地位全面否定的沖擊下,經(jīng)濟(jì)發(fā)展的外部不利因素不斷影響著中國經(jīng)濟(jì)、金融的發(fā)展。特別是自2017年美國總統(tǒng)特朗普上任以來,“美國優(yōu)先”戰(zhàn)略的保護(hù)主義和單邊主義政策引起中美間貿(mào)易摩擦不斷升級(jí),中美貿(mào)易政策不確定性上升,導(dǎo)致中國金融市場(chǎng)發(fā)展出現(xiàn)頻繁波動(dòng)。在世界政治和經(jīng)濟(jì)的全新格局中,中國堅(jiān)持將改革開放進(jìn)行到底,對(duì)內(nèi)統(tǒng)籌改革,對(duì)外深化開放。2018年博鰲亞洲論壇上宣布中國金融開放的12條具體舉措;2019年,國務(wù)院再次出臺(tái)進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放11條措施,標(biāo)志著中國金融開放進(jìn)入快車道。在新一輪開放和發(fā)展戰(zhàn)略中,如何正確把握中國銀行部門的發(fā)展方向是當(dāng)前中國銀行業(yè)變革中需要慎重思考的問題。面對(duì)這一問題,一方面需要我們借鑒全球先進(jìn)理念革新思維,另一方面需要更多地深入回顧并總結(jié)中國金融發(fā)展實(shí)踐中的歷史經(jīng)驗(yàn)?！皩W(xué)史可以看成敗、鑒得失、知興替”,在中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷史實(shí)踐中獲取、總結(jié)發(fā)展經(jīng)驗(yàn),以史為鑒,無疑對(duì)深化開放背景下中國本土銀行業(yè)的發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。從理論上講,金融開放對(duì)一國或地區(qū)特別是金融發(fā)展落后的國家具有顯著的促進(jìn)作用。金融開放能夠帶給本國相對(duì)廉價(jià)的國際資本,改善一國投資結(jié)構(gòu),優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),構(gòu)建多元化金融體系,以更好地服務(wù)于地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。因而,金融開放往往成為發(fā)展中國家金融轉(zhuǎn)型的開端,落后國家的金融部門紛紛走上變革之路。然而,落后國家金融部門往往容易在金融開放中脫離本土實(shí)際,在西方國家的牽制中走上“依附他人”的發(fā)展之路。特別是20世紀(jì)70年代的“金融自由化”理論成為發(fā)展中國家解決金融抑制問題的主要手段,但在多國或地區(qū)的實(shí)踐中看,西方國家的金融發(fā)展理念并不具備普適性,大多數(shù)發(fā)展中金融改革最終因金融危機(jī)被迫暫?；蛴谰眯詳R淺。2008年,次貸危機(jī)對(duì)全球金融發(fā)展造成無可挽回的損失,這使得包括西方發(fā)達(dá)國家在內(nèi)的世界各國開始重新審視金融開放以及新古典主義的自由放任發(fā)展策略。以往實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)帶來的反思是,在金融開放背景下,究竟怎樣的發(fā)展路徑能夠幫助發(fā)展中國家金融部門實(shí)現(xiàn)“追趕”?中國作為金融后發(fā)國家的“試驗(yàn)場(chǎng)”,其本土金融部門的發(fā)展歷史具有怎樣的特征?中國金融開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的歷史案例能夠?yàn)槲磥碇袊推渌l(fā)展中國家?guī)碓鯓尤碌睦碚摻梃b?為此,本文在理論分析的基礎(chǔ)上,回顧歷史,結(jié)合實(shí)證研究對(duì)金融開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展這一命題進(jìn)行科學(xué)闡述。為了實(shí)現(xiàn)這一命題研究的嚴(yán)謹(jǐn)性和科學(xué)性,本文依照“提出問題——分析問題——得出結(jié)論”的思路展開,以歷史視角對(duì)中國自近代以來兩時(shí)段金融開放進(jìn)行縱向比較分析,在理論分析和歷史闡述后,結(jié)合實(shí)證分析方法驗(yàn)證本文在中國案例研究中總結(jié)出的相關(guān)歷史經(jīng)驗(yàn)以及提出的相關(guān)結(jié)論,最后在以史為鑒基礎(chǔ)上提出發(fā)展展望。依照這樣的分析思路,本文主要設(shè)置以下6章內(nèi)容:在文章第一部分（包括第1章）介紹本文寫作的現(xiàn)實(shí)背景和理論背景,在寫作背景基礎(chǔ)上介紹文章研究的理論意義和實(shí)踐價(jià)值。同時(shí),引出本文的研究思路、結(jié)構(gòu)安排和研究方法。第二部分是本文的理論分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介紹了論文的基本概念和理論基礎(chǔ),并且在對(duì)已有成果進(jìn)行評(píng)述的基礎(chǔ)之上指出已有研究仍存問題或漏洞,提出進(jìn)一步研究的空間。第三章介紹近代開放背景下本土存款性金融機(jī)構(gòu)的變遷歷程,以市場(chǎng)開放為起點(diǎn),分析被動(dòng)開放條件下外國在華銀行對(duì)本土金融業(yè)的資本侵略事實(shí)以及本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷程。通過對(duì)近代開放后本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷史的回顧,對(duì)近代時(shí)期被動(dòng)市場(chǎng)開放條件下本土金融業(yè)的發(fā)展作以總結(jié)。第四章對(duì)中國金融開放的第二個(gè)關(guān)鍵時(shí)期,即改革開放后金融市場(chǎng)開放進(jìn)行理論分析,從中央銀行職能的建立和完善,體制內(nèi)銀行部門的發(fā)展以及體制外本土銀行業(yè)的創(chuàng)立分別進(jìn)行討論。根據(jù)開放程度的不斷擴(kuò)大,分為三個(gè)層次進(jìn)行分析,在市場(chǎng)開放的不同階段對(duì)本土銀行體系的發(fā)展進(jìn)行深入探討。本文認(rèn)為,通過對(duì)金融開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)這一主題進(jìn)行理論分析,在中國案例兩時(shí)段的縱向比較中可知,開放背景下本土金融部門的發(fā)展應(yīng)當(dāng)以本土特征和本土優(yōu)勢(shì)為基礎(chǔ),實(shí)施適應(yīng)本土結(jié)構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略;而市場(chǎng)開放的態(tài)度將直接決定本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展轉(zhuǎn)型的徹底性,在這一方面,歷史發(fā)展的案例已經(jīng)給出答案。同時(shí),歷史地印證了改革開放后中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的中國本土銀行業(yè)變革的成功,即堅(jiān)持中國特色的發(fā)展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的實(shí)證分析部分,這一部分以近代被動(dòng)開放和改革開放后主動(dòng)開放兩時(shí)段分別進(jìn)行金融開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展之間的實(shí)證研究。第五章利用探索性因子分析、結(jié)構(gòu)方程模型分析與中介效應(yīng)檢驗(yàn)對(duì)影響近代時(shí)期本土存款性金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展的因素進(jìn)行整合、驗(yàn)證。第六章利用面板回歸模型和動(dòng)態(tài)面板模型對(duì)主動(dòng)開放下本土銀行業(yè)的發(fā)展進(jìn)行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理論和實(shí)證分析,對(duì)中國金融開放兩時(shí)段的發(fā)展歷史經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)。在經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的基礎(chǔ)上以史為鑒,提出對(duì)新一輪金融開放背景下本土銀行部門進(jìn)一步發(fā)展的啟示。本文歷史地梳理了金融開放條件下中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展脈絡(luò),對(duì)中國兩時(shí)段開放背景下本土存款性金融機(jī)構(gòu)自身的發(fā)展規(guī)律和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié),在此基礎(chǔ)上結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)方法對(duì)發(fā)展規(guī)律進(jìn)行科學(xué)闡述。肯定了中國兩時(shí)段開放背景下本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展以本土結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ),以開放學(xué)習(xí)結(jié)合本土優(yōu)勢(shì)進(jìn)行漸進(jìn)式發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)以及內(nèi)生性發(fā)展動(dòng)力的關(guān)鍵作用,這一歷史經(jīng)驗(yàn)在一定程度上能夠給出有別于其他視角的發(fā)展建議,對(duì)當(dāng)前及未來中國銀行業(yè)開放發(fā)展和其他發(fā)展中國家銀行部門的發(fā)展而言具有重要的歷史借鑒意義。
呂慧娜[4]（2020）在《我國國家區(qū)域援助制度法律研究》文中研究指明“二戰(zhàn)”后,各國都處于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)與發(fā)展、國際上經(jīng)濟(jì)趕超競(jìng)賽的時(shí)代背景,面對(duì)國內(nèi)區(qū)域發(fā)展不平衡的景象,各國普遍開展了以對(duì)特殊落后區(qū)域的重點(diǎn)開發(fā)以及對(duì)國土資源的綜合性開發(fā)為主要形式的國家區(qū)域援助,在國際上形成了由國家（政府）對(duì)區(qū)域市場(chǎng)“失靈”進(jìn)行干預(yù)的援助浪潮。國內(nèi),伴隨著區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施和推進(jìn),欠發(fā)達(dá)地區(qū)的發(fā)展成為縮小區(qū)域差距的關(guān)鍵環(huán)節(jié),國家區(qū)域援助制度在改變欠發(fā)達(dá)地區(qū)貧窮落后面貌方面起到了關(guān)鍵作用。但是,隨著援助實(shí)踐的逐步開展,國家區(qū)域援助制度的有效性、甚至存在的必要性都飽受質(zhì)疑。在此背景下,國家區(qū)域援助制度的制度價(jià)值和當(dāng)代品性值得我們重新反思。一方面,國家區(qū)域援助制度作為對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)進(jìn)行權(quán)益傾斜性配置的主要路徑,在縮小區(qū)域差距方面仍具有現(xiàn)實(shí)意義;另一方面,國家區(qū)域援助制度本身存在諸多局限,主要表現(xiàn)在:援助對(duì)象識(shí)別缺乏明確的標(biāo)準(zhǔn)、援助方式的有效性因制度缺陷而大打折扣、援助績(jī)效評(píng)估及應(yīng)用不完善等方面。為此,對(duì)國家區(qū)域援助制度進(jìn)行制度上的完善,成為當(dāng)下該制度突破發(fā)展困境的有力舉措。域外主要國家在對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)進(jìn)行援助時(shí),多采用“立法先行”的調(diào)控模式,通過法律制度的規(guī)定性和強(qiáng)制性,保證了國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn)化、國家區(qū)域援助方式的有效性和國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估及應(yīng)用的強(qiáng)制性,且經(jīng)過半個(gè)多世紀(jì)的實(shí)踐證明,通過法律制度保障國家區(qū)域援助的長效供給是正確的選擇,這為我國國家區(qū)域援助制度的完善提供了重要的經(jīng)驗(yàn)啟迪。當(dāng)前學(xué)界提出對(duì)我國國家區(qū)域援助加強(qiáng)法制保障的著述并不鮮見,但令人遺憾的是,當(dāng)前關(guān)于國家區(qū)域援助法制建設(shè)的研究,要么僅停留在觀點(diǎn)提出層面,要么止于國家區(qū)域援助法制理念、文化和倫理等高度,呈現(xiàn)出模糊化的研究態(tài)勢(shì)。至今尚未有從經(jīng)濟(jì)法獨(dú)有的研究視角,將國家區(qū)域援助法制理念或觀念,通過具體的法律制度設(shè)計(jì),搭建起國家區(qū)域援助法律制度框架,為國家區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展的法治化提供制度理論支撐。本選題之創(chuàng)作初衷即源于經(jīng)濟(jì)學(xué)提出國家區(qū)域援助急需法制保障,而法學(xué)研究卻并未跟進(jìn)的現(xiàn)狀。筆者希望通過本文的研究,可以進(jìn)一步揭示我國國家區(qū)域援助制度所存在的問題,并通過法學(xué)視角為國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別、援助方式選擇和援助績(jī)效評(píng)估及應(yīng)用提供些許制度理論上的參考與借鑒,并期望成果能夠引起國家區(qū)域援助相關(guān)部門的關(guān)注與重視。本文除了引言與結(jié)語之外,共包括七章,內(nèi)容分別為:第一章——“國家區(qū)域援助制度研究的理論準(zhǔn)備”。本章主要討論國家區(qū)域援助制度相關(guān)的核心概念和制度要素。首先,對(duì)國家區(qū)域援助制度相關(guān)的核心概念“區(qū)域”、“援助”、“區(qū)域援助”、“國家區(qū)域援助”等進(jìn)行界定。關(guān)于“區(qū)域”,區(qū)域經(jīng)濟(jì)學(xué)、區(qū)域地理學(xué)、區(qū)域政治學(xué)、區(qū)域社會(huì)學(xué)等學(xué)科都進(jìn)行了大量的先期研究,但并未對(duì)區(qū)域的概念形成共識(shí)。法學(xué)學(xué)科中法理學(xué)、行政法和經(jīng)濟(jì)法等部門法對(duì)區(qū)域的界定,也是各家之言,范疇不一。為此,筆者對(duì)不同學(xué)科關(guān)于“區(qū)域”的界定進(jìn)行了梳理,在借鑒各學(xué)科現(xiàn)有研究的基礎(chǔ)上,將“區(qū)域”界定為“一國國內(nèi)跨越行政區(qū)劃界限限制的、具有共同利益、在政治、經(jīng)濟(jì)、文化、社會(huì)、生態(tài)等方面“欠發(fā)達(dá)”的地域共同體”。關(guān)于“援助”,筆者對(duì)脫胎于國際層面發(fā)達(dá)國家或地區(qū)對(duì)欠發(fā)達(dá)國家或地區(qū)提供發(fā)展援助的援助理念進(jìn)行了追溯,在此基礎(chǔ)上,將“援助”界定為資源從一個(gè)國家或地區(qū)到另一個(gè)國家或地區(qū)的自愿轉(zhuǎn)移,且這里的“資源”泛指一切能轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)利益的資料、資金、能源、服務(wù)、工作人員、知識(shí)或其他資產(chǎn)。關(guān)于“區(qū)域援助”,范圍涉及到國際、國內(nèi)兩個(gè)視角和宏觀、中觀、微觀三個(gè)層面,而國家區(qū)域援助制度涉及的“區(qū)域援助”主要是中觀層面,即一國范圍內(nèi)中央政府或發(fā)達(dá)地區(qū)對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的援助,分別稱為“國家直接投入的區(qū)域援助”和“國家政策推動(dòng)的區(qū)域援助”。綜上,可以將“國家區(qū)域援助”界定為一國中央政府通過直接投入或政策推動(dòng)的方式對(duì)其國內(nèi)跨越行政區(qū)劃界限限制的、具有共同利益、在政治、經(jīng)濟(jì)、文化、社會(huì)、生態(tài)等方面“欠發(fā)達(dá)”的地域共同體進(jìn)行的資源轉(zhuǎn)移。為了對(duì)國家區(qū)域援助制度進(jìn)一步展開研究,筆者對(duì)國家區(qū)域援助制度的制度要素進(jìn)行了解構(gòu),并將援助前期需要明確的援助對(duì)象、援助過程中需要選擇的援助方式和援助結(jié)束后需要進(jìn)行的績(jī)效評(píng)估和結(jié)果應(yīng)用作為重要的制度要素,為后文研究奠定基礎(chǔ)。第二章——“國家區(qū)域援助制度的法理基礎(chǔ)”。本章主要討論國家職能理論與國家區(qū)域援助義務(wù)、發(fā)展權(quán)利理論與區(qū)域發(fā)展權(quán)、實(shí)質(zhì)正義理論與國家區(qū)域援助。首先,明確國家區(qū)域援助義務(wù)的產(chǎn)生主要源于國家職能的演進(jìn)。國家從最初的安全保障職能到后來的經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)職能的演進(jìn),使其從以往的“守夜人”角色轉(zhuǎn)變?yōu)閲液暧^經(jīng)濟(jì)的管理者和微觀經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)者。而隨著區(qū)域發(fā)展不平衡問題的加劇,使國家又肩負(fù)起“中觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)者”的重任,國家區(qū)域援助義務(wù)即是這一職責(zé)的內(nèi)容之一。一般而言,國家區(qū)域援助義務(wù)是指將國家所負(fù)有的援助欠發(fā)達(dá)區(qū)域的職責(zé)進(jìn)行義務(wù)化規(guī)定的一種強(qiáng)制性規(guī)范。從邏輯根源上看,國家所負(fù)有的對(duì)各區(qū)域進(jìn)行平等保護(hù)的職責(zé)要求,正是國家對(duì)先天資源稟賦條件惡劣的欠發(fā)達(dá)區(qū)域具有區(qū)域援助義務(wù)的內(nèi)在根源;對(duì)歷史上作出過“特殊犧牲”的區(qū)域進(jìn)行成本的延期支付或補(bǔ)償,是國家區(qū)域援助義務(wù)產(chǎn)生的歷史根源。其次,將發(fā)展權(quán)引入?yún)^(qū)域領(lǐng)域,使欠發(fā)達(dá)地區(qū)獲得與發(fā)達(dá)地區(qū)同樣的區(qū)域發(fā)展權(quán)利。區(qū)域能否作為發(fā)展權(quán)的主體,建立在區(qū)域是否具有法律主體地位的基礎(chǔ)之上。本文認(rèn)為,區(qū)域具有法律主體地位,能夠成為發(fā)展權(quán)的主體,主要基于以下幾個(gè)方面的原因:傳統(tǒng)的主體制度無法有效應(yīng)對(duì)區(qū)域問題;法律主體發(fā)展史表明,賦予“區(qū)域”以法律主體地位具有很大的可能性和制度空間;從法律主體意志要素、能力要素和道德要素方面分析,“區(qū)域”與法律主體要素相契合;“區(qū)域”作為區(qū)域政策等制度供給的概念主體已經(jīng)普遍化,且區(qū)域合作協(xié)議顯示了“區(qū)域”作為契約主體全面符合法律主體資格標(biāo)準(zhǔn),同時(shí),區(qū)域環(huán)保公益訴訟反向肯定了區(qū)域的法律主體地位,可見,區(qū)域主體性得到實(shí)踐佐證,也是實(shí)踐所需;從價(jià)值分析角度來看,賦予區(qū)域主體地位是為了區(qū)域市場(chǎng)秩序,實(shí)現(xiàn)區(qū)域正義;等等。