一、中國金融改革與加入世界貿(mào)易組織（論文文獻(xiàn)綜述）
李婷[1]（2021）在《我國金融安全狀態(tài)及預(yù)警研究》文中研究說明在復(fù)雜的國際國內(nèi)環(huán)境下,在新冠疫情蔓延全球的新形勢下,在我國繼續(xù)推進(jìn)擴(kuò)大開放的新背景下,維護(hù)一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)安全就顯得非常重要。金融安全是國家經(jīng)濟(jì)安全乃至整個(gè)國家安全的重要組成部分,是一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。如何在擴(kuò)大對外開放背景下維護(hù)好我國金融安全是一個(gè)重大課題。為此,本研究將以擴(kuò)大開放為背景,研究在這一過程中如何才能更好地維護(hù)好我國金融安全。首先,在分析研究背景的基礎(chǔ)上,提出本研究的研究主題及其重要研究意義。緊密結(jié)合新的時(shí)代背景和我國擴(kuò)大金融開放的實(shí)際,研究擴(kuò)大開放背景下銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)及其對我國金融安全的影響;研究匯率市場化改革（貨幣安全）、對外債務(wù)市場（債務(wù)安全）對我國金融安全的影響;利用月度數(shù)據(jù),采用VAR模型及逐步回歸等研究方法研究銀行業(yè)安全、貨幣安全、證券業(yè)安全、對外債務(wù)安全、保險(xiǎn)業(yè)安全的主要影響因素和影響機(jī)理。其次,在上述研究的基礎(chǔ),選取相應(yīng)的指標(biāo),并采用月度數(shù)據(jù),測算近些年我國金融安全水平及其變化趨勢。研究我國金融安全水平與現(xiàn)實(shí)金融業(yè)運(yùn)行現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)的吻合情況,對我國金融安全水平進(jìn)行評價(jià),并進(jìn)行金融安全預(yù)警研究。最后,提出維護(hù)我國金融安全的相關(guān)對策建議。在模型研究的基礎(chǔ)上,本研究得出了以下八個(gè)方面創(chuàng)新性的研究結(jié)論。一是外匯匯率顯著影響金融安全。研究發(fā)現(xiàn),外匯匯率的變化顯著影響我國對外債務(wù)安全,且證券市場對匯率的變化敏感。因此,我國外匯匯率的波動(dòng)直接影響著我國貨幣安全、對外債務(wù)安全乃至整個(gè)金融安全。研究發(fā)現(xiàn),市場因素對匯率波動(dòng)有著明顯的影響,但目前這些市場因素對匯率波動(dòng)的影響都是短期的,表明我國匯率市場化程度還不夠。隨著全球化的發(fā)展和深化,人民幣匯率會(huì)越來越多地受到國際因素的影響,市場因素對匯率波動(dòng)的沖擊也會(huì)加大。因此,加速匯率市場化形成機(jī)制的改革是防范匯率巨幅波動(dòng)進(jìn)而維護(hù)我國金融安全的重要且必要措施。二是銀行業(yè)安全的影響因素較多。模型研究發(fā)現(xiàn),對外債務(wù)余額、保險(xiǎn)業(yè)保費(fèi)收入、外商直接投資水平和房地產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)對銀行業(yè)安全影響較為顯著。也顯示銀行業(yè)在整個(gè)金融系統(tǒng)乃至整個(gè)國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要地位以及維護(hù)銀行業(yè)安全的極端重要性。三是擴(kuò)大對外開放有利于匯率市場化機(jī)制的形成。VAR模型研究發(fā)現(xiàn),對外開放度在短期內(nèi)對匯率的波動(dòng)有負(fù)向沖擊,并在第二期達(dá)到最小值。然后隨著沖擊期數(shù)的增加,這種響應(yīng)強(qiáng)度逐漸減弱,并最終趨近于零響應(yīng)。這表明長期來看,對外開放程度越高,匯率的波動(dòng)反而更小,從而有利于維護(hù)人民幣匯率的穩(wěn)定。也就是說繼續(xù)堅(jiān)持?jǐn)U大金融業(yè)開放總體有利于我國維護(hù)匯率穩(wěn)定乃至于維護(hù)國家金融安全。四是市場因素對證券業(yè)安全的影響尚不顯著。研究發(fā)現(xiàn)貨幣供應(yīng)量、宏觀經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)、居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、利率、上證A股平均市盈率等指標(biāo)對證券市場的波動(dòng)都有不同程度的影響,但總體來說影響尚不顯著。這在一定程度上說明盡管經(jīng)濟(jì)總體發(fā)展迅速,但是由于我國證券市場發(fā)展仍然不成熟,市場運(yùn)行機(jī)制仍然不夠完善,使得上述重要市場化因素對我國證券市場的影響目前依然不顯著。五是保險(xiǎn)業(yè)安全受居民收入和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平影響較大。研究發(fā)現(xiàn)影響我國保險(xiǎn)業(yè)安全的主要因素是居民儲(chǔ)蓄水平和宏觀經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù),且居民儲(chǔ)蓄水平和宏觀經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)都對保險(xiǎn)業(yè)安全有顯著的影響。但金融開放程度對我國保險(xiǎn)業(yè)安全的影響并不明顯。這也在一定程度上說明了現(xiàn)階段我國金融業(yè)對外開放度還不夠,保險(xiǎn)業(yè)的競爭活力不足,發(fā)展?jié)摿€很大。六是一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平對金融安全影響巨大。模型研究表明,一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平對銀行業(yè)安全水平、證券業(yè)安全水平、對外債務(wù)安全水平和保險(xiǎn)業(yè)安全水平均具有顯著影響。經(jīng)濟(jì)發(fā)展是所有產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平的高低直接構(gòu)成了銀行業(yè)安全和證券業(yè)安全的基本面因素,對銀行業(yè)安全和證券業(yè)安全具有顯著的影響。七是諸多關(guān)鍵因素指標(biāo)拖累著我國金融安全水平。研究發(fā)現(xiàn)目前拖累我國金融安全水平的影響因素眾多。這些指標(biāo)因素既包括宏觀環(huán)境層面的指標(biāo),如宏觀經(jīng)濟(jì)景氣指數(shù)、居民消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)、外商直接投資水平、銀行對外開放度、經(jīng)濟(jì)對外開放度、外匯儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)和房地產(chǎn)指數(shù);也包括中觀金融市場狀況層面的指標(biāo),如即期匯率和一年期定期存款利率等。為此,我國要針對上述指標(biāo)對我國金融安全早期預(yù)警進(jìn)行更加深入的研究,以有利于我國更好地維護(hù)金融安全穩(wěn)定。八是2004年以來我國金融安全指數(shù)走勢波動(dòng)并有望逐漸轉(zhuǎn)好。研究表明,2004年1月至2008年1月,指數(shù)上升;2008年1月至2009年2月,指數(shù)下降;2009年2月至2011年3月,指數(shù)上升;2011年3月至2015年3月,指數(shù)下降;2015年3月至2017年12月,指數(shù)上升;2017年12月至2019年6月,指數(shù)下降。金融安全預(yù)警研究表明,未來兩年我國金融安全水平將會(huì)逐漸轉(zhuǎn)好?？梢?雖然我國金融安全形勢總體可控,但較小幅度的波動(dòng)還是存在的,且其波動(dòng)趨勢總體向下,值得我們警惕。金融安全預(yù)警研究的結(jié)果也顯示,未來兩年我國金融安全水平有望逐漸好轉(zhuǎn)。在上述研究結(jié)論的基礎(chǔ)上,本研究進(jìn)而提出了維護(hù)我國金融安全的相關(guān)對策建議。這些建議主要有:努力構(gòu)建現(xiàn)代金融體系以維護(hù)我國金融安全、推進(jìn)利率市場化改革以維護(hù)我國金融業(yè)安全、完善匯率形成機(jī)制推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程、有序推進(jìn)資本賬戶開放以維護(hù)我國金融安全、繼續(xù)完善金融監(jiān)管體制以維護(hù)金融安全、完善金融安全預(yù)警機(jī)制以維護(hù)我國金融安全、促進(jìn)房地產(chǎn)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展以維護(hù)我國金融安全和繼續(xù)擴(kuò)大金融業(yè)對外開放和國際合作,等等。
王毅[2]（2020）在《金融開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展》文中認(rèn)為縱觀中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展史,開放與發(fā)展是不可或缺的主題,中國經(jīng)濟(jì)走過的歷史實(shí)踐中以開放為起點(diǎn)取得了諸多舉世矚目的歷史成就,本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷史是其中的重要內(nèi)容?；赝儆嗄昵?中國本土市場隨鴉片戰(zhàn)爭首次開放,本土存款性金融機(jī)構(gòu)開始由封建傳統(tǒng)向近代化轉(zhuǎn)型。盡管西方壟斷資本主義和封建政府控制并阻礙了中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)型進(jìn)程,但歷史可見的是,舊式錢莊等傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)了部分的現(xiàn)代金融轉(zhuǎn)型,并且本土金融業(yè)在1927年南京國民政府壟斷市場前便出現(xiàn)了現(xiàn)代金融業(yè)的雛形——新式銀行。從對這段重要的開放歷史的研究中發(fā)現(xiàn),中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)在被動(dòng)的開放環(huán)境中展現(xiàn)了積極、主動(dòng)轉(zhuǎn)型的一面,在近代化轉(zhuǎn)型的時(shí)代潮流中占有一席之地。以史為鑒,1840-1927年間本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展呈現(xiàn)的強(qiáng)大生命力和內(nèi)生性動(dòng)力值得被歷史銘記并為當(dāng)前中國本土銀行業(yè)在深化開放環(huán)境中提供借鑒。在經(jīng)歷戰(zhàn)亂、新中國計(jì)劃經(jīng)濟(jì)建設(shè)后,1978年,改革開放再次打開了中國封閉市場的大門,與1840年不同的是,這一次的市場開放是中國自己選擇的主動(dòng)開放。中國金融市場在改革開放中不斷擴(kuò)大開放程度,同時(shí),中國本土銀行業(yè)在開放環(huán)境中加強(qiáng)自身改革、完善內(nèi)部結(jié)構(gòu),從大一統(tǒng)的銀行體制出發(fā),通過漸進(jìn)式增量改革,最終建立了較為完備的本土銀行業(yè)格局。伴隨中國金融市場開放規(guī)模不斷擴(kuò)大,在外部競爭壓力下,本土銀行業(yè)在競爭與學(xué)習(xí)中穩(wěn)步發(fā)展,本土銀行機(jī)構(gòu)職能逐步清晰,銀行實(shí)力和競爭力顯著提升,當(dāng)前擴(kuò)大市場開放條件下本土銀行部門參與競爭夯實(shí)基礎(chǔ)。以史為鑒,回顧1978年后中國本土銀行部門的發(fā)展實(shí)例,銀行這一經(jīng)濟(jì)部門窗口展現(xiàn)了包括又不限于金融業(yè)發(fā)展中的“中國道路”、“中國案例”的成功之處,同樣成為今后中國本土及其他發(fā)展中國家銀行機(jī)構(gòu)參與國際競爭中可以借鑒的歷史藍(lán)本?；仡櫜ｉT研究近代1840-1927年和1978年改革開放后兩個(gè)階段中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)在開放條件下的發(fā)展歷史,最重要的意義是挖掘其中涵蓋的發(fā)展規(guī)律和理論價(jià)值,以為當(dāng)下借鑒。就當(dāng)前中國本土銀行部門面臨的發(fā)展環(huán)境而言,2016年中國入世15年緩沖期結(jié)束后,在西方國家對中國完全市場經(jīng)濟(jì)國家地位全面否定的沖擊下,經(jīng)濟(jì)發(fā)展的外部不利因素不斷影響著中國經(jīng)濟(jì)、金融的發(fā)展。特別是自2017年美國總統(tǒng)特朗普上任以來,“美國優(yōu)先”戰(zhàn)略的保護(hù)主義和單邊主義政策引起中美間貿(mào)易摩擦不斷升級(jí),中美貿(mào)易政策不確定性上升,導(dǎo)致中國金融市場發(fā)展出現(xiàn)頻繁波動(dòng)。在世界政治和經(jīng)濟(jì)的全新格局中,中國堅(jiān)持將改革開放進(jìn)行到底,對內(nèi)統(tǒng)籌改革,對外深化開放。2018年博鰲亞洲論壇上宣布中國金融開放的12條具體舉措;2019年,國務(wù)院再次出臺(tái)進(jìn)一步擴(kuò)大金融業(yè)對外開放11條措施,標(biāo)志著中國金融開放進(jìn)入快車道。在新一輪開放和發(fā)展戰(zhàn)略中,如何正確把握中國銀行部門的發(fā)展方向是當(dāng)前中國銀行業(yè)變革中需要慎重思考的問題。面對這一問題,一方面需要我們借鑒全球先進(jìn)理念革新思維,另一方面需要更多地深入回顧并總結(jié)中國金融發(fā)展實(shí)踐中的歷史經(jīng)驗(yàn)。“學(xué)史可以看成敗、鑒得失、知興替”,在中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷史實(shí)踐中獲取、總結(jié)發(fā)展經(jīng)驗(yàn),以史為鑒,無疑對深化開放背景下中國本土銀行業(yè)的發(fā)展具有重要的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。從理論上講,金融開放對一國或地區(qū)特別是金融發(fā)展落后的國家具有顯著的促進(jìn)作用。金融開放能夠帶給本國相對廉價(jià)的國際資本,改善一國投資結(jié)構(gòu),優(yōu)化金融結(jié)構(gòu),構(gòu)建多元化金融體系,以更好地服務(wù)于地方實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。因而,金融開放往往成為發(fā)展中國家金融轉(zhuǎn)型的開端,落后國家的金融部門紛紛走上變革之路。然而,落后國家金融部門往往容易在金融開放中脫離本土實(shí)際,在西方國家的牽制中走上“依附他人”的發(fā)展之路。特別是20世紀(jì)70年代的“金融自由化”理論成為發(fā)展中國家解決金融抑制問題的主要手段,但在多國或地區(qū)的實(shí)踐中看,西方國家的金融發(fā)展理念并不具備普適性,大多數(shù)發(fā)展中金融改革最終因金融危機(jī)被迫暫?；蛴谰眯詳R淺。2008年,次貸危機(jī)對全球金融發(fā)展造成無可挽回的損失,這使得包括西方發(fā)達(dá)國家在內(nèi)的世界各國開始重新審視金融開放以及新古典主義的自由放任發(fā)展策略。以往實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)帶來的反思是,在金融開放背景下,究竟怎樣的發(fā)展路徑能夠幫助發(fā)展中國家金融部門實(shí)現(xiàn)“追趕”?中國作為金融后發(fā)國家的“試驗(yàn)場”,其本土金融部門的發(fā)展歷史具有怎樣的特征?中國金融開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的歷史案例能夠?yàn)槲磥碇袊推渌l(fā)展中國家?guī)碓鯓尤碌睦碚摻梃b?為此,本文在理論分析的基礎(chǔ)上,回顧歷史,結(jié)合實(shí)證研究對金融開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展這一命題進(jìn)行科學(xué)闡述。為了實(shí)現(xiàn)這一命題研究的嚴(yán)謹(jǐn)性和科學(xué)性,本文依照“提出問題——分析問題——得出結(jié)論”的思路展開,以歷史視角對中國自近代以來兩時(shí)段金融開放進(jìn)行縱向比較分析,在理論分析和歷史闡述后,結(jié)合實(shí)證分析方法驗(yàn)證本文在中國案例研究中總結(jié)出的相關(guān)歷史經(jīng)驗(yàn)以及提出的相關(guān)結(jié)論,最后在以史為鑒基礎(chǔ)上提出發(fā)展展望。依照這樣的分析思路,本文主要設(shè)置以下6章內(nèi)容:在文章第一部分（包括第1章）介紹本文寫作的現(xiàn)實(shí)背景和理論背景,在寫作背景基礎(chǔ)上介紹文章研究的理論意義和實(shí)踐價(jià)值。同時(shí),引出本文的研究思路、結(jié)構(gòu)安排和研究方法。第二部分是本文的理論分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介紹了論文的基本概念和理論基礎(chǔ),并且在對已有成果進(jìn)行評述的基礎(chǔ)之上指出已有研究仍存問題或漏洞,提出進(jìn)一步研究的空間。第三章介紹近代開放背景下本土存款性金融機(jī)構(gòu)的變遷歷程,以市場開放為起點(diǎn),分析被動(dòng)開放條件下外國在華銀行對本土金融業(yè)的資本侵略事實(shí)以及本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷程。通過對近代開放后本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展歷史的回顧,對近代時(shí)期被動(dòng)市場開放條件下本土金融業(yè)的發(fā)展作以總結(jié)。第四章對中國金融開放的第二個(gè)關(guān)鍵時(shí)期,即改革開放后金融市場開放進(jìn)行理論分析,從中央銀行職能的建立和完善,體制內(nèi)銀行部門的發(fā)展以及體制外本土銀行業(yè)的創(chuàng)立分別進(jìn)行討論。根據(jù)開放程度的不斷擴(kuò)大,分為三個(gè)層次進(jìn)行分析,在市場開放的不同階段對本土銀行體系的發(fā)展進(jìn)行深入探討。本文認(rèn)為,通過對金融開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)這一主題進(jìn)行理論分析,在中國案例兩時(shí)段的縱向比較中可知,開放背景下本土金融部門的發(fā)展應(yīng)當(dāng)以本土特征和本土優(yōu)勢為基礎(chǔ),實(shí)施適應(yīng)本土結(jié)構(gòu)的發(fā)展戰(zhàn)略;而市場開放的態(tài)度將直接決定本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展轉(zhuǎn)型的徹底性,在這一方面,歷史發(fā)展的案例已經(jīng)給出答案。同時(shí),歷史地印證了改革開放后中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)下的中國本土銀行業(yè)變革的成功,即堅(jiān)持中國特色的發(fā)展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的實(shí)證分析部分,這一部分以近代被動(dòng)開放和改革開放后主動(dòng)開放兩時(shí)段分別進(jìn)行金融開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展之間的實(shí)證研究。第五章利用探索性因子分析、結(jié)構(gòu)方程模型分析與中介效應(yīng)檢驗(yàn)對影響近代時(shí)期本土存款性金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型發(fā)展的因素進(jìn)行整合、驗(yàn)證。第六章利用面板回歸模型和動(dòng)態(tài)面板模型對主動(dòng)開放下本土銀行業(yè)的發(fā)展進(jìn)行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理論和實(shí)證分析,對中國金融開放兩時(shí)段的發(fā)展歷史經(jīng)驗(yàn)及教訓(xùn)進(jìn)行總結(jié)。在經(jīng)驗(yàn)總結(jié)的基礎(chǔ)上以史為鑒,提出對新一輪金融開放背景下本土銀行部門進(jìn)一步發(fā)展的啟示。本文歷史地梳理了金融開放條件下中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展脈絡(luò),對中國兩時(shí)段開放背景下本土存款性金融機(jī)構(gòu)自身的發(fā)展規(guī)律和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié),在此基礎(chǔ)上結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)方法對發(fā)展規(guī)律進(jìn)行科學(xué)闡述?？隙酥袊鴥蓵r(shí)段開放背景下本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展以本土結(jié)構(gòu)為基礎(chǔ),以開放學(xué)習(xí)結(jié)合本土優(yōu)勢進(jìn)行漸進(jìn)式發(fā)展的成功經(jīng)驗(yàn)以及內(nèi)生性發(fā)展動(dòng)力的關(guān)鍵作用,這一歷史經(jīng)驗(yàn)在一定程度上能夠給出有別于其他視角的發(fā)展建議,對當(dāng)前及未來中國銀行業(yè)開放發(fā)展和其他發(fā)展中國家銀行部門的發(fā)展而言具有重要的歷史借鑒意義。
毛勤晶[3]（2020）在《中國出口信用保險(xiǎn)的政策性及對出口貿(mào)易的影響》文中研究指明出口是一個(gè)國家經(jīng)濟(jì)的重要組成部分。出口信用保險(xiǎn)在國際貿(mào)易中起著重要的作用。根據(jù)伯爾尼協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù),僅2018年出口信用保險(xiǎn)就支持了全球2.5萬億美元的出口和投資,占全球跨境貿(mào)易和服務(wù)金額13%。我國是全世界的生產(chǎn)制造大國和貿(mào)易大國,出口對于我國總體經(jīng)濟(jì)增長和就業(yè)同樣意義重大。從1988年中國恢復(fù)出口信用保險(xiǎn)制度以來,高速發(fā)展,有力地支持了我國的出口。30年間該制度直接支持出口貿(mào)易金額從1989年的1.05億美元增長至2019年的6098億美元1。根據(jù)我國2019年17.23萬億的出口額計(jì)算,出口信用保險(xiǎn)占出口額比重達(dá)24.8%,遠(yuǎn)超國際平均水平。在我國的實(shí)踐發(fā)展中,政府高度重視。從2009年開始至2019年,國務(wù)院政府工作報(bào)告先后八次、連續(xù)五年提及出口信用保險(xiǎn)。希望運(yùn)用這一政策性工具,擴(kuò)大出口信用保險(xiǎn)覆蓋面,促進(jìn)外貿(mào)穩(wěn)中提質(zhì),推動(dòng)出口市場多元化。2020年2月抗擊新冠疫情防控過程中,習(xí)近平總書記在三次不同的中央會(huì)議上,提及出口信用保險(xiǎn),并指出要用“出口信用保險(xiǎn)等合規(guī)的外貿(mào)政策工具”,“穩(wěn)住外貿(mào)外資的基本盤”。然而不同國家對于出口信用保險(xiǎn)的制度安排均有所差異。上世紀(jì)末歐盟內(nèi)部還出現(xiàn)過出口信用保險(xiǎn)部分業(yè)務(wù)私有化的現(xiàn)象,形成了三大商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu):Coface、Autradius、Euler Hermes。在伯爾尼協(xié)會(huì)中,商業(yè)性機(jī)構(gòu)一度占據(jù)85%的短期出口信用保險(xiǎn)市場份額（Morel,2010）。作為政策屬性的重要載體,政策性出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在各國的具體模式也不完全相同。國外學(xué)者對于該制度的政策性和商業(yè)化的選擇、模式安排及對出口貿(mào)易的影響上展開了大量的研究和討論（如:Funatsu,1986;Koning et al,2003;Turguttopbas,2013;Pamela,2016;Koen,2019）。在我國,雖然采用政策性出口信用保險(xiǎn)公司方式,體現(xiàn)出了較強(qiáng)的政策性特點(diǎn),但同樣有商業(yè)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉足相應(yīng)領(lǐng)域的經(jīng)營。國內(nèi)學(xué)者對于出口信用保險(xiǎn)政策屬性問題也展開了爭鳴和探索（如:趙慧萍、王國軍,2006;唐金成等,2010;周玉坤,2019）。前期的研究多聚焦于西方發(fā)達(dá)國家,對于出口信用保險(xiǎn)的政策性系統(tǒng)研究相對較少。加上各國所處的發(fā)展階段、經(jīng)濟(jì)體量、制度環(huán)境等多方面的差異,部分研究假設(shè)、研究結(jié)論在我國并不完全適用。那么,出口信用保險(xiǎn)的政策屬性內(nèi)在成因是什么?具體作用機(jī)制是什么?在中國,政策屬性如何實(shí)現(xiàn)其促進(jìn)出口貿(mào)易的政策性目標(biāo)?當(dāng)前我國正從貿(mào)易大國向貿(mào)易強(qiáng)國邁進(jìn),內(nèi)外部的國際貿(mào)易環(huán)境發(fā)生了重要變化。回答這些問題,研究出口信用保險(xiǎn)的政策性,對服務(wù)于我國高水平對外開放,具有重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。本文圍繞出口信用保險(xiǎn)的政策性問題,通過規(guī)范研究,采用政策性金融理論,分析了其屬性、功能等特征事實(shí),探討了出口信用保險(xiǎn)的供需對出口貿(mào)易的影響。然后構(gòu)建演化博弈模型、立足我國二元特征的出口貿(mào)易,圍繞政策性目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),對政策性出口信用保險(xiǎn)對出口貿(mào)易的影響展開了理論分析和實(shí)證檢驗(yàn),研究了相關(guān)的作用機(jī)制。最后結(jié)合當(dāng)前國際貿(mào)易的新格局和風(fēng)險(xiǎn)變化,對于我國出口信用保險(xiǎn)的政策性調(diào)整提出發(fā)展建議。本文的具體內(nèi)容分為7章,三個(gè)部分。第一部分,提出問題。梳理了出口信用保險(xiǎn)的政策性及其對出口貿(mào)易影響的理論和實(shí)踐基礎(chǔ),包括第一章的導(dǎo)論和第二章概念范疇界定和政策性成因的理論探討。第一章,導(dǎo)論。通過實(shí)踐和理論背景介紹,提出出口信用保險(xiǎn)政策屬性與其促進(jìn)出口貿(mào)易的政策目標(biāo)關(guān)系的問題。梳理了既有研究的文獻(xiàn),闡述了研究的目的、意義,介紹了本文研究所采用的方法、研究內(nèi)容和研究思路,總結(jié)了創(chuàng)新和不足。第二章,概念范疇界定和政策性理論基礎(chǔ)。對于研究的關(guān)鍵范疇予以界定。梳理中外學(xué)者研究成果,對出口信用保險(xiǎn)的政策性成因的主要理論展開討論,如市場缺陷理論、風(fēng)險(xiǎn)感知理論、公共產(chǎn)品理論等等,研究出口信用保險(xiǎn)的政策性及其對出口貿(mào)易的影響,探討政策性理論基礎(chǔ)。第二部分,研究問題。對于出口信用保險(xiǎn)展開理論和實(shí)證的全面研究,探討其政策屬性、功能等特征事實(shí),以及實(shí)現(xiàn)促進(jìn)出口貿(mào)易的政策性目標(biāo)的作用機(jī)制。在理論分析的基礎(chǔ)上,結(jié)合出口信用保險(xiǎn)的實(shí)際情況,聚焦該制度的關(guān)鍵政策性目標(biāo)——促進(jìn)出口貿(mào)易,對于政策性出口信用保險(xiǎn)供需均衡的展開探討,做出理論分析,構(gòu)建模型,進(jìn)行實(shí)證檢驗(yàn)。第三章重點(diǎn)探討出口信用保險(xiǎn)的政策性特征事實(shí),第四章至第六章解決政策性作用機(jī)制問題。第三章,出口信用保險(xiǎn)的政策性特征事實(shí)及演變。梳理了出口信用保險(xiǎn)在中國和全球發(fā)展歷史,分析在特定貿(mào)易環(huán)境和發(fā)展階段下,該制度政策性屬性的變遷和調(diào)整,研究其反映的內(nèi)在規(guī)律。全面梳理總結(jié)了出口信用保險(xiǎn)的基礎(chǔ)功能、核心功能、擴(kuò)展功能,研究出口信用保險(xiǎn)政策性作用于外貿(mào)出口的內(nèi)在機(jī)理。結(jié)合全球主要國家政策性出口信用保險(xiǎn)具體模式,進(jìn)行了特征事實(shí)的對比分析,對于不同模式對出口貿(mào)易的影響展開了討論。第四章,出口信用保險(xiǎn)的政策性基礎(chǔ):基于供需視角分析。從市場均衡角度入手,分析出口信用保險(xiǎn)對于出口貿(mào)易的促進(jìn)作用。提出出口信用保險(xiǎn)的市場均衡悖論,從供給和需求兩個(gè)方面,分析該險(xiǎn)種市場均衡的經(jīng)濟(jì)學(xué)特點(diǎn)。無政府介入的情況下,出口信用保險(xiǎn)市場會(huì)出現(xiàn)低需求和低供給的均衡狀況,無法有效支持出口貿(mào)易。從而提出政府介入的必要性和可能性,研究其政策屬性在市場上的作用機(jī)制。第五章,政策性出口信用保險(xiǎn)對出口貿(mào)易的影響:基于演化博弈模型?？紤]到國際貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)特殊性,結(jié)合前景理論,以政策性目標(biāo)為導(dǎo)向,構(gòu)建了一個(gè)包括政府、保險(xiǎn)公司、出口企業(yè)、海外買方在內(nèi)的國際貿(mào)易演化博弈模型。企業(yè)在出口貿(mào)易中存在風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)感知的特殊性。通過模型推導(dǎo),分析政府、政策性保險(xiǎn)公司以促進(jìn)國際貿(mào)易的發(fā)展為政策目標(biāo),通過出口信用保險(xiǎn)機(jī)制,影響國際貿(mào)易買賣雙方的交易均衡、推動(dòng)出口貿(mào)易發(fā)展。第六章,政策性出口信用保險(xiǎn)對出口貿(mào)易的影響:以中國為例的實(shí)證分析。立足我國出口貿(mào)易的二元特征事實(shí),對比在不同貿(mào)易模式下政策性出口信用保險(xiǎn)的作用機(jī)制差異,提出研究假設(shè)并構(gòu)建模型。驗(yàn)證出口信用保險(xiǎn)對于對于不同貿(mào)易模式影響差異,研究該險(xiǎn)種在中國發(fā)揮政策性價(jià)值的特殊性。同時(shí)結(jié)合當(dāng)前我國國際貿(mào)易發(fā)展的特殊環(huán)境,探討出口信用保險(xiǎn)對于貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化的價(jià)值和作用。第三部分作為最終的政策建議和展望,回答出口信用保險(xiǎn)的政策性調(diào)整和發(fā)展的問題。第七章,國際貿(mào)易新格局下的風(fēng)險(xiǎn)變化與政策性調(diào)整。結(jié)合當(dāng)前國際貿(mào)易新格局的變化,對于國際貿(mào)易中風(fēng)險(xiǎn)變化及企業(yè)基于風(fēng)險(xiǎn)需求做了分析,對出口信用保險(xiǎn)的政策性模式問題和變革展開討論,結(jié)合其政策性和金融性特征,對于中國的出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展做了分析,提出了政策建議,同時(shí)提出對未來研究的改進(jìn)方向。根據(jù)以上的研究思路和框架,經(jīng)過理論分析和實(shí)證檢驗(yàn),本文得出主要結(jié)論有:1、出口信用保險(xiǎn)的政策性是和其承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)和功能相關(guān)的。出口信用保險(xiǎn)具備促進(jìn)出口貿(mào)易的功能,進(jìn)而能推動(dòng)一國經(jīng)濟(jì)發(fā)展、就業(yè)增加、國際收支平衡。因此從政策性出口信用保險(xiǎn)制度建立,政策屬性貫穿于發(fā)展始終。政策性發(fā)揮程度則與不同時(shí)期全球的宏觀風(fēng)險(xiǎn)和不同國家自身的狀況高度相關(guān)。逆周期調(diào)節(jié)作用是其政策性體現(xiàn)的關(guān)鍵領(lǐng)域。2、政策性出口信用保險(xiǎn)的功能可以分為基礎(chǔ)功能、核心功能、擴(kuò)展功能。政策性體現(xiàn)最關(guān)鍵的是促進(jìn)出口貿(mào)易的核心功能。該功能同時(shí)作用于微觀和宏觀兩個(gè)層面,并通過基礎(chǔ)功能的實(shí)現(xiàn),達(dá)成特定的政策目標(biāo)。3、出口信用保險(xiǎn)沒有政府介入時(shí)會(huì)出現(xiàn)市場均衡悖論,不利于實(shí)現(xiàn)對于出口促進(jìn)的政策目標(biāo)。通過演化博弈模型說明,要更好的通過市場機(jī)制,引導(dǎo)企業(yè)與海外買方達(dá)成貿(mào)易均衡,需要保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)同時(shí)提高賠償水平和降低保險(xiǎn)費(fèi)率。政府的必要參與才能更好實(shí)現(xiàn)促進(jìn)出口的政策性目標(biāo)。4、中國出口貿(mào)易具有二元特征,出口信用保險(xiǎn)的促進(jìn)出口貿(mào)易的政策性目標(biāo)在一般貿(mào)易下體現(xiàn)更加明顯。在樣本期間,通過省級(jí)面板數(shù)據(jù)驗(yàn)證,出口信用保險(xiǎn)保費(fèi)每增加1億元,平均將影響各省一般貿(mào)易出口增長12.1%,影響各省總出口額增長8.3%,而影響加工貿(mào)易出口增長僅6.4%而且并不顯著。說明如果準(zhǔn)確區(qū)分貿(mào)易模式,出口信用保險(xiǎn)的邊際影響會(huì)上升45.6%。同時(shí)這種影響具有的門檻效應(yīng)特征。發(fā)揮出口信用保險(xiǎn)的政策性功能有利于我國出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)的優(yōu)化。本文以問題導(dǎo)向和實(shí)證分析為基礎(chǔ),開展了具有一定探索創(chuàng)新的理論與實(shí)踐研究,并得出了一些具有一定理論創(chuàng)新價(jià)值和現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義的結(jié)論。本文主要的創(chuàng)新體現(xiàn)在三個(gè)方面：1、運(yùn)用政策性金融理論、風(fēng)險(xiǎn)感知理論,系統(tǒng)性地分析了出口信用保險(xiǎn)的政策性問題。前人的研究側(cè)重于出口信用保險(xiǎn)的某一方面,且較少涉及其政策屬性問題。當(dāng)前研究的主線圍繞政策屬性,從政策性成因、屬性、功能、作用機(jī)制和目標(biāo)實(shí)現(xiàn)不同角度,對于出口信用保險(xiǎn)的政策性展開了全面系統(tǒng)的研究。研究聚焦于出口信用保險(xiǎn)政策性兩個(gè)關(guān)鍵問題:風(fēng)險(xiǎn)的特殊性和功能的特殊性。對于風(fēng)險(xiǎn)層面,研究了出口貿(mào)易中政治風(fēng)險(xiǎn)和商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)特殊屬性,及其帶來的出口企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)感知問題,闡述了出口信用保險(xiǎn)的特殊需求。對出口信用保險(xiǎn)的政策性功能進(jìn)行了系統(tǒng)梳理,分宏觀、微觀兩個(gè)層次,將功能分為基礎(chǔ)功能、核心功能、擴(kuò)展功能三類。結(jié)合成因,進(jìn)一步研究了作用機(jī)制和政策性成效。從促進(jìn)出口貿(mào)易和出口貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化兩個(gè)領(lǐng)域,探討出口信用保險(xiǎn)的政策性作用。在內(nèi)容的系統(tǒng)性上有一定的創(chuàng)新。2、用風(fēng)險(xiǎn)感知理論和演化博弈方法,分析了出口信用保險(xiǎn)對于國際貿(mào)易均衡的改善作用。首次將風(fēng)險(xiǎn)感知理論和演化博弈方法引入到出口信用保險(xiǎn)研究中。構(gòu)建了政府、保險(xiǎn)公司參與下,出口企業(yè)和海外買方國際貿(mào)易均衡的演化博弈模型。分析了出口企業(yè)國際貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)感知情況,探討了海外買方的違約對于貿(mào)易達(dá)成的影響。研究了基于促進(jìn)出口貿(mào)易的政策性目標(biāo),出口信用保險(xiǎn)對國際貿(mào)易演化均衡的作用機(jī)制和影響路徑。3、結(jié)合中國出口貿(mào)易中二元特征,拓展了出口信用保險(xiǎn)政策性的研究領(lǐng)域,區(qū)分不同貿(mào)易模式內(nèi)在作用機(jī)制,展開了實(shí)證分析。本文在討論出口信用保險(xiǎn)對出口拉動(dòng)作用時(shí),首次區(qū)分了一般貿(mào)易和加工貿(mào)易,從理論和經(jīng)驗(yàn)分析兩個(gè)方面探討了出口信用保險(xiǎn)對于不同貿(mào)易模式傳導(dǎo)作用機(jī)制的差異問題,拓展了研究領(lǐng)域。并基于中國的實(shí)踐,為發(fā)展中國家利用出口信用保險(xiǎn)推動(dòng)貿(mào)易結(jié)構(gòu)優(yōu)化提供了新的有力證據(jù)。相關(guān)研究同樣為政府制定外貿(mào)轉(zhuǎn)型升級(jí)的政策措施提供了依據(jù),有助于更好發(fā)揮出口信用保險(xiǎn)政策性金融工具的價(jià)值,推動(dòng)外貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展。本文的不足之處主要有:1、出口信用保險(xiǎn)政策性研究涉及政策性金融、國際貿(mào)易等多個(gè)領(lǐng)域。本文做了初步的探索和嘗試。由于作者自身的理論基礎(chǔ)和理論水平有限,對于出口信用保險(xiǎn)與國際貿(mào)易理論結(jié)合和研究仍不夠深入。2、本文雖然嘗試了政策性出口信用保險(xiǎn)對一般貿(mào)易的影響做了實(shí)證分析,借鑒了國內(nèi)外已有研究的成果,但在變量選取、模型構(gòu)建方面,受到數(shù)據(jù)來源制約仍不夠深入,缺乏跨國對比,科學(xué)性和完備性仍需要進(jìn)一步提升。相信隨著未來數(shù)據(jù)的進(jìn)一步完善,研究結(jié)果將更為準(zhǔn)確,解釋能力和參考價(jià)值將進(jìn)一步提高。
錢芳[4]（2020）在《金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則研究 ——以歐盟和北美為例》文中研究說明數(shù)字貿(mào)易、金融科技的迅速發(fā)展對金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的迭代發(fā)展提出了新的需求。目前,金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則存在多邊規(guī)則發(fā)展滯緩,區(qū)域規(guī)則發(fā)展不均衡,各國金融監(jiān)管體制差異大、協(xié)調(diào)難以及現(xiàn)有規(guī)則難以應(yīng)對諸多新問題的困境。歐盟和北美是世界上最大的金融服務(wù)市場,歐盟和北美區(qū)域的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則各自為陣,差異較大。前者是單一市場立法特征下的規(guī)則模式,而后者是自由貿(mào)易區(qū)模式下對服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定相關(guān)規(guī)則影響較深的規(guī)則模式。這兩種模式在近幾十年中一直發(fā)揮著對多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則形成和發(fā)展的引領(lǐng)作用。近幾年,通過不斷發(fā)展成熟,歐盟和北美區(qū)域規(guī)則對金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的重塑發(fā)揮著重要的牽引力。除歐盟和北美外,南方共同市場和東盟等其他地區(qū)也試圖在金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則領(lǐng)域形成區(qū)域經(jīng)驗(yàn)。然而,從目前來看,這些區(qū)域尚未形成金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體系,與歐盟和北美地區(qū)發(fā)展相比發(fā)展較為緩慢且尚未成熟,故本文主要聚焦于歐盟和北美作為兩大最具代表性的金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則。本文將研究目標(biāo)定位為金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則,試圖從一個(gè)全新的視角分析經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟和自由貿(mào)易區(qū)不同類型的區(qū)域規(guī)則在金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則中的價(jià)值,尤其是對于多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的裨益。同時(shí),聚焦于歐盟和北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則及其發(fā)展趨勢對中國對外自由貿(mào)易協(xié)定金融服務(wù)貿(mào)易條款及清單的談判、對內(nèi)地與港澳的關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的升級(jí)以及國內(nèi)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則對標(biāo)的借鑒價(jià)值。本文對金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的相關(guān)定義作了界定,同時(shí)梳理了其中存在的主要問題,并在此基礎(chǔ)上明確界定了本文的研究范圍。金融服務(wù)是各類貿(mào)易和投資必不可少的經(jīng)濟(jì)活動(dòng),其獨(dú)特的基礎(chǔ)設(shè)施特性以及金融行業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)中的戰(zhàn)略地位決定了金融服務(wù)的特殊作用和重要價(jià)值。隨著國際投資和國際貿(mào)易的深入發(fā)展,金融服務(wù)貿(mào)易呈現(xiàn)自由化的發(fā)展趨勢。金融服務(wù)貿(mào)易壁壘以各國國內(nèi)法為主。內(nèi)容各異的金融服務(wù)貿(mào)易壁壘滋生了金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的碎片化。無規(guī)制的金融服務(wù)貿(mào)易自由化對金融安全造成了挑戰(zhàn),也為國際金融監(jiān)管與合作創(chuàng)造了需求,催化了國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的產(chǎn)生。國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則包含雙邊、區(qū)域、諸邊、多邊規(guī)則。多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則面臨困境,難以及時(shí)滿足不斷發(fā)展的數(shù)字貿(mào)易和金融科技對金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的需求?；谝陨犀F(xiàn)狀,本文將研究范圍界定為金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則。金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則出現(xiàn)了多邊規(guī)則發(fā)展滯緩的現(xiàn)狀,且多邊規(guī)則對于涉及國家經(jīng)濟(jì)主權(quán)以及金融安全的金融服務(wù)貿(mào)易壁壘常常束手無策。實(shí)現(xiàn)金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的良法善治,需要通過規(guī)則的及時(shí)和有效供給解決金融服務(wù)貿(mào)易出現(xiàn)的新問題和新趨勢。進(jìn)而梳理提出了金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則存在的主要問題,包括多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則發(fā)展滯緩下的進(jìn)路、兩大引領(lǐng)模式歐盟與北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則之間的沖突和發(fā)展,以及金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的未來趨勢究竟朝著什么方向發(fā)展。厘清這些問題對于中國金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則和法治建設(shè)具有指引作用。從區(qū)域規(guī)則對多邊規(guī)則供給的一般性論證出發(fā),論述區(qū)域規(guī)則的合法性和必要性以及區(qū)域規(guī)則的需求與供給,然后從理論的角度、歷史的角度以及規(guī)則沖突與協(xié)調(diào)的現(xiàn)實(shí)視角三個(gè)層面分析了區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的供給側(cè)效應(yīng),以及與其他規(guī)則之間的關(guān)系。金融服務(wù)貿(mào)易的各類區(qū)域規(guī)則載體在世界貿(mào)易組織框架內(nèi)被定義為區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化、優(yōu)惠貿(mào)易協(xié)定以及區(qū)域貿(mào)易協(xié)定三種概念。對區(qū)域規(guī)則在世界貿(mào)易組織框架下的合法性和必要性的研究,首先需要厘清優(yōu)惠貿(mào)易協(xié)定、區(qū)域貿(mào)易協(xié)定與經(jīng)濟(jì)一體化之間的關(guān)系。本文使用區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的概念論述區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的存在基礎(chǔ)、載體形式、多邊框架下的合法性及區(qū)域法律制度供給側(cè)效應(yīng)等問題?！斗?wù)貿(mào)易總協(xié)定》要求經(jīng)濟(jì)一體化協(xié)議涵蓋眾多的服務(wù)部門。限制經(jīng)濟(jì)一體化協(xié)定進(jìn)行歧視性的行業(yè)安排。不得提高與外部成員間的綜合貿(mào)易壁壘,不得犧牲外部成員的準(zhǔn)入程度和機(jī)會(huì)。區(qū)域貿(mào)易協(xié)定委員會(huì)審查經(jīng)濟(jì)一體化協(xié)定是否符合多邊服務(wù)貿(mào)易體制。世界貿(mào)易組織對于區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化機(jī)制的合法性和必要性在多邊框架內(nèi)做了清晰的規(guī)定并安排了審核機(jī)制。薩伊定律的核心思想是以結(jié)構(gòu)的視角論述供給創(chuàng)造需求。國際法的發(fā)展在一定程度上反映了薩伊定律。國際社會(huì)對于國際法的需求催生了國際法,國際法的自身發(fā)展又創(chuàng)造了國際社會(huì)對國際法的制度需求。區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化所形成的區(qū)域集團(tuán)化實(shí)際上反映的是國際貿(mào)易規(guī)則對適應(yīng)新發(fā)展的多邊機(jī)制重塑的一種迫切需求,也是國際貿(mào)易規(guī)則在多邊供給不足下的一種現(xiàn)實(shí)選擇。區(qū)域規(guī)則擁有在世界貿(mào)易組織框架下合法存在的空間,同時(shí)兼具其自身的靈活性。符合世界貿(mào)易組織紀(jì)律的區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化規(guī)則對多邊規(guī)則具有彌補(bǔ)、引領(lǐng)和推進(jìn)的作用。兩大區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化機(jī)制,即歐盟和北美自由貿(mào)易區(qū),是全球最大的金融市場。兩大區(qū)域的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則更是代表了全球最具影響力的區(qū)域規(guī)則模式。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則和北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則曾對《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則產(chǎn)生過重要的影響,尤其是北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則更是直接影響了《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》相關(guān)規(guī)則的談判。