綜上,區(qū)域利益作為法律調(diào)整的對(duì)象是時(shí)代的產(chǎn)物,區(qū)域主體也是對(duì)法律主體擴(kuò)張理論和“非法人團(tuán)體或其他組織”等當(dāng)代社會(huì)嶄新的第三類主體類型出現(xiàn)的有力佐證,區(qū)域作為法律主體具有正當(dāng)性法律基礎(chǔ)。由此,發(fā)展權(quán)主體由“人”向“區(qū)域”的擴(kuò)展,使得發(fā)展權(quán)的內(nèi)涵發(fā)生了重大變革。從內(nèi)容上來看,區(qū)域發(fā)展權(quán)應(yīng)包含一系列權(quán)利,包括獲得信息權(quán)、參與權(quán)、融資權(quán)、獲得援助權(quán)、獲得法律救濟(jì)權(quán)等;同時(shí),區(qū)域發(fā)展權(quán)應(yīng)以培育和提升欠發(fā)達(dá)地區(qū)的自我發(fā)展能力為主要內(nèi)容。從權(quán)利實(shí)現(xiàn)上看,區(qū)域發(fā)展權(quán)需要憲法保障,筆者建議在第四條之前增加一條針對(duì)“區(qū)域”的憲法保護(hù)規(guī)定,明確提出保護(hù)區(qū)域發(fā)展權(quán),并將保護(hù)的對(duì)象區(qū)域進(jìn)行列舉;區(qū)域發(fā)展權(quán)實(shí)現(xiàn)須進(jìn)行結(jié)構(gòu)性分配,對(duì)于具有經(jīng)濟(jì)發(fā)展基礎(chǔ)的區(qū)域,“造血式”援助能幫助其實(shí)現(xiàn)自我發(fā)展,對(duì)于其他不具有經(jīng)濟(jì)發(fā)展基礎(chǔ)的區(qū)域,“輸血式”援助仍具有現(xiàn)實(shí)意義。再次,國家區(qū)域援助制度有利于實(shí)質(zhì)正義的實(shí)現(xiàn)。正義理論經(jīng)歷了從形式正義到實(shí)質(zhì)正義的轉(zhuǎn)變,在區(qū)域?qū)用姹憩F(xiàn)為“區(qū)域正義”。針對(duì)區(qū)域市場(chǎng)出現(xiàn)的“非正義”現(xiàn)象,對(duì)區(qū)域結(jié)構(gòu)中的弱質(zhì)主體進(jìn)行法律制度上的區(qū)別對(duì)待,進(jìn)而使弱質(zhì)主體獲取與強(qiáng)質(zhì)主體對(duì)等的發(fā)展權(quán)利,此種實(shí)質(zhì)正義的實(shí)現(xiàn)就是“區(qū)域正義”。要實(shí)現(xiàn)“區(qū)域正義”就必須對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)進(jìn)行“權(quán)利傾斜”,而國家區(qū)域援助就是“權(quán)利傾斜”配置的有效路徑?？傊?國家區(qū)域援助義務(wù)與區(qū)域發(fā)展權(quán)構(gòu)成了國家區(qū)域援助制度的“權(quán)義架構(gòu)”,為國家區(qū)域援助制度進(jìn)行法律視域的研究和架構(gòu)提供了合理性依據(jù),同時(shí),國家區(qū)域援助對(duì)“區(qū)域正義”的追求,充分體現(xiàn)了國家區(qū)域援助制度的法治意義和實(shí)踐價(jià)值。第三章——“我國國家區(qū)域援助制度的歷史、現(xiàn)狀與問題”。本章主要討論我國國家區(qū)域援助制度的演進(jìn)過程、立法現(xiàn)狀、政策規(guī)范及存在的法律問題。首先,我國國家區(qū)域援助制度經(jīng)歷了從萌芽到正式形成,再到推動(dòng)立法的發(fā)展過程。自建國伊始,我國區(qū)域發(fā)展層面就存在“援助”萌芽;直到改革開放初期,“對(duì)口支援”政策的提出,標(biāo)志著我國以國家直接投入的區(qū)域援助和國家政策推動(dòng)的區(qū)域援助為主要內(nèi)容的國家區(qū)域援助制度體系正式形成;世紀(jì)之交以來,我國陸續(xù)實(shí)施戰(zhàn)略性扶貧、“西部大開發(fā)”、“振興東北老工業(yè)基地”、“中部地區(qū)崛起”等戰(zhàn)略,極大地?cái)U(kuò)張了我國國家區(qū)域援助的內(nèi)容,同時(shí),由國家層面推動(dòng)的區(qū)域援助立法工作也使得我國國家區(qū)域援助制度逐漸走向制度化、法律化。其次,我國目前并沒有對(duì)國家區(qū)域援助進(jìn)行專門立法,援助理念大多散落在各部門法法律的個(gè)別條款之中。通過對(duì)我國成文法和政策法規(guī)的梳理,筆者發(fā)現(xiàn),國家區(qū)域援助制度存在較多問題:國家區(qū)域援助前期援助對(duì)象識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)不明確;國家區(qū)域援助過程中援助方式的有效性有待進(jìn)一步提升;國家區(qū)域援助后期援助績(jī)效評(píng)估及應(yīng)用性的強(qiáng)制性缺失等。這些問題的存在,使得國家區(qū)域援助制度的有效性、存在的必要性、時(shí)代意義和當(dāng)代品性深受詬病。本文主要針對(duì)這三個(gè)方面,從法學(xué)視角進(jìn)行制度分析,以期重塑國家區(qū)域援助的制度價(jià)值。第四章——“國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)化”。本章主要討論域外國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的立法規(guī)定、我國國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的背景、目標(biāo)和原則,以及實(shí)現(xiàn)我國國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)化的建議。首先,美國、日本和歐盟國家區(qū)域援助立法中都明確了援助對(duì)象識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn),達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的才有權(quán)接受援助。其次,國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別是國土規(guī)劃中的區(qū)域規(guī)劃層面。在國土空間規(guī)劃方面,我國現(xiàn)行的主要法規(guī)政策包括《全國主體功能區(qū)規(guī)劃》、《全國國土規(guī)劃綱要（2016—2030年）》、《中共中央、國務(wù)院關(guān)于建立國土空間規(guī)劃體系并監(jiān)督實(shí)施的若干意見》和《自然資源部關(guān)于全面開展國土空間規(guī)劃工作的通知》等,根據(jù)這些政策要求,對(duì)國家區(qū)域援助對(duì)象進(jìn)行科學(xué)識(shí)別必須建立在“多規(guī)合一”、國土空間規(guī)劃“一張圖”的要求基礎(chǔ)之上,對(duì)現(xiàn)行有效的國土空間規(guī)劃內(nèi)容進(jìn)行整合,與國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略、國土空間總體規(guī)劃、詳細(xì)規(guī)劃等相銜接。再次,國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別作為國土空間規(guī)劃“一張圖”的重要內(nèi)容,應(yīng)納入國土空間規(guī)劃的專項(xiàng)規(guī)劃,具體內(nèi)容包括援助對(duì)象的識(shí)別及對(duì)應(yīng)的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)。筆者在綜合分析區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展歷程和早期學(xué)界研究成果的基礎(chǔ)上,將過去存在且延續(xù)至今的革命老區(qū)、少數(shù)民族地區(qū)、邊疆邊境地區(qū)、貧窮地區(qū)和實(shí)際發(fā)展中出現(xiàn)困難的資源枯竭型城市地區(qū)、產(chǎn)業(yè)衰退的老工業(yè)城市地區(qū)和生態(tài)嚴(yán)重退化地區(qū),劃定為我國國家區(qū)域援助對(duì)象,并擬構(gòu)了各援助對(duì)象識(shí)別的地域單元標(biāo)準(zhǔn)和識(shí)別標(biāo)準(zhǔn),建議通過“基本法+單行法”的形式對(duì)國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別進(jìn)行立法規(guī)定。在與現(xiàn)行立法的銜接方面,區(qū)域規(guī)劃相關(guān)的現(xiàn)行立法被統(tǒng)一囊括進(jìn)國土空間規(guī)劃中,與國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別相關(guān)的立法應(yīng)納入國土空間規(guī)劃的相關(guān)專項(xiàng)規(guī)劃,并作為國土空間開發(fā)保護(hù)法的組成部分。第五章——“國家區(qū)域援助方式的有效性”。本章主要討論國家區(qū)域援助方式的主要類型、各類型援助對(duì)象區(qū)域適用的援助方式組合、區(qū)域財(cái)政援助制度、區(qū)域稅收優(yōu)惠制度和區(qū)域金融支持制度。首先,國家區(qū)域援助方式體系。根據(jù)域外國家區(qū)域援助方式分類以及我國針對(duì)不同區(qū)域在不同歷史發(fā)展時(shí)期所采用的援助方式,我國目前已經(jīng)形成了由直接援助和間接援助構(gòu)成的援助方式體系,本文主要研究以財(cái)政援助、稅收優(yōu)惠和金融支持為主構(gòu)成的直接援助方式。在此基礎(chǔ)上,筆者嘗試性地構(gòu)建了我國未來國家區(qū)域援助援助方式組合適用體系,以期發(fā)揮各項(xiàng)援助方式及相關(guān)制度的“合力”。其次,區(qū)域財(cái)政援助制度。根據(jù)我國區(qū)域財(cái)政援助制度存在的立法質(zhì)量不高、制度安排與制度目標(biāo)自相矛盾、轉(zhuǎn)移支付結(jié)構(gòu)在促進(jìn)欠發(fā)達(dá)地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長方面的作用有限、缺乏細(xì)化的用途限制、缺乏統(tǒng)籌安排和項(xiàng)目銜接調(diào)整等問題,筆者提出以下完善建議:加強(qiáng)對(duì)國家區(qū)域財(cái)政援助的立法規(guī)定,并對(duì)現(xiàn)存的轉(zhuǎn)移支付項(xiàng)目進(jìn)行整合和清理,同時(shí)重視轉(zhuǎn)移支付程序的立法工作;稅收返還應(yīng)放棄“基數(shù)法”,改采特定稅種稅收返還法;結(jié)構(gòu)上應(yīng)提高專項(xiàng)轉(zhuǎn)移支付的比重;加強(qiáng)轉(zhuǎn)移支付資金的細(xì)化規(guī)定,包括資金所占項(xiàng)目的比例、援助資金與區(qū)域發(fā)展所需資金和其他來源資金的關(guān)系、資金的撥付時(shí)間、使用限制等方面;轉(zhuǎn)移支付項(xiàng)目設(shè)置注重統(tǒng)籌協(xié)調(diào)安排,增設(shè)“轉(zhuǎn)移支付調(diào)整費(fèi)”用于轉(zhuǎn)移支付項(xiàng)目的銜接和協(xié)調(diào)成本支出;等等。再次,區(qū)域稅收優(yōu)惠制度。區(qū)域稅收優(yōu)惠制度與區(qū)域財(cái)政援助制度相輔相成,部分財(cái)政援助需要依靠區(qū)域稅收優(yōu)惠措施來實(shí)現(xiàn),二者在進(jìn)行國家區(qū)域援助中聯(lián)系緊密,組合適用,不可分割。在借鑒美國、日本區(qū)域稅收優(yōu)惠制度經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,筆者對(duì)我國區(qū)域稅收優(yōu)惠制度存在的問題,諸如我國區(qū)域稅收優(yōu)惠制度多集中于發(fā)達(dá)地區(qū)、地方政府變相減免稅、稅制結(jié)構(gòu)不合理、跨區(qū)域稅收分成規(guī)定不明確等,提出了以下完善建議:通過立法加大對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的稅收優(yōu)惠制度的規(guī)范,進(jìn)一步清理、整合混亂的區(qū)域性稅收優(yōu)惠政策;賦予欠發(fā)達(dá)地區(qū)一定的稅收優(yōu)惠調(diào)節(jié)權(quán);逐步增加直接稅在稅收體系中的比重;進(jìn)一步明確跨區(qū)域稅收分成規(guī)則等。最后,區(qū)域金融支持制度。我國在區(qū)域金融支持方面,存在諸多不足,主要表現(xiàn)為區(qū)域金融支持法律制度供給不足;銀行金融機(jī)構(gòu)本身制度性原因誘發(fā)“資金外流”;統(tǒng)一的貨幣政策工具引致不同的地域意義;政策性金融“政策性”功能缺位等。針對(duì)這些問題,筆者在借鑒域外經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,提出以下完善建議:通過完善《中國人民銀行法》、在區(qū)域援助基本法或單行法中規(guī)定傾斜性區(qū)域金融支持條款,加強(qiáng)區(qū)域金融支持制度的法律供給;通過對(duì)“總行——大區(qū)分行——中心支行——支行”一元四級(jí)的央行組織制度在職權(quán)與職責(zé)方面進(jìn)行改良,在金融機(jī)構(gòu)設(shè)置與職能安排上實(shí)現(xiàn)區(qū)域金融支持;實(shí)施區(qū)域差異化金融,對(duì)存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)、再貸款、利率等進(jìn)行差異化安排;通過設(shè)置政策性和市場(chǎng)性雙目標(biāo)、設(shè)立區(qū)域政策性銀行等路徑,對(duì)政策性銀行的“政策性”功能進(jìn)行補(bǔ)強(qiáng)。第六章——“國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估及應(yīng)用”。本章主要討論國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的基礎(chǔ)理論、主體內(nèi)容及績(jī)效評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用。首先,國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的基礎(chǔ)理論。從法制思維角度而言,國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估法律制度是對(duì)國家區(qū)域援助行為“監(jiān)管的監(jiān)管”;從理論依據(jù)角度而言,公共產(chǎn)品理論、公共選擇理論、委托——代理理論和新公共管理理論為國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估提供了堅(jiān)實(shí)的理論支撐;同時(shí),區(qū)域財(cái)政援助績(jī)效評(píng)估作為國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的核心構(gòu)成,存在很多問題,進(jìn)而引發(fā)了對(duì)國家區(qū)域援助進(jìn)行績(jī)效評(píng)估的制度思考。其次,國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的主體內(nèi)容構(gòu)成。在對(duì)國家區(qū)域援助事前、事中和事后“全生命周期”進(jìn)行評(píng)估的基礎(chǔ)上,對(duì)評(píng)估主體、評(píng)估周期、評(píng)估指標(biāo)、評(píng)估結(jié)果等“結(jié)構(gòu)性構(gòu)成”進(jìn)行細(xì)化,搭建起以時(shí)間維度和內(nèi)容維度為框架的國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估制度,保障了國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的有效性及結(jié)果的合理性。再次,國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估結(jié)果的應(yīng)用。對(duì)于績(jī)效評(píng)估結(jié)果為無效的國家區(qū)域援助,要進(jìn)行援助無效責(zé)任追究,并通過“資格減等”對(duì)援助主體能否獲得國家在援助制度中設(shè)置的各項(xiàng)優(yōu)惠資格及優(yōu)惠的級(jí)別進(jìn)行降級(jí)減等,通過“回轉(zhuǎn)”實(shí)現(xiàn)援助力量的保存,從而把積極的鼓勵(lì)促進(jìn)和消極的限制禁止相結(jié)合,通過獎(jiǎng)勵(lì)和懲罰實(shí)現(xiàn)對(duì)區(qū)域援助行為的指引和調(diào)控;對(duì)于績(jī)效評(píng)估結(jié)果為有效的國家區(qū)域援助,要通過動(dòng)力機(jī)制、補(bǔ)償機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、激勵(lì)與約束機(jī)制等,有序推進(jìn)相關(guān)援助對(duì)象區(qū)域退出國家區(qū)域援助,以減輕國家財(cái)政壓力。第七章——“國家區(qū)域援助法律體系構(gòu)建”。本章主要討論國家區(qū)域援助法律體系的域外考察及我國國家區(qū)域援助的立法構(gòu)想。首先,域外各國國家區(qū)域援助的立法考察。各國區(qū)域援助普遍“立法先行”,法律體系呈現(xiàn)出以國家區(qū)域援助基本法為核心、以國家區(qū)域援助單行法為實(shí)施細(xì)則的國家區(qū)域援助法律體系特點(diǎn),對(duì)我國進(jìn)行國家區(qū)域援助法律體系構(gòu)建具有重大的借鑒意義。其次,我國國家區(qū)域援助的立法構(gòu)想。我國國家區(qū)域援助立法應(yīng)是由多層級(jí)、多位階立法和政策等不同法律形式構(gòu)成的一套法律體系,具體包括:以法律形式為內(nèi)容的國家區(qū)域援助基本法、以政策、規(guī)劃等形式為內(nèi)容的特定區(qū)域援助單行法和特定援助方式單行法。第一,國家區(qū)域援助基本法。制定方面,國家區(qū)域援助基本法應(yīng)由國家最高立法機(jī)關(guān)全國人大及其常委會(huì)制定,同時(shí)要重視地方參與和社會(huì)參與,滿足對(duì)現(xiàn)行國家區(qū)域援助政策進(jìn)行宏觀梳理和指導(dǎo)的立法要求。內(nèi)容方面,統(tǒng)籌國家各級(jí)政府及其各部門對(duì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)的援助,涉及到援助理念、援助原則、援助對(duì)象、援助方式和績(jī)效評(píng)估及應(yīng)用的一般性規(guī)定。第二,國家區(qū)域援助單行法。在單行法體系方面,我國國家區(qū)域援助單行法主要包括特定區(qū)域援助單行法和特定援助方式單行法。根據(jù)我國國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的結(jié)果,我國特定區(qū)域援助單行法主要包括老少邊窮地區(qū)援助單行法和困難地區(qū)援助單行法,具體包括革命老區(qū)援助單行法、少數(shù)民族地區(qū)援助單行法、邊境地區(qū)援助單行法、窮困地區(qū)援助單行法、資源枯竭型城市地區(qū)援助單行法、產(chǎn)業(yè)衰退的老工業(yè)城市地區(qū)援助單行法和生態(tài)嚴(yán)重退化地區(qū)援助單行法。根據(jù)我國國家區(qū)域援助的主要方式,我國特定援助方式單行法主要包括區(qū)域財(cái)政援助單行法、區(qū)域稅收優(yōu)惠單行法和區(qū)域金融支持單行法。在單行法形式方面,鑒于我國當(dāng)下的法制環(huán)境和區(qū)域法治實(shí)踐,筆者認(rèn)為以法規(guī)政策為主要形式具有正當(dāng)性和可行性。在單行法層級(jí)和制定主體方面,特定區(qū)域援助單行法所涉及的援助對(duì)象區(qū)域與我國行政管理層級(jí)相對(duì)應(yīng),存在國家、省、市、縣、鎮(zhèn)（鄉(xiāng)）5個(gè)層級(jí),因此,國土空間規(guī)劃、區(qū)域規(guī)劃等也應(yīng)在層級(jí)上分為5個(gè)層級(jí),針對(duì)不同層級(jí)空間區(qū)域規(guī)劃進(jìn)行援助的單行法也相應(yīng)分為5個(gè)層級(jí),而不同層級(jí)單行法的制定主體也分別由國土資源部法規(guī)司（跨省級(jí)）、國土資源部在省級(jí)的派出機(jī)構(gòu)與省級(jí)立法部門（省級(jí)且國土資源部在該省設(shè)立派出機(jī)構(gòu)）、國土資源部指定人員與援助對(duì)象區(qū)域所在行政層級(jí)立法部門（省級(jí)及以下各層級(jí)且國土資源部未在該行政層級(jí)設(shè)立派出機(jī)構(gòu)）承擔(dān);如果涉及到區(qū)域援助的特定援助方式,則由該援助方式所涉主管部門參與到特定區(qū)域援助單行法的起草工作中來。在單行法內(nèi)容方面,要進(jìn)一步細(xì)化對(duì)象識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn),明確特定區(qū)域援助中適用的援助方式,并對(duì)區(qū)域財(cái)政援助、區(qū)域稅收優(yōu)惠、區(qū)域金融支持等主要援助方式進(jìn)行特殊規(guī)定。在單行法的實(shí)施與監(jiān)管方面,要加強(qiáng)國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的應(yīng)用,進(jìn)一步編制詳細(xì)規(guī)劃,充分利用國土空間基礎(chǔ)信息平臺(tái),并維持穩(wěn)定性。