站在多邊規(guī)則滯緩的現(xiàn)實(shí)視角,金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則對于推動(dòng)多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的向前發(fā)展具有正向的作用。區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則是多邊、諸邊、雙邊規(guī)則的有效中間站,起著輸送并引領(lǐng)多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則發(fā)展的關(guān)鍵作用。國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體系從發(fā)展伊始就存在兩大派系,即歐盟和北美模式。歐盟和北美都是世界上最大的、最具代表性的金融市場,且各自皆有其金融監(jiān)管的特色、原則和風(fēng)格。兩大派系的區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則各成一個(gè)體系,在沿著各自特色發(fā)展的過程中為國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則貢獻(xiàn)了智慧和經(jīng)驗(yàn)?！度媾c進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》等跨區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則源于北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則。實(shí)際上,北美區(qū)域向來是美國金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的“試驗(yàn)區(qū)”,北美區(qū)域引領(lǐng)著各類美國參與的自貿(mào)協(xié)定中的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則,同時(shí)又將該“試驗(yàn)區(qū)”的北美區(qū)域規(guī)則不斷通過雙邊、跨區(qū)域、諸邊機(jī)制進(jìn)行規(guī)則的輸出。區(qū)域一體化機(jī)制和世界貿(mào)易組織均將實(shí)現(xiàn)貿(mào)易壁壘的實(shí)質(zhì)性削減作為主要目標(biāo)?；仡櫴澜缳Q(mào)易組織的發(fā)展歷史,不難發(fā)現(xiàn)區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的發(fā)展對于多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的演進(jìn)提供了路徑、共識(shí)和先驗(yàn)。除對國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的作用,區(qū)域規(guī)則還影響了各國國內(nèi)法關(guān)于金融行業(yè)開放及監(jiān)管的規(guī)制。此外,多邊規(guī)則具有強(qiáng)大的融解功能,區(qū)域規(guī)則與多邊規(guī)則是動(dòng)態(tài)發(fā)展的。歐盟與北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則雖然特性差異大,前者屬于內(nèi)部市場法下的規(guī)則體系,后者屬于自由貿(mào)易協(xié)定下的范式,但是兩者在金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則領(lǐng)域一直發(fā)生著諸多的互動(dòng)和協(xié)調(diào),影響著多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的重塑?？傮w來看,回應(yīng)了區(qū)域規(guī)則的供給側(cè)效應(yīng),即結(jié)構(gòu)調(diào)整提升法律制度發(fā)展的質(zhì)量,改善金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的良法善治,解決金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則存在的一些問題和痛點(diǎn)。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則是區(qū)域規(guī)則的典型代表。受歐盟單一市場立法的影響,其規(guī)則架構(gòu)、基本原則、指令的內(nèi)國化、爭端解決機(jī)制等方面具有其獨(dú)特的國際法供給側(cè)示范價(jià)值和學(xué)術(shù)研究價(jià)值。除此之外,歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則同樣深受國際金融機(jī)構(gòu)的影響,在規(guī)則內(nèi)容與國際金融法的結(jié)合方面更為緊密。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體現(xiàn)了國際金融法、國際投資法與國際貿(mào)易法的結(jié)合、硬法與軟法的結(jié)合、國際法與國內(nèi)法的結(jié)合、立法與司法的結(jié)合、規(guī)則與配套機(jī)制的結(jié)合。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的生命力和研究價(jià)值在于其內(nèi)部市場立法特征,在于其類似內(nèi)國法的修訂機(jī)制的有效運(yùn)行使其克服法律滯后性尤其是在數(shù)字貿(mào)易及金融科技等方面,在于其克服國際法的局限性有效推動(dòng)國際法的內(nèi)國化,在于其融合區(qū)域各國法律、協(xié)調(diào)區(qū)域各國監(jiān)管協(xié)作的能力。在歐盟法律體系中的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則包含各層級(jí)的相關(guān)法律文件。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則法律淵源主要包含:歐盟條約、歐盟條例、諸多的歐盟指令等。其中,最大的特色就是歐盟金融服務(wù)指令。歐盟在70年代開始陸續(xù)制定了諸多金融服務(wù)指令?？梢哉f,數(shù)量眾多的金融服務(wù)指令是歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的主要法律淵源。同時(shí),也是歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的主要組成部分和特色載體,是歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則最重要的立法工具。金融服務(wù)指令的內(nèi)容涵蓋銀行、保險(xiǎn)、證券和投資、監(jiān)管等各領(lǐng)域。歐盟對轉(zhuǎn)化成員國法的程序等施加了具體的規(guī)則要求。歐盟金融服務(wù)指令在國際法和國內(nèi)法聯(lián)結(jié)方面提供了區(qū)域經(jīng)驗(yàn)。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則是由其單一市場的立法特征所決定的。有學(xué)者將歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則概括為兩個(gè)層次四項(xiàng)原則:即第一層次的設(shè)立和服務(wù)自由原則;第二層次的最低限度協(xié)調(diào)原則、相互承認(rèn)原則、母國控制原則。第一層級(jí)的原則旨在取消跨境金融服務(wù)的法律壁壘;而第二層級(jí)的三個(gè)原則旨在發(fā)揮市場機(jī)制,構(gòu)建金融服務(wù)單一市場。基于歐盟單一市場的立法特征,歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則既涉及金融服務(wù)貿(mào)易自由化、便利化,又涉及監(jiān)管合作和協(xié)調(diào);而世界貿(mào)易組織、《北美自由貿(mào)易協(xié)定》將主要功能定位為推進(jìn)金融服務(wù)貿(mào)易自由化。本文認(rèn)為歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則主要分為兩種,第一種是金融服務(wù)貿(mào)易自由化、便利化的基本原則,即設(shè)立、人員和服務(wù)自由原則,其中包括了歐盟基本法所賦予的人員、資本、服務(wù)、商業(yè)存在等的自由;第二種是金融監(jiān)管的基本原則,分為兩個(gè)層面:第一層是相互承認(rèn)原則,它是監(jiān)管原則第二層的基本原則和母原則,第二層是母國控制原則、最低限度協(xié)調(diào)原則、一次性原則。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的顯著特性主要包括:規(guī)則框架的系統(tǒng)化;保障機(jī)制的強(qiáng)勢性;數(shù)字貿(mào)易和信息數(shù)據(jù)規(guī)則的前瞻性;所涉刑事法律的統(tǒng)一性;跨境金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的便利性。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則主要特征就是其單一市場立法。單一市場立法特征是歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則區(qū)別北美自由貿(mào)易協(xié)定模式下的區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的差異所在。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則呈現(xiàn)出內(nèi)容齊全、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)奶卣?規(guī)則框架內(nèi)部協(xié)調(diào)、調(diào)整有序。近年來,歐盟致力于金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的數(shù)字貿(mào)易及信息數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移方面的立法和成員國間的協(xié)調(diào)機(jī)制。歐盟通過制定《市場濫用條例》等具有直接適用法律效力的條例,在歐盟所有國家統(tǒng)一其有關(guān)市場濫用等刑事犯罪的法律。金融服務(wù)領(lǐng)域刑事法律規(guī)則的協(xié)調(diào)是歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的獨(dú)有特征。一直以來,歐盟通過貫徹落實(shí)其金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則,統(tǒng)一和協(xié)調(diào)跨境金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則,并通過諸多保障機(jī)制以及數(shù)據(jù)一體化實(shí)現(xiàn)跨境金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的便利化。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則經(jīng)過數(shù)十年的發(fā)展,已基本形成了歐盟金融服務(wù)貿(mào)易的法治體系,其中包括法律體系、實(shí)施體系、保障體系和監(jiān)督體系。近年來,歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則朝著高質(zhì)量發(fā)展的方向運(yùn)行,更加關(guān)注金融服務(wù)消費(fèi)者和投資者的保護(hù),關(guān)注數(shù)字金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的發(fā)展,關(guān)注英國退出歐盟后對歐盟規(guī)則及其基礎(chǔ)設(shè)施、金融公司和金融服務(wù)的重要影響,如金融機(jī)構(gòu)的“統(tǒng)一護(hù)照”問題。對于解決多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的止步不前問題,歐盟的金融服務(wù)法治建設(shè)對于重塑新時(shí)代的國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則具有重要的路徑和經(jīng)驗(yàn)價(jià)值。北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的重點(diǎn)是“開放”,歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則早已基本完成設(shè)立和服務(wù)自由化目標(biāo),進(jìn)階為協(xié)調(diào)和法治運(yùn)行階段。歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的立法活躍度高于北美區(qū)域規(guī)則,組織機(jī)制保障了歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的立法活動(dòng)。北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則是另一極具代表性的區(qū)域規(guī)則。北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則起步較早,是歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則之外的第二大區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體系,同時(shí)與歐盟規(guī)則形成了鮮明的差異?！侗泵雷杂少Q(mào)易協(xié)定》金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則曾直接影響并作用于《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》的相關(guān)規(guī)則。北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則體系歷經(jīng)《北美自由貿(mào)易協(xié)定》和《美墨加協(xié)定》兩代。北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則起源于雙邊,融合于多邊規(guī)則,成熟于區(qū)域規(guī)則,運(yùn)用于諸邊規(guī)則。北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則在與歐盟規(guī)則的沖突中相互影響,在諸邊談判中,不斷相遇、沖突、協(xié)調(diào)、整合,逐步形成多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的共識(shí)?？梢哉f,北美區(qū)域是美國金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的重要根基和規(guī)則前沿。研究北美區(qū)域貿(mào)易規(guī)則和金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則離不開對美國貿(mào)易政策以及美國國內(nèi)貿(mào)易政策決策機(jī)制層面的研究。貿(mào)易保護(hù)主義政策依然深深根植于美國貿(mào)易政策之中,尤其是近年來美國的貿(mào)易保護(hù)主義重燃熱情。其中的原因,正是來自于貿(mào)易保護(hù)政策在歷史上對美國經(jīng)濟(jì)振興尤其是工業(yè)化及高新技術(shù)發(fā)展中產(chǎn)生的重要推動(dòng)作用的“美好回憶”。在1994年《北美自由貿(mào)易協(xié)定》之前,美國的一些貿(mào)易協(xié)定都涉及金融服務(wù)。北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則起源于雙邊自貿(mào)協(xié)定《美加自由貿(mào)易協(xié)定》,成熟于區(qū)域自貿(mào)協(xié)定《北美自由貿(mào)易協(xié)定》,發(fā)展于《美墨加貿(mào)易協(xié)定》。同時(shí),北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則由于其屬于自由貿(mào)易協(xié)定的特征,不斷在美國的雙邊以及其主導(dǎo)的大型貿(mào)易協(xié)定中輸出。北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則與世界貿(mào)易組織法相類似。國民待遇與最惠國待遇方面,從《北美自由貿(mào)易協(xié)定》的“類似情況”標(biāo)準(zhǔn),到《美墨加協(xié)定》標(biāo)準(zhǔn)的主要核心國民待遇對象的非歧視性原則,后者在“類似情況”的界定方面更加清晰。市場準(zhǔn)入原則方面,《北美自由貿(mào)易協(xié)定》金融服務(wù)章節(jié)沒有專列市場準(zhǔn)入條款,而是在第1403條金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立和第1404條跨境貿(mào)易中加以紀(jì)律約束。《美墨加協(xié)定》第17.5條專門設(shè)定了市場準(zhǔn)入條款,原則上規(guī)定了數(shù)量限制的紀(jì)律。透明度原則方面,《北美自由貿(mào)易協(xié)定》第1411條規(guī)定了提前向所有利害方通過官方出版物、其他書面形式或其他形式公布擬采取的任何普遍適用的措施等具體規(guī)定,《美墨加協(xié)定》第17.13條規(guī)定了相關(guān)措施的透明度和行政管理紀(jì)律,在利害關(guān)系人的程序和實(shí)體權(quán)利方面比前者更加具體和細(xì)致。審慎例外原則方面,《北美自由貿(mào)易協(xié)定》允許“合理”的審慎目的的措施,《美墨加協(xié)定》通過明確列舉擴(kuò)展了“審慎原因”的范圍并做了限制性條件,采納了服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定《金融服務(wù)附件》第2條國內(nèi)法規(guī)（a）款關(guān)于審慎例外的規(guī)定。此外,值得關(guān)注的是,最新的《美墨加協(xié)定》金融服務(wù)章節(jié)的附件三突顯出互惠和對等原則的趨勢,呈現(xiàn)北美區(qū)域規(guī)則向雙邊規(guī)則收縮的現(xiàn)象。北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的顯著特性主要包括:自由貿(mào)易協(xié)定的立法模式;創(chuàng)新負(fù)面清單模式的特色;關(guān)注投資者權(quán)利的特征;東道國和母國管理權(quán)的平衡。北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則經(jīng)過20多年的發(fā)展,在國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則領(lǐng)域已經(jīng)形成了除歐盟模式外的另一種最主要的金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則。北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則源自于其自由貿(mào)易協(xié)定的立法模式。在數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移、高級(jí)管理人員、市場準(zhǔn)入、跨境金融服務(wù)貿(mào)易等規(guī)則方面處處體現(xiàn)了對金融服務(wù)貿(mào)易開放和自由化的價(jià)值取向?！侗泵雷杂少Q(mào)易協(xié)定》創(chuàng)新了不符措施清單的立法技術(shù),對于降低金融服務(wù)貿(mào)易壁壘、提升締約方的措施管理及透明度水平具有重要的制度創(chuàng)新價(jià)值。關(guān)注金融服務(wù)投資者的權(quán)利是歷代北美金融服務(wù)規(guī)則的特色,符合美國金融服務(wù)貿(mào)易強(qiáng)國的政策需求。尤其是在《美墨加協(xié)定》對申請和審批措施管理的程序性規(guī)定的強(qiáng)化后,這一特色更為凸顯。此外,東道國和母國的管理權(quán)是一個(gè)矛盾體,北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則逐步形成了兩者相平衡的特色?！睹滥訁f(xié)定》將《北美自由貿(mào)易協(xié)定》改為21世紀(jì)高標(biāo)準(zhǔn)的新協(xié)定以支持互惠貿(mào)易。這一協(xié)定還將成為特朗普政府美國貿(mào)易協(xié)議的模板,影響美國的雙邊、區(qū)域、諸邊及多邊貿(mào)易協(xié)定。最新的《美墨加協(xié)定》被評價(jià)為引領(lǐng)了金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則進(jìn)入新的規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)階段。尤其是在數(shù)據(jù)本地化限制、審慎例外的明確性、跨境服務(wù)規(guī)則的改變、措施管理的透明度,特別是負(fù)面清單的制定技術(shù)等方面。相比歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則,《美墨加協(xié)定》對數(shù)量眾多的自由貿(mào)易協(xié)定的影響更廣。歐盟模式有其高標(biāo)準(zhǔn),但由于經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟和政治聯(lián)盟的起點(diǎn)較高,對于其規(guī)則的整體性移植具有土壤適應(yīng)性的問題。而《美墨加協(xié)定》所代表的北美區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則更具有制度的靈活性。然而,《美墨加協(xié)定》中毒丸條款等設(shè)置,對域外國家產(chǎn)生了負(fù)面影響,與世界貿(mào)易組織經(jīng)濟(jì)一體化機(jī)制紀(jì)律中對于不得犧牲外部成員準(zhǔn)入程度和機(jī)會(huì)的原則發(fā)生了背離,值得警惕。本文的立足點(diǎn)是區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則對中國的啟示。歐盟和北美區(qū)域是世界最大金融市場,其規(guī)則體系引領(lǐng)著國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的風(fēng)向標(biāo)。歐盟和北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則引領(lǐng)著多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的重塑。長期以來,這兩大區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則各成一體、發(fā)展迥異,又能夠以差異化模式共存于世界貿(mào)易組織框架之下。同時(shí),也一直在各自的影響范圍內(nèi)掌握規(guī)則的話語權(quán),在雙邊、諸邊經(jīng)貿(mào)協(xié)定中不斷輸出其所代表的區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則。這些趨勢集中在數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和傳輸、個(gè)人信息保護(hù)、監(jiān)管合作、措施管理透明度、審慎例外明確化、投資者和消費(fèi)者保護(hù)等方面,以及金融服務(wù)貿(mào)易自由化和金融安全的平衡、東道國和母國管理權(quán)的平衡。歐盟和北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則在中國對外自由貿(mào)易協(xié)定金融服務(wù)條款及其保留措施的談判,對內(nèi)地與港澳關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的升級(jí),以及國內(nèi)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則及監(jiān)管能力的提升等方面都具有啟發(fā)意義。截止目前,商務(wù)部中國自由貿(mào)易區(qū)服務(wù)網(wǎng)公布中國已簽署自貿(mào)協(xié)定17個(gè),涉及國家和地區(qū)25個(gè)。作為目前中國簽訂的開放水平最高的自貿(mào)協(xié)定,《中韓自由貿(mào)易協(xié)定》首次設(shè)立了金融服務(wù)專章,為中國與其他國家或地區(qū)談判高標(biāo)準(zhǔn)的自貿(mào)協(xié)定提供了參考和經(jīng)驗(yàn)。此外,韓國與美國和歐盟分別都已簽訂了自貿(mào)協(xié)定,因此《中韓自由貿(mào)易協(xié)定》對于中國邁進(jìn)高標(biāo)準(zhǔn)的自貿(mào)區(qū)網(wǎng)絡(luò)具有十分重要的意義。《中韓自由貿(mào)易協(xié)定》金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則條款設(shè)置與《北美自由貿(mào)易協(xié)定》相似。在支付和清算系統(tǒng)、透明度條款、數(shù)量限制規(guī)則方面標(biāo)準(zhǔn)高于《北美自由貿(mào)易協(xié)定》金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)。但是跨境金融服務(wù)、高級(jí)管理人員和董事會(huì)、新金融服務(wù)、自律組織等條款的缺失,使得《中韓自由貿(mào)易協(xié)定》金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則仍低于《北美自由貿(mào)易協(xié)定》的標(biāo)準(zhǔn)。對于第二代北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則《美墨加協(xié)定》標(biāo)準(zhǔn)而言,《中韓自由貿(mào)易協(xié)定》金融服務(wù)條款在數(shù)據(jù)存儲(chǔ)和移動(dòng)、透明度和措施的管理、跨境服務(wù)等方面仍然存在較大的差距。區(qū)域規(guī)則對內(nèi)地與港澳《關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的升級(jí)具有借鑒價(jià)值。對內(nèi)與香港、澳門單獨(dú)關(guān)稅區(qū)之間簽署的自由貿(mào)易協(xié)議,屬于國內(nèi)不同關(guān)稅區(qū)間的自由貿(mào)易協(xié)議。一是并未單獨(dú)專設(shè)章節(jié),二是條款規(guī)則參照《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)定》金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則范式,總體上看,較為落后和粗糙。此外,內(nèi)地與港澳關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排附件與《美墨加協(xié)定》等負(fù)面清單范式差別較大。對于內(nèi)地與港澳關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的展望,主要集中在以下幾個(gè)方面:一是建議加強(qiáng)金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的體系化;二是金融服務(wù)涉及措施的管理模式上,加強(qiáng)措施清單的制定技術(shù)和國際對標(biāo);三是借鑒歐盟經(jīng)驗(yàn)在原有側(cè)重內(nèi)地對港澳開放的范式下,轉(zhuǎn)變?yōu)閮?nèi)地和港澳單一市場的建設(shè)。因其系國內(nèi)不同關(guān)稅區(qū)的自由貿(mào)易協(xié)定這一特殊屬性,朝著單一市場發(fā)展值得期待。對于國內(nèi)關(guān)稅區(qū)之間的自由貿(mào)易協(xié)定,歐盟模式對于促進(jìn)內(nèi)地與港澳之間的經(jīng)濟(jì)一體化以及金融監(jiān)管的合作和協(xié)調(diào)具有一定的啟示。通過國內(nèi)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)對區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則發(fā)展趨勢進(jìn)行壓力測試。提升國內(nèi)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)措施的管理和透明度,逐步改善營商環(huán)境,形成具有推廣作用的金融服務(wù)措施管理標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐?！睹滥訁f(xié)定》加強(qiáng)了對金融服務(wù)措施的管理和透明度的程序以及實(shí)體要求,對于利益相關(guān)者的程序和實(shí)體權(quán)利的保護(hù)趨勢明顯,體現(xiàn)了國際金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則對于金融服務(wù)市場主體的關(guān)注。國內(nèi)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)在金融服務(wù)相關(guān)申請、材料補(bǔ)充、通知、流程管理、反饋機(jī)制等方面除了現(xiàn)有階段的一站式服務(wù)這類便利化措施外,還應(yīng)當(dāng)主動(dòng)對接國際高標(biāo)準(zhǔn),提升措施管理的標(biāo)準(zhǔn)和透明度,制定自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)管理最佳實(shí)踐并積極加以推廣。完善負(fù)面清單管理模式,一是在形式上應(yīng)參考《美墨加協(xié)定》附件等趨勢,以行業(yè)及各項(xiàng)不符措施為分類標(biāo)準(zhǔn)。二是在條目上對接國際標(biāo)準(zhǔn)。在制定自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)負(fù)面清單時(shí)運(yùn)用國際投資者熟悉的體例和話語體系,主動(dòng)融入國際規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)。三是建議單獨(dú)制定自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)業(yè)對外開放的負(fù)面清單,與國際規(guī)則高度對接。歐盟在金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則中的諸多保障機(jī)制在國內(nèi)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)的土壤中更具適應(yīng)性,同樣值得借鑒。
李其成[5]（2019）在《中央和地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題研究》文中認(rèn)為中央與地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題的核心是金融監(jiān)管權(quán)在中央和地方政府之間是否需要以及應(yīng)該如何配置。中國金融行業(yè)的發(fā)展,尤其是金融混業(yè)經(jīng)營、金融創(chuàng)新以及地方金融業(yè)的繁榮,對中國現(xiàn)有中央集權(quán)垂直式的監(jiān)管權(quán)力配置模式提出了巨大挑戰(zhàn),現(xiàn)有監(jiān)管模式已經(jīng)不能適應(yīng)金融業(yè)的劇烈變化。當(dāng)前各國都在著力加強(qiáng)對金融整體性風(fēng)險(xiǎn)的防范,如何對新型金融活動(dòng)進(jìn)行有效監(jiān)管是亟需解決的問題。中國過去對于金融監(jiān)管體制的研究都相對集中在中央一級(jí)政府部門間金融監(jiān)管權(quán)的配置上,對地方政府能否享有以及如何享有金融監(jiān)管權(quán)問題的研究相對缺乏。面對市場的新變化,地方政府實(shí)際已廣泛參與到了地方金融監(jiān)管之上,承擔(dān)著屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任和維穩(wěn)第一責(zé)任。但不同地方金融監(jiān)管模式差異較大,尚未形成成熟統(tǒng)一的模式,且地方政府金融監(jiān)管權(quán)在定位、正當(dāng)性、內(nèi)容等重要問題上仍有待進(jìn)一步研究。研究地方政府及其部門能否享有以及如何行使金融監(jiān)管權(quán),應(yīng)首先明確金融監(jiān)管權(quán)的性質(zhì)、地位、特征等問題。金融監(jiān)管權(quán)的根本屬性是公權(quán)力,并呈現(xiàn)多元性與多重性特征,這決定了其行使需要合理配置。在權(quán)力的配置過程中,中央政府部門之間的權(quán)力配置以權(quán)力的“功能性”理論為基礎(chǔ),而監(jiān)管權(quán)力在中央和地方政府之間的配置則以“結(jié)構(gòu)性”理論為理論基礎(chǔ)。在“結(jié)構(gòu)性”理論下,我國金融市場、權(quán)力結(jié)構(gòu)、政府職能等因素共同決定并創(chuàng)生了中國進(jìn)行金融監(jiān)管權(quán)央地配置的迫切內(nèi)在需求,其中地方金融業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r是第一大動(dòng)因,地方政府的金融競爭是直接動(dòng)力,維護(hù)金融安全是根本目的,而國家權(quán)力結(jié)構(gòu)改革是其政治背景。我國現(xiàn)有監(jiān)管模式的形成有其特殊的歷史和國情條件。地方政府金融監(jiān)管權(quán)的配置狀況及其得失,對現(xiàn)有配置模式的建構(gòu)和完善有重要意義。作為國家公權(quán)力之一的金融監(jiān)管權(quán),是國家權(quán)力體系中的一部分,服從并深受國家權(quán)力央地分配的制約。具體到金融領(lǐng)域,其歷程可總結(jié)為:從金融中央集權(quán)到有限的地方競爭——中央逐漸削弱地方政府對金融行業(yè)的影響力——為應(yīng)對全球局勢而進(jìn)一步向中央集中——金融領(lǐng)域市場化改革之路確立。當(dāng)前,堅(jiān)決走市場化道路,應(yīng)是最大的國情,亟需金融監(jiān)管權(quán)配置模式改革與之適應(yīng)。中國當(dāng)前監(jiān)管模式為中央“一行兩會(huì)”為主體、多頭分工式的中央一級(jí)金融監(jiān)管,中央監(jiān)管權(quán)在地方通過地方派出機(jī)構(gòu)履行職能,權(quán)力主要集中于中央一級(jí),存在協(xié)調(diào)不力、監(jiān)管真空、限制創(chuàng)新、制約發(fā)展等突出問題,亟需向地方政府配置權(quán)力,讓地方政府參與監(jiān)管,彌補(bǔ)中央政府監(jiān)管的不足。當(dāng)前地方政府通過中央政府及其部門政策、文件等方式獲得一定的金融監(jiān)管權(quán),是一種實(shí)用主義做法,雖無法律、法規(guī)明確、具體的授權(quán),但有模糊的事實(shí)上的監(jiān)管權(quán)力。國家最新政策明確了地方政府金融監(jiān)管的屬地風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任和維穩(wěn)第一責(zé)任,呈現(xiàn)了雙層監(jiān)管的發(fā)展趨勢。中國金融監(jiān)管權(quán)央地配置模式發(fā)展至今,已經(jīng)明顯不能適應(yīng)市場化的需求,存在諸多的困境。地方政府缺乏法定的金融監(jiān)管權(quán),對于金融監(jiān)管事務(wù)的參與,均是通過中央行政管理部門的個(gè)別授權(quán),或地方政府的主動(dòng)承擔(dān),缺乏制度化、體系化的權(quán)力配置。這種監(jiān)管權(quán)集中于中央一級(jí)的配置模式,不論是應(yīng)對傳統(tǒng)金融模式及其創(chuàng)新,還是應(yīng)對發(fā)展迅猛的互聯(lián)網(wǎng)金融和金融科技,都力不從心。其中最關(guān)鍵的缺陷在于地方金融監(jiān)管權(quán)的合法性危機(jī),導(dǎo)致監(jiān)管對象覆蓋不足、制度彈性缺失、地方立法權(quán)缺位、責(zé)任不明等問題。就央地分權(quán)而言,世界上現(xiàn)存在分權(quán)型多層監(jiān)管模式以及單層監(jiān)管兩種模式,前者以美國和加拿大為典型,后者是大多數(shù)國家采用的監(jiān)管模式。美國和加拿大存在聯(lián)邦政府和地方政府兩級(jí)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu),各自在金融監(jiān)管的事務(wù)中發(fā)揮了關(guān)鍵作用。英、德、日等國均為非典型的金融監(jiān)管央地分權(quán)模式,仍以中央政府監(jiān)管為主?？傮w而言,其他國家或地區(qū)金融監(jiān)管央地分權(quán)模式之于中國的啟示,在于其權(quán)力配置方式和依據(jù)的法治化。相比較而言,中國地方政府并非完全不存在金融監(jiān)管權(quán),但在中國現(xiàn)有配置模式中,除個(gè)別地區(qū)通過地方法規(guī)形式予以確定之外,均是行政式的、實(shí)用主義的配置模式,缺乏法治化的特征。其他國家或地區(qū)的啟示還在于其無論何種央地配置模式,并不存在優(yōu)劣之分,只有與國情合適與否。央地分層的監(jiān)管體制與中央集權(quán)式的監(jiān)管體制,受到聯(lián)邦制或單一制國家形式的極大影響,但是二者并非一一對應(yīng),最終決定其模式的,是一國的金融市場及金融制度賴以存在的整個(gè)國情。地方政府金融監(jiān)管權(quán)實(shí)用主義配置的現(xiàn)實(shí),已經(jīng)顯著表明向其配置權(quán)力的必要性。而地方政府金融監(jiān)管權(quán)配置的制度化,應(yīng)該在重新厘清金融監(jiān)管權(quán)央地配置的動(dòng)因、目標(biāo)、價(jià)值及原則的基礎(chǔ)上,將地方政府金融監(jiān)管權(quán)的首要價(jià)值定位于維護(hù)地方金融市場的安全穩(wěn)定;其次要有利于提升金融監(jiān)管的效率;最后,還應(yīng)有利于實(shí)現(xiàn)地方經(jīng)濟(jì)民主。而地方金融監(jiān)管權(quán)配置的目標(biāo),則是實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管權(quán)理論上的結(jié)構(gòu)化、制度上的法治化和實(shí)踐中的高效率。為此,地方金融監(jiān)管權(quán)配置應(yīng)當(dāng)以合理分權(quán)、依法分權(quán)和權(quán)責(zé)對等為主要原則,堅(jiān)持法治化的根本路徑。中國當(dāng)前最根本癥結(jié)并非地方政府金融監(jiān)管權(quán)有無的問題,而在于法治化的缺失?？紤]到地方金融市場的特殊性,依據(jù)法律的相關(guān)規(guī)定,應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮各地方權(quán)力機(jī)構(gòu)的作用,通過地方立法進(jìn)行地方金融監(jiān)管權(quán)的配置。金融監(jiān)管權(quán)主體、對象、內(nèi)容的配置,應(yīng)把握以下原則:主體上,要堅(jiān)持地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立化、專業(yè)化和責(zé)任化,并建立地方統(tǒng)籌監(jiān)管、中央指導(dǎo)的央地監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)系;內(nèi)容上,必須厘清地方金融市場與政府監(jiān)管之間、地方監(jiān)管與中央監(jiān)管之間的兩個(gè)界限。此外,任何規(guī)范的有效運(yùn)行都離不開其所在的制度體系,金融監(jiān)管權(quán)的科學(xué)化央地配置,應(yīng)當(dāng)以完善的頂層權(quán)力配置為依托,改嚴(yán)格分業(yè)式監(jiān)管為統(tǒng)籌式監(jiān)管、完善中央與地方經(jīng)濟(jì)權(quán)力配置的關(guān)系、完善金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)制度、國家救助制度和存款保險(xiǎn)制度等,從而培育強(qiáng)大而穩(wěn)健的市場機(jī)制,從根本上減少市場失靈。
蘇婉茹[6]（2019）在《貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的影響研究 ——基于中國省際面板數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)》文中提出改革開放40年,是中國不斷融入全球化的40年,尤其是2001年加入WTO以來,中國加速了貿(mào)易開放。實(shí)踐證明,貿(mào)易開放推動(dòng)了世界各國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展,世界已交融成一個(gè)“地球村”,唯有堅(jiān)持合作共贏才能獲得可持續(xù)的經(jīng)濟(jì)增長動(dòng)力。隨著貿(mào)易開放程度的加大和深化,產(chǎn)品與技術(shù)的跨國交易需要更加優(yōu)化的金融服務(wù),由此衍生出更多的金融需求,從而對一國的金融發(fā)展產(chǎn)生重大的影響。貿(mào)易開放與金融發(fā)展存在密切聯(lián)系且相互滲透,故學(xué)術(shù)界不再局限于研究貿(mào)易開放、金融發(fā)展對經(jīng)濟(jì)增長的影響,開始重點(diǎn)關(guān)注貿(mào)易開放與金融發(fā)展之間的相互聯(lián)系。目前,中國經(jīng)濟(jì)正面臨優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換增長動(dòng)力的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn),站在新時(shí)代新的起點(diǎn)上,中國將繼續(xù)擴(kuò)大開放,堅(jiān)持走開放融通、互利共贏之路,這必將對我國的金融發(fā)展產(chǎn)生重要影響。同時(shí),由于區(qū)域資源稟賦、地理位置等條件的差異,我國東中西部的發(fā)展存在較大的區(qū)域差異,貿(mào)易開放對金融發(fā)展的影響可能也存在顯著的地域差異性,因此研究貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的作用路徑,影響及差異對我國未來發(fā)展具有重要意義?；谏鲜霈F(xiàn)實(shí)背景,又考慮到我國區(qū)域發(fā)展極大的不平衡性,本文利用我國30個(gè)省市1993-2017年的面板數(shù)據(jù),從理論上梳理研究貿(mào)易開放對金融發(fā)展的作用路徑后,實(shí)證檢驗(yàn)我國貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的具體影響及差異。首先,回顧相關(guān)文獻(xiàn),以貿(mào)易開放和金融發(fā)展為切入點(diǎn),對論文涉及的重要概念進(jìn)行清晰的界定,并對相關(guān)理論進(jìn)行回顧分析,重點(diǎn)對貿(mào)易開放作用于金融發(fā)展的路徑機(jī)制進(jìn)行梳理并構(gòu)建相應(yīng)數(shù)理模型。其次,分析我國貿(mào)易開放與區(qū)域金融發(fā)展的現(xiàn)實(shí)狀況,初步描述二者之間的現(xiàn)實(shí)關(guān)聯(lián)。再次,運(yùn)用主成分分析法測算出金融發(fā)展綜合水平,使用系統(tǒng)GMM估計(jì)方法檢驗(yàn)改革開放以來我國貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的影響,同時(shí)考慮不同時(shí)段貿(mào)易開放對金融發(fā)展的影響,并分別考察貿(mào)易開放對金融規(guī)模、金融結(jié)構(gòu)、金融效率的影響。最后,根據(jù)理論與實(shí)證得出的研究結(jié)果,提出具有針對性的政策建議。本文得到的研究結(jié)論主要有:（1）理論研究表明,貿(mào)易開放會(huì)通過促進(jìn)區(qū)域金融規(guī)模擴(kuò)大、提升金融效率、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)三個(gè)層面促進(jìn)區(qū)域金融發(fā)展。首先,貿(mào)易開放使企業(yè)利用全球范圍的資源來組織生產(chǎn),從而激勵(lì)更多企業(yè)選擇外部融資,從而整體上擴(kuò)大金融規(guī)模。其次,貿(mào)易開放會(huì)使貿(mào)易保護(hù)政策及壟斷行為對價(jià)格造成的扭曲會(huì)逐漸消除,金融部門會(huì)將更多的資金分配給生產(chǎn)效率較高的部門,從而提升金融部門的配置效率。最后,貿(mào)易開放會(huì)通過產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級(jí)和調(diào)整進(jìn)出口結(jié)構(gòu)來優(yōu)化金融部門的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu),從而改善金融部門的整體結(jié)構(gòu)。（2）實(shí)證研究發(fā)現(xiàn):第一,貿(mào)易開放（TRO）在全國及東中西部地區(qū)對金融發(fā)展的影響均表現(xiàn)為顯著的促進(jìn)作用,但這種促進(jìn)作用具有顯著的區(qū)域差異性。東中西部的影響系數(shù)分別為1.434、0.027、0.0994,與理論假設(shè)所提出的中部地區(qū)貿(mào)易開放對金融發(fā)展的促進(jìn)作用大于西部地區(qū)相悖,原因在于:相較于中部地區(qū),西部地區(qū)地域遼闊,人力資源充足,人力成本較低,進(jìn)行外貿(mào)的企業(yè)能充分利用人口紅利進(jìn)入國際市場,提升產(chǎn)量,擴(kuò)大融資需求與供給,從而帶動(dòng)地區(qū)金融發(fā)展水平提升,故對地區(qū)金融發(fā)展的促進(jìn)作用略高于中部地區(qū)。第二,隨著貿(mào)易開放的廣度與深度不斷擴(kuò)大,貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的促進(jìn)作用越大。在2001-2017年這一部分的回歸中,貿(mào)易開放在全國及東中西部區(qū)域?qū)鹑诎l(fā)展的促進(jìn)作用顯著高于1993-2000年這一時(shí)期,說明我國在2001年加入WTO后,國際合作不斷加強(qiáng),并且不斷學(xué)習(xí)引進(jìn)國外先進(jìn)的技術(shù)和人才,市場經(jīng)濟(jì)體制不斷完善,企業(yè)競爭力不斷增強(qiáng),隨著這種趨勢發(fā)展,在提高市場經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率的同時(shí),也為金融體系提供了更多的金融需求以及更大的市場空間,既提高了金融資源的運(yùn)營效率,另外,金融需求不斷增加也促使外資金融機(jī)構(gòu)不斷進(jìn)入、中資金融機(jī)構(gòu)海外上市,使金融規(guī)模逐步擴(kuò)大和金融結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化,從而有助于金融發(fā)展。第三,從貿(mào)易開放與區(qū)域金融規(guī)模、結(jié)構(gòu)、效率的回歸結(jié)果來看,貿(mào)易開放能從整體上促進(jìn)區(qū)域金融規(guī)模的擴(kuò)大、提升金融運(yùn)行效率,但不能優(yōu)化區(qū)域金融結(jié)構(gòu)。就我國現(xiàn)實(shí)情況而言,雖然貿(mào)易開放程度已經(jīng)很高,但證券市場發(fā)展并不成熟,企業(yè)融資依然保持著銀行信貸為主的模式,這是貿(mào)易開放未能促進(jìn)各地區(qū)以銀行業(yè)為主導(dǎo)的金融結(jié)構(gòu)優(yōu)化的重要原因之一?；谏鲜鼋Y(jié)論,本文提出的政策建議主要有:（1）在貿(mào)易開放進(jìn)程中促進(jìn)區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展;（2）增強(qiáng)開放政策與區(qū)域金融發(fā)展的良性互動(dòng);（3）推動(dòng)資本市場穩(wěn)健開放并注重區(qū)域差異;（4）大力發(fā)展證券市場優(yōu)化融資結(jié)構(gòu);（5）增強(qiáng)各區(qū)域抵御外來金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。本文的研究新意主要在于從金融規(guī)模、金融結(jié)構(gòu)、金融效率三個(gè)層面分析貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的作用路徑,并測度出區(qū)域金融發(fā)展水平綜合指數(shù),以2001年加入WTO為分界點(diǎn),將樣本劃分兩個(gè)階段,檢驗(yàn)貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的影響,以及是否與貿(mào)易開放程度有關(guān)。