李俊生,姚東旻,李浩陽[5]（2020）在《財(cái)政的貨幣效應(yīng)——新市場(chǎng)財(cái)政學(xué)框架下的財(cái)政-央行“雙主體”貨幣調(diào)控機(jī)制》文中研究指明主流財(cái)政理論和貨幣理論均將中央銀行視為貨幣政策調(diào)控的單一主體,進(jìn)而忽視了政府財(cái)政部門的調(diào)控作用。本文基于新市場(chǎng)財(cái)政學(xué)的"市場(chǎng)平臺(tái)觀",以市場(chǎng)上貨幣流通的運(yùn)行機(jī)制為視角,以貨幣市場(chǎng)為平臺(tái),探索了政府財(cái)政部門在國庫集中收付制度基礎(chǔ)上,通過財(cái)政收支活動(dòng)和國庫現(xiàn)金管理活動(dòng)所形成的對(duì)貨幣流通量M2的影響能力和調(diào)控能力及其形成機(jī)理,并構(gòu)建模型,運(yùn)用我國財(cái)政、央行的相關(guān)數(shù)據(jù)對(duì)其進(jìn)行了實(shí)證檢驗(yàn)。本文實(shí)證檢驗(yàn)與分析結(jié)果表明,我國政府財(cái)政部門以國庫集中收付制度為基礎(chǔ),通過財(cái)政收支活動(dòng)和國庫現(xiàn)金管理活動(dòng)對(duì)市場(chǎng)貨幣流通體系形成了強(qiáng)大的影響力,并且由于財(cái)政活動(dòng)必須依據(jù)我國《預(yù)算法》等相關(guān)的法律法規(guī)運(yùn)作,使得政府財(cái)政部門的貨幣影響力相對(duì)獨(dú)立于中央銀行的貨幣政策,從而在客觀上形成了財(cái)政—央行"雙主體"的貨幣調(diào)控框架。本文的數(shù)據(jù)測(cè)算和實(shí)證檢驗(yàn)結(jié)果發(fā)現(xiàn),2000～2018年市場(chǎng)貨幣流通體系中有44.31%的M2是受政府財(cái)政部門影響、甚至調(diào)控的,并且該比例仍處于增長趨勢(shì),2018年度直接受制于財(cái)政影響甚至被政府財(cái)政部門調(diào)控的貨幣流通量M2的比例已超過50%,從而證明了政府財(cái)政部門在客觀是已經(jīng)成了財(cái)政—央行"雙主體"貨幣調(diào)控框架體系的一個(gè)重要主體。
何松齡[6]（2020）在《農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)研究》文中研究說明相比于中國農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制改革的歷史實(shí)踐而言,農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的改革是明顯滯后而又存在諸多問題的。在七十年的制度變遷過程中,政府通過一系列以“暫行規(guī)定”、“指導(dǎo)意見”為載體的制度供給行為初步建立起了我國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的制度體系,但這一體系并沒能真正為農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展塑造出一套行之有效的產(chǎn)權(quán)安排。受此影響,農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)“脫農(nóng)離小”的現(xiàn)象依然突出,農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)組織治理長期混亂,農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)支農(nóng)功能無法得到有效發(fā)揮。究其根源,是中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)改革過程中出現(xiàn)的嚴(yán)重制度供給抑制問題。一方面,健全農(nóng)村金融支農(nóng)體系迫切需要有效的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)作為支撐;而另一方面,當(dāng)下的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的制度供給在實(shí)踐中又難以真正地對(duì)這一迫切需求做出有效的回應(yīng)。中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的制度供給與健全農(nóng)村支農(nóng)金融組織的產(chǎn)權(quán)制度需求之間仍然存在著嚴(yán)重的制度供需失衡。有鑒于此,本研究從中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的異化出發(fā),以“理論框架—實(shí)證分析—對(duì)策研究”三層結(jié)構(gòu)為研究框架,系統(tǒng)解讀“什么是農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)?”、“中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)存在何種問題,癥結(jié)何在?”以及“如何推動(dòng)中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)改革與創(chuàng)新?”的三重問題。全文除緒論外共有七章,具體內(nèi)容如下:第一章“農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的理論基礎(chǔ)”。沿著“產(chǎn)權(quán)——金融產(chǎn)權(quán)——金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)——農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)”的進(jìn)路,本章對(duì)現(xiàn)有研究成果進(jìn)行了回顧和總結(jié),并在此基礎(chǔ)之上結(jié)合中國農(nóng)村金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)情況引入企業(yè)產(chǎn)權(quán)理論與制度金融理論作為理論支撐,為研究農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)提供跨學(xué)科的分析框架。本章認(rèn)為現(xiàn)有研究將農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)機(jī)械地解讀為“農(nóng)村地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)”,缺乏對(duì)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)本質(zhì)的把握,存在一定的誤區(qū)。受制于此,中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的改革并沒能取得預(yù)期的效果,到底什么是農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán),還有待研究的重新解答。第二章“農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的概念框架”。遵循“功能——結(jié)構(gòu)”的范式,本章重新界定了農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的概念與特征,并在此基礎(chǔ)之上從宏觀與微觀的雙重層面對(duì)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行解構(gòu)。本章認(rèn)為農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)是在優(yōu)化農(nóng)村金融資源配置,滿足農(nóng)業(yè)、農(nóng)村發(fā)展的金融需求的功能約束下,由農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)主體基于一定農(nóng)村金融資源而享有的權(quán)利的總稱。較之于一般的企業(yè)或金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán),農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)在功能、主體、客體以及模式上有著明顯的特征。在宏觀維度上農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)指向農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的所有制形式,是農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)生存與發(fā)展的基本經(jīng)濟(jì)制度的法律形態(tài);微觀維度的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)則是農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行的具體規(guī)則,反映農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)主體間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。二者共同塑造了農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的整體結(jié)構(gòu),決定了農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的支農(nóng)效率。第三章“農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化的歷程、邏輯與經(jīng)驗(yàn)”。本章從分析中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的演化語境入手,系統(tǒng)梳理了中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)七十年的演化歷程,并在此基礎(chǔ)之上深刻闡釋其內(nèi)在的深層邏輯與改革經(jīng)驗(yàn)。本章認(rèn)為中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的演化形成了以政府主導(dǎo)的自上而下的強(qiáng)制性制度變遷、以所有權(quán)改革為主導(dǎo)的演進(jìn)模式以及頂層設(shè)計(jì)缺位下的試錯(cuò)性改革思維的三重邏輯。三者共同構(gòu)成了中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化的歷史邏輯根源。在演化的過程中,我國形成了堅(jiān)持推進(jìn)市場(chǎng)化改革、堅(jiān)持漸進(jìn)性的改革方式、堅(jiān)持存量改革與增量改革的協(xié)同推進(jìn)以及堅(jiān)持以實(shí)際問題為到導(dǎo)向的改革經(jīng)驗(yàn)。第四章“農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的異化”。本章從對(duì)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)制度安排現(xiàn)狀的梳理和總結(jié)入手,系統(tǒng)分析了中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)在宏觀與微觀層面上的異化表現(xiàn)。本章認(rèn)為在宏觀層面上,中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)呈現(xiàn)出結(jié)構(gòu)性的國有資本壟斷與產(chǎn)權(quán)目標(biāo)營利化的異化現(xiàn)象;在微觀層面上,中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的異化主要表現(xiàn)為產(chǎn)權(quán)主體虛置、內(nèi)部人控制、外部人控制、產(chǎn)權(quán)關(guān)系倒掛、產(chǎn)權(quán)約束機(jī)制失效。當(dāng)下的中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)嚴(yán)重偏離了既定的制度供給目標(biāo),直接制約了我國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)支農(nóng)功能的實(shí)現(xiàn)。第五章“農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化的歸因”。在前文的基礎(chǔ)上,本章主要從制度供給的層面對(duì)中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化的成因進(jìn)行分析和論證。本章認(rèn)為中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化是農(nóng)村金融產(chǎn)權(quán)改革過程中制度供給缺位、錯(cuò)位、越位的共同結(jié)果。其根源在于缺乏法律制度的保障、缺乏對(duì)農(nóng)村金融需求的準(zhǔn)確把握、缺乏統(tǒng)一的制度供給目標(biāo)三者共同導(dǎo)致的制度供給抑制的長期積累。第六章“農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的歷史經(jīng)驗(yàn)借鑒”。以歷史為視角,本章對(duì)域外國家農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)實(shí)踐的歷史經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行了系統(tǒng)梳理和總結(jié)。本章認(rèn)為推動(dòng)我國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)改革與創(chuàng)新需要在總結(jié)自身經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)之上,充分借鑒域外國家實(shí)踐的歷史經(jīng)驗(yàn),重視法律制度在農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)發(fā)展過程中的根本性作用,在制度設(shè)計(jì)中堅(jiān)持合作制農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的主導(dǎo)地位,明確國家作為產(chǎn)權(quán)主體在農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展過程中的扶持性作用,強(qiáng)調(diào)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)體系中的產(chǎn)權(quán)聯(lián)結(jié)。第七章“農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與制度創(chuàng)新”。在前文的基礎(chǔ)之上,本章就如何推動(dòng)我國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)改革與創(chuàng)新進(jìn)行了深入的探討。本章認(rèn)為破解我國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化的關(guān)鍵在于從供給側(cè)層面推動(dòng)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的結(jié)構(gòu)性改革與制度創(chuàng)新。推動(dòng)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,應(yīng)當(dāng)以我國農(nóng)村金融的現(xiàn)實(shí)需求為指引,明確改革的核心目標(biāo),樹立優(yōu)化配置、支農(nóng)本位、獨(dú)立自主的基本原則,明確法制化的基本路徑,堅(jiān)持合作制的改革方向。在此基礎(chǔ)之上,以制度創(chuàng)新完善農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)是農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)支農(nóng)功能實(shí)現(xiàn)的必然要求,應(yīng)當(dāng)從構(gòu)建以農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體為主的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)主體制度、建立有序的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)國有股權(quán)退出制度、完善農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)組織治理制度、推動(dòng)省聯(lián)社管理體制改革以及推動(dòng)合作制農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的法律重構(gòu)五個(gè)方面予以落實(shí)。