李國敏[7]（2019）在《新時(shí)代中國企業(yè)海外拓展的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) ——基于典型案例的系統(tǒng)分析》文中認(rèn)為本文的核心問題是,如何認(rèn)識(shí)和應(yīng)對中國企業(yè)海外拓展面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。對于企業(yè)國際化面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對,國內(nèi)外有了豐富的研究,但對于海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn),人們并沒有予以足夠的重視。我們認(rèn)為固然戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)與政治風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系極其密切,但鑒于企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)影響后果的特殊嚴(yán)重性,有必要予以專門而深入的研究。圍繞上述核心問題,我們以復(fù)雜系統(tǒng)思維方法為主,同時(shí)運(yùn)用歷史考察、案例分析等方法展開全文。首先弄清企業(yè)國際化理論和中國企業(yè)的海外拓展史,重點(diǎn)是實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略之后的中國企業(yè)海外拓展情況,以及“百年未有之大變局”和“新時(shí)代”背景下推進(jìn)“一帶一路”建設(shè)的戰(zhàn)略機(jī)遇。其次,著重對企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行解析。在梳理企業(yè)國際化面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上,以復(fù)雜系統(tǒng)思維方法探討海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn),并對新時(shí)代中國企業(yè)“走出去”面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總體分析。企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)往往由宏觀國際環(huán)境格局或中觀雙邊外交關(guān)系的重大變動(dòng)所造成,具有宏觀全局性、強(qiáng)烈的政治性和立體多維的關(guān)聯(lián)性,呈現(xiàn)復(fù)雜的非線性因果關(guān)系和突變式涌現(xiàn)特征,其破壞性極大,并且可能持續(xù)發(fā)生不利影響。論文還對新時(shí)代中國企業(yè)“走出去”面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總體分析。接著以中興通訊和華為兩個(gè)中國高科技企業(yè)作為案例,分析在新時(shí)代、百年大變局背景下美國遏制中國政策對中國企業(yè)海外拓展造成的嚴(yán)重戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。本文還以國電投密松電站項(xiàng)目和中企利比亞項(xiàng)目為案例,分析國際國內(nèi)政治等因素對于中企海外項(xiàng)目造成的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)。最后,論文就新時(shí)代中國企業(yè)海外拓展的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)提出了應(yīng)對建議,并對新時(shí)代中國企業(yè)拓展海外利益和防范化解戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的前景進(jìn)行了展望。
劉登攀[8]（2019）在《新時(shí)代中國對外開放研究》文中進(jìn)行了進(jìn)一步梳理十八大以來,中國對外開放發(fā)生了重大戰(zhàn)略轉(zhuǎn)向。在中國特色社會(huì)主義進(jìn)入新時(shí)代的歷史背景下,“新時(shí)代中國對外開放是怎樣的、新時(shí)代中國怎樣對外開放”成為亟需回答的時(shí)代命題。本文運(yùn)用歷史唯物主義方法、理論和實(shí)踐相結(jié)合方法、文獻(xiàn)研究法、比較研究法、調(diào)查研究法等多種研究方法對新時(shí)代中國對外開放進(jìn)行研究,梳理了新時(shí)代中國對外開放的理論論述、分析了新時(shí)代中國對外開放的總體態(tài)勢、總結(jié)了其主要特征,并進(jìn)而研究了新時(shí)代中國對外開放的基本條件,最后提出了新時(shí)代對外開放的戰(zhàn)略策略,從而嘗試回答了“新時(shí)代中國對外開放是怎樣的、新時(shí)代中國怎樣對外開放”這一時(shí)代命題。全文共包括導(dǎo)論、正文和結(jié)語三個(gè)部分,其中導(dǎo)論部分包括研究述評、研究意義、研究方法和創(chuàng)新之處等,正文包括五章。第一章著重從理論層面回答了“新時(shí)代中國對外開放是怎樣的、新時(shí)代中國怎樣對外開放”這一時(shí)代命題。首先通過對新時(shí)代中國對外開放內(nèi)涵的界定,明確了新時(shí)代中國對外開放與以前對外開放的區(qū)別;其次通過對黨的十八大之前對外開放理論的梳理,為新時(shí)代中國對外開放理論找到理論淵源,也更好弄清其與新時(shí)代對外開放思想的區(qū)別;第三則通過對習(xí)近平人類命運(yùn)共同體理念的系統(tǒng)總結(jié)和分析,為弄清新時(shí)代中國對外開放戰(zhàn)略的轉(zhuǎn)變找到理論基礎(chǔ);第四通過對習(xí)近平新時(shí)代中國對外開放理論論述的梳理,將其主要?dú)w結(jié)為開放方向、開放原則、開放路徑、開放價(jià)值導(dǎo)向、開放與新發(fā)展理念、開放與國內(nèi)治理、開放與世界治理等幾個(gè)方面。第二章、第三章重點(diǎn)從實(shí)踐層面系統(tǒng)回答了“新時(shí)代中國對外開放是怎樣的”這一歷史命題。第二章主要闡述了新時(shí)代中國對外開放的總體態(tài)勢,從總體上、從形式上把握新時(shí)代中國對外開放的整體面貌。通過對新時(shí)代中國對外開放主要實(shí)踐的分析,也即對自由貿(mào)易區(qū)戰(zhàn)略、“一帶一路”倡議、服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放、自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)（自由貿(mào)易港）、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、人民幣國際化等對外開放戰(zhàn)略措施的分析,總結(jié)出新時(shí)代中國對外開放是全面對外開放新格局的生成,其基本內(nèi)涵包括對標(biāo)國際一流標(biāo)準(zhǔn)的全方位產(chǎn)業(yè)開放格局、陸海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)?xùn)|西雙向互濟(jì)的地理開放格局、“引進(jìn)來”“走出去”的雙向投資開放格局、美元與人民幣協(xié)同互補(bǔ)的貨幣開放格局、發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家并重的地緣開放格局、多邊區(qū)域雙邊兼顧的貿(mào)易開放格局。第三章通過國內(nèi)與國際、歷史與現(xiàn)實(shí)相比較的方法總結(jié)出新時(shí)代中國對外開放所呈現(xiàn)出的獨(dú)特特征,從關(guān)鍵角度、從實(shí)質(zhì)意義上把握新時(shí)代中國對外開放,理解新時(shí)代中國對外開放與其他對外開放區(qū)別,認(rèn)清其在中國和世界對外開放史上的歷史地位。其主要特征包括在治理方式上所呈現(xiàn)出的治理特征,在中國2000多年對外開放史上所呈現(xiàn)出的歷史特征,在全球化500年歷史上所呈現(xiàn)出的對于推動(dòng)新一輪全球化發(fā)展的全球化特征,在中國和世界對外開放史上的比較中所呈現(xiàn)出的不同的價(jià)值導(dǎo)向特征。論文的第四章和第五章重點(diǎn)從實(shí)踐層面回答了“新時(shí)代中國怎樣對外開放”這一歷史命題。第四章系統(tǒng)分析了新時(shí)代中國對外開放的內(nèi)外部條件,即中國內(nèi)部所擁有的優(yōu)勢和劣勢,外部所面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。從內(nèi)部來看,中國自身所擁有的對外開放優(yōu)勢主要包括龐大內(nèi)部市場規(guī)模優(yōu)勢、又快又好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、持續(xù)優(yōu)化的營商環(huán)境、大幅提高的科技實(shí)力、穩(wěn)定的宏觀發(fā)展環(huán)境等五方面。中國對外開放的劣勢主要包括高水平開放所需經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)還不牢固、營商環(huán)境落后于世界一流水平、海外權(quán)益保護(hù)機(jī)制和能力處于起步階段、科技創(chuàng)新水平與強(qiáng)國相比差距較大、落入中等收入陷阱風(fēng)險(xiǎn)增加、資源安全問題不容忽視。從外部來看,新時(shí)代中國對外開放所面臨的機(jī)遇主要包括面向發(fā)展中國家,抓住產(chǎn)能合作和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)機(jī)遇;面向發(fā)達(dá)國家,抓住承接服務(wù)產(chǎn)業(yè)國際轉(zhuǎn)移機(jī)遇;面向新科技革命,搶抓新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式發(fā)展機(jī)遇;面向全球治理,抓住世界經(jīng)濟(jì)治理地位提升機(jī)遇。中國面臨的外部挑戰(zhàn)主要包括價(jià)值鏈高低兩端的挑戰(zhàn)、全球經(jīng)濟(jì)治理上的挑戰(zhàn)、中美“修昔底德陷阱”的挑戰(zhàn)、政治安全等復(fù)雜風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)、部分發(fā)達(dá)國家對中國發(fā)展模式不認(rèn)同的挑戰(zhàn)。第五章提出了新時(shí)代中國對外開放的戰(zhàn)略策略。通過對新時(shí)代對外開放實(shí)踐和理論的總結(jié),提出了新時(shí)代中國對外開放戰(zhàn)略策略的依據(jù),并提出了核心戰(zhàn)略、保障戰(zhàn)略、對美戰(zhàn)略、安全戰(zhàn)略等四大戰(zhàn)略。核心戰(zhàn)略是打造以中國為核心的全球價(jià)值鏈,跨越中等收入陷阱,打造中國引領(lǐng)世界發(fā)展的競爭力:其目標(biāo)是塑造以中國為核心的全球價(jià)值鏈,其基礎(chǔ)是龐大市場和優(yōu)質(zhì)產(chǎn)能,其動(dòng)力是抓住新科技革命機(jī)遇、占據(jù)價(jià)值鏈頂端,其主體是培育一批世界級(jí)跨國公司,其路徑是“一體兩翼”的建構(gòu)途徑,其保障是完善構(gòu)建全球價(jià)值鏈的保障體系。保障戰(zhàn)略是創(chuàng)造有利于實(shí)現(xiàn)核心戰(zhàn)略的內(nèi)外發(fā)展環(huán)境,具體包括:營造有利的內(nèi)部發(fā)展環(huán)境即國內(nèi)宏觀環(huán)境保障,完善海外權(quán)益保護(hù)機(jī)制體系即海外權(quán)益保護(hù)保障,構(gòu)建有利外部制度環(huán)境即國際治理體系保障。對美戰(zhàn)略是中美開展全面戰(zhàn)略合作,跨越修昔底德陷阱。安全戰(zhàn)略是守住經(jīng)濟(jì)安全底線,具體包括:堅(jiān)持漸進(jìn)式開放,降低開放發(fā)展風(fēng)險(xiǎn);防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)國家金融安全;建立資源安全體系,確保國家資源安全;完善外國投資安全審查機(jī)制,保護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全。文章的結(jié)語部分對全文進(jìn)行了總結(jié)。結(jié)語的第一部分強(qiáng)調(diào)了中國對外開放戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的總體原因。結(jié)語的第二部分進(jìn)一步明確了論文第一章主要從理論層面回答了“新時(shí)代中國對外開放是怎樣的、新時(shí)代中國怎樣對外開放”這一時(shí)代命題,第二章到第五章主要從實(shí)踐層面回答“新時(shí)代中國對外開放是怎樣的、新時(shí)代中國怎樣對外開放”,其中第二章和第三章主要回答前一個(gè)問題,第四章和第五章則著重回答了后一個(gè)問題。結(jié)語的第三部分簡明總結(jié)了論文的主要?jiǎng)?chuàng)新點(diǎn)。
崔鴻雁[9]（2012）在《建國以來我國金融監(jiān)管制度思想演進(jìn)研究》文中研究指明隨著世界經(jīng)濟(jì)金融形勢的不斷發(fā)展變化,世界各國的金融監(jiān)管制度也在不斷地變革中。從西方國家監(jiān)管制度的變遷看,金融監(jiān)管經(jīng)歷了自由—管制—放松管制的發(fā)展過程。20世紀(jì)80年代以來,我國社會(huì)政治狀況發(fā)生了深刻變革,國際經(jīng)濟(jì)金融形勢與我國的經(jīng)濟(jì)金融在全球化背景下呈現(xiàn)出新的特征和趨勢,國際金融監(jiān)管理論和實(shí)踐也在發(fā)生著巨大變化,這一切構(gòu)成了我國金融監(jiān)管制度思想變遷的深刻的經(jīng)濟(jì)金融背景。本文旨在對建國以來中國金融監(jiān)管制度思想的形成、發(fā)展和逐漸成熟的基本過程作一比較系統(tǒng)地回顧和分析。本文分導(dǎo)論和六個(gè)章節(jié)：第一章為導(dǎo)論,詮釋金融監(jiān)管及監(jiān)管制度的含義,回顧國內(nèi)外研究狀況,說明選題的學(xué)術(shù)意義和現(xiàn)實(shí)價(jià)值,簡要提示本選題的研究思路、內(nèi)容框架、研究方法與特色。第二章開始至第五章,結(jié)合對當(dāng)時(shí)的社會(huì)經(jīng)濟(jì)背景的分析和對監(jiān)管制度、監(jiān)管行為的根源性探究,把我國建國以來金融監(jiān)管制度思想劃分為四個(gè)階段,第一章束縛與控制（1948—1978）：計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的金融監(jiān)管制度與思想；第二章啟蒙與探索（1979—1984）：金融制度改革起步階段的監(jiān)管制度與思想；第三章沖突與融合（1984—1993）：金融制度改革構(gòu)建階段的監(jiān)管制度與思想；第四章調(diào)整與突破（1994—2004）：金融制度改革調(diào)整階段的監(jiān)管制度與思想；第五章深化與再探索（2005至今）：金融制度改革深化階段的監(jiān)管制度與思想。第六章是對我國建國以來金融監(jiān)管制度思想演進(jìn)的總體考察,實(shí)際上也是全文的一個(gè)總結(jié)。在對每個(gè)階段監(jiān)管思想的分析過程中,先從分析當(dāng)時(shí)的監(jiān)管思想形成的背景入手,進(jìn)而對監(jiān)管具體制度建構(gòu)等情況進(jìn)行簡要介紹,然后分析其中蘊(yùn)含的思想特征與演變過程,最后對該階段監(jiān)管思想進(jìn)行總體評價(jià)。在對每一發(fā)展階段的分析中,既統(tǒng)一思路,又突出各自的特點(diǎn)、突出階段特征。經(jīng)濟(jì)實(shí)踐的發(fā)展與金融業(yè)的變革催生了不同發(fā)展階段的金融監(jiān)管思想,從而推動(dòng)了制度的形成,這是一個(gè)歷史的過程,通常還伴隨著國家和全球?qū)用娴膹V泛技術(shù)創(chuàng)新和制度創(chuàng)新。同時(shí)這個(gè)過程也發(fā)生在特定的空間脈絡(luò)中,在特定的經(jīng)濟(jì)背景下以金融監(jiān)管組織制度、市場制度、法律制度的不同層次展開。因而,金融監(jiān)管制度思想在時(shí)間脈絡(luò)中呈現(xiàn)出歷史的演化特征,而在空間脈絡(luò)中又呈現(xiàn)出一定的層次性特征,時(shí)間與空間脈絡(luò)的交錯(cuò)與協(xié)同,共同構(gòu)成了金融監(jiān)管制度思想演化的動(dòng)力。無疑,監(jiān)管思想的變更來源于市場變革,而各個(gè)時(shí)期制度的創(chuàng)立和創(chuàng)新無一不受到思想的啟發(fā)、孵化與引導(dǎo)。無疑,制度的變革和思想的創(chuàng)新互相促進(jìn)、互為動(dòng)力。從經(jīng)濟(jì)思想史的角度論證1949年以來中國金融監(jiān)管制度的思想變遷,既可以使我們理解中國金融監(jiān)管制度理論本土化的思想根源,又為構(gòu)建適合中國國情的金融監(jiān)管理念創(chuàng)新和政策選擇提供思想資源。本文以經(jīng)濟(jì)思想成長為主線,分析了金融監(jiān)管制度演變的思想脈絡(luò)。所以,從思想史的角度對我國金融監(jiān)管制度思想的演變加以系統(tǒng)地梳理,揭示其內(nèi)在的發(fā)展演變規(guī)律,能夠?yàn)樘剿鞅O(jiān)管制度繼續(xù)完善的路徑、推進(jìn)金融體制改革提供全新的思考視角。
趙憶寧[10]（2011）在《化解金融風(fēng)險(xiǎn) 堅(jiān)持金融改革 中國入世的一場重大戰(zhàn)役》文中指出編者按 在參加世界貿(mào)易組織的整個(gè)談判過程中，金融問題成為留在最后的幾個(gè)難點(diǎn)問題之一，因?yàn)樵谡勁械谋澈?，只有在極小的決策圈子內(nèi)才知曉中國的金融風(fēng)險(xiǎn)究竟有多大。 在這次會(huì)上朱總理強(qiáng)調(diào)：首先，中外合資壽險(xiǎn)公司中的外方股份不能超過50%，中外合資增值電訊
二、中國金融改革與加入世界貿(mào)易組織（論文開題報(bào)告）
（1）論文研究背景及目的
此處內(nèi)容要求：
首先簡單簡介論文所研究問題的基本概念和背景，再而簡單明了地指出論文所要研究解決的具體問題，并提出你的論文準(zhǔn)備的觀點(diǎn)或解決方法。
寫法范例：
本文主要提出一款精簡64位RISC處理器存儲(chǔ)管理單元結(jié)構(gòu)并詳細(xì)分析其設(shè)計(jì)過程。在該MMU結(jié)構(gòu)中,TLB采用叁個(gè)分離的TLB,TLB采用基于內(nèi)容查找的相聯(lián)存儲(chǔ)器并行查找,支持粗粒度為64KB和細(xì)粒度為4KB兩種頁面大小,采用多級(jí)分層頁表結(jié)構(gòu)映射地址空間,并詳細(xì)論述了四級(jí)頁表轉(zhuǎn)換過程,TLB結(jié)構(gòu)組織等。該MMU結(jié)構(gòu)將作為該處理器存儲(chǔ)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的一個(gè)重要組成部分。
（2）本文研究方法
調(diào)查法：該方法是有目的、有系統(tǒng)的搜集有關(guān)研究對象的具體信息。
觀察法：用自己的感官和輔助工具直接觀察研究對象從而得到有關(guān)信息。
實(shí)驗(yàn)法：通過主支變革、控制研究對象來發(fā)現(xiàn)與確認(rèn)事物間的因果關(guān)系。
文獻(xiàn)研究法：通過調(diào)查文獻(xiàn)來獲得資料，從而全面的、正確的了解掌握研究方法。
實(shí)證研究法：依據(jù)現(xiàn)有的科學(xué)理論和實(shí)踐的需要提出設(shè)計(jì)。
定性分析法：對研究對象進(jìn)行“質(zhì)”的方面的研究，這個(gè)方法需要計(jì)算的數(shù)據(jù)較少。
定量分析法：通過具體的數(shù)字，使人們對研究對象的認(rèn)識(shí)進(jìn)一步精確化。
跨學(xué)科研究法：運(yùn)用多學(xué)科的理論、方法和成果從整體上對某一課題進(jìn)行研究。
功能分析法：這是社會(huì)科學(xué)用來分析社會(huì)現(xiàn)象的一種方法，從某一功能出發(fā)研究多個(gè)方面的影響。
模擬法：通過創(chuàng)設(shè)一個(gè)與原型相似的模型來間接研究原型某種特性的一種形容方法。
三、中國金融改革與加入世界貿(mào)易組織（論文提綱范文）
（1）我國金融安全狀態(tài)及預(yù)警研究（論文提綱范文）
| 致謝 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 1 緒論 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.1.1 我國金融業(yè)擴(kuò)大開放進(jìn)入新階段 |
| 1.1.2 新形勢下我國金融業(yè)面臨的新風(fēng)險(xiǎn) |
| 1.1.3 大國博弈帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)日益升高 |
| 1.2 研究意義 |
| 1.2.1 金融安全是一個(gè)國家整體安全的重要內(nèi)容 |
| 1.2.2 維護(hù)金融安全是提高國家治理能力的需要 |
| 1.2.3 維護(hù)金融安全是促進(jìn)我國深化改革的需要 |
| 1.2.4 維護(hù)金融安全是應(yīng)對復(fù)雜金融形勢的需要 |
| 1.3 研究思路、方法與框架 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究內(nèi)容 |
| 1.4 文章組織與創(chuàng)新 |
| 1.4.1 文章組織 |
| 1.4.2 創(chuàng)新 |
| 2 理論基礎(chǔ)與文獻(xiàn)回顧 |
| 2.1 相關(guān)概念 |
| 2.1.1 金融風(fēng)險(xiǎn) |
| 2.1.2 金融危機(jī) |
| 2.1.3 金融安全 |
| 2.2 金融安全的相關(guān)理論 |
| 2.2.1 金融脆弱性理論 |
| 2.2.2 金融危機(jī)理論 |
| 2.2.3 金融預(yù)警理論 |
| 2.2.4 產(chǎn)業(yè)安全理論 |
| 2.3 文獻(xiàn)回顧與機(jī)理分析 |
| 2.3.1 銀行業(yè)安全文獻(xiàn)回顧與機(jī)理分析 |
| 2.3.2 貨幣安全文獻(xiàn)回顧與機(jī)理分析 |
| 2.3.3 債務(wù)安全文獻(xiàn)回顧與機(jī)理分析 |
| 2.3.4 證券業(yè)安全文獻(xiàn)回顧與機(jī)理分析 |
| 2.3.5 保險(xiǎn)業(yè)安全文獻(xiàn)回顧與機(jī)理分析 |
| 2.3.6 金融安全及其預(yù)警的研究 |
| 3 銀行業(yè)安全影響因素模型分析 |
| 3.1 銀行業(yè)安全指標(biāo)體系的構(gòu)建 |
| 3.1.1 銀行業(yè)安全程度的衡量 |
| 3.1.2 影響銀行業(yè)安全的主要變量 |
| 3.1.3 數(shù)據(jù)來源及描述性統(tǒng)計(jì) |
| 3.2 模型構(gòu)建與檢驗(yàn) |
| 3.2.1 模型構(gòu)建 |
| 3.2.2 模型檢驗(yàn) |
| 3.3 模型分析 |
| 3.3.1 脈沖響應(yīng)函數(shù)分析 |
| 3.3.2 方差分解分析 |
| 3.4 研究結(jié)論 |
| 3.4.1 長期看對外債務(wù)規(guī)模影響銀行業(yè)安全 |
| 3.4.2 房地產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)不利于銀行業(yè)安全 |
| 3.4.3 保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展有利于維護(hù)銀行業(yè)安全 |
| 3.4.4 長期看資本賬戶擴(kuò)大開放有利于銀行業(yè)安全 |
| 4 貨幣及對外債務(wù)安全影響因素模型分析 |
| 4.1 貨幣安全影響因素模型分析 |
| 4.1.1 影響貨幣安全的主要變量 |
| 4.1.2 數(shù)據(jù)來源及描述性統(tǒng)計(jì) |
| 4.1.3 模型構(gòu)建與檢驗(yàn) |
| 4.1.4 模型分析 |
| 4.2 對外債務(wù)安全影響因素模型分析 |
| 4.2.1 影響對外債務(wù)安全的主要變量 |
| 4.2.2 數(shù)據(jù)來源及描述性統(tǒng)計(jì) |
| 4.2.3 模型構(gòu)建與檢驗(yàn) |
| 4.2.4 模型分析 |
| 4.3 研究結(jié)論 |
| 4.3.1 人民幣匯率變化受我國匯率制度的影響很大 |
| 4.3.2 市場因素對人民幣匯率波動(dòng)的影響日益增強(qiáng) |
| 4.3.3 對外開放度與美元指數(shù)短期顯著影響匯率波動(dòng) |
| 4.3.4 外匯匯率的變化顯著影響我國對外債務(wù)安全 |
| 4.3.5 經(jīng)濟(jì)發(fā)展和對外開放程度顯著影響對外債務(wù)安全 |
| 5 證券及保險(xiǎn)業(yè)安全影響因素模型分析 |
| 5.1 證券業(yè)安全影響因素模型分析 |
| 5.1.1 影響證券業(yè)安全的主要變量 |
| 5.1.2 數(shù)據(jù)來源及描述性統(tǒng)計(jì) |
| 5.1.3 模型構(gòu)建與檢驗(yàn) |
| 5.1.4 模型分析 |
| 5.2 保險(xiǎn)業(yè)安全影響因素模型分析 |
| 5.2.1 影響保險(xiǎn)業(yè)安全的主要變量 |
| 5.2.2 數(shù)據(jù)來源及描述性統(tǒng)計(jì) |
| 5.2.3 模型分析與檢驗(yàn) |
| 5.3 研究結(jié)論 |
| 5.3.1 經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平對證券及保險(xiǎn)業(yè)安全影響顯著 |
| 5.3.2 對外開放背景下證券市場對匯率變化敏感 |
| 5.3.3 貨幣供應(yīng)量等變量對證券業(yè)安全影響不顯著 |
| 5.3.4 居民儲(chǔ)蓄水平是影響保險(xiǎn)業(yè)安全的重要因素 |
| 5.3.5 擴(kuò)大金融業(yè)開放有助于為保險(xiǎn)業(yè)注入發(fā)展動(dòng)力 |