李斐[7]（2020）在《國家審計(jì)監(jiān)督與金融風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)系研究 ——基于銀行的實(shí)證分析》文中研究說明金融的核心作用在一定程度上決定著一個(gè)國家的經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展,金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的顯著負(fù)面效應(yīng)會(huì)影響經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全,進(jìn)而危及國家安全。目前,間接融資仍是我國金融市場(chǎng)的主要融資手段,銀行作為金融媒介,一直是金融市場(chǎng)中最為龐大的經(jīng)營主體,對(duì)銀行開展審計(jì)監(jiān)督是國家審計(jì)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。在我國的治理體系中,審計(jì)監(jiān)督是一項(xiàng)綜合性的監(jiān)督活動(dòng),這種綜合性特點(diǎn)決定了國家審計(jì)監(jiān)督內(nèi)容的廣泛性,在監(jiān)督方式、監(jiān)督內(nèi)容等方面與其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)存在一定差異。國家審計(jì)具有獨(dú)立性和綜合性特點(diǎn),能夠發(fā)揮站位高、視野廣、覆蓋全的優(yōu)勢(shì),在提升金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營穩(wěn)健性、防范金融風(fēng)險(xiǎn)和打擊金融犯罪方面發(fā)揮了不可替代的作用。面對(duì)金融發(fā)展的新形勢(shì)和金融監(jiān)管的新要求,國家審計(jì)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)方面具有不可推卸的責(zé)任和義務(wù)。本文對(duì)國家審計(jì)影響銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)的理論依據(jù)、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、作用方式、實(shí)現(xiàn)路徑和實(shí)施效果等方面使用規(guī)范研究和實(shí)證研究方法開展系統(tǒng)性分析,既有理論意義又有現(xiàn)實(shí)意義。首先,本文通過對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)、金融監(jiān)管、國家審計(jì)等方面的相關(guān)研究文獻(xiàn)進(jìn)行梳理,在前人研究成果的基礎(chǔ)上,提出本文研究的切入點(diǎn)。其次,深入系統(tǒng)研究國家審計(jì)防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的理論和實(shí)踐依據(jù),以及國家審計(jì)在銀行監(jiān)督方面存在的優(yōu)勢(shì)。通過分析審計(jì)機(jī)關(guān)開展金融審計(jì)的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),論述審計(jì)機(jī)關(guān)影響銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)的作用方式和實(shí)現(xiàn)路徑,并嘗試搭建國家審計(jì)防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的理論框架。然后,基于審計(jì)機(jī)關(guān)在職責(zé)權(quán)限以及影響銀行風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制和實(shí)現(xiàn)方式,分別針對(duì)全國性銀行風(fēng)險(xiǎn)、地方性銀行風(fēng)險(xiǎn)以及區(qū)域銀行風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn),考察國家審計(jì)功能發(fā)揮的效果,為審計(jì)機(jī)關(guān)實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)防范目標(biāo)提供經(jīng)驗(yàn)證據(jù)。最后,在實(shí)證研究的基礎(chǔ)上分析目前國家審計(jì)存在的不足,探討國家審計(jì)防范銀行風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)方式的改進(jìn),完善實(shí)現(xiàn)機(jī)制和途徑,促進(jìn)國家審計(jì)作用發(fā)揮的最大化。本文的研究結(jié)論主要有以下幾個(gè)方面:第一,國家審計(jì)監(jiān)督對(duì)于全國性銀行的風(fēng)險(xiǎn)防范呈現(xiàn)“∧”字型特征。在審計(jì)實(shí)施的第二年,由于審計(jì)公告形成的民眾監(jiān)督與銀行采取有效整改措施形成的合力,國家審計(jì)作用的發(fā)揮最為明顯,能夠顯著降低銀行的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。國家審計(jì)對(duì)于違法案件的查處也體現(xiàn)了“∧”字型特征,在案件查處后的第二年表現(xiàn)出對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的顯著抑制作用。第二,審計(jì)方式對(duì)于銀行風(fēng)險(xiǎn)具有顯著影響。銀行在一年中連續(xù)多次接受國家審計(jì)的情況下,受到審計(jì)的威懾力和影響力會(huì)更強(qiáng),原有的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和違規(guī)業(yè)務(wù)操作模式慣性能夠得到及時(shí)糾正,對(duì)于發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改的督促力度更大,體現(xiàn)出國家審計(jì)更有效的防范銀行風(fēng)險(xiǎn)作用。同時(shí)在“審計(jì)風(fēng)暴”熱度減退的情況下,審計(jì)結(jié)果公告仍然具有較強(qiáng)的威懾力,在促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)方面發(fā)揮了重要的作用。第三,國家審計(jì)監(jiān)督在防范地方性銀行風(fēng)險(xiǎn)方面體現(xiàn)出一定的中介效應(yīng)。國家審計(jì)功能發(fā)揮能夠有效提升政府治理水平,并通過政府治理水平的提升有效降低地方銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn),提升整體資產(chǎn)質(zhì)量,政府治理起到了中介效應(yīng)。這種中介效用在提升地方銀行盈利能力和資本充足率方面也有所體現(xiàn)。第四,國家審計(jì)具有防范區(qū)域銀行風(fēng)險(xiǎn)的作用。國家審計(jì)的經(jīng)濟(jì)處罰職能和審計(jì)建議職能均與區(qū)域銀行風(fēng)險(xiǎn)均存在顯著的負(fù)相關(guān)關(guān)系,說明國家審計(jì)職能的有效發(fā)揮能夠監(jiān)督公共資金的使用情況,減輕了政府干預(yù)銀行信貸資金的動(dòng)機(jī),提升了政府治理水平,促進(jìn)政策的有效執(zhí)行,為地方金融機(jī)構(gòu)的健康發(fā)展提供了良好的環(huán)境。第五,加強(qiáng)國家審計(jì)的“逆周期”監(jiān)督有助于防范銀行風(fēng)險(xiǎn)。金融風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)出一定順周期性,寬松的貨幣政策和經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展會(huì)使銀行對(duì)借款人的償債能力過分樂觀,會(huì)放松信貸政策,降低信貸標(biāo)準(zhǔn)。在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的過程中加強(qiáng)“逆周期”的審計(jì)監(jiān)督,揭示風(fēng)險(xiǎn)隱患有助于銀行風(fēng)險(xiǎn)的防范。在上述分析的基礎(chǔ)上,從金融審計(jì)的職能和定位、審計(jì)方法發(fā)展、組織模式優(yōu)化、人才培養(yǎng)以及公告制度創(chuàng)新等方面,探討了國家審計(jì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)機(jī)制和途徑的改進(jìn),提出政策建議,以滿足新時(shí)代國家進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的需要。一是要發(fā)揮自身優(yōu)勢(shì),加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)的分析和預(yù)判,提前感知金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),發(fā)揮審計(jì)的預(yù)防性作用,不但要能“治已病”,還要“防未病”。針對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題深入分析原因和提出解決方法,達(dá)到審計(jì)糾偏和風(fēng)險(xiǎn)防范的效果,發(fā)揮建設(shè)性作用。二是要運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)開展分析研究時(shí),發(fā)揮動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤和監(jiān)測(cè)功能,提高金融審計(jì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的前瞻性、精準(zhǔn)度和有效性。三是通過建立管理中心,信息共享平臺(tái)和信息交互渠道等方式,建立進(jìn)一步優(yōu)化審計(jì)組織模式,達(dá)到合理配置人力資源,實(shí)施審計(jì)項(xiàng)目的動(dòng)態(tài)、集中管理,提升工作效率和效果的目的。四是通過建立人才培養(yǎng)機(jī)制、加強(qiáng)業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)能力培訓(xùn)等方式,打造一支講政治、高素質(zhì)以及掌握豐富金融知識(shí)的專業(yè)化金融審計(jì)干部隊(duì)伍。五是創(chuàng)新審計(jì)公告制度,探索發(fā)布金融市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告,增強(qiáng)金融審計(jì)的權(quán)威性和影響力,強(qiáng)化國家審計(jì)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)中的作用。本文的主要貢獻(xiàn)為:（1）豐富和深化了國家金融審計(jì)的理論研究。本文基于國家審計(jì)理論,從國家審計(jì)的職能定位出發(fā),論述了國家審計(jì)防范銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)的基本依據(jù),闡述了國家審計(jì)的作用方式和實(shí)現(xiàn)途徑,從而構(gòu)建完整的理論框架,夯實(shí)國家審計(jì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的理論基礎(chǔ)。（2）提供國家審計(jì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的直接經(jīng)驗(yàn)證據(jù)。由于可獲取的公開數(shù)據(jù)有限,一定程度上抑制了國內(nèi)關(guān)于國家審計(jì),尤其是國家金融審計(jì)方面的實(shí)證研究。本文為國家審計(jì)防范銀行風(fēng)險(xiǎn)提供了新的經(jīng)驗(yàn)證據(jù),豐富了國家審計(jì)的實(shí)證研究?jī)?nèi)容。（3）多層次研究國家審計(jì)防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的作用。在考慮領(lǐng)導(dǎo)體制、政府治理以及地方經(jīng)濟(jì)、社會(huì)發(fā)展差異的情況下,通過實(shí)證分析獲取各級(jí)審計(jì)機(jī)關(guān)影響銀行風(fēng)險(xiǎn)方面的實(shí)現(xiàn)路徑,進(jìn)一步豐富金融審計(jì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的研究。
張健康[8]（2020）在《中國金融系統(tǒng)功能的財(cái)政化（1949-1978）》文中研究指明金融體制市場(chǎng)化改革的進(jìn)度與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不相匹配被普遍認(rèn)為是中國金融資源配置效率低下和錯(cuò)配現(xiàn)象突出的主要原因之一。究竟是什么阻礙了中國金融體制市場(chǎng)化改革的步伐?關(guān)注中國金融體制改革的人從不同的角度給出了不同的解釋和提出了各自的政策建議。本文的主要目的是就中國金融體制市場(chǎng)化改革遲滯提出一個(gè)新的解釋框架,然后提出相應(yīng)的政策建議。本文的基本觀點(diǎn)是:上世紀(jì)50年代中期,以國家力量為主導(dǎo)、以國有企業(yè)為依托、以重工業(yè)為優(yōu)先發(fā)展對(duì)象的工業(yè)化戰(zhàn)略全面實(shí)施以后,中國金融系統(tǒng)便被賦予了為工業(yè)化建設(shè),具體而言就是為國有企業(yè)集中和輸送廉價(jià)資金的政策性任務(wù);1978年改革開放以后,市場(chǎng)化事實(shí)上逐漸成了中國金融體制改革的大方向,但是以銀行為主體的中國金融系統(tǒng)仍然沒能解除為國有企業(yè)“輸血”的職能,而造成此一現(xiàn)象的直接原因是國有企業(yè),特別是大型國有企業(yè)遲遲未能培育起“自生能力”和融資模式過于單一。因此,要進(jìn)一步推進(jìn)中國金融體制市場(chǎng)化改革,必須加快國有企業(yè),特別是大型國有企業(yè)經(jīng)營管理體制改革,促使國有企業(yè)盡快培育起“自生能力”,同時(shí)改革承擔(dān)著國家戰(zhàn)略性負(fù)擔(dān)和社會(huì)性負(fù)擔(dān)的國有企業(yè)的融資模式,從而使金融系統(tǒng)真正解除為國有企業(yè)“輸血”的政策性負(fù)擔(dān)。本文的重點(diǎn)就是描述從1949年新中國建立到1978年改革開放以前,中國金融系統(tǒng)是如何一步步被賦予為國有企業(yè)集中和提供廉價(jià)資金的職能的。全文正文部分共分五章:第一章主要分析新中國建立初期,最高決策層進(jìn)行金融發(fā)展模式選擇時(shí),面臨哪些約束條件。缺資金、缺技術(shù)的條件下需要盡快建立起完備的現(xiàn)代工業(yè)體系,特別是獨(dú)立的重工業(yè)體系,是當(dāng)時(shí)中國最高決策層考慮金融發(fā)展模式時(shí),必須考慮的首要因素。資金從哪里來?如何才能盡可能集中國內(nèi)有限的資金?如何才能保證集中起來的資金用到國家選定的優(yōu)先發(fā)展的項(xiàng)目中去?由誰來執(zhí)行?歷史的經(jīng)驗(yàn)和現(xiàn)實(shí)的需要,最終促使當(dāng)時(shí)中國最高決策層選擇了一種計(jì)劃統(tǒng)領(lǐng)財(cái)政、財(cái)政統(tǒng)領(lǐng)金融的資金動(dòng)員、管理和配置的體制。第二章主要描述新中國建立初期新政權(quán)對(duì)全國金融體系的整頓。隨著中國共產(chǎn)黨對(duì)國民黨軍事斗爭(zhēng)的逐步勝利,新政權(quán)對(duì)新解放區(qū)的金融機(jī)構(gòu)分三大類分步驟進(jìn)行了整頓:沒收官僚資本金融機(jī)構(gòu)壯大充實(shí)國有金融機(jī)構(gòu);運(yùn)用國家力量推動(dòng)私人金融機(jī)構(gòu)集中和接受人民政府的領(lǐng)導(dǎo);取消外國駐華金融機(jī)構(gòu)特權(quán)使之為新中國經(jīng)濟(jì)恢復(fù)和發(fā)展服務(wù);堅(jiān)決打擊私營金融機(jī)構(gòu)的投機(jī)行為。經(jīng)過三年左右的整頓,中國金融市場(chǎng)的秩序快速得以恢復(fù)且出現(xiàn)了繁榮的跡象,金融系統(tǒng)的本來功能亦得以初步回歸,同時(shí)國家借機(jī)掌握了金融系統(tǒng)的主導(dǎo)權(quán),事實(shí)上為新金融體制的建立創(chuàng)造了基本條件。第三章主要描述各類非公有金融機(jī)構(gòu)是如何一步步向國有金融機(jī)構(gòu)靠攏、金融機(jī)構(gòu)決策權(quán)是如何一步步向中央集中、金融市場(chǎng)是如何一步步從中國大陸消失、中國人民銀行“大一統(tǒng)”金融格局是如何一步步形成和所有金融機(jī)構(gòu)是如何一步步被納入財(cái)政系統(tǒng)從而成為財(cái)政系統(tǒng)的一個(gè)職能部門的。第四章主要描述金融機(jī)構(gòu)被一步步納入財(cái)政系統(tǒng)的同時(shí),金融機(jī)構(gòu)的基本職能是如何一步步被財(cái)政化的。金融系統(tǒng)職能的財(cái)政化主要表現(xiàn)為三各方面:銀行的存貸款業(yè)務(wù)完全服從國家計(jì)劃安排,成為國家財(cái)政的有效補(bǔ)充;貨幣發(fā)行逐漸被納入財(cái)政預(yù)算軌道;監(jiān)管財(cái)政款項(xiàng)逐漸成為銀行主要的日常工作。第五章主要是對(duì)1953年至1978年間中國金融系統(tǒng)運(yùn)行績(jī)效做出評(píng)估?？偟膩碚f,計(jì)劃統(tǒng)領(lǐng)財(cái)政、財(cái)政統(tǒng)領(lǐng)金融的資金動(dòng)員、管理和配給體制下的中國金融系統(tǒng),表現(xiàn)出了很強(qiáng)的存款動(dòng)員能力,有力支持了政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策目標(biāo)的達(dá)成,具體而言就是集中了大量廉價(jià)的資金,遵照政府的意志進(jìn)行配置,有力支持了以重工業(yè)為基礎(chǔ)的社會(huì)主義工業(yè)化建設(shè),同時(shí)支持了國營經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、壯大和社會(huì)主義三大改造。但是該套金融體系和體制又不可避免地存在以下諸多問題:資金配置效率不高,貸款使用效率較低;滋生出新的風(fēng)險(xiǎn),比如財(cái)政領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)與金融領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)相互傳遞、決策的外部成本提高;金融杠桿基本失去作用,不能發(fā)揮促進(jìn)交易和推動(dòng)企業(yè)改善治理的職能;決策權(quán)過度集中和金融系統(tǒng)缺乏起碼的獨(dú)立性,嚴(yán)重影響了金融系統(tǒng)運(yùn)行的穩(wěn)定性,甚至金融機(jī)構(gòu)存在的連續(xù)性。