| 5.3.6 適當(dāng)降低利率可為保險(xiǎn)業(yè)提供良好發(fā)展環(huán)境 |
| 6 我國金融安全狀態(tài)評估及預(yù)警研究 |
| 6.1 我國金融安全狀態(tài)的評估 |
| 6.1.1 金融安全評價(jià)指標(biāo)體系的構(gòu)建 |
| 6.1.2 模型選擇與指標(biāo)權(quán)重的確定 |
| 6.1.3 模型分析 |
| 6.1.4 金融安全狀態(tài)水平的測算 |
| 6.1.5 測算結(jié)果分析 |
| 6.2 我國金融安全水平的預(yù)警研究 |
| 6.2.1 模型推導(dǎo)及設(shè)定 |
| 6.2.2 模型的求解與分析 |
| 6.2.3 金融安全預(yù)警分析 |
| 6.3 研究結(jié)論 |
| 6.3.1 我國金融安全指數(shù)波動(dòng)較為頻繁 |
| 6.3.2 我國金融安全指數(shù)呈波動(dòng)向下走勢 |
| 6.3.3 未來兩年我國金融安全狀態(tài)將會(huì)改善 |
| 7 研究結(jié)論與對策建議 |
| 7.1 研究結(jié)論 |
| 7.1.1 外匯匯率顯著影響我國金融安全水平 |
| 7.1.2 銀行業(yè)安全受對外債務(wù)余額等多重因素的影響 |
| 7.1.3 擴(kuò)大對外開放有利于匯率市場化機(jī)制的形成 |
| 7.1.4 市場因素對證券業(yè)安全的影響尚不顯著 |
| 7.1.5 保險(xiǎn)業(yè)安全受居民收入和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平影響較大 |
| 7.1.6 國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平對金融安全影響巨大 |
| 7.1.7 諸多關(guān)鍵因素指標(biāo)拖累著我國金融安全水平 |
| 7.1.8 我國金融安全水平走勢波動(dòng)并有望逐漸轉(zhuǎn)好 |
| 7.2 維護(hù)我國金融安全的對策建議 |
| 7.2.1 努力構(gòu)建現(xiàn)代金融體系以維護(hù)我國金融安全 |
| 7.2.2 推進(jìn)利率市場化改革以維護(hù)我國金融安全 |
| 7.2.3 完善匯率形成機(jī)制推進(jìn)人民幣國際化進(jìn)程 |
| 7.2.4 有序推進(jìn)資本賬戶開放以維護(hù)我國金融安全 |
| 7.2.5 繼續(xù)完善金融監(jiān)管體制以維護(hù)金融安全 |
| 7.2.6 完善金融安全預(yù)警機(jī)制以維護(hù)我國金融安全 |
| 7.2.7 促進(jìn)房地產(chǎn)業(yè)穩(wěn)定發(fā)展以維護(hù)我國金融安全 |
| 7.2.8 繼續(xù)擴(kuò)大金融業(yè)對外開放和國際合作 |
| 7.3 研究不足 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 作者簡歷及攻讀博士學(xué)位期間取得的研究成果 |
| 學(xué)位論文數(shù)據(jù)集 |
（2）金融開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展（論文提綱范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 緒論 |
| 1.1 選題背景 |
| 1.1.1 現(xiàn)實(shí)背景 |
| 1.1.2 理論背景 |
| 1.2 研究意義 |
| 1.2.1 理論意義 |
| 1.2.2 實(shí)踐意義 |
| 1.3 研究思路、結(jié)構(gòu)安排與研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 結(jié)構(gòu)安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要?jiǎng)?chuàng)新與不足 |
| 1.4.1 主要?jiǎng)?chuàng)新 |
| 1.4.2 不足之處 |
| 第2章 相關(guān)概念界定、基礎(chǔ)理論與相關(guān)文獻(xiàn)評述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 對金融開放的理解 |
| 2.1.2 對中國金融開放階段的歷史界定 |
| 2.1.3 對被動(dòng)開放和主動(dòng)開放的理解 |
| 2.1.4 對本土存款性金融機(jī)構(gòu)的界定 |
| 2.1.5 對發(fā)展的理解 |
| 2.2 理論基礎(chǔ) |
| 2.2.1 內(nèi)生增長理論 |
| 2.2.2 自組織理論 |
| 2.2.3 理論基礎(chǔ)的適用性分析 |
| 2.3 相關(guān)文獻(xiàn)評述 |
| 2.3.1 市場開放對中國金融業(yè)發(fā)展的影響 |
| 2.3.2 1840-1927年間中國本土金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展 |
| 2.3.3 1978年后中國本土銀行業(yè)發(fā)展 |
| 2.3.4 對現(xiàn)有文獻(xiàn)的評價(jià) |
| 第3章 被動(dòng)開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商與近代金融市場被動(dòng)開放 |
| 3.2 被動(dòng)開放條件下外國銀行對華資本牽制 |
| 3.2.1 外國在華銀行市場進(jìn)入及市場壟斷 |
| 3.2.2 外國在華銀行對舊式金融機(jī)構(gòu)的資本牽制 |
| 3.2.3 中外金融機(jī)構(gòu)互動(dòng)實(shí)質(zhì):資本侵略 |
| 3.3 舊式金融機(jī)構(gòu)的歷史沉浮 |
| 3.3.1 本土錢莊的近代化轉(zhuǎn)型 |
| 3.3.2 本土票號(hào)的時(shí)代衰落 |
| 3.4 現(xiàn)代銀行業(yè)的曲折探索 |
| 3.4.1 發(fā)展背景:外商銀行干涉與封建勢力阻撓 |
| 3.4.2 “官護(hù)”銀行興起階段 |
| 3.4.3 華資銀行新設(shè)階段 |
| 3.4.4 本土銀行業(yè)聯(lián)合發(fā)展階段 |
| 3.5 歷史價(jià)值評價(jià) |
| 第4章 主動(dòng)開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展(1978年改革開放后) |
| 4.1 改革開放與中國金融市場主動(dòng)開放 |
| 4.2 市場開放與中國銀行業(yè)“頂層設(shè)計(jì)”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “開大門”的金融開放 |
| 4.2.2 建立中央銀行制度 |
| 4.2.3 探索國有銀行改革 |
| 4.2.4 從微觀主體發(fā)展到宏觀格局構(gòu)建:搭建二級(jí)銀行體系 |
| 4.3 擴(kuò)大對外開放后中國銀行業(yè)改革的深化調(diào)整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面對外開放 |
| 4.3.2 準(zhǔn)確定義中央銀行地位 |
| 4.3.3 國有商業(yè)銀行股份制改革 |
| 4.3.4 “準(zhǔn)體制外”股份制商業(yè)銀行深化改革 |
| 4.3.5 發(fā)展城市商業(yè)銀行 |
| 4.3.6 從微觀主體發(fā)展到宏觀格局構(gòu)建:本土銀行業(yè)增量改革 |
| 4.4 后危機(jī)時(shí)代中國銀行業(yè)改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中國銀行業(yè)“走進(jìn)”國際視野 |
| 4.4.2 中央銀行制度完善 |
| 4.4.3 農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)深化發(fā)展 |
| 4.4.4 從微觀主體發(fā)展到宏觀格局構(gòu)建:建立多元銀行體系 |
| 4.5 歷史價(jià)值評價(jià) |
| 第5章 被動(dòng)開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的實(shí)證分析 |
| 5.1 實(shí)證分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究對象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 結(jié)構(gòu)方程模型分析與中介效應(yīng)檢驗(yàn) |
| 5.3.1 研究假設(shè) |
| 5.3.2 研究方法介紹 |
| 5.3.3 樣本的基本特征與相關(guān)性分析 |
| 5.3.4 驗(yàn)證性因子分析 |
| 5.3.5 結(jié)構(gòu)方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效應(yīng)分析 |
| 5.4 本章小結(jié) |
| 第6章 主動(dòng)開放與本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的實(shí)證分析 |
| 6.1 變量介紹及數(shù)據(jù)來源 |
| 6.1.1 數(shù)據(jù)來源 |
| 6.1.2 研究模型介紹 |
| 6.1.3 變量介紹 |
| 6.1.4 變量基本統(tǒng)計(jì)量 |
| 6.1.5 共線性和相關(guān)性檢驗(yàn) |
| 6.2 主動(dòng)開放影響實(shí)證分析 |
| 6.2.1 全樣本分析 |
| 6.2.2 第二階段分析 |
| 6.2.3 第三階段分析 |
| 6.3 不同銀行異質(zhì)性影響分析 |
| 6.3.1 國有控股大型商業(yè)銀行 |
| 6.3.2 股份制商業(yè)銀行 |
| 6.3.3 城市商業(yè)銀行 |
| 6.3.4 農(nóng)村商業(yè)銀行 |
| 6.4 穩(wěn)健性檢驗(yàn) |
| 6.5 內(nèi)生性檢驗(yàn) |
| 6.6 本章小結(jié) |
| 6.6.1 全樣本影響結(jié)論 |
| 6.6.2 不同階段影響結(jié)論 |
| 6.6.3 不同類型銀行影響結(jié)論 |
| 第7章 中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的邏輯、特征、經(jīng)驗(yàn)及啟示 |
| 7.1 金融開放條件下中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展邏輯 |
| 7.1.1 歷史的變遷:兩次金融開放的變遷遞進(jìn) |
| 7.1.2 政策(環(huán)境)的變遷:不同政策效能的變遷差異 |
| 7.1.3 理念的變遷:金融機(jī)構(gòu)變遷發(fā)生的關(guān)鍵 |
| 7.2 金融開放條件下中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展特征 |
| 7.2.1 以金融開放作為發(fā)展起點(diǎn) |
| 7.2.2 以漸進(jìn)式改革作為發(fā)展思路 |
| 7.2.3 以個(gè)體發(fā)展帶動(dòng)整體變革 |
| 7.2.4 以增量改革促進(jìn)存量改革 |
| 7.2.5 以機(jī)構(gòu)改革和功能完善協(xié)調(diào)推進(jìn)機(jī)構(gòu)發(fā)展 |
| 7.3 金融開放條件下中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)發(fā)展經(jīng)驗(yàn) |
| 7.3.1 以發(fā)揮本土優(yōu)勢為導(dǎo)向 |
| 7.3.2 在開放學(xué)習(xí)中堅(jiān)持本土適應(yīng)性 |
| 7.3.3 發(fā)揮主體的內(nèi)生性帶動(dòng)作用 |
| 7.3.4 以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展為動(dòng)力 |
| 7.3.5 堅(jiān)持發(fā)展的與時(shí)俱進(jìn) |
| 7.3.6 結(jié)合宏觀調(diào)控與微觀主體能動(dòng)性 |
| 7.4 新一輪金融開放背景下本土銀行部門發(fā)展啟示 |
| 7.4.1 立足國情:保持對外開放與國家戰(zhàn)略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激發(fā)本土銀行部門發(fā)展的自覺能動(dòng)性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融開放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史為鑒:推廣金融發(fā)展實(shí)踐和理論的中國方案 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 附錄 |
| 在學(xué)期間學(xué)術(shù)成果表 |
| 致謝 |
（3）中國出口信用保險(xiǎn)的政策性及對出口貿(mào)易的影響（論文提綱范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1.導(dǎo)論 |
| 1.1 研究背景及問題 |
| 1.1.1 出口信用保險(xiǎn)與全球國際貿(mào)易發(fā)展 |
| 1.1.2 出口信用保險(xiǎn)與中國國際貿(mào)易發(fā)展 |
| 1.1.3 研究意義與目的 |
| 1.2 文獻(xiàn)綜述 |
| 1.2.1 國外研究 |
| 1.2.2 國內(nèi)研究 |
| 1.2.3 研究評述 |
| 1.3 研究內(nèi)容與方法 |
| 1.3.1 研究思路與內(nèi)容 |
| 1.3.2 研究路線與方法 |
| 1.4 創(chuàng)新與不足 |
| 1.4.1 創(chuàng)新 |
| 1.4.2 不足 |
| 1.5 本章小結(jié) |
| 2.概念范疇界定和政策性理論基礎(chǔ) |
| 2.1 重要概念界定 |
| 2.1.1 出口貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn) |
| 2.1.2 出口信用保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn) |
| 2.1.3 政策性出口信用保險(xiǎn)的概念 |
| 2.1.4 政策性出口信用保險(xiǎn)的屬性特征 |
| 2.1.5 政策性與商業(yè)性出口信用保險(xiǎn)的辨析 |
| 2.2 出口信用保險(xiǎn)政策性成因的理論 |
| 2.2.1 市場缺陷理論 |
| 2.2.2 風(fēng)險(xiǎn)感知理論 |
| 2.2.3 公共產(chǎn)品理論 |
| 2.2.4 政策工具理論 |
| 2.2.5 出口補(bǔ)貼合法化理論 |
| 2.3 政策性出口信用保險(xiǎn)對出口貿(mào)易影響的理論 |
| 2.3.1 新要素稟賦理論 |
| 2.3.2 異質(zhì)性企業(yè)理論 |
| 2.3.3 戰(zhàn)略性貿(mào)易政策理論 |
| 2.3.4 貿(mào)易的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)理論 |
| 2.4 出口信用保險(xiǎn)政策性的理論綜合分析 |
| 2.4.1 風(fēng)險(xiǎn)的特殊性阻礙出口貿(mào)易的發(fā)展 |
| 2.4.2 出口信用保險(xiǎn)的政策屬性體現(xiàn)為支持出口貿(mào)易 |
| 2.4.3 國際規(guī)則是政策性方式的制度保障和財(cái)務(wù)約束 |
| 2.5 本章小結(jié) |
| 3.出口信用保險(xiǎn)的政策性特征事實(shí)及演變 |
| 3.1 全球出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展與政策性演進(jìn) |
| 3.1.1 萌芽期:商業(yè)化經(jīng)營,金融屬性明顯 |
| 3.1.2 起步期:政府積極參與,政策屬性凸顯 |
| 3.1.3 發(fā)展期:政策屬性與金融屬性有機(jī)融合 |
| 3.1.4 調(diào)整期:全球金融危機(jī)后政策屬性強(qiáng)化 |
| 3.2 中國出口信用保險(xiǎn)發(fā)展與政策性演進(jìn) |
| 3.2.1 我國出口信用保險(xiǎn)政策性演進(jìn) |
| 3.2.2 我國政策性出口信用保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)履職成效 |
| 3.2.3 我國出口信用保險(xiǎn)發(fā)展的政策性特征 |
| 3.3 出口信用保險(xiǎn)政策性演進(jìn)的趨勢特點(diǎn) |
| 3.3.1 政策性貫穿信用保險(xiǎn)發(fā)展各個(gè)階段 |
| 3.3.2 政策性發(fā)揮與風(fēng)險(xiǎn)狀況高度相關(guān) |
| 3.3.3 逆周期調(diào)節(jié)機(jī)制是政策性體現(xiàn)的關(guān)鍵領(lǐng)域 |
| 3.4 出口信用保險(xiǎn)的政策性功能與促進(jìn)出口的政策性目標(biāo) |
| 3.4.1 政策性金融視角的功能分析 |
| 3.4.2 出口信用保險(xiǎn)的政策性功能分析 |
| 3.4.3 促進(jìn)出口的政策性目標(biāo)與功能框架 |
| 3.4.4 空間逆向調(diào)節(jié)機(jī)制和出口信用保險(xiǎn)的政策性拓展 |
| 3.5 政策性出口信用保險(xiǎn)經(jīng)營模式的國際比較 |
| 3.5.1 經(jīng)營模式的國際比較 |
| 3.5.2 不同模式下的政府角色 |
| 3.5.3 伯爾尼協(xié)會(huì)成員對出口貿(mào)易影響 |
| 3.5.4 國際信用保證保險(xiǎn)協(xié)會(huì)成員對出口貿(mào)易影響 |
| 3.6 政策性模式選擇的結(jié)論與啟示 |
| 3.6.1 經(jīng)營模式選擇與政策目標(biāo)實(shí)現(xiàn) |
| 3.6.2 經(jīng)營模式選擇與國家國情 |
| 3.6.3 歐盟商業(yè)化模式的特殊成因 |
| 3.7 本章小結(jié) |
| 4.出口信用保險(xiǎn)的政策性基礎(chǔ):基于供需視角分析 |
| 4.1 出口貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)感知與出口信用保險(xiǎn)需求 |
| 4.1.1 風(fēng)險(xiǎn)感知與保險(xiǎn)需求 |
| 4.1.2 企業(yè)的保險(xiǎn)需求 |
| 4.1.3 認(rèn)知偏差與企業(yè)保險(xiǎn)需求 |
| 4.1.4 出口貿(mào)易中的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)感知與出口信用保險(xiǎn)需求 |
| 4.2 出口信用保險(xiǎn)政策性的供給 |
| 4.2.1 風(fēng)險(xiǎn)評估與出口信用保險(xiǎn)政策性供給 |
| 4.2.2 出口信用保險(xiǎn)政策性供給的目標(biāo) |
| 4.2.3 出口信用保險(xiǎn)政策性供給的產(chǎn)品及服務(wù) |
| 4.2.4 出口信用保險(xiǎn)政策性供給的特點(diǎn) |
| 4.2.5 出口信用保險(xiǎn)政策性供給的規(guī)模經(jīng)濟(jì) |
| 4.3 政策性出口信用保險(xiǎn)供求與出口貿(mào)易的經(jīng)濟(jì)視角 |
| 4.3.1 出口信用保險(xiǎn)的市場均衡悖論和政策價(jià)值 |
| 4.3.2 政策性出口信用保險(xiǎn)的外部性與國際貿(mào)易發(fā)展分析 |
| 4.3.3 政策性出口信用保險(xiǎn)對出口貿(mào)易的影響分析 |
| 4.3.4 政策性出口信用保險(xiǎn)對出口貿(mào)易影響的福利分析 |
| 4.4 本章小結(jié) |
| 5.政策性出口信用保險(xiǎn)對出口貿(mào)易的影響:基于演化博弈視角 |
| 5.1 政策性目標(biāo)和模型選擇、假設(shè) |
| 5.1.1 政策性目標(biāo)和模型選擇 |
| 5.1.2 模型假設(shè) |
| 5.2 模型構(gòu)建和分析 |
| 5.2.1 模型構(gòu)建 |
| 5.2.2 模型求解 |
| 5.2.3 模型結(jié)果 |
| 5.3 實(shí)現(xiàn)政策性目標(biāo)的建議 |
| 5.3.1 政府的角色 |
| 5.3.2 政策性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的應(yīng)對 |
| 5.3.3 企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對 |
| 5.4 本章小結(jié) |
| 6.政策性出口信用保險(xiǎn)對出口貿(mào)易的影響:以中國為例的實(shí)證 |
| 6.1 政策性目標(biāo)和中國特點(diǎn) |
| 6.1.1 我國政策性目標(biāo)的特殊性 |
| 6.1.2 中國二元貿(mào)易結(jié)構(gòu)特征的研究 |
| 6.2 假設(shè)、變量與模型構(gòu)建 |
| 6.2.1 政策性功能的作用機(jī)制和假設(shè) |
| 6.2.2 變量選取 |
| 6.2.3 數(shù)據(jù)來源與描述性統(tǒng)計(jì) |
| 6.2.4 計(jì)量模型構(gòu)建 |
| 6.3 實(shí)證檢驗(yàn)及分析 |
| 6.3.1 基本模型和考慮內(nèi)生性以后的模型 |
| 6.3.2 門檻效應(yīng)模型:保費(fèi)作為門檻 |
| 6.3.3 門檻效應(yīng)模型:賠付率作為門檻 |
| 6.3.4 實(shí)現(xiàn)政策性目標(biāo)的建議 |
| 6.4 本章小結(jié) |
| 7.國際貿(mào)易新格局下的風(fēng)險(xiǎn)變化與政策性調(diào)整 |
| 7.1 國際貿(mào)易的新格局 |
| 7.1.1 全球價(jià)值鏈的分工強(qiáng)化 |
| 7.1.2 反全球化背景下,貿(mào)易保護(hù)主義抬頭 |
| 7.1.3 全球貿(mào)易的規(guī)則面臨沖擊和挑戰(zhàn) |
| 7.2 國際貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)變化 |
| 7.2.1 政治、金融風(fēng)險(xiǎn)的貿(mào)易傳導(dǎo)加速 |
| 7.2.2 戰(zhàn)爭風(fēng)險(xiǎn)威脅仍然較大 |
| 7.2.3 突發(fā)事件影響國際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn) |
| 7.2.4 風(fēng)險(xiǎn)源眾多,風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)狀交織傳導(dǎo) |
| 7.2.5 企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)感知變化和風(fēng)險(xiǎn)管理需求 |
| 7.3 出口信用保險(xiǎn)政策性模式的問題和變革 |
| 7.3.1 政策性模式的問題 |
| 7.3.2 政策性與商業(yè)性模式的關(guān)系 |
| 7.3.3 政策性模式的變革 |
| 7.4 中國政策性出口信用保險(xiǎn)的機(jī)遇與發(fā)展建議 |
| 7.4.1 政策性與金融性的協(xié)調(diào)平衡 |
| 7.4.2 中國政策性出口信用保險(xiǎn)的機(jī)遇 |
| 7.4.3 中國政策性出口信用保險(xiǎn)的發(fā)展建議 |
| 7.5 研究的展望 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
（4）金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則研究 ——以歐盟和北美為例（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 導(dǎo)言 |
| 一、問題的提出 |
| 二、研究價(jià)值及意義 |
| 三、文獻(xiàn)綜述 |
| 四、主要研究方法 |
| 五、論文結(jié)構(gòu) |
| 六、論文主要?jiǎng)?chuàng)新及不足 |
| 第一章 金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本問題 |
| 第一節(jié) 相關(guān)概念與理論的梳理 |
| 一、金融服務(wù)的相關(guān)定義與功能定位 |
| 二、金融服務(wù)貿(mào)易壁壘的特征與評估 |
| 三、金融服務(wù)貿(mào)易自由化效應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn) |
| 第二節(jié) 金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的現(xiàn)狀與問題 |
| 一、金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的發(fā)展進(jìn)程 |
| 二、金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的法律架構(gòu) |
| 三、金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則存在的問題 |
| 四、對本文研究范圍的界定與闡釋 |
| 第二章 區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的供給側(cè)效應(yīng) |
| 第一節(jié) 世界貿(mào)易組織對區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化的紀(jì)律約束 |