吳盛杰[9]（2020）在《建政初期南京城鄉(xiāng)商業(yè)的重構(gòu)（1949-1957）》文中指出本文采用“中觀”的視角,以1949年以后南京地區(qū)城鄉(xiāng)商業(yè)的變革為中心,嘗試考察新中國建立初期社會(huì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型過程中的詳細(xì)情況及驅(qū)動(dòng)要素。建政前,商業(yè)在南京的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)中占比很大,工業(yè)占比則較小。新政權(quán)建立后,提出了要將“消費(fèi)的南京轉(zhuǎn)向生產(chǎn)的南京”的總體目標(biāo)。在這一基本方針的指導(dǎo)下,新政權(quán)逐步對(duì)南京城鄉(xiāng)商業(yè)的結(jié)構(gòu)和形態(tài)進(jìn)行了重構(gòu)。首先,新政權(quán)通過打擊投機(jī)、穩(wěn)定金融物價(jià)等措施逐步建立了新的經(jīng)濟(jì)秩序,與此同時(shí),隨著內(nèi)外環(huán)境的變化,南京的消費(fèi)商業(yè)迅速衰落,新政權(quán)則乘勢(shì)展開了對(duì)城鄉(xiāng)商業(yè)的初步改造。急劇的變化使得私營商業(yè)一度陷入困境,經(jīng)過政策調(diào)整以及廣泛的開展城鄉(xiāng)物資交流,城鄉(xiāng)商業(yè)狀況得到一定程度的恢復(fù)。朝鮮戰(zhàn)爭(zhēng)時(shí)期,由于加工訂貨的增多,私營商業(yè)得到了迅速的發(fā)展。然而隨著“三反”“五反”運(yùn)動(dòng)的開展,這一進(jìn)程被打斷,且相比于私營工業(yè),私營商業(yè)在運(yùn)動(dòng)中受到了更大的沖擊。新政權(quán)則利用這個(gè)機(jī)會(huì)進(jìn)一步展開對(duì)南京城鄉(xiāng)商業(yè)系統(tǒng)的重構(gòu),南京市的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)自此發(fā)生了重大的變化。社會(huì)主義改造開始后,南京首先根據(jù)中央的政策淘汰了私營批發(fā)商,其次由于市場(chǎng)大環(huán)境的變化,從統(tǒng)購統(tǒng)銷的幾個(gè)行業(yè)開始,私營零售商也逐漸接受改造。及至1956年開始的全行業(yè)公私合營的高潮,南京的社會(huì)商業(yè)走向全面的公有化,但過快改造打亂了商業(yè)系統(tǒng)的運(yùn)行,給城鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)造成了巨大的壓力,因此不得不再次回到市場(chǎng)機(jī)制。本文以南京地區(qū)的報(bào)刊、檔案資料為主,結(jié)合其他相關(guān)文獻(xiàn)資料,在關(guān)注國家政策的制定的同時(shí),也詳細(xì)考察了南京市新政權(quán)對(duì)政策的執(zhí)行情況。通過這個(gè)過程,本文展示了地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)變革中的復(fù)雜性,特別是在私營商業(yè)的改造之外,也注意到了公營商業(yè)的發(fā)展及其在地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)變革中的重要影響。在此基礎(chǔ)上,本文與過往學(xué)術(shù)界關(guān)于新中國初期政治經(jīng)濟(jì)變革研究中的一些觀點(diǎn)展開對(duì)話,并提出政治考量是驅(qū)動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)變革的主要因素。全文共分為三個(gè)部分,緒論、正文和結(jié)語。其中正文部分共八章。第一章主要論述中共占領(lǐng)南京之后在南京建立新的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的過程,其中重點(diǎn)考察了中共接管大城市的經(jīng)濟(jì)政策的形成過程以及在南京的執(zhí)行情況。第二章主要論述新政權(quán)對(duì)南京社會(huì)商業(yè)進(jìn)行的初步改造,其中重點(diǎn)考察了針對(duì)南京市社會(huì)商業(yè)的具體情況,新政權(quán)在私營商業(yè)改造、城鄉(xiāng)物資交流和工商關(guān)系的變革上所具體施行的辦法。第三章主要論述第一次商業(yè)調(diào)整政策出臺(tái)的背景、方案及其在南京推行過程中的實(shí)際情況。第四章主要論述朝鮮戰(zhàn)爭(zhēng)開始后,南京市新政權(quán)面對(duì)戰(zhàn)時(shí)狀況對(duì)社會(huì)商業(yè)方面的問題所作的處理。第五章主要論述南京的“三反”“五反”運(yùn)動(dòng)及其對(duì)社會(huì)商業(yè)變革產(chǎn)生的巨大影響。第六章主要考察南京地區(qū)地方國營商業(yè)推行經(jīng)濟(jì)核算制,建立計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的成果與問題。第七章主要論述在進(jìn)入社會(huì)主義改造階段后,南京市新政權(quán)對(duì)私營批發(fā)商、私營零售商的改造過程,以及在城鄉(xiāng)推行糧食統(tǒng)購統(tǒng)銷的過程及其一系列的影響。第八章主要考察在全行業(yè)公私合營的高潮到來后,中央政府、南京市新政權(quán)與南京私商、小商小販之間的三方互動(dòng)及其結(jié)果。
李其成[10]（2019）在《中央和地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題研究》文中提出中央與地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題的核心是金融監(jiān)管權(quán)在中央和地方政府之間是否需要以及應(yīng)該如何配置。中國金融行業(yè)的發(fā)展,尤其是金融混業(yè)經(jīng)營、金融創(chuàng)新以及地方金融業(yè)的繁榮,對(duì)中國現(xiàn)有中央集權(quán)垂直式的監(jiān)管權(quán)力配置模式提出了巨大挑戰(zhàn),現(xiàn)有監(jiān)管模式已經(jīng)不能適應(yīng)金融業(yè)的劇烈變化。當(dāng)前各國都在著力加強(qiáng)對(duì)金融整體性風(fēng)險(xiǎn)的防范,如何對(duì)新型金融活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)管是亟需解決的問題。中國過去對(duì)于金融監(jiān)管體制的研究都相對(duì)集中在中央一級(jí)政府部門間金融監(jiān)管權(quán)的配置上,對(duì)地方政府能否享有以及如何享有金融監(jiān)管權(quán)問題的研究相對(duì)缺乏。面對(duì)市場(chǎng)的新變化,地方政府實(shí)際已廣泛參與到了地方金融監(jiān)管之上,承擔(dān)著屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任和維穩(wěn)第一責(zé)任。但不同地方金融監(jiān)管模式差異較大,尚未形成成熟統(tǒng)一的模式,且地方政府金融監(jiān)管權(quán)在定位、正當(dāng)性、內(nèi)容等重要問題上仍有待進(jìn)一步研究。研究地方政府及其部門能否享有以及如何行使金融監(jiān)管權(quán),應(yīng)首先明確金融監(jiān)管權(quán)的性質(zhì)、地位、特征等問題。金融監(jiān)管權(quán)的根本屬性是公權(quán)力,并呈現(xiàn)多元性與多重性特征,這決定了其行使需要合理配置。在權(quán)力的配置過程中,中央政府部門之間的權(quán)力配置以權(quán)力的“功能性”理論為基礎(chǔ),而監(jiān)管權(quán)力在中央和地方政府之間的配置則以“結(jié)構(gòu)性”理論為理論基礎(chǔ)。在“結(jié)構(gòu)性”理論下,我國金融市場(chǎng)、權(quán)力結(jié)構(gòu)、政府職能等因素共同決定并創(chuàng)生了中國進(jìn)行金融監(jiān)管權(quán)央地配置的迫切內(nèi)在需求,其中地方金融業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r是第一大動(dòng)因,地方政府的金融競(jìng)爭(zhēng)是直接動(dòng)力,維護(hù)金融安全是根本目的,而國家權(quán)力結(jié)構(gòu)改革是其政治背景。我國現(xiàn)有監(jiān)管模式的形成有其特殊的歷史和國情條件。地方政府金融監(jiān)管權(quán)的配置狀況及其得失,對(duì)現(xiàn)有配置模式的建構(gòu)和完善有重要意義。作為國家公權(quán)力之一的金融監(jiān)管權(quán),是國家權(quán)力體系中的一部分,服從并深受國家權(quán)力央地分配的制約。具體到金融領(lǐng)域,其歷程可總結(jié)為:從金融中央集權(quán)到有限的地方競(jìng)爭(zhēng)——中央逐漸削弱地方政府對(duì)金融行業(yè)的影響力——為應(yīng)對(duì)全球局勢(shì)而進(jìn)一步向中央集中——金融領(lǐng)域市場(chǎng)化改革之路確立。當(dāng)前,堅(jiān)決走市場(chǎng)化道路,應(yīng)是最大的國情,亟需金融監(jiān)管權(quán)配置模式改革與之適應(yīng)。中國當(dāng)前監(jiān)管模式為中央“一行兩會(huì)”為主體、多頭分工式的中央一級(jí)金融監(jiān)管,中央監(jiān)管權(quán)在地方通過地方派出機(jī)構(gòu)履行職能,權(quán)力主要集中于中央一級(jí),存在協(xié)調(diào)不力、監(jiān)管真空、限制創(chuàng)新、制約發(fā)展等突出問題,亟需向地方政府配置權(quán)力,讓地方政府參與監(jiān)管,彌補(bǔ)中央政府監(jiān)管的不足。當(dāng)前地方政府通過中央政府及其部門政策、文件等方式獲得一定的金融監(jiān)管權(quán),是一種實(shí)用主義做法,雖無法律、法規(guī)明確、具體的授權(quán),但有模糊的事實(shí)上的監(jiān)管權(quán)力。國家最新政策明確了地方政府金融監(jiān)管的屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任和維穩(wěn)第一責(zé)任,呈現(xiàn)了雙層監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)。中國金融監(jiān)管權(quán)央地配置模式發(fā)展至今,已經(jīng)明顯不能適應(yīng)市場(chǎng)化的需求,存在諸多的困境。地方政府缺乏法定的金融監(jiān)管權(quán),對(duì)于金融監(jiān)管事務(wù)的參與,均是通過中央行政管理部門的個(gè)別授權(quán),或地方政府的主動(dòng)承擔(dān),缺乏制度化、體系化的權(quán)力配置。這種監(jiān)管權(quán)集中于中央一級(jí)的配置模式,不論是應(yīng)對(duì)傳統(tǒng)金融模式及其創(chuàng)新,還是應(yīng)對(duì)發(fā)展迅猛的互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技,都力不從心。其中最關(guān)鍵的缺陷在于地方金融監(jiān)管權(quán)的合法性危機(jī),導(dǎo)致監(jiān)管對(duì)象覆蓋不足、制度彈性缺失、地方立法權(quán)缺位、責(zé)任不明等問題。就央地分權(quán)而言,世界上現(xiàn)存在分權(quán)型多層監(jiān)管模式以及單層監(jiān)管兩種模式,前者以美國和加拿大為典型,后者是大多數(shù)國家采用的監(jiān)管模式。美國和加拿大存在聯(lián)邦政府和地方政府兩級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),各自在金融監(jiān)管的事務(wù)中發(fā)揮了關(guān)鍵作用。英、德、日等國均為非典型的金融監(jiān)管央地分權(quán)模式,仍以中央政府監(jiān)管為主?？傮w而言,其他國家或地區(qū)金融監(jiān)管央地分權(quán)模式之于中國的啟示,在于其權(quán)力配置方式和依據(jù)的法治化。相比較而言,中國地方政府并非完全不存在金融監(jiān)管權(quán),但在中國現(xiàn)有配置模式中,除個(gè)別地區(qū)通過地方法規(guī)形式予以確定之外,均是行政式的、實(shí)用主義的配置模式,缺乏法治化的特征。其他國家或地區(qū)的啟示還在于其無論何種央地配置模式,并不存在優(yōu)劣之分,只有與國情合適與否。央地分層的監(jiān)管體制與中央集權(quán)式的監(jiān)管體制,受到聯(lián)邦制或單一制國家形式的極大影響,但是二者并非一一對(duì)應(yīng),最終決定其模式的,是一國的金融市場(chǎng)及金融制度賴以存在的整個(gè)國情。地方政府金融監(jiān)管權(quán)實(shí)用主義配置的現(xiàn)實(shí),已經(jīng)顯著表明向其配置權(quán)力的必要性。而地方政府金融監(jiān)管權(quán)配置的制度化,應(yīng)該在重新厘清金融監(jiān)管權(quán)央地配置的動(dòng)因、目標(biāo)、價(jià)值及原則的基礎(chǔ)上,將地方政府金融監(jiān)管權(quán)的首要價(jià)值定位于維護(hù)地方金融市場(chǎng)的安全穩(wěn)定;其次要有利于提升金融監(jiān)管的效率;最后,還應(yīng)有利于實(shí)現(xiàn)地方經(jīng)濟(jì)民主。而地方金融監(jiān)管權(quán)配置的目標(biāo),則是實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管權(quán)理論上的結(jié)構(gòu)化、制度上的法治化和實(shí)踐中的高效率。為此,地方金融監(jiān)管權(quán)配置應(yīng)當(dāng)以合理分權(quán)、依法分權(quán)和權(quán)責(zé)對(duì)等為主要原則,堅(jiān)持法治化的根本路徑。中國當(dāng)前最根本癥結(jié)并非地方政府金融監(jiān)管權(quán)有無的問題,而在于法治化的缺失。考慮到地方金融市場(chǎng)的特殊性,依據(jù)法律的相關(guān)規(guī)定,應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮各地方權(quán)力機(jī)構(gòu)的作用,通過地方立法進(jìn)行地方金融監(jiān)管權(quán)的配置。金融監(jiān)管權(quán)主體、對(duì)象、內(nèi)容的配置,應(yīng)把握以下原則:主體上,要堅(jiān)持地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立化、專業(yè)化和責(zé)任化,并建立地方統(tǒng)籌監(jiān)管、中央指導(dǎo)的央地監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)系;內(nèi)容上,必須厘清地方金融市場(chǎng)與政府監(jiān)管之間、地方監(jiān)管與中央監(jiān)管之間的兩個(gè)界限。此外,任何規(guī)范的有效運(yùn)行都離不開其所在的制度體系,金融監(jiān)管權(quán)的科學(xué)化央地配置,應(yīng)當(dāng)以完善的頂層權(quán)力配置為依托,改嚴(yán)格分業(yè)式監(jiān)管為統(tǒng)籌式監(jiān)管、完善中央與地方經(jīng)濟(jì)權(quán)力配置的關(guān)系、完善金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度、國家救助制度和存款保險(xiǎn)制度等,從而培育強(qiáng)大而穩(wěn)健的市場(chǎng)機(jī)制,從根本上減少市場(chǎng)失靈。
二、縣級(jí)人民銀行如何實(shí)施中央銀行貨幣政策（論文開題報(bào)告）
（1）論文研究背景及目的
此處內(nèi)容要求：
首先簡(jiǎn)單簡(jiǎn)介論文所研究問題的基本概念和背景，再而簡(jiǎn)單明了地指出論文所要研究解決的具體問題，并提出你的論文準(zhǔn)備的觀點(diǎn)或解決方法。
寫法范例：
本文主要提出一款精簡(jiǎn)64位RISC處理器存儲(chǔ)管理單元結(jié)構(gòu)并詳細(xì)分析其設(shè)計(jì)過程。在該MMU結(jié)構(gòu)中,TLB采用叁個(gè)分離的TLB,TLB采用基于內(nèi)容查找的相聯(lián)存儲(chǔ)器并行查找,支持粗粒度為64KB和細(xì)粒度為4KB兩種頁面大小,采用多級(jí)分層頁表結(jié)構(gòu)映射地址空間,并詳細(xì)論述了四級(jí)頁表轉(zhuǎn)換過程,TLB結(jié)構(gòu)組織等。該MMU結(jié)構(gòu)將作為該處理器存儲(chǔ)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的一個(gè)重要組成部分。
（2）本文研究方法
調(diào)查法：該方法是有目的、有系統(tǒng)的搜集有關(guān)研究對(duì)象的具體信息。
觀察法：用自己的感官和輔助工具直接觀察研究對(duì)象從而得到有關(guān)信息。
實(shí)驗(yàn)法：通過主支變革、控制研究對(duì)象來發(fā)現(xiàn)與確認(rèn)事物間的因果關(guān)系。
文獻(xiàn)研究法：通過調(diào)查文獻(xiàn)來獲得資料，從而全面的、正確的了解掌握研究方法。
實(shí)證研究法：依據(jù)現(xiàn)有的科學(xué)理論和實(shí)踐的需要提出設(shè)計(jì)。
定性分析法：對(duì)研究對(duì)象進(jìn)行“質(zhì)”的方面的研究，這個(gè)方法需要計(jì)算的數(shù)據(jù)較少。
定量分析法：通過具體的數(shù)字，使人們對(duì)研究對(duì)象的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步精確化。
跨學(xué)科研究法：運(yùn)用多學(xué)科的理論、方法和成果從整體上對(duì)某一課題進(jìn)行研究。
功能分析法：這是社會(huì)科學(xué)用來分析社會(huì)現(xiàn)象的一種方法，從某一功能出發(fā)研究多個(gè)方面的影響。
模擬法：通過創(chuàng)設(shè)一個(gè)與原型相似的模型來間接研究原型某種特性的一種形容方法。
三、縣級(jí)人民銀行如何實(shí)施中央銀行貨幣政策（論文提綱范文）
（1）河北農(nóng)村合作金融研究（1996～2015）（論文提綱范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 緒論 |
| 一 選題意義 |
| (一)選題背景 |
| (二)理論意義 |
| 二 學(xué)術(shù)史回顧 |
| (一)國外研究現(xiàn)狀 |
| (二)國內(nèi)研究現(xiàn)狀 |
| 三 研究方法與創(chuàng)新點(diǎn) |
| (一)研究方法 |
| (二)創(chuàng)新點(diǎn) |
| 四 研究對(duì)象的基本說明 |
| 第一章 農(nóng)村合作金融概念的界定 |
| 第一節(jié) 合作經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)生與發(fā)展 |
| 一 現(xiàn)代合作思想的發(fā)展 |
| 二 現(xiàn)代合作經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 |
| 第二節(jié) 合作金融概念的界定 |
| 第三節(jié) 現(xiàn)代中國的農(nóng)村合作金融 |
| 第二章 河北農(nóng)村合作金融獨(dú)立發(fā)展階段 |
| 第一節(jié) 河北省農(nóng)村信用合作社 |
| 一 河北省農(nóng)村信用合作社發(fā)展背景 |
| 二 河北省農(nóng)村信用合作社走向獨(dú)立發(fā)展 |
| 三 河北省農(nóng)村信用合作社獨(dú)立發(fā)展階段分析 |
| 第二節(jié) 農(nóng)村合作基金會(huì) |
| 一 農(nóng)村合作基金會(huì)產(chǎn)生背景 |
| 二 農(nóng)村合作基金會(huì)發(fā)展歷程 |
| 三 農(nóng)村合作基金會(huì)發(fā)展分析 |
| 本章小結(jié) |
| 第三章 河北農(nóng)村合作金融探索發(fā)展階段 |
| 第一節(jié) 河北省農(nóng)村信用合作社全面深化改革 |
| 一 正面分析 |
| 二 發(fā)展問題分析 |
| 第二節(jié) 新型農(nóng)村合作金融 |
| 一 新型農(nóng)村合作金融發(fā)展背景 |
| 二 農(nóng)民專業(yè)合作社內(nèi)部開展的資金互助 |
| 三 其他新型農(nóng)村合作金融的發(fā)展 |
| 本章小結(jié) |
| 第四章 河北農(nóng)村合作金融快速發(fā)展階段 |
| 第一節(jié) 河北省農(nóng)村信用社改制 |
| 一 河北省農(nóng)村信用社 |
| 二 河北省農(nóng)村商業(yè)銀行 |
| 三 石家莊匯融農(nóng)村合作銀行 |
| 四 河北省農(nóng)村信用社正面分析 |
| 五 河北省農(nóng)村信用社發(fā)展問題分析 |
| 第二節(jié) 新型農(nóng)村合作金融 |
| 一 新型農(nóng)村合作金融快速發(fā)展 |
| 二 新型農(nóng)村合作金融整頓規(guī)范 |
| 第五章 河北農(nóng)村合作金融發(fā)展分析 |
| 第一節(jié) 正面分析 |
| 一 肩負(fù)了三農(nóng)的歷史責(zé)任和支持三農(nóng)方面發(fā)揮了巨大作用 |
| 二 推動(dòng)了河北農(nóng)村金融體制改革 |
| 三 推動(dòng)了城市化和工業(yè)化,為河北省經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了巨大貢獻(xiàn) |
| 四 促進(jìn)了農(nóng)村金融市場(chǎng)的儲(chǔ)蓄動(dòng)員 |
| 五 做出了很大的社會(huì)貢獻(xiàn) |
| 第二節(jié) 發(fā)展問題分析 |
| 一 正規(guī)農(nóng)村合作金融逐漸退出歷史舞臺(tái) |
| 二 農(nóng)村合作金融體系畸形發(fā)展 |
| 三 新型農(nóng)村合作金融難以承擔(dān)三農(nóng)歷史重任 |
| 四 農(nóng)村合作金融歷史問題復(fù)雜 |
| 五 農(nóng)村合作金融供給不足 |
| 第三節(jié) 發(fā)展特點(diǎn)分析 |
| 一 具有明顯的階段性 |
| 二 政府在其中扮演著關(guān)鍵性角色 |
| 三 河北省農(nóng)村信用合作社占主要地位 |
| 四 新型農(nóng)村合作金融發(fā)展特點(diǎn) |
| 結(jié)語 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 后記 |
（2）冀魯豫抗日根據(jù)地的糧食工作研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| ABSTARCT |
| 緒論 |
| 一、研究緣起 |
| 二、研究綜述 |
| 三、研究目的與創(chuàng)新、意義 |
| 四、本文的研究方法 |
| 五、史料運(yùn)用說明 |
| 六、論文思路與邏輯框架 |
| 第一章 冀魯豫根據(jù)地出現(xiàn)糧食危機(jī)的原因 |
| 一、冀魯豫邊區(qū)的建立與發(fā)展 |
| (一)冀魯豫抗日根據(jù)地的成立 |
| (二)根據(jù)地的行政區(qū)劃 |
| 二、冀魯豫根據(jù)地環(huán)境因素對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的影響 |
| (一)邊區(qū)發(fā)展農(nóng)業(yè)的自然條件 |
| (二)旱災(zāi)害所造成的民力與糧食損失 |
| (三)蝗蟲災(zāi)害對(duì)糧食的危害 |
| 三、敵人侵略活動(dòng)對(duì)邊區(qū)所造成的民力和糧食損失 |
| 四、本章小結(jié) |
| 第二章 努力提高糧食產(chǎn)量,生產(chǎn)自救 |
| 一、積極救災(zāi),克服災(zāi)荒 |
| (一)政府籌糧,實(shí)施急賑 |
| (二)向地主豪紳借糧 |
| (三)開展贖地運(yùn)動(dòng) |
| (四)提供優(yōu)惠的救災(zāi)借貸政策 |
| (五)開展滅蝗斗爭(zhēng) |
| 二、開展廣泛的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)建設(shè)活動(dòng) |
| (一)獎(jiǎng)勵(lì)墾荒,擴(kuò)大耕地面積 |
| (二)勞動(dòng)互助,提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)效率 |
| (三)邊區(qū)合作社發(fā)展對(duì)緩解糧食困境所發(fā)揮的作用 |
| (四)為扶持農(nóng)業(yè)生產(chǎn)提供貸糧貸款 |
| (五)促進(jìn)生產(chǎn)發(fā)展的其它措施 |
| 三、本章小結(jié) |
| 第三章 推動(dòng)減租減息,減輕民眾稅負(fù) |
| 一、冀魯豫邊區(qū)農(nóng)民的受剝削情況 |
| (一)幾種租佃形式與剝削情況 |
| (二)地主對(duì)承種人的超經(jīng)濟(jì)與高利貸剝削 |
| 二、開展減租減息運(yùn)動(dòng) |
| (一)土地革命時(shí)期的土地政策 |
| (二)抗戰(zhàn)時(shí)期減租減息政策逐漸走向完善 |
| (三)邊區(qū)減租減息政策的逐漸完善與推廣 |
| (四)開展集體倒糧運(yùn)動(dòng),保護(hù)減租減息成果 |
| (五)與地主豪紳的減租減息斗爭(zhēng) |
| (六)邊區(qū)減租減息政策所取得的效果 |
| 三、推行合理負(fù)擔(dān),采取累進(jìn)征稅制度 |
| (一)政策的制定和推廣 |
| (二)負(fù)擔(dān)的計(jì)算方法 |
| (三)累進(jìn)等級(jí)與累進(jìn)率的制定 |
| (四)加強(qiáng)合理負(fù)擔(dān)政策的領(lǐng)導(dǎo)和組織工作 |
| (五)土地調(diào)查評(píng)議工作 |
| (六)負(fù)擔(dān)的減免 |
| (七)公糧征收的一般過程 |
| 四、開展清查黑地的斗爭(zhēng) |
| (一)抗戰(zhàn)時(shí)期邊區(qū)的黑瞞地情況 |
| (二)清查黑地的措施方法 |
| (三)查黑地斗爭(zhēng)中的困難和取得的成果 |
| 五、本章小節(jié) |
| 第四章 加強(qiáng)糧食管控,保證糧食安全 |
| 一、對(duì)糧食貿(mào)易采取統(tǒng)制政策 |
| (一)“對(duì)內(nèi)自由,對(duì)外統(tǒng)制”貿(mào)易政策的確立 |
| (二)通過“貿(mào)易統(tǒng)制”調(diào)節(jié)需用,保護(hù)邊區(qū)糧食安全 |
| (三)采取糧食專賣政策 |
| (四)公營商店在邊區(qū)糧食貿(mào)易中所發(fā)揮的作用 |
| 二、加強(qiáng)集市管理,保障糧食交易 |
| (一)冀魯豫邊區(qū)集市管理的背景 |
| (二)對(duì)中心區(qū)和游擊區(qū)采取不同的集市管理政策 |
| (三)建立集市交易所,開展糧食等特殊商品的交易 |
| (四)適時(shí)轉(zhuǎn)移集市,保證糧食交易的安全 |
| 三、開展金融斗爭(zhēng),支持農(nóng)業(yè)生產(chǎn) |
| (一)抗戰(zhàn)初期冀魯豫邊區(qū)的貨幣金融情況 |
| (二)抗戰(zhàn)中期冀魯豫根據(jù)地的貨幣斗爭(zhēng) |
| (三)抗戰(zhàn)后期冀魯豫根據(jù)地的貨幣斗爭(zhēng) |
| 四、做好糧食的管護(hù)工作 |
| (一)加強(qiáng)糧食存儲(chǔ) |
| (二)積極開展武裝斗爭(zhēng),打擊敵人的搶糧行徑 |
| 五、本章小結(jié) |
| 第五章 完善邊區(qū)財(cái)糧制度,保障黨政軍民糧食供應(yīng) |
| 一、加強(qiáng)財(cái)糧工作機(jī)構(gòu)建設(shè)和組織領(lǐng)導(dǎo) |
| 二、建立健全根據(jù)地的財(cái)糧供給制度 |
| (一)采取統(tǒng)籌統(tǒng)支和分區(qū)財(cái)糧統(tǒng)一供給制度 |
| (二)建立健全邊區(qū)的財(cái)糧審計(jì)制度 |
| (三)完善根據(jù)地的財(cái)糧預(yù)決算制度 |
| (四)實(shí)行糧票制度 |
| (五)清理尾欠,掌握現(xiàn)糧 |
| 三、對(duì)各級(jí)黨政軍民的糧食供給制度和標(biāo)準(zhǔn) |
| (一)冀魯豫邊區(qū)各級(jí)政府機(jī)關(guān)的財(cái)糧供給 |
| (二)對(duì)各級(jí)群眾團(tuán)體的糧食供給 |
| (三)對(duì)軍隊(duì)和抗屬的財(cái)糧供給 |
| 四、邊區(qū)黨政軍民的糧食供給情況 |
| 五、本章小結(jié) |
| 結(jié)語 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 作者在攻讀博士學(xué)位期間公開發(fā)表的論文 |
| 作者在攻讀博士學(xué)位期間所作的項(xiàng)目 |
| 致謝 |
（3）金融開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展（論文提綱范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 緒論 |
| 1.1 選題背景 |
| 1.1.1 現(xiàn)實(shí)背景 |
| 1.1.2 理論背景 |
| 1.2 研究意義 |
| 1.2.1 理論意義 |
| 1.2.2 實(shí)踐意義 |
| 1.3 研究思路、結(jié)構(gòu)安排與研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 結(jié)構(gòu)安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要?jiǎng)?chuàng)新與不足 |
| 1.4.1 主要?jiǎng)?chuàng)新 |
| 1.4.2 不足之處 |
| 第2章 相關(guān)概念界定、基礎(chǔ)理論與相關(guān)文獻(xiàn)評(píng)述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 對(duì)金融開放的理解 |
| 2.1.2 對(duì)中國金融開放階段的歷史界定 |
| 2.1.3 對(duì)被動(dòng)開放和主動(dòng)開放的理解 |
| 2.1.4 對(duì)本土存款性金融機(jī)構(gòu)的界定 |
| 2.1.5 對(duì)發(fā)展的理解 |
| 2.2 理論基礎(chǔ) |
| 2.2.1 內(nèi)生增長理論 |
| 2.2.2 自組織理論 |
| 2.2.3 理論基礎(chǔ)的適用性分析 |
| 2.3 相關(guān)文獻(xiàn)評(píng)述 |
| 2.3.1 市場(chǎng)開放對(duì)中國金融業(yè)發(fā)展的影響 |
| 2.3.2 1840-1927年間中國本土金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展 |
| 2.3.3 1978年后中國本土銀行業(yè)發(fā)展 |
| 2.3.4 對(duì)現(xiàn)有文獻(xiàn)的評(píng)價(jià) |
| 第3章 被動(dòng)開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商與近代金融市場(chǎng)被動(dòng)開放 |
| 3.2 被動(dòng)開放條件下外國銀行對(duì)華資本牽制 |
| 3.2.1 外國在華銀行市場(chǎng)進(jìn)入及市場(chǎng)壟斷 |
| 3.2.2 外國在華銀行對(duì)舊式金融機(jī)構(gòu)的資本牽制 |
| 3.2.3 中外金融機(jī)構(gòu)互動(dòng)實(shí)質(zhì):資本侵略 |
| 3.3 舊式金融機(jī)構(gòu)的歷史沉浮 |
| 3.3.1 本土錢莊的近代化轉(zhuǎn)型 |
| 3.3.2 本土票號(hào)的時(shí)代衰落 |
| 3.4 現(xiàn)代銀行業(yè)的曲折探索 |
| 3.4.1 發(fā)展背景:外商銀行干涉與封建勢(shì)力阻撓 |
| 3.4.2 “官護(hù)”銀行興起階段 |
| 3.4.3 華資銀行新設(shè)階段 |
| 3.4.4 本土銀行業(yè)聯(lián)合發(fā)展階段 |
| 3.5 歷史價(jià)值評(píng)價(jià) |
| 第4章 主動(dòng)開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展(1978年改革開放后) |
| 4.1 改革開放與中國金融市場(chǎng)主動(dòng)開放 |
| 4.2 市場(chǎng)開放與中國銀行業(yè)“頂層設(shè)計(jì)”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “開大門”的金融開放 |
| 4.2.2 建立中央銀行制度 |
| 4.2.3 探索國有銀行改革 |
| 4.2.4 從微觀主體發(fā)展到宏觀格局構(gòu)建:搭建二級(jí)銀行體系 |
| 4.3 擴(kuò)大對(duì)外開放后中國銀行業(yè)改革的深化調(diào)整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面對(duì)外開放 |
| 4.3.2 準(zhǔn)確定義中央銀行地位 |
| 4.3.3 國有商業(yè)銀行股份制改革 |
| 4.3.4 “準(zhǔn)體制外”股份制商業(yè)銀行深化改革 |
| 4.3.5 發(fā)展城市商業(yè)銀行 |
| 4.3.6 從微觀主體發(fā)展到宏觀格局構(gòu)建:本土銀行業(yè)增量改革 |
| 4.4 后危機(jī)時(shí)代中國銀行業(yè)改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中國銀行業(yè)“走進(jìn)”國際視野 |
| 4.4.2 中央銀行制度完善 |
| 4.4.3 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)深化發(fā)展 |
| 4.4.4 從微觀主體發(fā)展到宏觀格局構(gòu)建:建立多元銀行體系 |
| 4.5 歷史價(jià)值評(píng)價(jià) |
| 第5章 被動(dòng)開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的實(shí)證分析 |
| 5.1 實(shí)證分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究對(duì)象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 結(jié)構(gòu)方程模型分析與中介效應(yīng)檢驗(yàn) |
| 5.3.1 研究假設(shè) |
| 5.3.2 研究方法介紹 |
| 5.3.3 樣本的基本特征與相關(guān)性分析 |
| 5.3.4 驗(yàn)證性因子分析 |
| 5.3.5 結(jié)構(gòu)方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效應(yīng)分析 |
| 5.4 本章小結(jié) |
| 第6章 主動(dòng)開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的實(shí)證分析 |
| 6.1 變量介紹及數(shù)據(jù)來源 |
| 6.1.1 數(shù)據(jù)來源 |
| 6.1.2 研究模型介紹 |
| 6.1.3 變量介紹 |
| 6.1.4 變量基本統(tǒng)計(jì)量 |
| 6.1.5 共線性和相關(guān)性檢驗(yàn) |
| 6.2 主動(dòng)開放影響實(shí)證分析 |
| 6.2.1 全樣本分析 |
| 6.2.2 第二階段分析 |
| 6.2.3 第三階段分析 |
| 6.3 不同銀行異質(zhì)性影響分析 |
| 6.3.1 國有控股大型商業(yè)銀行 |
| 6.3.2 股份制商業(yè)銀行 |
| 6.3.3 城市商業(yè)銀行 |
| 6.3.4 農(nóng)村商業(yè)銀行 |
| 6.4 穩(wěn)健性檢驗(yàn) |
| 6.5 內(nèi)生性檢驗(yàn) |
| 6.6 本章小結(jié) |
| 6.6.1 全樣本影響結(jié)論 |
| 6.6.2 不同階段影響結(jié)論 |
| 6.6.3 不同類型銀行影響結(jié)論 |
| 第7章 中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的邏輯、特征、經(jīng)驗(yàn)及啟示 |
| 7.1 金融開放條件下中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展邏輯 |
| 7.1.1 歷史的變遷:兩次金融開放的變遷遞進(jìn) |
| 7.1.2 政策(環(huán)境)的變遷:不同政策效能的變遷差異 |
| 7.1.3 理念的變遷:金融機(jī)構(gòu)變遷發(fā)生的關(guān)鍵 |
| 7.2 金融開放條件下中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展特征 |
| 7.2.1 以金融開放作為發(fā)展起點(diǎn) |
| 7.2.2 以漸進(jìn)式改革作為發(fā)展思路 |
| 7.2.3 以個(gè)體發(fā)展帶動(dòng)整體變革 |
| 7.2.4 以增量改革促進(jìn)存量改革 |
| 7.2.5 以機(jī)構(gòu)改革和功能完善協(xié)調(diào)推進(jìn)機(jī)構(gòu)發(fā)展 |
| 7.3 金融開放條件下中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展經(jīng)驗(yàn) |
| 7.3.1 以發(fā)揮本土優(yōu)勢(shì)為導(dǎo)向 |
| 7.3.2 在開放學(xué)習(xí)中堅(jiān)持本土適應(yīng)性 |
| 7.3.3 發(fā)揮主體的內(nèi)生性帶動(dòng)作用 |
| 7.3.4 以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展為動(dòng)力 |
| 7.3.5 堅(jiān)持發(fā)展的與時(shí)俱進(jìn) |
| 7.3.6 結(jié)合宏觀調(diào)控與微觀主體能動(dòng)性 |
| 7.4 新一輪金融開放背景下本土銀行部門發(fā)展啟示 |
| 7.4.1 立足國情:保持對(duì)外開放與國家戰(zhàn)略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激發(fā)本土銀行部門發(fā)展的自覺能動(dòng)性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融開放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史為鑒:推廣金融發(fā)展實(shí)踐和理論的中國方案 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 附錄 |
| 在學(xué)期間學(xué)術(shù)成果表 |
| 致謝 |
（4）我國國家區(qū)域援助制度法律研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 引言 |
| 一、問題的提出 |
| 二、研究?jī)r(jià)值與意義 |
| 三、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀述評(píng) |
| 四、主要研究方法 |
| 五、論文結(jié)構(gòu) |
| 六、論文主要?jiǎng)?chuàng)新及不足之處 |
| 第一章 國家區(qū)域援助制度研究的理論準(zhǔn)備 |
| 第一節(jié) 區(qū)域的范疇界定 |
| 一、區(qū)域的語義分析 |
| 二、不同學(xué)科中區(qū)域的內(nèi)涵剖析 |
| 三、本文語境下區(qū)域的涵義與邊界 |
| 第二節(jié) 國家區(qū)域援助的內(nèi)涵與限定 |
| 一、援助的內(nèi)涵 |
| 二、區(qū)域援助的界定與體系 |
| 三、國家區(qū)域援助的概念與體系 |
| 第三節(jié) 國家區(qū)域援助制度要素 |
| 一、援助對(duì)象 |
| 二、援助方式 |
| 三、援助績(jī)效評(píng)估 |
| 第二章 國家區(qū)域援助制度的法理基礎(chǔ) |
| 第一節(jié) 國家職能理論與國家區(qū)域援助義務(wù) |
| 一、國家職能的演進(jìn) |
| 二、國家區(qū)域援助義務(wù)的邏輯根源 |
| 第二節(jié) 發(fā)展權(quán)利理論與區(qū)域發(fā)展權(quán) |
| 一、發(fā)展權(quán)的變革 |
| 二、區(qū)域作為發(fā)展權(quán)的權(quán)利主體 |
| 三、區(qū)域發(fā)展權(quán)的內(nèi)容與實(shí)現(xiàn) |
| 第三節(jié) 實(shí)質(zhì)正義理論與國家區(qū)域援助 |
| 一、實(shí)質(zhì)正義的內(nèi)容 |
| 二、實(shí)質(zhì)正義在區(qū)域?qū)用娴膶?shí)現(xiàn) |
| 第三章 我國國家區(qū)域援助制度的歷史、現(xiàn)狀與問題 |
| 第一節(jié) 我國國家區(qū)域援助制度的演進(jìn)過程 |
| 一、萌芽階段:國家區(qū)域援助的模糊概念及實(shí)踐 |
| 二、正式形成:以“對(duì)口支援”政策的提出為標(biāo)志 |
| 三、推動(dòng)立法:以《西部開發(fā)促進(jìn)法》為例 |
| 第二節(jié) 我國國家區(qū)域援助制度的立法現(xiàn)狀與政策梳理 |
| 一、成文法層面 |
| 二、國家區(qū)域援助政策層面 |
| 第三節(jié) 我國國家區(qū)域援助制度存在的法律問題 |
| 一、國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)不明確 |
| 二、國家區(qū)域援助方式的有效性有待進(jìn)一步提升 |
| 三、國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估強(qiáng)制性缺失 |
| 第四章 國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)化 |
| 第一節(jié) 域外國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別及相關(guān)制度概況 |
| 一、美國 |
| 二、日本 |
| 三、歐盟 |
| 四、域外國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的特點(diǎn)及經(jīng)驗(yàn) |
| 第二節(jié) 我國國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的基石 |
| 一、我國國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的背景 |
| 二、國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的目標(biāo) |
| 三、國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的原則 |