| 一、區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化三種機(jī)制的厘清 |
| 二、區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化紀(jì)律的文本表述 |
| 第二節(jié) 區(qū)域規(guī)則的需求與供給 |
| 一、薩伊定律對區(qū)域規(guī)則的借鑒與啟示 |
| 二、區(qū)域規(guī)則需求的回應(yīng)和供給的裨益 |
| 三、區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化機(jī)制的溯源與流變 |
| 四、區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化機(jī)制的功能與局限 |
| 第三節(jié) 區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的價(jià)值考量 |
| 一、優(yōu)化與升級(jí)其他金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則 |
| 二、因應(yīng)貿(mào)易壁壘與規(guī)則碎片化的問題 |
| 三、放大區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易的整體效應(yīng) |
| 第四節(jié) 區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則與其他規(guī)則的互動(dòng) |
| 一、多邊金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則對區(qū)域規(guī)則的融解 |
| 二、歐盟與北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的沖突協(xié)調(diào) |
| 第三章 歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則 |
| 第一節(jié) 歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則概述 |
| 一、歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的立法特征 |
| 二、歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的法律淵源 |
| 三、歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的運(yùn)行發(fā)展 |
| 第二節(jié) 歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則 |
| 一、設(shè)立和提供服務(wù)自由原則 |
| 二、相互承認(rèn)原則 |
| 三、母國控制原則 |
| 四、最低限度協(xié)調(diào)原則 |
| 五、一次性原則 |
| 第三節(jié) 歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的顯著特性 |
| 一、規(guī)則框架的系統(tǒng)化 |
| 二、保障機(jī)制的強(qiáng)勢性 |
| 三、數(shù)據(jù)規(guī)則的前瞻性 |
| 四、刑事法律的統(tǒng)一性 |
| 五、跨境規(guī)則的便利性 |
| 第四節(jié) 歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的新發(fā)展及評述 |
| 一、聚焦于消費(fèi)者與投資者保護(hù)的趨勢 |
| 二、數(shù)字貿(mào)易與信息數(shù)據(jù)一體化的趨勢 |
| 三、國際金融機(jī)構(gòu)軟法標(biāo)準(zhǔn)的引入趨勢 |
| 四、英國脫歐后的影響及歐盟規(guī)則評述 |
| 第四章 北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則 |
| 第一節(jié) 北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則概述 |
| 一、北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的政策背景 |
| 二、北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的脈絡(luò)梳理 |
| 三、北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的架構(gòu)體例 |
| 第二節(jié) 北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的基本原則 |
| 一、國民待遇與最惠國待遇原則 |
| 二、市場準(zhǔn)入原則 |
| 三、透明度原則 |
| 四、審慎例外原則 |
| 第三節(jié) 北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的顯著特性 |
| 一、北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的立法模式 |
| 二、負(fù)面清單創(chuàng)新模式的立法技術(shù)特色 |
| 三、對金融服務(wù)投資者的權(quán)利保護(hù)傾向 |
| 四、東道國和母國管理權(quán)相平衡的導(dǎo)向 |
| 第四節(jié) 北美金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的新發(fā)展及評述 |
| 一、保險(xiǎn)規(guī)則的政策差異趨勢 |
| 二、審慎監(jiān)管及透明度的發(fā)展 |
| 三、數(shù)字貿(mào)易規(guī)則的變化趨勢 |
| 第五章 區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則對中國的啟示 |
| 第一節(jié) 區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則總體趨勢的評述 |
| 一、區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的溢出趨勢 |
| 二、金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的價(jià)值多元趨勢 |
| 三、審慎例外和國際軟法標(biāo)準(zhǔn)的融合化 |
| 四、國際法義務(wù)和國內(nèi)法措施有效聯(lián)結(jié) |
| 五、普遍關(guān)注投資者與消費(fèi)者權(quán)利保護(hù) |
| 第二節(jié) 對外自貿(mào)協(xié)定金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的建議 |
| 一、對外自貿(mào)協(xié)定金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的現(xiàn)狀評析 |
| 二、對外自貿(mào)協(xié)定金融服務(wù)貿(mào)易談判的關(guān)注焦點(diǎn) |
| 第三節(jié) 內(nèi)地與港澳CEPA金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的升級(jí) |
| 一、CEPA金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的現(xiàn)狀與發(fā)展 |
| 二、歐盟金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則對CEPA的借鑒 |
| 第四節(jié) 國內(nèi)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的對標(biāo) |
| 一、區(qū)域金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則新標(biāo)準(zhǔn)的壓力測試 |
| 二、國內(nèi)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融服務(wù)貿(mào)易規(guī)則的完善 |
| 結(jié)論 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果 |
| 后記 |
（5）中央和地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題研究（論文提綱范文）
| 中文摘要 |
| abstract |
| 緒論 |
| 一、研究意義 |
| 二、研究綜述 |
| 三、研究路徑 |
| 第一章 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的理論基礎(chǔ) |
| 第一節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)理論基礎(chǔ) |
| 一、金融監(jiān)管的公權(quán)力屬性 |
| 二、金融監(jiān)管的正當(dāng)性理論 |
| 第二節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)的多元與多重 |
| 一、金融監(jiān)管權(quán)主體的多元化 |
| 二、金融監(jiān)管對象的全覆蓋 |
| 三、金融監(jiān)管內(nèi)容的系統(tǒng)化 |
| 第三節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的“結(jié)構(gòu)化”性質(zhì) |
| 一、國家權(quán)力的央地配置 |
| 二、“結(jié)構(gòu)化”視角下的金融監(jiān)管權(quán)央地配置 |
| 第四節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的動(dòng)因 |
| 一、地方金融業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r是根本動(dòng)因 |
| 二、地方政府金融發(fā)展的競爭需要是直接動(dòng)因 |
| 三、維護(hù)金融安全是終極動(dòng)因 |
| 四、國家權(quán)力結(jié)構(gòu)改革是重要?jiǎng)右?/td> |
| 本章小結(jié) |
| 第二章 我國央地金融監(jiān)管權(quán)配置的變遷和現(xiàn)狀 |
| 第一節(jié) 中央金融監(jiān)管權(quán)模式的歷史變遷 |
| 一、1949-1979:中央銀行“大一統(tǒng)”時(shí)代 |
| 二、1979-1992:中央銀行體制的建立與地方監(jiān)督保障 |
| 三、1992-2003:分業(yè)監(jiān)管與地方干預(yù) |
| 四、2003-至今:分業(yè)監(jiān)管與金融監(jiān)管協(xié)調(diào) |
| 第二節(jié) 我國地方金融監(jiān)管權(quán)的歷史考察 |
| 一、1949 年以來我國權(quán)力央地關(guān)系的發(fā)展 |
| 二、我國金融監(jiān)管央地關(guān)系的變遷 |
| 第三節(jié) 我國央地金融監(jiān)管權(quán)配置的現(xiàn)狀分析 |
| 一、中央金融監(jiān)管權(quán)配置現(xiàn)實(shí) |
| 二、金融監(jiān)管權(quán)集中配置于中央的弊端 |
| 三、地方金融監(jiān)管權(quán)的配置現(xiàn)實(shí) |
| 四、央地雙層監(jiān)管的顯著趨勢 |
| 本章小結(jié) |
| 第三章 我國金融監(jiān)管權(quán)央地配置的困境 |
| 第一節(jié) 地方金融監(jiān)管的多重困境 |
| 一、應(yīng)對傳統(tǒng)金融的困境 |
| 二、地方金融監(jiān)管法律依據(jù)普遍缺失 |
| 三、地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)定位不清 |
| 四、應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的困境 |
| 第二節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)配置的合法性危機(jī) |
| 一、金融立法現(xiàn)狀 |
| 二、現(xiàn)行金融立法存在的問題 |
| 本章小結(jié) |
| 第四章 金融監(jiān)管央地配置域外模式借鑒 |
| 第一節(jié) 分權(quán)型多層監(jiān)管模式 |
| 一、美國的分權(quán)型雙層金融監(jiān)管權(quán)配置 |
| 二、加拿大分權(quán)型雙層金融監(jiān)管權(quán)配置 |
| 三、美國、加拿大分權(quán)型多層監(jiān)管體制特征 |
| 第二節(jié) 集中型單層監(jiān)管模式 |
| 一、英國金融監(jiān)管權(quán)集權(quán)型單層配置模式 |
| 二、德國依托地方銀行的地方監(jiān)管模式 |
| 三、日本中央政府部門行政授權(quán)地方監(jiān)管模式 |
| 四、歐盟合作性金融監(jiān)管模式 |
| 五、主要發(fā)達(dá)國家和地區(qū)單層監(jiān)管模式的特征 |
| 第三節(jié) 域外金融監(jiān)管的比較分析及其對中國的啟示 |
| 一、域外金融監(jiān)管權(quán)配置的制度化 |
| 二、監(jiān)管權(quán)力央地配置模式的決定因素 |
| 本章小結(jié) |
| 第五章 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的制度建構(gòu) |
| 第一節(jié) 金融監(jiān)管權(quán)央地配置的宏觀設(shè)計(jì) |
| 一、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的價(jià)值取向 |
| 二、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的配置目標(biāo) |
| 三、金融監(jiān)管權(quán)央地配置的主要原則 |
| 第二節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)配置的法治化路徑 |
| 一、通過法律制度配置監(jiān)管權(quán)力 |
| 二、充分發(fā)揮地方立法權(quán)的作用 |
| 第三節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)主體配置 |
| 一、監(jiān)管機(jī)構(gòu)配置的基本原則 |
| 二、中央指導(dǎo)下的地方統(tǒng)籌監(jiān)管模式 |
| 第四節(jié) 地方金融監(jiān)管權(quán)內(nèi)容配置 |
| 一、厘清地方監(jiān)管與中央監(jiān)管之間的界限 |
| 二、厘清地方金融市場與政府監(jiān)管之間的界限 |
| 三、地方金融監(jiān)管權(quán)配置內(nèi)容 |
| 第五節(jié) 配套制度設(shè)計(jì) |
| 一、中央從嚴(yán)格分業(yè)走向行業(yè)統(tǒng)籌 |
| 二、完善中央與地方經(jīng)濟(jì)權(quán)力配置關(guān)系 |
| 三、創(chuàng)造地方金融監(jiān)管權(quán)實(shí)現(xiàn)的條件 |
| 本章小結(jié) |
| 結(jié)語 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
（6）貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的影響研究 ——基于中國省際面板數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)（論文提綱范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 導(dǎo)論 |
| 1.1 研究的背景與價(jià)值 |
| 1.1.1 研究背景與問題 |
| 1.1.2 研究意義和價(jià)值 |
| 1.2 國內(nèi)外研究綜述 |
| 1.2.1 國內(nèi)外研究進(jìn)展 |
| 1.2.2 文獻(xiàn)研究述評 |
| 1.3 研究目標(biāo)及思路 |
| 1.3.1 研究目標(biāo) |
| 1.3.2 研究思路 |
| 1.4 研究內(nèi)容與方法 |
| 1.4.1 研究內(nèi)容 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 第2章 概念界定與理論基礎(chǔ) |
| 2.1 相關(guān)概念界定 |
| 2.1.1 貿(mào)易開放 |
| 2.1.2 金融發(fā)展 |
| 2.1.3 區(qū)域金融發(fā)展 |
| 2.2 相關(guān)理論借鑒 |
| 2.2.1 金融發(fā)展理論 |
| 2.2.2 國際貿(mào)易理論 |
| 第3章 貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的影響機(jī)理分析 |
| 3.1 區(qū)域金融發(fā)展的路徑分析 |
| 3.1.1 內(nèi)生金融發(fā)展路徑:經(jīng)濟(jì)體內(nèi)生出金融部門自然發(fā)展 |
| 3.1.2 外生金融發(fā)展路徑:政府主導(dǎo)金融部門發(fā)展 |
| 3.2 貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的作用路徑 |
| 3.2.1 貿(mào)易開放對區(qū)域金融規(guī)模的作用路徑 |
| 3.2.2 貿(mào)易開放對區(qū)域金融結(jié)構(gòu)的作用路徑 |
| 3.2.3 貿(mào)易開放對區(qū)域金融效率的作用路徑 |
| 3.3 貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的影響機(jī)理:一個(gè)數(shù)理模型 |
| 第4章 我國貿(mào)易開放與區(qū)域金融發(fā)展現(xiàn)實(shí)關(guān)聯(lián)態(tài)勢考察 |
| 4.1 我國貿(mào)易開放的歷史沿革與現(xiàn)狀分析 |
| 4.1.1 改革開放以來的貿(mào)易開放歷程 |
| 4.1.2 我國貿(mào)易的現(xiàn)狀及特征 |
| 4.1.3 我國貿(mào)易開放的區(qū)域差異分析 |
| 4.2 我國金融發(fā)展的歷史沿革與現(xiàn)狀分析 |
| 4.2.1 我國金融發(fā)展的歷史沿革 |
| 4.2.2 我國金融發(fā)展的現(xiàn)狀及特征 |
| 4.2.3 我國金融發(fā)展的區(qū)域差異分析 |
| 4.3 我國貿(mào)易開放與金融發(fā)展的趨勢分析 |
| 4.3.1 不同省份貿(mào)易開放與金融發(fā)展的趨勢分析 |
| 4.3.2 不同時(shí)期貿(mào)易開放與金融發(fā)展的趨勢分析 |
| 第5章 我國區(qū)域金融發(fā)展綜合水平的測算及分析 |
| 5.1 區(qū)域金融發(fā)展綜合指標(biāo)體系構(gòu)建 |
| 5.2 區(qū)域金融發(fā)展綜合水平測度 |
| 5.2.1 數(shù)據(jù)來源 |
| 5.2.2 模型構(gòu)建 |
| 5.2.3 區(qū)域金融發(fā)展綜合水平測算 |
| 5.3 區(qū)域金融發(fā)展綜合水平分析 |
| 5.3.1 各地區(qū)金融發(fā)展綜合水平對比分析 |
| 5.3.2 各地區(qū)金融發(fā)展綜合水平密度估計(jì)分析 |
| 第6章 貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展影響的實(shí)證分析 |
| 6.1 研究假設(shè)的提出 |
| 6.2 指標(biāo)選取與數(shù)據(jù)說明 |
| 6.2.1 指標(biāo)選取 |
| 6.2.2 數(shù)據(jù)說明 |
| 6.3 模型設(shè)定與估計(jì)方法 |
| 6.3.1 模型設(shè)定 |
| 6.3.2 估計(jì)方法 |
| 6.4 實(shí)證結(jié)果與分析 |
| 6.4.1 面板數(shù)據(jù)平穩(wěn)性檢驗(yàn) |
| 6.4.2 面板數(shù)據(jù)協(xié)整檢驗(yàn) |
| 6.4.3 模型回歸結(jié)果與分析 |
| 6.5 穩(wěn)健性檢驗(yàn) |
| 第7章 研究結(jié)論與政策建議 |
| 7.1 研究結(jié)論 |
| 7.2 政策建議 |
| 7.2.1 在貿(mào)易開放進(jìn)程中促進(jìn)區(qū)域金融協(xié)調(diào)發(fā)展 |
| 7.2.2 增強(qiáng)開放政策與區(qū)域金融發(fā)展的良性互動(dòng) |
| 7.2.3 推動(dòng)資本市場穩(wěn)健開放并注重區(qū)域差異 |
| 7.2.4 大力發(fā)展證券市場優(yōu)化融資結(jié)構(gòu) |
| 7.2.5 增強(qiáng)各區(qū)域抵御外來金融風(fēng)險(xiǎn)的能力 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
| 附錄1:1993-2017 年各省金融發(fā)展綜合水平 |
| 附錄2:攻讀碩士期間的科研成果目錄 |
（7）新時(shí)代中國企業(yè)海外拓展的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) ——基于典型案例的系統(tǒng)分析（論文提綱范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 緒論 |
| 一、核心問題與研究意義 |
| 二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀及評論 |
| 三、思維方法、創(chuàng)新與不足 |
| 四、論文的結(jié)構(gòu) |
| 第一章 企業(yè)國際化與中國企業(yè)的海外拓展 |
| 第一節(jié) 企業(yè)國際化與跨國公司 |
| 一、企業(yè)國際化的特點(diǎn) |
| 二、經(jīng)濟(jì)全球化是企業(yè)國際化的主要外部條件 |
| 三、跨國公司 |
| 第二節(jié) 中國企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略及其初期實(shí)踐 |
| 一、中國企業(yè)的早期海外拓展 |
| 二、“走出去”戰(zhàn)略的提出 |
| 三、“走出去”戰(zhàn)略的初期實(shí)踐(2000——2010) |
| 第三節(jié) 中國企業(yè)海外拓展進(jìn)入新時(shí)代(2010-) |
| 一、后危機(jī)時(shí)代 |
| 二、“一帶一路”為中國企業(yè)海外拓展打開新空間 |
| 第二章 中國企業(yè)海外拓展的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)分析 |
| 第一節(jié) 企業(yè)國際化面臨的主要風(fēng)險(xiǎn) |
| 一、非政治風(fēng)險(xiǎn) |
| 二、政治風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵與外延 |
| 第二節(jié) 企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與類型 |
| 一、“戰(zhàn)略”的基本含義是“全局性” |
| 二、企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)烈政治性 |
| 三、企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)復(fù)雜性 |
| 四、企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的生成類型與嚴(yán)重危害 |
| 第三節(jié) 新時(shí)代中國企業(yè)面臨的海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
| 一、國際格局大變革帶來企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
| 二、中國企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的若干形態(tài) |
| 三、國有企業(yè)與民營企業(yè)的海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)比較 |
| 第三章 美國對華全面遏制與中國企業(yè)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)—以中興通訊和華為公司為例 |
| 第一節(jié) 美國對華遏制戰(zhàn)略的演變 |
| 一、美國對華戰(zhàn)略敵視(1949—1971) |
| 二、美國對華戰(zhàn)略接觸與遏制(1972-2016) |
| 三、“美國優(yōu)先”與特朗普政府對華全面戰(zhàn)略遏制(2017-) |
| 第二節(jié) 美國對中興通訊的兩次制裁 |
| 一、中興通訊的海外拓展及國際化戰(zhàn)略 |
| 二、美國對中興通訊的第一次制裁 |
| 三、美國對中興通訊的第二次制裁 |
| 四、美國制裁中興通訊的原因、影響和啟示 |
| 第三節(jié) 美國對華為的全力“圍剿” |
| 一、華為的海外拓展及國際化戰(zhàn)略 |