| 第三節(jié) 實(shí)現(xiàn)我國國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)化的建議 |
| 一、國家區(qū)域援助對(duì)象的識(shí)別 |
| 二、明確國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別的標(biāo)準(zhǔn) |
| 三、以法律形式對(duì)國家區(qū)域援助對(duì)象識(shí)別進(jìn)行明確規(guī)定 |
| 第五章 國家區(qū)域援助方式的有效性 |
| 第一節(jié) 國家區(qū)域援助方式體系 |
| 一、國家區(qū)域援助方式的主要類型 |
| 二、國家區(qū)域援助對(duì)象適用的援助方式組合設(shè)計(jì) |
| 第二節(jié) 區(qū)域財(cái)政援助制度 |
| 一、區(qū)域財(cái)政援助制度的域外考察 |
| 二、我國區(qū)域財(cái)政援助制度及存在的問題 |
| 三、完善我國區(qū)域財(cái)政援助制度的建議 |
| 第三節(jié) 區(qū)域稅收優(yōu)惠制度 |
| 一、區(qū)域稅收優(yōu)惠制度的域外規(guī)定 |
| 二、我國區(qū)域稅收優(yōu)惠制度及存在的問題 |
| 三、完善我國區(qū)域稅收優(yōu)惠制度的建議 |
| 第四節(jié) 區(qū)域金融支持制度 |
| 一、區(qū)域金融支持制度的域外考察 |
| 二、我國區(qū)域金融支持制度及存在的問題 |
| 三、我國區(qū)域金融支持制度的完善 |
| 第六章 國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估與應(yīng)用 |
| 第一節(jié) 國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的基礎(chǔ)理論 |
| 一、國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的法制思維 |
| 二、國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的理論依據(jù) |
| 三、核心:國家區(qū)域援助財(cái)政支出績(jī)效評(píng)估 |
| 第二節(jié) 國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的主體內(nèi)容構(gòu)建 |
| 一、國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的“全生命周期” |
| 二、國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的“結(jié)構(gòu)性構(gòu)成” |
| 第三節(jié) 國家區(qū)域援助績(jī)效評(píng)估的應(yīng)用 |
| 一、國家區(qū)域援助無效責(zé)任法律制度 |
| 二、國家區(qū)域援助退出法律制度 |
| 第七章 國家區(qū)域援助法律體系構(gòu)建 |
| 第一節(jié) 國家區(qū)域援助法律體系的域外考察 |
| 一、域外國家區(qū)域援助基本法的概況介紹 |
| 二、域外國家區(qū)域援助單行法的內(nèi)容與特點(diǎn) |
| 第二節(jié) 我國國家區(qū)域援助的立法構(gòu)想 |
| 一、我國國家區(qū)域援助基本法的構(gòu)建 |
| 二、我國國家區(qū)域援助單行法的創(chuàng)設(shè) |
| 結(jié)語 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 附錄 |
| 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果 |
| 后記 |
（5）財(cái)政的貨幣效應(yīng)——新市場(chǎng)財(cái)政學(xué)框架下的財(cái)政-央行“雙主體”貨幣調(diào)控機(jī)制（論文提綱范文）
| 一、引言 |
| 二、貨幣發(fā)行的財(cái)政職能屬性及其拓展：文獻(xiàn)與經(jīng)驗(yàn) |
| （一）誰掌握貨幣發(fā)行權(quán)——兩種觀點(diǎn)與一個(gè)基本事實(shí) |
| 1. 三個(gè)維度，兩種觀點(diǎn) |
| 2. 部分國家（地區(qū)）貨幣發(fā)行權(quán)配置的歷史與現(xiàn)實(shí)：國家主權(quán)財(cái)政信用是基礎(chǔ) |
| （二）政府財(cái)政的貨幣調(diào)控功能是如何產(chǎn)生的——國庫財(cái)政存款總量變動(dòng)與國庫現(xiàn)金管理政策調(diào)整 |
| 三、財(cái)政主體調(diào)控機(jī)制的制度基礎(chǔ)：國庫集中收付制度 |
| （一）國庫集中收付制度的“集中”與“隔離”功能 |
| 1. 從分散到集中：我國國庫集中收付制度建設(shè)歷程 |
| 2.“集中”與“隔離”：我國國庫集中收付制度的雙重功能 |
| （二）基于國庫集中收付制度的財(cái)政收支與現(xiàn)金管理的貨幣效應(yīng) |
| 1. 政府財(cái)政部門通過財(cái)政收支活動(dòng)形成的貨幣調(diào)控功能 |
| 2. 政府財(cái)政部門通過國庫現(xiàn)金管理政策形成的貨幣調(diào)控功能 |
| （三）從財(cái)政收支到國庫現(xiàn)金管理、再到財(cái)政的貨幣調(diào)控能力：制度基礎(chǔ)的核心作用 |
| 四、貨幣調(diào)控的財(cái)政理論機(jī)制：流程與模型 |
| （一）有關(guān)模型的基本假設(shè) |
| （二）政府財(cái)政收支活動(dòng)的貨幣效應(yīng) |
| 1. 國庫財(cái)政存款資金總量與貨幣流通量之間的變動(dòng)方向關(guān)系——定性分析 |
| 2. 國庫財(cái)政存款資金總量與貨幣流通量之間的變動(dòng)強(qiáng)度關(guān)系——定量分析 |
| （三）國庫現(xiàn)金管理活動(dòng)的貨幣效應(yīng) |
| 1. 國庫財(cái)政存款資金結(jié)構(gòu)與貨幣流通量之間的變動(dòng)方向關(guān)系——定性分析 |
| 2. 國庫財(cái)政存款資金結(jié)構(gòu)與貨幣流通量之間的變動(dòng)強(qiáng)度關(guān)系——定量分析 |
| （四）小結(jié) |
| 五、“雙主體”框架下財(cái)政對(duì)貨幣調(diào)控能力的實(shí)證檢驗(yàn) |
| （一）“雙主體”框架體系及其客觀性 |
| 1.“雙主體”框架體系 |
| 2.“雙主體”框架的客觀性——基于DR007的數(shù)據(jù)驗(yàn)證結(jié)果 |
| （二）財(cái)政調(diào)控比例的測(cè)算方法與測(cè)算結(jié)果——日漸增強(qiáng)的財(cái)政貨幣調(diào)控能力 |
| 1. 測(cè)算方法 |
| 2. 數(shù)據(jù)測(cè)算與結(jié)果 |
| （三）針對(duì)理論機(jī)制的實(shí)證檢驗(yàn) |
| 1. 實(shí)證檢驗(yàn)策略 |
| 2. 實(shí)證模型構(gòu)建 |
| 3. 實(shí)證檢驗(yàn)結(jié)果 |
| 六、結(jié)論與展望 |
（6）農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)研究（論文提綱范文）
| 內(nèi)容摘要 |
| abstract |
| 緒論 |
| 第一章 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的理論基礎(chǔ) |
| 第一節(jié) 國內(nèi)外研究綜述 |
| 一、產(chǎn)權(quán):一個(gè)比較視角的認(rèn)知 |
| 二、金融產(chǎn)權(quán):產(chǎn)權(quán)理論在金融領(lǐng)域的延伸 |
| 三、金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán):金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的制度基礎(chǔ) |
| 四、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán):亟待深入的關(guān)鍵領(lǐng)域 |
| 第二節(jié) 理論借鑒 |
| 一、企業(yè)產(chǎn)權(quán)理論 |
| 二、制度金融理論 |
| 第二章 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的概念框架 |
| 第一節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的演進(jìn)與本相 |
| 一、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的演進(jìn) |
| 二、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的本相 |
| 第二節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的概念與特征 |
| 一、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的概念 |
| 二、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的特征 |
| 第三節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的結(jié)構(gòu) |
| 一、宏觀維度的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 二、微觀維度的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 第三章 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化的歷程、邏輯與經(jīng)驗(yàn) |
| 第一節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化的語境 |
| 一、從親緣信用向契約信用的農(nóng)村信用轉(zhuǎn)型 |
| 二、工業(yè)化、城市化背景下的“三農(nóng)”落后 |
| 三、新時(shí)代鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的現(xiàn)實(shí)要求 |
| 第二節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化的歷程 |
| 一、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化 |
| 二、改革開放時(shí)期的中國農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化 |
| 第三節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化的歷史邏輯 |
| 一、政府主導(dǎo)的自上而下的強(qiáng)制性制度變遷 |
| 二、以所有權(quán)改革為主的演進(jìn)模式 |
| 三、頂層設(shè)計(jì)缺位下的試錯(cuò)性改革思維 |
| 第四節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化的歷史經(jīng)驗(yàn) |
| 一、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化的基本成效 |
| 二、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)演化的經(jīng)驗(yàn)總結(jié) |
| 第四章 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的異化 |
| 第一節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的現(xiàn)狀分析 |
| 一、政策性農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)安排 |
| 二、商業(yè)性農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)安排 |
| 三、合作性農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)安排 |
| 第二節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化的表現(xiàn) |
| 一、宏觀維度的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化 |
| 二、微觀維度的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化 |
| 第五章 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化的歸因 |
| 第一節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)異化的制度成因 |
| 一、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的供給缺位 |
| 二、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的供給錯(cuò)位 |
| 三、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的供給越位 |
| 第二節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給異化的深層機(jī)理 |
| 一、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給中的法制缺失 |
| 二、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給中的供需失衡 |
| 三、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給中的目標(biāo)沖突 |
| 第六章 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的歷史經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
| 第一節(jié) 發(fā)達(dá)國家農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的歷史演進(jìn) |
| 一、美國的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 二、法國的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 三、日本的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 四、韓國的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 第二節(jié) 發(fā)展中國家農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的歷史演進(jìn) |
| 一、巴西的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 二、印度的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 三、孟加拉國的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán) |
| 第三節(jié) 域外農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的歷史經(jīng)驗(yàn)借鑒 |
| 一、重視法律制度的根本性作用 |
| 二、堅(jiān)持合作制的基礎(chǔ)性地位 |
| 三、重視國家的扶持性作用 |
| 四、優(yōu)化機(jī)構(gòu)間的產(chǎn)權(quán)聯(lián)結(jié) |
| 第七章 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與制度創(chuàng)新 |
| 第一節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的總體框架 |
| 一、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的需求指引 |
| 二、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的核心目標(biāo) |
| 三、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的基本原則 |
| 四、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的基本路徑 |
| 五、農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的基本方向 |
| 第二節(jié) 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的制度創(chuàng)新 |
| 一、構(gòu)建以農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體為主的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)主體制度 |
| 二、建立有序的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)國有股權(quán)退出制度 |
| 三、完善農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)組織治理制度 |
| 四、深化省聯(lián)社管理體制改革 |
| 五、推動(dòng)合作制農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)的法律重構(gòu) |
| 參考文獻(xiàn) |
| 后記 |
| 攻讀學(xué)位期間的研究成果 |
（7）國家審計(jì)監(jiān)督與金融風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)系研究 ——基于銀行的實(shí)證分析（論文提綱范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 導(dǎo)論 |
| 一、選題背景及意義 |
| 二、研究思路和內(nèi)容 |
| 三、研究方法 |
| 第一章 文獻(xiàn)綜述 |
| 第一節(jié) 關(guān)于銀行風(fēng)險(xiǎn) |
| 一、銀行風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因 |
| 二、銀行風(fēng)險(xiǎn)影響因素 |
| 第二節(jié) 政府行為與銀行風(fēng)險(xiǎn) |
| 一、金融監(jiān)管的作用 |
| 二、政府治理對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的影響 |
| 第三節(jié) 國家審計(jì)影響政府治理研究 |
| 第四節(jié) 國家審計(jì)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)防范的作用 |
| 一、國家審計(jì)的實(shí)現(xiàn)方式 |
| 二、國家審計(jì)與微觀銀行風(fēng)險(xiǎn) |
| 三、國家審計(jì)與宏觀金融安全 |
| 第五節(jié) 文獻(xiàn)評(píng)述 |
| 第二章 基本理論 |
| 第一節(jié) 銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn) |
| 一、風(fēng)險(xiǎn)含義及分類 |
| 二、風(fēng)險(xiǎn)狀況分析 |
| 三、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)度方法 |
| 第二節(jié) 銀行監(jiān)管體系 |
| 一、銀行監(jiān)管制度背景 |
| 二、改革開放后銀行監(jiān)管發(fā)展 |
| 三、銀行監(jiān)管現(xiàn)狀及問題 |
| 第三節(jié) 國家審計(jì)基本依據(jù) |
| 一、法律法規(guī)方面 |
| 二、歷史經(jīng)驗(yàn)方面 |
| 三、現(xiàn)實(shí)需要方面 |
| 第四節(jié) 國家審計(jì)防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的功能分析 |
| 一、國家審計(jì)與其他監(jiān)管部門職能區(qū)分 |
| 二、國家審計(jì)功能定位 |
| 三、國家審計(jì)的實(shí)踐與發(fā)展 |
| 第五節(jié) 國家審計(jì)影響銀行風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)理 |
| 一、國家審計(jì)作用方式 |
| 二、國家審計(jì)實(shí)現(xiàn)路徑 |
| 第六節(jié) 國家審計(jì)理論基礎(chǔ) |
| 一、公共受托責(zé)任理論 |
| 二、新公共管理理論 |
| 三、免疫系統(tǒng)理論 |
| 四、國家治理理論 |
| 本章小結(jié) |
| 第三章 國家審計(jì)監(jiān)督與全國性銀行風(fēng)險(xiǎn) |
| 第一節(jié) 引言 |
| 第二節(jié) 理論分析與研究假設(shè) |
| 第三節(jié) 研究設(shè)計(jì) |
| 一、樣本選取與數(shù)據(jù)來源 |
| 二、模型設(shè)定 |
| 第四節(jié) 實(shí)證分析 |
| 一、描述性統(tǒng)計(jì) |
| 二、回歸分析結(jié)果 |
| 三、穩(wěn)健性測(cè)試 |
| 第五節(jié) 進(jìn)一步分析 |
| 一、國家審計(jì)頻次的影響 |
| 二、審計(jì)結(jié)果公告的影響 |
| 三、對(duì)其他風(fēng)險(xiǎn)因素的影響 |
| 四、對(duì)盈利能力的影響 |
| 本章小結(jié) |
| 第四章 國家審計(jì)監(jiān)督與地方性銀行風(fēng)險(xiǎn) |
| 第一節(jié) 引言 |
| 第二節(jié) 理論分析與研究假設(shè) |
| 第三節(jié) 研究設(shè)計(jì) |
| 一、數(shù)據(jù)來源 |
| 二、變量與模型設(shè)計(jì) |
| 第四節(jié) 實(shí)證分析 |
| 一、統(tǒng)計(jì)性描述 |
| 二、回歸分析結(jié)果 |
| 三、穩(wěn)健性測(cè)試 |
| 第五節(jié) 進(jìn)一步分析 |
| 一、對(duì)銀行盈利能力影響 |
| 二、對(duì)資本充足率的影響 |
| 三、不同地區(qū)審計(jì)效能差異 |
| 四、銀行上市后影響因素變化 |
| 本章小結(jié) |
| 第五章 國家審計(jì)監(jiān)督與區(qū)域銀行風(fēng)險(xiǎn) |
| 第一節(jié) 引言 |
| 第二節(jié) 理論分析與研究假設(shè) |
| 第三節(jié) 研究設(shè)計(jì) |
| 一、數(shù)據(jù)來源 |
| 二、變量與模型設(shè)計(jì) |
| 第四節(jié) 實(shí)證分析 |
| 一、統(tǒng)計(jì)性描述 |
| 二、回歸分析結(jié)果 |
| 三、穩(wěn)健性測(cè)試 |
| 第五節(jié) 進(jìn)一步分析 |
| 本章小結(jié) |
| 第六章 完善國家審計(jì)防范銀行風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)現(xiàn)機(jī)制 |
| 第一節(jié) 突出預(yù)防性和建設(shè)性作用 |
| 第二節(jié) 優(yōu)化金融審計(jì)方法 |
| 一、推進(jìn)大數(shù)據(jù)分析方法的應(yīng)用 |
| 二、強(qiáng)化動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)跟蹤和監(jiān)測(cè) |
| 第三節(jié) 完善金融審計(jì)組織模式 |
| 一、做好組織模式的頂層設(shè)計(jì) |
| 二、促進(jìn)上下聯(lián)動(dòng)與協(xié)同效應(yīng) |
| 第四節(jié) 加強(qiáng)金融審計(jì)人才培養(yǎng) |
| 第五節(jié) 創(chuàng)新金融審計(jì)公告方式 |
| 本章小結(jié) |
| 第七章 結(jié)論 |
| 一、研究結(jié)論 |
| 二、研究創(chuàng)新 |
| 三、研究局限 |
| 四、未來展望 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 在讀期間研究成果 |
| 致謝 |
（8）中國金融系統(tǒng)功能的財(cái)政化（1949-1978）（論文提綱范文）
| 內(nèi)容提要 |
| abstract |
| 導(dǎo)言 |
| 第一章 新中國建立之初選擇金融發(fā)展模式時(shí)面臨的約束條件 |
| 第一節(jié) 單純依靠國家力量?jī)?yōu)先發(fā)展重工業(yè)的工業(yè)化道路的確立 |
| 第二節(jié) 南京國民政府的金融遺產(chǎn):國家壟斷金融體制 |
| 第三節(jié) 革命根據(jù)地的金融實(shí)踐:政府嚴(yán)格控制金融系統(tǒng) |
| 第二章 從市場(chǎng)金融體制到計(jì)劃金融體制 |
| 第一節(jié) 新政權(quán)對(duì)金融業(yè)的整理 |
| 第二節(jié) 有管理的金融市場(chǎng)的短暫繁榮 |
| 第三節(jié) 金融系統(tǒng)功能的初步回歸 |
| 第四節(jié) 計(jì)劃金融體制的基本確立 |
| 第三章 金融機(jī)構(gòu)財(cái)政機(jī)關(guān)化 |
| 第一節(jié) 中國人民銀行“大一統(tǒng)”格局的形成 |
| 第二節(jié) 交通銀行和中國人民保險(xiǎn)公司被率先納入財(cái)政部體系 |
| 第三節(jié) 中國人民銀行金融業(yè)務(wù)邊緣化與機(jī)構(gòu)被納入財(cái)政部體系 |
| 第四章 金融機(jī)構(gòu)日常業(yè)務(wù)財(cái)政化 |
| 第一節(jié) 貨幣發(fā)行逐漸被納入財(cái)政預(yù)算軌道 |
| 第二節(jié) 銀行存貸款業(yè)務(wù)成為財(cái)政預(yù)算的有效補(bǔ)充 |
| 第三節(jié) 監(jiān)管財(cái)政款項(xiàng)逐漸成為銀行主要的日常工作 |
| 第五章 對(duì)1953-1978年間中國金融系統(tǒng)運(yùn)行績(jī)效的評(píng)估 |
| 第一節(jié) 存款動(dòng)員能力評(píng)估 |
| 第二節(jié) 資金配置效果評(píng)估 |
| 第三節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)管理能力評(píng)估 |
| 第四節(jié) 產(chǎn)品流通促進(jìn)能力評(píng)估 |
| 第五節(jié) 企業(yè)治理能力促進(jìn)價(jià)值評(píng)估 |
| 結(jié)語 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
（9）建政初期南京城鄉(xiāng)商業(yè)的重構(gòu)（1949-1957）（論文提綱范文）
| 中文摘要 |
| 英文摘要 |
| 緒論 |
| 一、選題緣起與研究資料 |
| 二、文獻(xiàn)綜述 |
| 三、研究框架與方法 |
| 四、幾個(gè)概念的界定 |
| 第一章 建立南京城市經(jīng)濟(jì)的新秩序 |
| 第一節(jié) 中共接管城市的經(jīng)濟(jì)政策 |
| 第二節(jié) 南京市新政權(quán)的建立 |
| 第三節(jié) 建立市場(chǎng)和金融的新秩序 |
| 第四節(jié) 增加財(cái)政收入的措施 |
| 第二章 城鄉(xiāng)商業(yè)的初步改造 |
| 第一節(jié) 中共中央的商業(yè)政策 |
| 第二節(jié) 南京公營商業(yè)體系的初步建立 |
| 第三節(jié) 私營商業(yè)的初步改造 |
| 第四節(jié) 城鄉(xiāng)交流與商業(yè)轉(zhuǎn)型 |
| 第五節(jié) 重塑工商關(guān)系 |
| 第三章 南京的第一次商業(yè)調(diào)整 |
| 第一節(jié) 第一次商業(yè)調(diào)整的背景 |
| 第二節(jié) 中共中央調(diào)整商業(yè)的政策 |
| 第三節(jié) 南京調(diào)整商業(yè)的過程 |
| 第四節(jié) 南京調(diào)整商業(yè)后的情況 |
| 第四章 抗美援朝時(shí)期的商業(yè)與政治 |
| 第一節(jié) 戰(zhàn)時(shí)經(jīng)濟(jì)政策及其在南京的執(zhí)行 |
| 第二節(jié) 公營貿(mào)易體系的發(fā)展 |
| 第三節(jié) 戰(zhàn)爭(zhēng)動(dòng)員對(duì)社會(huì)商業(yè)的影響 |
| 第五章 “三反”“五反”運(yùn)動(dòng)與商業(yè)的轉(zhuǎn)型 |
| 第一節(jié) “三反”運(yùn)動(dòng)及其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響 |
| 第二節(jié) 工商界的“五反”運(yùn)動(dòng) |
| 第三節(jié) “五反”運(yùn)動(dòng)對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響 |
| 第四節(jié) 第二次商業(yè)調(diào)整 |
| 第六章 國營商業(yè)走向計(jì)劃經(jīng)濟(jì)模式 |
| 第一節(jié) 國營商業(yè)推行經(jīng)濟(jì)核算制 |
| 第二節(jié) 全面推行經(jīng)濟(jì)核算制的難點(diǎn)與問題 |
| 第三節(jié) 國營商業(yè)向計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的過渡 |
| 第四節(jié) 國營商業(yè)體制的繼續(xù)變革 |
| 第七章 私營商業(yè)與自由市場(chǎng)的改造 |
| 第一節(jié) 改造私營批發(fā)商 |
| 第二節(jié) 糧食的統(tǒng)購統(tǒng)銷與市場(chǎng)的劇變 |
| 第三節(jié) 國家資本主義與私營零售商的改造 |
| 第八章 走向全面公私合營 |
| 第一節(jié) 突如其來的全面公私合營 |
| 第二節(jié) 對(duì)私營工商業(yè)者的改造 |
| 第三節(jié) 對(duì)小商小販的改造 |
| 第四節(jié) “反冒進(jìn)”與市場(chǎng)的回歸 |
| 結(jié)語 |
| 一、“中觀”視角下地方社會(huì)經(jīng)濟(jì)變革的復(fù)雜性 |
| 二、政治驅(qū)動(dòng):商業(yè)改造中的決定性要素 |
| 三、南京社會(huì)經(jīng)濟(jì)變革中的一般性與特殊性 |
| 參考資料 |
| 后記 |
（10）中央和地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題研究（論文提綱范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 緒論 |
| 一、研究意義 |
| 二、研究綜述 |
| 三、研究路徑 |
| 第一章 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的理論基礎(chǔ) |
| 第一節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)理論基礎(chǔ) |
| 一、金融監(jiān)管的公權(quán)力屬性 |
| 二、金融監(jiān)管的正當(dāng)性理論 |
| 第二節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)的多元與多重 |
| 一、金融監(jiān)管權(quán)主體的多元化 |
| 二、金融監(jiān)管對(duì)象的全覆蓋 |
| 三、金融監(jiān)管內(nèi)容的系統(tǒng)化 |
| 第三節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的“結(jié)構(gòu)化”性質(zhì) |
| 一、國家權(quán)力的央地配置 |
| 二、“結(jié)構(gòu)化”視角下的金融監(jiān)管權(quán)央地配置 |
| 第四節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的動(dòng)因 |
| 一、地方金融業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r是根本動(dòng)因 |
| 二、地方政府金融發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)需要是直接動(dòng)因 |
| 三、維護(hù)金融安全是終極動(dòng)因 |
| 四、國家權(quán)力結(jié)構(gòu)改革是重要?jiǎng)右?/td> |
| 本章小結(jié) |
| 第二章 我國央地金融監(jiān)管權(quán)配置的變遷和現(xiàn)狀 |
| 第一節(jié) 中央金融監(jiān)管權(quán)模式的歷史變遷 |
| 一、1949-1979:中央銀行“大一統(tǒng)”時(shí)代 |
| 二、1979-1992:中央銀行體制的建立與地方監(jiān)督保障 |
| 三、1992-2003:分業(yè)監(jiān)管與地方干預(yù) |
| 四、2003-至今:分業(yè)監(jiān)管與金融監(jiān)管協(xié)調(diào) |
| 第二節(jié) 我國地方金融監(jiān)管權(quán)的歷史考察 |
| 一、1949 年以來我國權(quán)力央地關(guān)系的發(fā)展 |
| 二、我國金融監(jiān)管央地關(guān)系的變遷 |
| 第三節(jié) 我國央地金融監(jiān)管權(quán)配置的現(xiàn)狀分析 |
| 一、中央金融監(jiān)管權(quán)配置現(xiàn)實(shí) |
| 二、金融監(jiān)管權(quán)集中配置于中央的弊端 |
| 三、地方金融監(jiān)管權(quán)的配置現(xiàn)實(shí) |
| 四、央地雙層監(jiān)管的顯著趨勢(shì) |
| 本章小結(jié) |
| 第三章 我國金融監(jiān)管權(quán)央地配置的困境 |
| 第一節(jié) 地方金融監(jiān)管的多重困境 |
| 一、應(yīng)對(duì)傳統(tǒng)金融的困境 |
| 二、地方金融監(jiān)管法律依據(jù)普遍缺失 |
| 三、地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)定位不清 |
| 四、應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的困境 |
| 第二節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)配置的合法性危機(jī) |
| 一、金融立法現(xiàn)狀 |
| 二、現(xiàn)行金融立法存在的問題 |
| 本章小結(jié) |
| 第四章 金融監(jiān)管央地配置域外模式借鑒 |
| 第一節(jié) 分權(quán)型多層監(jiān)管模式 |
| 一、美國的分權(quán)型雙層金融監(jiān)管權(quán)配置 |
| 二、加拿大分權(quán)型雙層金融監(jiān)管權(quán)配置 |
| 三、美國、加拿大分權(quán)型多層監(jiān)管體制特征 |
| 第二節(jié) 集中型單層監(jiān)管模式 |
| 一、英國金融監(jiān)管權(quán)集權(quán)型單層配置模式 |
| 二、德國依托地方銀行的地方監(jiān)管模式 |
| 三、日本中央政府部門行政授權(quán)地方監(jiān)管模式 |
| 四、歐盟合作性金融監(jiān)管模式 |
| 五、主要發(fā)達(dá)國家和地區(qū)單層監(jiān)管模式的特征 |
| 第三節(jié) 域外金融監(jiān)管的比較分析及其對(duì)中國的啟示 |
| 一、域外金融監(jiān)管權(quán)配置的制度化 |
| 二、監(jiān)管權(quán)力央地配置模式的決定因素 |
| 本章小結(jié) |
| 第五章 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的制度建構(gòu) |
| 第一節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的宏觀設(shè)計(jì) |
| 一、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的價(jià)值取向 |
| 二、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的配置目標(biāo) |
| 三、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的主要原則 |
| 第二節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)配置的法治化路徑 |
| 一、通過法律制度配置監(jiān)管權(quán)力 |
| 二、充分發(fā)揮地方立法權(quán)的作用 |
| 第三節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)主體配置 |
| 一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)配置的基本原則 |
| 二、中央指導(dǎo)下的地方統(tǒng)籌監(jiān)管模式 |
| 第四節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)內(nèi)容配置 |
| 一、厘清地方監(jiān)管與中央監(jiān)管之間的界限 |
| 二、厘清地方金融市場(chǎng)與政府監(jiān)管之間的界限 |
| 三、地方金融監(jiān)管權(quán)配置內(nèi)容 |
| 第五節(jié) 配套制度設(shè)計(jì) |
| 一、中央從嚴(yán)格分業(yè)走向行業(yè)統(tǒng)籌 |
| 二、完善中央與地方經(jīng)濟(jì)權(quán)力配置關(guān)系 |
| 三、創(chuàng)造地方金融監(jiān)管權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件 |
| 本章小結(jié) |
| 結(jié)語 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
四、縣級(jí)人民銀行如何實(shí)施中央銀行貨幣政策（論文參考文獻(xiàn)）
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- [3]金融開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展[D]. 王毅. 吉林大學(xué), 2020(01)
- [4]我國國家區(qū)域援助制度法律研究[D]. 呂慧娜. 華東政法大學(xué), 2020(03)
- [5]財(cái)政的貨幣效應(yīng)——新市場(chǎng)財(cái)政學(xué)框架下的財(cái)政-央行“雙主體”貨幣調(diào)控機(jī)制[J]. 李俊生,姚東旻,李浩陽. 管理世界, 2020(06)
- [6]農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)權(quán)研究[D]. 何松齡. 西南政法大學(xué), 2020(07)
- [7]國家審計(jì)監(jiān)督與金融風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)系研究 ——基于銀行的實(shí)證分析[D]. 李斐. 中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué), 2020(07)
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- [9]建政初期南京城鄉(xiāng)商業(yè)的重構(gòu)（1949-1957）[D]. 吳盛杰. 南京大學(xué), 2020(12)
- [10]中央和地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題研究[D]. 李其成. 江西財(cái)經(jīng)大學(xué), 2019(07)
標(biāo)簽：農(nóng)村金融論文; 銀行監(jiān)管論文; 糧食銀行論文; 金融監(jiān)管改革論文; 金融論文;