| 二、“孟晚舟事件”及其影響 |
| 三、美國遏制華為手機(jī)和5G業(yè)務(wù)全球拓展 |
| 四、華為反制美國打壓與自強(qiáng)自衛(wèi)的應(yīng)對策略 |
| 第四節(jié) 美國對華遏制造成中國企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
| 一、新時(shí)代美國打壓中國高科技企業(yè)的原因 |
| 二、中興通訊與華為公司應(yīng)對美國打壓政策比較 |
| 第四章 中國企業(yè)海外項(xiàng)目遭受的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)—以國電投密松電站項(xiàng)目和中企利比亞項(xiàng)目為例 |
| 第一節(jié) 緬甸密松電站項(xiàng)目及其擱置 |
| 一、密松電站的設(shè)想與立項(xiàng) |
| 二、密松電站項(xiàng)目的突然中止與長期擱置 |
| 第二節(jié) 密松電站項(xiàng)目戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)分析 |
| 一、緬甸國內(nèi)復(fù)雜的政治社會(huì)因素 |
| 二、美西方因素與密松電站項(xiàng)目擱置 |
| 三、中方認(rèn)識(shí)和處置密松電站戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)之反思 |
| 四、“一帶一路”倡議與密松電站項(xiàng)目 |
| 第三節(jié) 利比亞中企項(xiàng)目經(jīng)受的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
| 一、中國企業(yè)走進(jìn)利比亞 |
| 二、“阿拉伯之春”與利比亞戰(zhàn)亂 |
| 三、中企利比亞項(xiàng)目蒙受重大損失 |
| 第四節(jié) 中資密松項(xiàng)目與利比亞項(xiàng)目戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)比較 |
| 一、密松項(xiàng)目與利比亞項(xiàng)目戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的相似之處 |
| 二、密松項(xiàng)目與利比亞項(xiàng)目戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的不同之處 |
| 第五章 新時(shí)代中國企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)對策 |
| 第一節(jié) 加強(qiáng)合規(guī)管理認(rèn)清海外環(huán)境 |
| 一、中國企業(yè)要加強(qiáng)合規(guī)管理,提高國際化水平 |
| 二、認(rèn)清東道國的政治狀況及與中國的外交關(guān)系 |
| 三、認(rèn)清中國對外投資國際背景的變化及其影響 |
| 第二節(jié) 中國企業(yè)應(yīng)對海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的策略機(jī)制 |
| 一、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防性策略機(jī)制 |
| 二、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)分散性策略機(jī)制 |
| 三、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)救緩解性策略機(jī)制 |
| 第三節(jié) 中國政府如何幫助企業(yè)管控海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
| 一、政府幫助“走出去”企業(yè)加強(qiáng)與東道國的互動(dòng) |
| 二、綜合利用國內(nèi)、國際雙層法律手段防范戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) |
| 三、同東道國主要利益集團(tuán)和民眾建立友好和諧關(guān)系 |
| 結(jié)論 |
| 一、新時(shí)代中國企業(yè)海外戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是復(fù)雜的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) |
| 二、防范化解戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)需要危機(jī)意識(shí)與復(fù)雜系統(tǒng)思維 |
| 三、中國企業(yè)海外拓展的前景展望 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 致謝 |
（8）新時(shí)代中國對外開放研究（論文提綱范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 導(dǎo)論 |
| 一、研究述評 |
| 二、研究意義 |
| 三、研究方法 |
| 四、創(chuàng)新之處 |
| 第一章 新時(shí)代中國對外開放理論論述 |
| 第一節(jié) 新時(shí)代中國“對外開放”內(nèi)涵界定 |
| 一、十八大以前中國“對外開放”主要內(nèi)涵 |
| 二、新時(shí)代中國“對外開放”主要內(nèi)涵 |
| 第二節(jié) 黨的十八大以前對外開放理論綜述 |
| 一、中國傳統(tǒng)對外開放理論 |
| 二、馬克思、列寧對外開放理論 |
| 三、中國近代以來對外開放理論 |
| 第三節(jié) 習(xí)近平人類命運(yùn)共同體理念的理論論述 |
| 一、人類命運(yùn)共同體理念的時(shí)代背景 |
| 二、人類命運(yùn)共同體理念的發(fā)展脈絡(luò) |
| 三、人類命運(yùn)共同體理念的豐富內(nèi)涵 |
| 四、人類命運(yùn)共同體理念的理論淵源 |
| 五、人類命運(yùn)共同體理念的歷史淵源 |
| 六、人類命運(yùn)共同體理念與新時(shí)代中國對外開放的關(guān)系 |
| 第四節(jié) 習(xí)近平新時(shí)代中國對外開放理論論述 |
| 一、開放方向方面的論述 |
| 二、開放原則方面的論述 |
| 三、開放路徑方面的論述 |
| 四、開放價(jià)值導(dǎo)向方面的論述 |
| 五、開放與新發(fā)展理念方面的論述 |
| 六、開放與國內(nèi)治理方面的論述 |
| 七、開放與全球治理方面的論述 |
| 第二章 新時(shí)代中國對外開放總體態(tài)勢 |
| 第一節(jié) 新時(shí)代中國對外開放主要實(shí)踐 |
| 一、自由貿(mào)易區(qū)戰(zhàn)略 |
| 二、“一帶一路”倡議 |
| 三、服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放 |
| 四、自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)(自由貿(mào)易港) |
| 五、亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行 |
| 六、人民幣國際化 |
| 第二節(jié) 全面對外開放新格局的生成 |
| 一、對標(biāo)國際一流標(biāo)準(zhǔn)的全方位產(chǎn)業(yè)開放格局 |
| 二、陸海內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、東西雙向互濟(jì)的地理開放格局 |
| 三、“引進(jìn)來”、“走出去”的雙向投資開放格局 |
| 四、美元與人民幣協(xié)同互補(bǔ)的貨幣開放格局 |
| 五、發(fā)達(dá)國家和發(fā)展中國家并重的地緣開放格局 |
| 六、多邊、區(qū)域、雙邊兼顧的貿(mào)易開放格局 |
| 第三章 新時(shí)代中國對外開放主要特征 |
| 第一節(jié) 新時(shí)代中國對外開放的治理特征 |
| 一、理論創(chuàng)新與實(shí)踐創(chuàng)新相結(jié)合 |
| 二、創(chuàng)新性與延續(xù)性相結(jié)合 |
| 三、頂層設(shè)計(jì)與底層探索相結(jié)合 |
| 四、依法治理與制度創(chuàng)新相結(jié)合 |
| 五、對內(nèi)改革與對外開放相結(jié)合 |
| 六、融入世界與引領(lǐng)世界相結(jié)合 |
| 第二節(jié) 新時(shí)代中國對外開放的歷史特征 |
| 一、中國對外開放歷史三個(gè)階段的劃分 |
| 二、新時(shí)代對外開放是對1.0時(shí)期的復(fù)興 |
| 三、新時(shí)代對外開放是對2.0時(shí)期的超越 |
| 第三節(jié) 新時(shí)代中國對外開放的全球化特征 |
| 一、全球化階段新劃分 |
| 二、西方推動(dòng)的全球化的主要特征 |
| 三、新時(shí)代中國對外開放的全球化特征 |
| 第四節(jié) 新時(shí)代中國對外開放的價(jià)值特征 |
| 一、中國歷史及世界其他國家對外開放價(jià)值導(dǎo)向 |
| 二、新時(shí)代中國對外開放的價(jià)值導(dǎo)向 |
| 第四章 新時(shí)代中國對外開放基本條件 |
| 第一節(jié) 新時(shí)代中國對外開放優(yōu)勢分析 |
| 一、龐大的內(nèi)部市場優(yōu)勢 |
| 二、又快又好的經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)勢 |
| 三、持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境優(yōu)勢 |
| 四、大幅提高的科技實(shí)力優(yōu)勢 |
| 五、穩(wěn)定的宏觀發(fā)展環(huán)境優(yōu)勢 |
| 第二節(jié) 新時(shí)代中國對外開放劣勢分析 |
| 一、高水平開放所需經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)還不牢固 |
| 二、營商環(huán)境條件落后于世界一流水平 |
| 三、海外權(quán)益保護(hù)體系處于起步階段 |
| 四、科技創(chuàng)新水平與強(qiáng)國比差距較大 |
| 五、落入中等收入陷阱風(fēng)險(xiǎn)增加 |
| 六、資源安全問題不容忽視 |
| 第三節(jié) 新時(shí)代中國對外開放所面臨機(jī)遇 |
| 一、面向發(fā)展中國家,產(chǎn)能合作和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)機(jī)遇 |
| 二、面向發(fā)達(dá)國家,承接服務(wù)產(chǎn)業(yè)國際轉(zhuǎn)移機(jī)遇 |
| 三、面向新科技革命,新產(chǎn)業(yè)新業(yè)態(tài)新模式發(fā)展機(jī)遇 |
| 四、面向全球治理,世界經(jīng)濟(jì)治理地位提升機(jī)遇 |
| 第四節(jié) 新時(shí)代中國對外開放所面臨挑戰(zhàn) |
| 一、價(jià)值鏈高低兩端的挑戰(zhàn) |
| 二、全球經(jīng)濟(jì)治理的挑戰(zhàn) |
| 三、中美“修昔底德陷阱”的挑戰(zhàn) |
| 四、發(fā)達(dá)國家對中國發(fā)展模式不認(rèn)同的挑戰(zhàn) |
| 第五章 新時(shí)代中國對外開放戰(zhàn)略策略 |
| 第一節(jié) 新時(shí)代中國對外開放戰(zhàn)略依據(jù)及構(gòu)成 |
| 一、新時(shí)代中國對外開放戰(zhàn)略主要依據(jù) |
| 二、新時(shí)代中國對外開放戰(zhàn)略基本構(gòu)成 |
| 第二節(jié) 打造以中國為核心的全球價(jià)值鏈 |
| 一、打造以中國為核心的全球價(jià)值鏈的基本分析 |
| 二、打造以中國為核心的全球價(jià)值鏈的必要基礎(chǔ) |
| 三、打造以中國為核心的全球價(jià)值鏈的主要?jiǎng)恿?/td> |
| 四、打造以中國為核心的全球價(jià)值鏈的市場主體 |
| 五、打造以中國為核心的全球價(jià)值鏈的建構(gòu)路徑 |
| 六、打造以中國為核心的全球價(jià)值鏈的保障體系 |
| 第三節(jié) 創(chuàng)造有利的內(nèi)外發(fā)展環(huán)境 |
| 一、持續(xù)推動(dòng)國內(nèi)改革,營造有利的內(nèi)部發(fā)展環(huán)境 |
| 二、完善海外權(quán)益保護(hù)體制,提供有效外部救濟(jì)體系 |
| 三、推動(dòng)國際治理體系改革,構(gòu)建有利外部制度環(huán)境 |
| 第四節(jié) 構(gòu)建中美新型大國關(guān)系,跨越修昔底德陷阱 |
| 一、戰(zhàn)略對抗將導(dǎo)致雙輸,損害雙方的戰(zhàn)略利益 |
| 二、戰(zhàn)略合作將帶來雙贏,有益于雙方戰(zhàn)略利益 |
| 三、構(gòu)建新型大國關(guān)系,共同為世界和平發(fā)展做貢獻(xiàn) |
| 第五節(jié) 守住經(jīng)濟(jì)安全底線 |
| 一、堅(jiān)持漸進(jìn)式開放,降低開放發(fā)展風(fēng)險(xiǎn) |
| 二、防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)國家金融安全 |
| 三、建立資源安全體系,確保國家資源安全 |
| 四、完善外國投資安全審查機(jī)制,保護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全 |
| 結(jié)語 |
| 參考文獻(xiàn) |
| 后記 |
（9）建國以來我國金融監(jiān)管制度思想演進(jìn)研究（論文提綱范文）
| 摘要 Abstract 0. 導(dǎo)論 |
| 0.1 研究背景 |
| 0.1.1 問題的提出 |
| 0.1.2 研究意義 |
| 0.2 金融監(jiān)管制度思想研究的理論基礎(chǔ) |
| 0.2.1 金融監(jiān)管與金融監(jiān)管制度的含義 |
| 0.2.2 金融監(jiān)管制度思想 |
| 0.2.3 思想與制度的關(guān)系 |
| 0.3 研究思路、研究方法及創(chuàng)新點(diǎn) |
| 0.3.1 研究思路及研究內(nèi)容 |
| 0.3.2 研究方法 |
| 0.3.3 創(chuàng)新點(diǎn) |
| 0.4 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀 |
| 0.4.1 國外學(xué)者關(guān)于中國金融監(jiān)管的研究 |
| 0.4.2 國內(nèi)研究綜述 1. 束縛與控制(1948-1978)：計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的金融監(jiān)管制度與思想 |
| 1.1 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期金融管理思想的背景 |
| 1.1.1 理論背景 |
| 1.1.2 經(jīng)濟(jì)背景 |
| 1.2 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期金融管理的思想考察 |
| 1.2.1 金融組織國有化思想 |
| 1.2.2 管理機(jī)構(gòu)的單一化思想 |
| 1.2.3 金融管理的行政調(diào)控思想 |
| 1.3 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的法制思想 |
| 1.3.1 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的法制環(huán)境 |
| 1.3.2 中國計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的法制傳統(tǒng)思想 |
| 1.4 思想形成動(dòng)因分析 |
| 結(jié)束語 2. 啟蒙與探索(1979-1984)：金融制度改革起步階段的監(jiān)管制度與思想 |
| 2.1 金融監(jiān)管制度思想產(chǎn)生的背景 |
| 2.1.1 中共十一屆三中全會(huì)的重大意義 |
| 2.1.2 社會(huì)主義初級(jí)階段理論的逐步形成 |
| 2.1.3 商品經(jīng)濟(jì)理論的逐步確立 |
| 2.1.4 西方貨幣金融理論的引進(jìn) |
| 2.2 金融監(jiān)管組織體系的初步構(gòu)想 |
| 2.2.1 關(guān)于中央銀行建制問題的認(rèn)識(shí) |
| 2.2.2 關(guān)于中央銀行性質(zhì)問題的爭論 |
| 2.2.3 中央銀行與專業(yè)銀行的關(guān)系的認(rèn)識(shí) |
| 2.3 中央銀行金融管理的思想發(fā)展 |
| 2.3.1 利率管制思想 |
| 2.3.2 信貸管理思想 |
| 2.3.3 關(guān)于中央銀行金融管理方式的探討 |
| 2.4 建設(shè)金融法制的初步探索 |
| 2.4.1 監(jiān)管立法的必要性認(rèn)識(shí) |
| 2.4.2 關(guān)于設(shè)立銀行法的初步認(rèn)識(shí) |
| 結(jié)束語 3. 沖突與融合(1984-1993)：金融制度改革構(gòu)建階段的監(jiān)管制度與思想 |
| 3.1 金融監(jiān)管制度思想發(fā)展的背景 |
| 3.1.1 多元化金融機(jī)構(gòu)的大發(fā)展 |
| 3.1.2 專業(yè)銀行的商業(yè)化改革 |
| 3.1.3 金融業(yè)經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)變：由自然混業(yè)經(jīng)營向分業(yè)經(jīng)營過渡 |
| 3.1.4 理論背景：西方金融理論的傳播與發(fā)展 |
| 3.2 確立金融監(jiān)管組織體系的思想發(fā)展 |
| 3.2.1 中央銀行監(jiān)管職能定位的探討 |
| 3.2.2 監(jiān)管分支機(jī)構(gòu)設(shè)置的爭議 |
| 3.2.3 監(jiān)管主體和客體的關(guān)系：中央銀行與專業(yè)銀行認(rèn)識(shí)的深化 |
| 3.2.4 由自然混業(yè)監(jiān)管向分業(yè)監(jiān)管過渡的探索 |
| 3.3 金融監(jiān)管市場制度思想探索 |
| 3.3.1 強(qiáng)化合規(guī)性監(jiān)管職能思想的確立 |
| 3.3.2 運(yùn)營監(jiān)管思想：利率管制、信貸規(guī)?？刂? |
| 3.3.3 風(fēng)險(xiǎn)管理思想的探討 |
| 3.4 金融監(jiān)管立法性質(zhì)和內(nèi)容的探討 |
| 3.4.1 關(guān)于《銀行管理暫行條例》的認(rèn)識(shí) |
| 3.4.2 關(guān)于加強(qiáng)金融法制建設(shè)的討論 |
| 3.4.3 加強(qiáng)法制建設(shè)思想的基本特征 |
| 結(jié)束語 4. 調(diào)整與突破(1994-2004)：金融制度改革的調(diào)整階段的監(jiān)管制度與思想 |
| 4.1 金融監(jiān)管制度思想調(diào)整與突破的背景 |
| 4.1.1 加入世貿(mào)組織對我國金融業(yè)的影響：技術(shù)進(jìn)步與金融創(chuàng)新 |
| 4.1.2 國有銀行商業(yè)化改革 |
| 4.1.3 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)理論的發(fā)展與引進(jìn) |
| 4.1.4 金融業(yè)經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)變：混業(yè)經(jīng)營初露端倪 |
| 4.1.5 《巴塞爾資本協(xié)議》的影響 |
| 4.2 優(yōu)化監(jiān)管組織體系的探索 |
| 4.2.1 監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)制度的建議 |
| 4.2.2 分業(yè)監(jiān)管與混業(yè)監(jiān)管的爭論 |
| 4.2.3 監(jiān)管監(jiān)管者思想的產(chǎn)生 |
| 4.2.4 關(guān)于分離監(jiān)管職能的爭論 |
| 4.3 監(jiān)管業(yè)務(wù)思想的深入研究 |
| 4.3.1 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管思想的發(fā)展：以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心的審慎監(jiān)管與合規(guī)監(jiān)管并重 |
| 4.3.2 關(guān)于自律性監(jiān)管思想的探討 |
| 4.3.3 全程監(jiān)管思想的確立 |
| 4.4 金融全球化背景下的監(jiān)管立法思想 |
| 4.4.1 關(guān)于《中國人民銀行法》的討論 |
| 4.4.2 加強(qiáng)監(jiān)管立法國際合作的建設(shè) |
| 4.4.3 加強(qiáng)我國金融監(jiān)管法制化的思想 |
| 結(jié)束語 5. 深化與反思(2005至今)：危機(jī)后我國金融監(jiān)管制度思想的發(fā)展 |
| 5.1 金融監(jiān)管制度思想探索的背景 |
| 5.1.1 金融全球化與金融業(yè)對外開放 |
| 5.1.2 混業(yè)經(jīng)營日趨明顯 |
| 5.1.3 國際金融危機(jī)的爆發(fā) |
| 5.1.4 金融創(chuàng)新不斷深入 |
| 5.2 金融監(jiān)管組織的新發(fā)展 |
| 5.2.1 加強(qiáng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)的探討 |
| 5.2.2 完善自律性監(jiān)管體系的思考 |
| 5.2.3 構(gòu)建宏觀審慎管理機(jī)構(gòu)體系的探索 |
| 5.3 監(jiān)管業(yè)務(wù)的再探索 |
| 5.3.1 微觀審慎監(jiān)管思想的強(qiáng)化 |
| 5.3.2 機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管的爭論 |
| 5.3.3 關(guān)于宏觀審慎監(jiān)管與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范思想 |
| 5.4 監(jiān)管立法的反思與探索 |
| 5.4.1 關(guān)于建立中國金融混業(yè)監(jiān)管法律體系的思考 |
| 5.4.2 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)法律監(jiān)管思想的確立 |
| 結(jié)束語 6. 中國金融監(jiān)管制度思想演進(jìn)的總體考察 |
| 6.1 建國以來金融監(jiān)管制度思想的演進(jìn)路徑 |
| 6.1.1 行政性金融控制思想 |
| 6.1.2 控制性金融監(jiān)管思想的形成與弱化：逐步強(qiáng)調(diào)規(guī)則監(jiān)管與市場約束并重 |
| 6.1.3 審慎性金融監(jiān)管思想的構(gòu)建與強(qiáng)化 |
| 6.2 金融監(jiān)管制度與思想演變的內(nèi)在邏輯 |
| 6.2.1 思想演進(jìn)特征 |
| 6.2.2 演進(jìn)機(jī)制 |
| 6.3 我國金融監(jiān)管理念的發(fā)展方向 參考文獻(xiàn) 后記 |
四、中國金融改革與加入世界貿(mào)易組織（論文參考文獻(xiàn)）
- [1]我國金融安全狀態(tài)及預(yù)警研究[D]. 李婷. 北京交通大學(xué), 2021(02)
- [2]金融開放與中國本土存款性金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展[D]. 王毅. 吉林大學(xué), 2020(01)
- [3]中國出口信用保險(xiǎn)的政策性及對出口貿(mào)易的影響[D]. 毛勤晶. 西南財(cái)經(jīng)大學(xué), 2020(02)
- [4]金融服務(wù)貿(mào)易的區(qū)域規(guī)則研究 ——以歐盟和北美為例[D]. 錢芳. 華東政法大學(xué), 2020(03)
- [5]中央和地方金融監(jiān)管權(quán)配置問題研究[D]. 李其成. 江西財(cái)經(jīng)大學(xué), 2019(07)
- [6]貿(mào)易開放對區(qū)域金融發(fā)展的影響研究 ——基于中國省際面板數(shù)據(jù)的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)[D]. 蘇婉茹. 西南大學(xué), 2019(05)
- [7]新時(shí)代中國企業(yè)海外拓展的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn) ——基于典型案例的系統(tǒng)分析[D]. 李國敏. 中共中央黨校, 2019(04)
- [8]新時(shí)代中國對外開放研究[D]. 劉登攀. 中共中央黨校, 2019(01)
- [9]建國以來我國金融監(jiān)管制度思想演進(jìn)研究[D]. 崔鴻雁. 復(fù)旦大學(xué), 2012(03)
- [10]化解金融風(fēng)險(xiǎn) 堅(jiān)持金融改革 中國入世的一場重大戰(zhàn)役[N]. 趙憶寧. 21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道, 2011
標(biāo)簽：金融論文; 出口信用保險(xiǎn)論文; 貿(mào)易金融論文; 貿(mào)易結(jié)構(gòu)論文; 金融結(jié)構(gòu)論文;